基層央行制度執行力弱化現象思想根源探究及對策

胡錦濤總書記在第十七屆中央紀委第五次全會上強調，制度的效用取決于制度執行力。再好的制度，如果不去執行，就會形同虛設，執行不到位，如同一紙空文。近年來，人民銀行系統通過大力加強制度建設，促使案件風險防范工作取得明顯成效，但在制度執行過程中仍不同程度存在著有章不循、違規操作、慣性違章甚至屢查屢犯的現象，對基層央行高效履職提出了嚴峻的考驗。常言道“十案十違章”，縱觀近年來基層央行發生的案件，無一例外都是“有章不循、違規操作”造成的，其根本原因就是制度執行力弱化。加強思想政治工作，是提升制度執行力的重要前提和基礎。認識和克服這種弱化現象，找出其思想根源，通過思想政治工作提高制度執行力，是加強基層央行思想政治建設又一重要研究課題，對于基層央行的建設發展具有十分重要的意義。

一、制度執行力弱化現象的幾種表現

（一）有章不循，違規操作

一些單位將制度規定當作一種“擺設”，只是開會傳達，在具體執行上主要是寫在紙上，講在口里，落實在行動上明顯乏力。有的“故意違章”，不主動接受必要的內部監督，隨意指使下屬人員配合其干違章的事情。工作中出現臨時頂崗時，不安排交接和授權，不修改密碼，明知故犯使用原人員密碼在“替身操作”。個別業務負責人甚至擅自把個人密碼交給自認為信得過的人員進行授權，名副其實地實行“不在位授權”。有的“心存僥幸，得過且過”，圖省事，把規范的業務操作簡單化，為人情，把不合規的業務粉飾化。

（二）思想麻痹，放松警惕

以信任代替制度，缺乏良好的工作心態。在工作時間，有的臨柜人員因事暫時離開柜臺，沒有按規定辦理系統簽退，使業務計算機仍處于原有的操作狀態。他們認為離開時間短，不會有什么問題，甚至公開說：“難道旁邊一同上班的同事都信不過嗎？”由于業務發展，需要授權的業務增多，加上其他原因，有的業務負責人產生了授權倦怠，精神麻木，沒有對每一筆應授權業務認真審核，而是隨便看一眼就授權。有的“事不關己，高高掛起”，缺乏同事之間的提醒與幫助。有的安全意識淡薄，沒有充分認識到央行會計崗位的高風險性，沒有樹立按章操作的基本理念。有的業務主管在工作忙時，由經辦人員自行處理某些問題，給別有用心、“精通”業務的人員及道德風險防范意識差，思想意志不堅定的人以可乘之機，使資金安全受到嚴重威脅。

（三）隨意變通，刻意規避

有的大搞“上有政策、下有對策”，為了本單位或個人利益，對上級制定的一些界限明確、措施強硬的制度規定借口特殊情況要特殊處理，想方設法“靈活變通”進行規避。另外，在某些制度的執行上一旦出了問題，有的以集體研究決定或規定不清楚為由搪塞。有的對不斷出現新業務，學習領會不夠，或者業務素質低理解不了，在難以全面把握的情況下，為了自己方便，在操作中隨意“簡化”、“變通”對新制度的執行，給業務安全埋下隱患。

（四）敷衍應付，作風漂浮

有的落實制度不是真抓實做，而是敷衍塞責，習慣于把制度寫在紙上、貼在墻上、講在會上；有的當“甩手掌柜”，對負責的工作不聞不問，不具備應有的風險內控意識，使得機構的內控流于形式。有的干部職工，工作標準不高，重擔在肩沒有壓力，安排和布置的任務，經常不按時完成，有的甚至如石沉大海，一拖了事。制度剛剛出臺時，各方面都很重視，制度執行得比較好，但隨著時間的推移，在思想上逐漸松懈下來，制度的執行力也逐漸減弱。

（五）缺乏監督，追究不力

有的領導干部在執行制度中，對關系疏遠的嚴肅處理，對關系親近的則睜只眼閉只眼，甚至對嚴重違犯了制度的人和事也是大事化小，小事化了，拿原則做交易，將嚴肅的制度庸俗化。有的對違反者的處罰規定不明確，懲戒力度小，追究不嚴格、不強硬，違反制度的成本太低，使違反規定者無視制度，逃脫責任，制度的威信大打折扣，制度的生命力受到質疑。

（六）制度缺陷，難以執行

一些制度在整體設計和組織實施上，規定得過于寬泛、籠統、簡單，不明確、不具體，難以定性量化，甚至存在漏洞、盲區、死角和制度之間的相互矛盾，可操作性和執行性不強，給制度執行造成障礙。

二、產生制度執行力弱化現象的思想根源

一是執行意識缺乏。有的單位把制度建設的重心放在建章立制上，對于如何有效的執行制度不夠重視，似乎制度建好了就大功告成，使之束之高閣。有的制度出臺后沒有及時進行宣傳和組織學習教育，廣大干部職工不熟悉、不了解，制度的普及率、知曉率較低，對制度的執行主體缺少監督和約束。即便進行宣傳和組織學習教育，一些干部職工，因忙于事務，無暇參加，或不甚關注，對制度規定一知半解，以致制度的執行大打折扣。有的把制度建設用來裝潢門面，寫在文件上，貼在墻上，念在嘴上，或匯編成冊，應付上級檢查考核，而不去認真貫徹執行。有的認為制度只是上級單位和領導提出的要求，不像法律強硬不可冒犯，在執行制度時，隨意性很大。有的搞“彈性”操作，出問題時執行得緊，平時執行得松；有的搞“變通”，變個“法子”執行。執行意識不強，是導致制度執行不力的一個很重要的原因。

二是責任意識弱化。有的員工缺乏責任心，只憑自己的主觀意識工作，對有利于自己的制度就執行，反之就不執行。有的不愿意學習，工作經驗和專業知識的缺乏，使得對制度理解不到位，不能按照制度規定的原則和主要精神去執行，未充分認識到每一項制度規定所規避的風險點，造成自己違規仍茫然不知，導致操作風險的發生。有的對檢查出來的問題重視程度不夠，既不及時迅速整改，又不分析查找產生問題的根源，結果是老問題未解決新問題又產生，不能及時規避某些業務風險點，造成工作的被動和落后。

三是表率意識不強。基層央行領導是提高制度執行力的關鍵和動力，但有的領導干部缺乏控制意識，對制度重視程度不夠，不能自覺執行制度或者采取口頭號召等簡單方法抓制度落實，導致一些職工對制度、規章掌握不夠，在日常工作中形成以習慣代替制度，以信任代替管理，以情面代替紀律，使規章制度形同虛設，從而導致制度在執行中缺乏效力，發生違規違章現象。

四是合規意識淡薄。有的“規范經營規范管理”意識不夠，在執行有關制度時，不能嚴格按照程序和要求，對待熟人往往認為通融一下不會有什么風險。有的在經辦業務時隨意簡化程序，在會計管理中簡單走程序、應付了事。有的員工自由隨意換班，不當面辦理交接手續，操作密碼隨意告訴他人代為操作，執行制度的隨意性大。這種以盲目的信任代替制度，以習慣代替制度的互控意識嚴重淡薄的現象，存在很大的風險隱患。有的存在僥幸心理，往往認為同事熟人之間通融一下或許不會有什么風險；或該同志表現較好，對其業務的復核檢查可以忽略。合規意識差，基礎管理薄弱，是導致違規違章現象突出的重要原因。

五是人治思想濃厚。有的基層行領導因受幾千年封建文化余毒太深，形成了“人治大于法治”的思維定勢，熱衷于以個人的意志制定制度、以個人的權力推行制度，以個人的好惡維護制度，造成與上級制定的有關制度相抵觸，形成一種無形阻力，直接影響制度的貫徹落實。個別基層行領導錯誤地認為遵守制度束縛改革創新，限制個人作用的發揮，削弱了手中的權力，以致形成不執行制度習以為常、違犯制度心安理得等不良習氣，導致實用、管用和好用的制度被異化成了一張白紙。加之有的干部職工受“人治”思想的影響，執行制度時不是想到制度怎么規定，而是領導怎么要求，只對領導個人負責，以致再好的制度也難以得到落實。

六是好人主義嚴重。制度執行不力，很大程度上也在于違規處理不及時，責任追究不到位，處罰不強硬。有的“好人主義”思想嚴重，執行制度時原則性不強，遇到得罪人的情況，就有意回避，因人而異使用不同的制度標準。有的領導干部對違反制度的行為采取事不關己的態度，過分遷就照顧，視而不見，充耳不聞。有的單位對違反者的處罰過軟、過寬，對一些思想不重視、執行不嚴格、甚至違反制度的行為，沒有從嚴查處，致使員工思想麻痹，認為制度執行不執行一個樣，即使被發現也不過如此。造成部分干部懷有僥幸心理，屢屢觸犯制度。同時，責任追究有的因人而異，搞區別對待，對違反制度行為處罰親疏有別、松嚴隨意，起不到應有的懲戒和警示效果。

三、解決制度執行力弱化的對策

一是加強教育引導，夯實思想基礎。制定制度的目的在于執行。離開了執行，再好的制度也沒有意義。執行制度意識強，就會自覺遵守制度，制度執行力就大。相反，如果缺乏執行制度的意識，那么，再多再好的制度最終也是擺設。缺乏執行制度的意識，制度就發揮不出應有效用。因此，解決制度執行力問題，從思想上說，關鍵是要樹立執行制度意識。為此，需要通過加強教育引導，廣泛宣傳制度，深入學習制度，使員工了解制度、崇尚制度，增強執行制度意識，把執行制度轉換為行為準則，樹立嚴格執行制度和自覺維護制度為榮的制度觀念，提高執行制度的自覺性和主動性，提升制度的執行力。

二是加強學習培訓，提高執行能力。提高基層央行制度執行主體的能力，需要全面培養和提高員工的綜合素質和履職能力。讓員工了解制度，掌握制度，是提高員工執行制度能力的前提。要以貼近基層業務實際為出發點，以規范性、實用性、有效性為準則進行培訓，通過組織輔導、培訓、測試、知識競賽等方式，交流討論、解疑釋難，促進員工對制度內容的消化理解，領會掌握，做到對全行性制度確保人人了解、自覺遵守，對本部門制度確保人人熟知、規范執行，對本崗位制度，確保人人精通、嚴格操作。避免員工在執行制度時，由于自身認知或能力不足出現斷章取義、不合規范的現象發生。

三是加強文化建設，形成執行氛圍。營造人人遵守制度、人人執行制度的文化氛圍，能夠促進全體干部職工將制度要求轉化為自律行為，將外在的制度約束轉化為內在的自覺行動，在行內形成全體干部職工恪守職業規范，對制度執行有統一的認同感。要用先進文化、先進思想來武裝員工頭腦，使其具備與執行相應的價值觀、意識、態度。要引導、倡導員工以開放的思維和心態，接受新思想、新觀點、新知識，使總分行的各項改革發展措施得到全員的理解和認同，制度立行、規范管理深入人心。要強化執行紀律教育，使員工對上級行部署的決策與任務，貫徹服從不講條件、不找借口，落實完成追求圓滿、力求出色，殫精竭慮，忠誠履職。要加強對團隊意識與合作精神的培養，吸引和凝聚員工全身心地投入工作，上下協同一致，形成強大的執行合力，呈現風正、人和、業興的良好局面。

四是加強激勵措施，提升執行效能。建立有效的激勵約束機制，做到獎懲分明，是調動員工隊伍積極性，全面提升基層央行制度執行力的重要手段。如果執行不力卻沒有得到相應懲戒，便容易使他人產生效仿或僥幸的心理，久之就會導致整體執行力的降低。為此要獎優罰劣，獎勤罰懶，給那些在工作中嚴格執行制度、兢兢業業、無私奉獻的人以相應的回報，進一步提升員工的工作意愿和態度。要建立“工作過錯責任追究制度”，對有章不循的要加大查處和責任追究力度。明確量化違規責任追究標準，嚴格實行責任追究，對違反工作制度的，無論何種原因、何種程度、是否造成損失或后果，都視情節對有關責任人和負有責任的領導干部實行責任追究，確保執行制度的嚴肅性，提高全員制度執行力。

五是加強率先垂范，發揮示范效應。基層央行領導既是指揮員又是戰斗員，只有做執行制度的典范，方能影響和帶動單位制度執行的暢達，從而煥發整個團隊的戰斗力。基層行領導要帶頭學習制度，帶頭執行制度，帶頭樹立良好作風，當好制度執行的“火車頭”。要牢固樹立制度權威意識，自覺按規矩辦事，牢固樹立制度平等意識，做到制度面前人人平等，牢固樹立制度制權意識，自覺地把權力運行納入制度所規范的軌道，牢固樹立制度改革意識，勇于進行自我革命。