探討對票據無因性的立法

摘要：完善我國票據無因性制度既是一個理論問題，也是一個實踐問題，建立符合社會主義市場經濟發展的票據法律制度無疑是一項艱巨的任務。本文通過對我國關于票據無因性立法狀況的分析，以及同國外立法的比較，提出了對完善我國票據立法的建議。

關鍵詞：票據無因性 票據立法

一、票據無因性的價值

迅捷、安全是現代商業活動的基本原則。而票據無因性制度對促進票據流通，保障交易迅捷安全，維護票據功能，以及保障善意第三人合法權益具有重要意義。但其弊端也是顯而易見的，如簽發空頭支票、雙方當事人惡意轉讓票據以規避債務人的抗辯、偽造票據等均對社會造成嚴重危害。同時，票據無因性著眼于流通及對第三人的保護，也勢必以犧牲債務人的利益為代價，即使債務人被欺詐、脅迫，也仍應對善意第三人承擔責任。交易迅捷、保護善意人的信賴利益，與維護債務人的利益必然形成沖突。在此種情形之下，立法者必須對兩方進行利益權衡，以確立法律保護的重點。在商法的諸原則中，基本的要求是交易效率優先兼顧交易安全。而民法的目的在于保護社會利益、當事人利益和第三人利益，就票據法而言，它不能僅在權衡上述三方利益上花費所有的精力，加強票據靈活迅速而又安全的流通轉讓亦應為其所關注，而后者恰恰是票據法獲得生命力的源泉。總之，票據無因性即是對沖突利益進行權衡的結果。

二、我國關于票據無因性的立法現狀及問題

（一）我國法律對票據無因性制度所作出的規定

1．《銀行結算辦法》的規定

我國票據法頒布前，調整票據關系的規范性文件是《銀行結算辦法》。《銀行結算辦法》明確規定，票據的取得必須具有合法的商品交易關系。那時，票據的簽發應當記載“用途”，以示票據關系與基礎關系的聯系，付款的提示必須跟隨交付合同憑證。這表明在當時票據是有因的。

2．《票據法》也未承認票據無因性制度

我國票據法頒布后，票據制度雖然沒有沿用《銀行結算辦法》的規定，但仍要求票據的簽發或轉讓基于一定的原因關系。從法理上看，我國《票據法》第10條實際上是對票據行為的效力規定了一種要件。該條款所規定的“交易關系和債權債務關系”只能理解為票據基礎關系。但這種規定實質上形成了“交易關系和債權債務關系”是票據行為有效要件這樣的結論，而這一結論在理論上是難以成立的。一方面，沒有原因關系的票據行為是無效的。另一方面，依據現行票據法的規定，貫徹票據簽章原則，簽章者的票據責任是不能免除的。于是在無效的票據上又存在票據責任，這樣的結論在理論上是不通暢的。原因關系和票據關系是兩個獨立的法律關系。前者適用民法調整，后者適用票據法調整，有因性把原因關系摻雜進票據行為中，明顯不當。

三、借鑒國外關于票據無因性的立法完善我國的票據法

（一）國外立法對票據無因性的確認

1．制定于1807年的《法國商法典》認定的票據關系帶有有因性，匯票和本票主要作為匯兌工具來輸送現金，其流通和信用功能不能充分顯示。隨著商品經濟的發展，法國票據法的這一原則與近代經濟發展的要求不相適應，妨礙了票據的流通及信用功能的發揮。于是，1935年法國采用了《日內瓦統一票據法》的規定：“被起訴之匯票債務人，不得以自己與發票人或者執票人之間所存在抗辯之事由對抗執票人，但執票人明知對債務人有損害而取得票據者不在此限”，從而承認了票據的無因性。

2．德國在1933年制定新票據法，徹底摒棄送金主義，采納信用主義和流通主義，將票據關系與其基礎關系完全分離，并規定嚴格的形式要件，注重信用和流通，使票據成為無因證券。德國票據法的特點是一開始就將票據關系與其基礎關系完全分離，并規定嚴格的形式要件，突出了票據的信用與流通。

3．美國在1896年參照英國票據法制定了《統一流通證券法》，票據關系和票據基礎關系分離成為其一項基本的法律原則。1952年的《統一商法典》規定“未說明任何對價”不構成對票據轉讓的影響，堅持了票據無因性的觀點。

從上述國外票據立法可以看出，票據的無因性原則被各國票據立法實踐所普遍接受。并且，大陸法系票據法和英美票據法都承認空白背書，《統一匯票本票法》第13條規定：“背書得不指定受益人，或僅有背書人之簽名(空白背書)；如屬后者，背書須為于匯票背面或其豁單上方有效。”英國《匯票法》第32條規定：“匯票上僅由背書人簽名而無其他文句，也是一種背書。”

因此，我國立法應與國際接軌，建立票據無因性制度，擴大其使用效力空間，促進票據的流通。

（二）對完善我國票據立法的建議

1．明確區分票據關系與基礎關系法律關系并分離二者法律效力，堅持票據無因性制度

完善我國的票據制度，在立法上首先就是明確體現票據無因性制度，對《票據法》相關條款中有關基礎關系的強制性規定進行修改。鑒于我國現階段對融資票據的簽發與轉讓仍應限制在一定的范圍內，多數情況下仍應要求票據授受具有真實的基礎交易關系，所以完全刪除《票據法》第10條第一款的規定，在票據簽發、轉讓時不加任何限制或引導，也是不妥當的。 一方面要堅持票據的無因性；另一方面也要要求通常是真實性票據。考慮到這兩個方面，《票據法》第10條第一款可作如下改進：票據的有效及票據關系的效力不以基礎關系的存在與有效為條件，但接受票據的直接當事人之間無真實的交易關系和債權債務關系時，該持票人不能取得票據權利，法律、行政法規另有規定的除外。

2．承認空白背書制度，擴大票據無因性制度適用空間

空白背書票據由于其特有之優點而得到多數國家和地區的認可。首先是使票據流通更加方便。承認空白背書及其效力，使得票據轉讓手續簡化，不至于因缺少被背書人記載而致票據流通陷于阻滯，從而減少票據流通的難度。其次，空白背書票據的持票人若依直接交付而轉讓票據時，可不負背書人的責任，使得人們樂于接受這種票據，助長票據的流通。再次，空白背書票據一旦發生拒絕付款時，行使追索權的范圍不至于擴大，而僅限于在票據上簽名的票據行為人。

注釋：

[1]向志容等.《從票據無因性談我國票據法律制度的完善》.《西南金融》2009年第12期59—60頁。

參考文獻:

[1]向志容，李萬業，戴鴻廣．從票據無因性談我國票據法律制度的完善[J]．西南金融，2009年第12期：59-60頁

[2]黃松有．票據法司法解釋實例釋解[M]．人民法院出版社，2006年

[3]趙新華．票據法問題研究[M]．法律出版社，2002年

[4]董安生．票據法[M]．人大出版社，2002年