富滇銀行涉嫌違規 金融市場部總經理被捕

年初爆發山東“齊魯銀行”特大票據案余熱尚未退去，遠在春城昆明號稱“心致遠，富澤滇”的富滇銀行也出事了。

日前，一篇標題為《貪腐3500萬，富滇銀行金融市場部被“一鍋端”》的帖子見于網絡，稱富滇銀行金融市場一幫“哥們”通過“體外循環”方式鯨吞巨資3500多萬元，該部門總經理李坤等五六人悉數被檢察機關逮捕。

8月3日，《投資者報》記者對此事展開調查，總部位于云南昆明的富滇銀行董秘代軍在電話中對記者證實：“他們在配合調查。”但至于3500萬元金額，他表示并沒有這個說法，要等到最后公安機關的偵破案件才能明確。

據《投資者報》記者多方了解到，原富滇銀行金融市場部總經理等人主要是通過銀行間市場交易的“T+0”機制為自己謀利，結果在部門檢查對賬時被發現。

金融市場部高管被捕

上述帖子透露，“該部門總經理李坤等五六人悉數被檢察機關逮捕，一向被富滇銀行視為‘驕傲’政績的金融市場部業務被銀監會叫停。”

據了解，金融市場部原總經理李坤、原副總經理付淦等人在6月底就已經被司法機關帶走協助調查。

8月4日，云南省昆明市公安局經濟犯罪偵查支隊有關人士向《投資者報》記者證實正在處理該案件，有關嫌疑人在看守所，至于具體情況，由于案件還在處理中不便透露。

不過，“金融市場部業務被銀監會叫停”的說法不實。目前金融市場部工作由原來做過資金運營的、現任會計部門的老總接替。富滇銀行內部人士向《投資者報》記者表示，剛剛還有銀行來洽談。有投資者知道這個事后，還繼續來商談銀行間拆借的事情。因此業務運作很正常，只是聲譽上會受點影響。

禍起國債交易“T+0”

8月3日，記者致電富滇銀行辦公室張主任，張主任表示：“我不清楚。這方面問題我都不能回答你。”

不過，據富滇銀行內部人士透露，大致的情況是，金融市場部的原總經理等人通過銀行間市場的操作，并不是為銀行服務，而是為自己“賺錢”。因為有國債交易的“T+0”品種，也就是說當天買了當天可以賣，通過“T+0”的操作使得當天投進去的錢，當天就出來了，賬面上還是一樣的。幾個人可以一起操作。這個也很難檢查出來。

而此次事情是李坤等人通過找朋友的公司委托，或者自己委托等方式進行T+0交易，從而獲取利潤。

上述帖子表示，“3500萬的貪腐金額，也創造了近年云南金融貪腐案之最。據檢察機關辦案人員透露，李坤等貪腐攬財主要方式是在國家緊縮銀根，中小企業不易貸款的大背景下，通過銀行間相互拆借，然后以近乎高利貸的利息再借給中小企業，然后從中牟利”。

而上述富滇銀行人士表示，目前還沒有具體消息，因為公安部門最后怎么界定，還涉及到外面的公司，相互走賬等。銀行并沒有提到具體涉案金額，但是從案件的定性看，很可能是當事人利用職務之便的個人行為。

一位股份制銀行研究債券的人士表示，國債有“T+0”、“T+1”的產品，一天之內想多次交易并不容易，因為還要登記結算，一天最多一次。應該說他們這樣交易撇開銀行監管是比較難的，肯定是通過違規手段做的。如果銀行內部制度完善的話，金融市場部人士不可能這樣做。

上述富滇銀行內部人士表示，金融市場部的操作應該很嚴格，但是還是出問題，說明在產品的設計以及監管上還有漏洞。

云南銀監局辦公室一位主任表示，相關情況還不是很清楚。“聽說被帶走了，具體就不知道了。我們也想知道詳情，但是現在還沒有從司法部門獲得反饋消息，我們也在關注。”

銀行稱未損失本金

2010年，銀監會批復同意富滇銀行設立老撾代表處，富滇銀行成為全國145家城市商業銀行中首個獲批在境外設點的地方性商業銀行。富滇銀行表示，這是“走向泛亞”國際化戰略取得的重大突破，與云南省“橋頭堡”建設實現有效對接。可見富滇銀行在當地的影響很大。

截至2010年12月31日，富滇銀行本外幣資產總額709.85億元，全口徑存款余額565.91億元，各項貸款余額361.33億元，不良貸款及不良貸款率實現“雙降”。

上述富滇銀行內部人士表示，由于此次事件在操作過程中不會損失本金，因此對銀行的正常運營不會有什么影響，對銀行的融資也不會有影響。該行上半年凈利潤已經超過4億，而去年全年也就5億多，應該說業績增長非常好。

但是這并不能阻擋市場的質疑。上述帖子寫道，“2008年初，從昆明市商業銀行改制而來的富滇銀行曾經雄心勃勃對股東和投資者承諾：2012年國內上市。但是3年過去了，富滇銀行再也不提這個曾經對投資者的莊嚴承諾。當初，昆明市商業銀行債務沉重，虧損巨大，以省政府下面的投資公司云南省投為主要股東進入重組，用納稅人的錢完成了兩輪高達30.32億元不良資產剝離 ，并由財政注入巨資。輕裝上陣，理應給投資者良好回報。但是，幾年下來，員工增加到2000多名，數百個經營點，占盡天時、地利、人和的富滇銀行，盈利能力竟然還比不上沒幾號人的某股份制銀行昆明分行。

帖子還提到，“富滇銀行在改制后曾進行了一次融資，原有股東紅塔投資，只是象征性出了點錢，沒有增資。紅塔投資并不看好富滇銀行上市，多次對富滇銀行的增資請求置之不理。”說明富滇銀行融資困難。

不過對于融資問題，富滇銀行投資者關系部一位人士表示，紅塔原來想做大股東，但是煙草行業受政策限制不允許。另外，如果有其他企業來，政府也會考慮到自己的大股東地位問題。這是一個談判的過程。

他說，今年以來融資非常順利，總共融資15個億，第一批10億多已經完成。完成后，資本充足率能達到15%、16%，其他幾個億即使沒有也問題不大。

至于市場擔心的，資金是否會與云南城投債有關，上述富滇銀行內部人士表示，由于金融市場部走的不是信貸的路子，因此與城投債的關系應該不大，此外，他還重申，由于沒有造成本金損失，因此與齊魯銀行的案件是有區別的。

不過他也承認，銀行在監管上是有漏洞。曝出的貪腐丑聞，無疑使富滇銀行銀行蒙上陰影，顯示出銀行的管理存在巨大漏洞，連基本的管理都過不了關。

上述云南銀監局的辦公室主任表示：“對于富滇銀行有專門的部門管，但是沒有給我們準確的信息，最后的情況還是要看案情進展。至于監管的責任，要看業務是什么類型的，因為監管的部門多，有些是內部管理的問題，有些則是外部監管的問題，要具體看，我們會盡快去了解情況。”