建立健全“四道防線”長效機制是防范風險的重要舉措

隨著金融改革的不斷深入，人民銀行職能的不斷調整和各類業務系統的不斷更新上線，縣支行在維護區域金融穩定，提升金融服務，促進區域經濟發展的同時，也加大了自身的潛在風險。為有效防范在業務發展過程中暴露出來的風險隱患，近年來，縣支行在上級行的指導下加大了風險防范力度，不斷推進重點崗位、重點環節和重點部位風險防控工作的制度化和程序化建設，取得了較好的成效，一些由于制度和管理缺失等原因造成的違規違紀問題得到了處理和糾正，責任事故和案件呈逐年下降趨勢，但是也應清醒地看到，一些單位和個人也還存在著一些問題：一是領導責任意識不強，監督管理不到位。在日常管理中重安排部署，輕監督檢查，對有關風險環節和控制關鍵點的情況不了解、不清楚，監督檢查工作不扎實、不深入；二是風險意識、制度觀念淡薄，規章制度執行不嚴。一些管理人員和操作人員由于種種原因隨意規避程序，甚至有章不循，明知故犯；三是對存在問題責任不落實，導致累查累犯。有的單位對上級行審計和檢查出來的問題不能認真對待，以至姑息遷就，導致許多問題累查累犯，違規現象屢禁不止。如何使風險做到可防、可控，就建立健全“四道防線”長效機制建設，談點粗淺認識。

第一道防線是指業務崗位人員的自控和制約防線。作為一線業務崗位的工作人員，首先要加強自身的思想道德休養，培養健康向上的生活情趣，常思貪欲之害，常懷律己之心，熱情服務，規范服務，重禮守信。二是要加強對崗位職責和規章制度的學習，熟悉本崗位各項業務制度規定和工作流程，在受理業務時對業務的真實性、合規性、準確性嚴格把關。三是復核人員對每筆業務都要認真復核把關，按制度要求做好登記和審核，方便核查。四是在受理業務過程遇到問題要及時反映，及時解決。五是要加強對印章和重空憑證的管理，對印章和重空憑證要專人保管、專人使用、專柜存放，交接時手續要完備，要登記監交。各崗位人員必須按制度辦事，按流程操作，認真復核把關，才能防范操作風險發生，有效控制各類事故和案件。

第二道防線是指分管行領導和部門負責人。開展教育、檢查監督，強化內控機制建設。作為分管行領導和部門負責人，首先要做好部門人員思想教育和引導工作，縣支行員工在享受改革開放成果的同時，也會受到外部環境和不良思潮的影響，要加強對職工思想道德、法律法規，先進典型事跡和警示教育，引導職工樹立正確人生觀和價值觀，倍加珍惜來之不易的工作環境和工作條件。二是明確責任，合理兼崗。要按照“因事設崗、因崗設人、交叉制約”的原則，合理設置崗位，做到職責到崗，責任到人，對要害崗位人員嚴格實行強制休假制。三是部門負責人每周、分管行領導每月開展對業務工作的監督檢查，檢查中要有記錄、有登記，發現問題要同部門人員一道采取措施，真認整改，防止累查累犯，特別是上級專項檢查和審計查出的問題，要認真對待，不能聽之任之，敷衍了事，對解決不了的問題要及時向上級行反映，在上級行指導下解決問題，保證各項規章制度的貫徹落實。

第三道防線是指紀檢監察審計室對各部門黨風廉政建設責任制、內部控制建設、案件防范等監督機制運行情況進行再監督。作為一個單位的監督部門首先要與各部門簽訂黨風廉政建設責任書，明確第一道防線、第二道防線在黨風廉政建設工作中的職責和責任，使第一道、第二道防線工作人員做到職責清楚、責仼明確。二是加強黨風廉政教育。組織職工學習黨風廉政建設的相關制度和規定，開展典型事跡、警示教育和職業道德教育，加強作風建設，做好職工思想政治工作。三是對貫徹落實黨風廉政建設責任制情況進行檢查監督，對檢查出來的問題要指導科室人員及時整改，將風險隱患解決在萌芽狀態之中。四是開展形式多樣、內容豐富的廉政文化建設活動。

第四道防線是黨支部、工會、共青團等組織。黨支部要加強對黨員的教育、管理和監督，經常開展黨性、黨風、黨紀和黨的先進性、純潔性教育，使黨員在第一、第二、第三道防線中樹立起一面旗幟。工會要結合基層央行文化建設要求，經常組織開展形式多樣、豐富多彩，積極健康的文體活動，要關心職工身心健康，了解職工的思想狀況，及時向黨組反饋職工意見和建議。

在建立健全“四道防線”長效機制中的幾點啟示：

第一，領導重視是建立健全“四道防線”長效機制的關鍵。行領導要充分認識建立健全“四道防線”是保安全、強基礎、防范各類責任事故和案件的關鍵所在。

第二，全行干部職工提高認識全員參與是建立健全“四道防線”長效機制的重要途徑。只有干部職工充分認識到發生責任事故和案件給國家、單位帶來的損失，給自己帶來的后果，才能積極參與，主動介入，認真履職。

第三，加強責任追究是建立健全“四道防線”長效機制的保障。要建立健全責任追究相關制度，對違紀違規人員要嚴格責任追究，不能認為縣支行業務工作人少事多，出點差錯是正常的，聽之任之，姑息遷就，最終必定釀成大錯。