提高基層人民銀行行政執法人員能力的調查與思考

【摘要】本文分析了基層人行行政執法現狀，并就如何提高行政執法人員的素質和能力，提出了加強作風建設、人才培訓等途徑和建議。

【關鍵詞】行政執法能力調查

行政執法是國家行政機關和法律、法規授權的組織以及其他社會公權力組織為了實現行政管理目的，依照法律、法規賦予的職責、權限，實施的影響行政相對人權利與義務的具體行政行為。基層人民銀行作為總行的派出機構，依據《人民銀行法》獲得行政執法職權，是人民銀行各項政策的傳導者，依法對金融機構實施金融管理的執行者。目前，由于人民銀行的大多數檢查監督職能由基層分支機構承擔，在履行以行政執法為主要手段的監管職責過程中，行政執法人員的素質和能力直接關系執法效果，關乎人民銀行社會公信力、影響力和社會形象。為此，筆者對所在中支行政執法人員情況進行了一次專項調查。

一、當前基層人民銀行行政執法人員現狀

（一）行政執法人員偏少，特別是高層次執法人才缺失

筆者所在中支全轄有在冊職工558人，持有執法證人員為206人，占職工總人數的36.9％。其中大學本科（含黨校等）以上學歷的執法人才只占執法人員總數的64％。從人才結構看，高學歷人才比例明顯偏低，研究生以上學歷的執法人才只有2人，雖然近幾年較高學歷的執法人才數量略有增長，但從整體結構上看沒有大的變化。

（二）年齡結構不合理，年輕執法人員還未成為執法中堅力量

近幾年來，基層人民銀行進人很少，特別是縣支行基本處于“只出不進”的狀態，人員不斷萎縮，現有執法隊伍的“老齡”化問題凸現。調查顯示，40歲以上執法人員占執法人員總數的82.5％，人員的老化問題逐漸成為基層央行行政執法人才隊伍發展建設的瓶頸。

（三）業務素質差距明顯

2003年銀監分設后，基層人民銀行執法隊伍中一批年富力強的執法人員分離出人民銀行，又沒有新鮮血液充實進來，既懂業務又懂法律，既通曉人民銀行業務又熟知商業銀行業務的執法人才缺乏，這將導致行政執法中發現問題和準確定性的底氣不足，行政執法程序存在缺陷，個別環節甚至潛伏著一定的法律風險。

（四）行政執法培訓不到位

調查顯示，近3來來參加過與行政執法相關培訓的執法人員只占總人數10％不到。并且，行政執法培訓存在培訓力度不夠、針對性不強等問題。當前新的法律法規和管理方式和手段（如“兩綜合、兩管理”）不斷出臺，但對基層人民銀行的專項培訓卻沒有開展，處在基層工作一線的人員成天忙于日常業務，每年參加執法檢查的次數屈指可數，僅靠自學和檢查實踐來提高執法水平，其實際效果不佳。上級行雖然有時也組織一些培訓班和專題講座，但培訓內容對具體執法檢查操作的指導性不夠，不能完全滿足基層央行執法人才履行執法監管職能的需要。

（五）執法人才分布不均勻

執法人才的內部流動表現為從執法職能部門直接流向其他職能部門、黨群部門和上級單位，這就導致執法職能部門的高層次執法人才比例不斷降低。以中支為例，在執法崗位的人才只占了執法人才總量的近30％左右，在一定程度上造成一些執法人才的浪費。一批本應在執法崗位上發揮更大作用的執法人才，由于上升通道過窄和激勵機制沒有建立等原因，通過各種途徑離開執法崗位，加劇了執法職能部門人才緊缺，執法人才的作用和價值沒有得到很好的發揮，造成了人才的閑置和浪費。

二、提高依法行政能力的主要途徑及建議

不斷加強法制工作，提高基層央行的依法行政的水平，對于高效傳導貨幣信貸政策，維護轄區內金融穩定和完善金融服務有著舉足輕重的地位和作用。如何推進金融依法行政，也是每一個基層央行干部的職責，這在很大程度上有賴于基層央行干部法律意識的增強和能力的提高。

（一）正確樹立依法行政理念

基層人民銀行行政執法人員要認真學習總行關于貫徹《全面推進依法行政實施要》的意見，使全行員工切實把握依法行政的精神實質，進一步樹立以人為本、執政為民、依法行政的理念，努力營造崇尚法治、遵守法律的氛圍，并要在學習的過程中認真結合本行、本部門的工作實際，按照法規規定認真檢查和改進工作，使人民銀行的行政執法行為符合法律、行政法規和規章要求，把學習宣傳工作落在實處。

（二）建立健全學習、培訓和考試制度

一是要建立學法制度。可采用定期和不定期，開展個人自學和每月定期組織相結合，行長、股長要率先學法，并帶領一般干部學法。重點學習《行政處罰法》、《行政許可法》、《中國人民銀行處罰程序規定》、《中國人民銀行行政復議辦法》等法律法規，深刻認識其重要意義，加深對法律規章的了解和正確理解，有效提高基層央行干部依法行政知識水平。二是建立培訓制度。建議上級行每年定期開辦提高依法行政能力的各類培訓。注重針對性、系統性、有效性，重點組織依法行政方面的理論知識和實務技能培訓，對所學內容要組織統一考試，檢驗學習效果。通過對行政執法人員的學習和培訓，使他們做到熟練運用法律，規范處理行政違法案件，嚴格依照法定職責和法定程序開展執法活動。三是建立健全執法人員考核機制。從法律知識、執法水平等方面進行年度考核，進一步增強執法人員學法、知法、懂法、用法的自覺性，鞏固學法、執法成效，為依法行政打下堅實的基礎。

（三）加強風險意識和監督檢查

要增強行政執法風險意識，作為基層央行干部要真正樹立行政執法無小事的理念，特別要防止因不懂法律、概念模糊或程序不到位、工作沒落實等原因，而導致發生行政訴訟。要加大監督檢查力度，整合法律事務、監察、內審等監督崗位資源，充分發揮法律事務工作部門和法律人員在行政處罰和行政復議工作中的積極作用，形成監督合力，加強對執法職能部門執法活動的監督，使基層人民銀行的具體行政行為合法、適當、有效。強化上級行對下級行的監督，建立經常性、不定期的監督巡查機制，彌補同級監督的不足。建立行政執法過錯責任追究、正面問責制度，強化行政執法人員的責任意識，盡量避免執法失誤給人民銀行帶來負面影響。

（四）注重培養人才和提高依法行政管理水平

要在實踐中培養和鍛煉依法行政人才，作為基層央行干部要堅持多實踐、多思考、多探索，努力在實踐中改進，在實踐中提高，不斷積累工作經驗，要以老帶新。如通過實施對簽發空頭支票行為的行政處罰，實施對違反賬戶管理、人民幣管理、外匯管理等違法行為的行政處罰，從中來鍛煉和培養基層央行依法行政人才。同時要注重提高行政執法人員的依法行政水平，重點要在管理方法、管理技能、管理藝術等方面加以不斷改進、不斷提高，這樣才能真正落實行政執法責任制，規范行政執法、行政處罰程序，杜絕行政不作為，從而提升基層央行干部依法行政的能力，真正樹立依法行政、依法辦事的良好形象，為正確履行基層央行職責發揮更大的作用。

（五）加強作風建設，提高依法行政執法水平

要狠抓執法隊伍思想建設、組織建設、作風建設，有計劃的對執法人員進行思想、法律政策和職業道德教育，認真開展以業務知識和操作技能等為主要內容的“應知、應會、應能”培訓，凡未經統一培訓或培訓考試不合格者一律不得上崗；政治業務素質差，有嚴重違法亂紀行為的執法人員，一律調離原崗位，建立起一支責任心強、政治合格、紀律嚴明、業務精通、作風過硬的金融行政執法隊伍。

作者簡介：李明（1966-），男，就職于中國人民銀行峽江縣支行。