回報(bào)率很美 境外理財(cái)陷阱防不勝防

市場(chǎng)上理財(cái)產(chǎn)品繁多，良莠不齊，其中不乏不法分子刻意設(shè)置的各種“陷阱”。它們都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，就是“看上去都很美”。

銀行個(gè)人儲(chǔ)蓄持續(xù)下降，千億存款被儲(chǔ)戶提出，用于投資。

存款搬家，說(shuō)明理財(cái)?shù)睦砟钜呀?jīng)深入人心。不過(guò)，需提醒投資者的是，市場(chǎng)上理財(cái)產(chǎn)品繁多，其中不乏不法分子設(shè)置的各種“陷阱”。它們都有共同的特點(diǎn)，就是“看上去都很美”。在此，結(jié)合案例，總結(jié)了一些常見(jiàn)手法，希望有助于讀者辨別“餡餅”背后暗藏的“陷阱”。

騙術(shù)一：許諾“高回報(bào)”

“餡餅”：這類理財(cái)機(jī)構(gòu)或理財(cái)產(chǎn)品往往會(huì)對(duì)投資者許諾遠(yuǎn)高于市場(chǎng)的回報(bào)。

“陷阱”：用高回報(bào)的宣傳，獲取投資者資金，再支付一些紅利，吸引更多人的投資。以后來(lái)的資金支付之前的紅利，受騙規(guī)模就像滾雪球般越來(lái)越大。

經(jīng)典案例：2007年，福建曾查獲一起當(dāng)年最大的集資詐騙案。詐騙分子利用“中訊基金”，以500％的高額回報(bào)率為誘餌，誘騙全國(guó)3000多名投資者投資“中訊基金”，兩個(gè)多月非法集資960余萬(wàn)元。犯罪分子用后期被騙集資者交納的資金，按期支付前期投資者的高額利息，嘗到甜頭的投資者大膽投入資金，并鼓動(dòng)親朋好友參與。頭兩個(gè)月，投資者還能得到分紅，當(dāng)更多相信時(shí)，投入更多錢之后，騙子一夜之間就消失。

提醒：不要輕易相信遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平的收益回報(bào)承諾。

騙術(shù)二：境外注冊(cè)公司吸引國(guó)內(nèi)客戶炒匯炒金

“餡餅”：多數(shù)在香港等地注冊(cè)的金融公司或基金投資公司，宣稱從境外引進(jìn)高額回報(bào)投資品，或讓投資者將資金匯入境外賬戶，開(kāi)展外匯、黃金等業(yè)務(wù)。

“陷阱”：當(dāng)投資者把錢匯到境外賬戶，通過(guò)網(wǎng)上操作，從事境外黃金、外匯保證金交易時(shí)，投資者已經(jīng)喪失了主動(dòng)權(quán)。由于操作平臺(tái)在境外，資金賬戶也在境外，是否能進(jìn)行正常交易，以及資金的安全都無(wú)法得到保證。

經(jīng)典案例：2010年上海一起案件中，詐騙分子丁真和賀曼在香港設(shè)立億匯香港投資公司，發(fā)行“億匯穩(wěn)健組合基金”。其最大賣點(diǎn)是，投資這款基金，在第一個(gè)月就可獲得2％的投資回報(bào)。從第三個(gè)月開(kāi)始，回報(bào)率為3％；從第六個(gè)月開(kāi)始，利潤(rùn)分紅高達(dá)5％。遠(yuǎn)超想象的高回報(bào)率，讓退休在家的楊女士甚為動(dòng)心，她將10萬(wàn)元存進(jìn)了億匯公司指定賬戶。頭兩個(gè)月，約定分紅順利入賬，楊女士徹底放心了。徐某也認(rèn)為，億匯穩(wěn)健基金回報(bào)率高，約定回報(bào)也能順利入賬，于是將22萬(wàn)元現(xiàn)金匯入了億匯公司賬戶。騙局終究是騙局，他們最后得到的卻是“公司已經(jīng)關(guān)門”的消息。

提醒：對(duì)于境外機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，一定要看是否有國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門的認(rèn)定。

騙術(shù)三：兜售“可海外上市的原始股”

“餡餅”：通過(guò)宣傳，吸引投資者參加未上市公司的原始股認(rèn)購(gòu)，號(hào)稱一旦上市，可獲利數(shù)倍。

“陷阱”：這類騙局常具備四個(gè)特點(diǎn)：以境外上市為誘餌、屬外地企業(yè)、經(jīng)熟人介紹銷售、具有股權(quán)托管證明。

經(jīng)典案例：兩個(gè)月前，相識(shí)不久的朋友告訴張先生，能幫他拿到一家即將去納斯達(dá)克上市的企業(yè)原始股，一旦企業(yè)上市，手中股票將有大約10倍的升值空間。張先生毫不猶豫買了5萬(wàn)股，隨后通過(guò)當(dāng)?shù)嘏笥颜{(diào)查，才發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)讓給自己股票的人所備案的身份證號(hào)碼根本不存在，而介紹他買股票的朋友也消失了。

提醒：目前，除上海、深圳l證券交易所之外，國(guó)務(wù)院沒(méi)有批準(zhǔn)過(guò)其他任何證券交易場(chǎng)所。各地以產(chǎn)權(quán)交易的名義設(shè)立的產(chǎn)權(quán)交易中心不得從事證券交易活動(dòng)。