“洋騙子”盯上中國(guó)

“洋騙子”日成為義烏這個(gè)全球最大小商品市場(chǎng)的頑疾，制度建設(shè)年年喊，洋騙子卻愈演愈烈

2011年3月1日，浙江義烏小商品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶反映MI公司拖欠貸款。義烏警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司印度籍老板Zahid Shaikh，己于2010年10月23日自杭州蕭山機(jī)場(chǎng)離境。此時(shí)，被該公司拖欠貨款的經(jīng)營(yíng)戶已有70家。

3月9日，優(yōu)凱國(guó)際公司拖欠貨款4個(gè)多月未支付，公司業(yè)務(wù)員失去聯(lián)系。義烏警方發(fā)現(xiàn)該公司辦公室大門關(guān)閉，空無(wú)一人。此時(shí)，該公司還在市場(chǎng)上訂貨，很多經(jīng)營(yíng)戶仍未發(fā)現(xiàn)異常。

4月11日，義烏警方調(diào)查頂端貿(mào)易公司時(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司己拖欠房東數(shù)千元水電費(fèi)，而兩名外籍工作人員所持均為旅游簽證。

而這些，僅僅是義烏小商品市場(chǎng)的小老板們辛酸故事的一小部分。沖著賒銷模式來(lái)的洋騙子

義烏公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)指導(dǎo)員龔衛(wèi)東告訴記者，“洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經(jīng)營(yíng)愈演愈烈。

買賣雙方信息嚴(yán)重不對(duì)稱，采購(gòu)主體不規(guī)范，準(zhǔn)入門檻過(guò)低，案件發(fā)生后司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

最重要的就是賒銷模式，即客戶支付少量定金甚至無(wú)定金，讓義烏商戶先將貨送到客戶的倉(cāng)庫(kù)，半個(gè)月到1個(gè)月之后再付款。

“很多洋騙子是聽說(shuō)了義烏的賒銷模式，才專門來(lái)行騙的，就是看到了這個(gè)時(shí)間差?！饼徯l(wèi)東說(shuō)，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國(guó)身無(wú)分文，專門來(lái)義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

浙江澤大律師事務(wù)所律師胡鳳林告訴記者，以前的案件中，洋騙子大多是“專業(yè)”的，即來(lái)義烏就是為了行騙，撈一票就走。最近幾年，“金融危機(jī)沖擊下，有些在義烏經(jīng)營(yíng)多年的公司也難以為繼，就在最后撤離的時(shí)候狠騙一把，更難防備?！?/p>

“2005年之前，我們就呼吁義烏經(jīng)營(yíng)戶堅(jiān)持‘30％原則’——商戶至少要向外貿(mào)公司收取貨物總價(jià)30％的定金?！饼徯l(wèi)東說(shuō)。

這就是“洋騙子”的7寸，因?yàn)椤把篁_子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當(dāng)作倉(cāng)庫(kù)尾貨就地低價(jià)銷售，要么運(yùn)回本國(guó)，但如果支付了30％的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

防不勝防、疲于應(yīng)付

看起來(lái)，30％原則百利而無(wú)一害，但就是無(wú)法通行。

“義烏市場(chǎng)里，充斥著勞動(dòng)力密集型產(chǎn)品。產(chǎn)品相似度極高，基本沒有特色?！焙L(fēng)林說(shuō)，這樣的市場(chǎng)環(huán)境導(dǎo)致義烏小商品經(jīng)營(yíng)戶間長(zhǎng)期處于低級(jí)競(jìng)爭(zhēng)中，要么降價(jià)，要么就給予客商更長(zhǎng)的賬期。

義烏的小商品經(jīng)營(yíng)早已是薄利，價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的空間有限。龔衛(wèi)東說(shuō)，自2008年金融危機(jī)以來(lái)，為了爭(zhēng)搶生意，義烏經(jīng)營(yíng)戶就在賬期上競(jìng)爭(zhēng)，“賒賬的金額越來(lái)越大，賬期越來(lái)越久，隔壁給你1個(gè)月賬期是嗎?我給你2個(gè)月?！?/p>

金融危機(jī)之后，在義烏的外貿(mào)公司逃匿事件不斷增多，經(jīng)偵大隊(duì)作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應(yīng)付。”

義烏公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)朱金弟對(duì)記者說(shuō)；“很長(zhǎng)一段時(shí)間，我們大量的精力都被用來(lái)安撫被騙商戶了。

經(jīng)常就有十幾個(gè)，甚至幾十個(gè)商戶來(lái)報(bào)案，鬧哄哄地站在門口。”但大部分情況下，騙子早已離境了，經(jīng)偵部門此時(shí)立案、受理，已經(jīng)太遲了。

不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機(jī)構(gòu)并未到省工商局登記，警方很難收集到證據(jù)，無(wú)法對(duì)案件明確定性。而外商在交易中虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等行為的相關(guān)證據(jù)很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

最好的防騙手法——收取30％定金始終無(wú)法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一個(gè)能讓經(jīng)營(yíng)戶摸清對(duì)方底細(xì)的系統(tǒng)。

哀其不幸、怒其不爭(zhēng)

2009年9月，義烏中國(guó)小商品城經(jīng)濟(jì)案件預(yù)警及貿(mào)易信息采集系統(tǒng)(下簡(jiǎn)稱：預(yù)警平臺(tái))建立。義烏經(jīng)營(yíng)戶只要對(duì)合作的公司有懷疑，就可以在這個(gè)平臺(tái)上申報(bào)，由警方對(duì)這家公司分析和調(diào)查。并在3天內(nèi)反饋。

預(yù)警平臺(tái)負(fù)責(zé)人、義烏經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)指導(dǎo)員龔衛(wèi)東告訴記者，預(yù)警平臺(tái)最主要的作用是信息匯總和調(diào)查，在大量線索中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。匯總的內(nèi)容包括外商采購(gòu)的商品種類、數(shù)量、金額；涉及經(jīng)營(yíng)戶數(shù)量：付款方式、時(shí)間和交貨時(shí)間。調(diào)查則包括采購(gòu)商的身份、住址、身份證件的核實(shí)、簽證有效期、租房信息、出入境信息、貨代公司信息、違法犯罪記錄信息、公司工作人員信息。

截至2011年1月，義烏經(jīng)偵通過(guò)預(yù)警平臺(tái)，偵破了16起特大市場(chǎng)合同詐騙案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上網(wǎng)追逃6名，直接為市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶避免和挽回經(jīng)濟(jì)損失達(dá)4000多萬(wàn)元。

預(yù)警平臺(tái)并沒有迎來(lái)經(jīng)營(yíng)戶熱情參與。

2009年，義烏經(jīng)偵接到經(jīng)營(yíng)戶報(bào)案反映騙貨逃匿的公司有62家，但其中有25家，是已經(jīng)在預(yù)警平臺(tái)上預(yù)警過(guò)的。2011年1月5日至24日，不到20天的時(shí)間里，7家外貿(mào)公司騙貨逃跑，其中4家公司，是預(yù)警平臺(tái)很早之前就發(fā)布過(guò)預(yù)警的。

龔衛(wèi)東做了很多貼紙，印上預(yù)警平臺(tái)網(wǎng)址，挨家挨戶地貼在商戶們的電腦顯示屏上。

過(guò)些日子再去一圈，龔衛(wèi)東差點(diǎn)氣炸了肺，絕大部分經(jīng)營(yíng)戶還是沒有上過(guò)預(yù)警平臺(tái)，“有的說(shuō)，生意太忙了，沒空。我當(dāng)時(shí)火就上來(lái)了，沒空你怎么還在電腦上打游戲，看電影呢?”

“幾個(gè)月前，一個(gè)洋騙子逃跑了，受騙的商戶有160多家。當(dāng)時(shí)只有1個(gè)商戶填報(bào)了信息，看到了我們的預(yù)警，把貨拉回去了。其實(shí)，預(yù)警信息就在首頁(yè)，上去就能看到，這100多家經(jīng)營(yíng)戶就是不看?！饼徯l(wèi)東說(shuō)。

為了1％種潤(rùn)的賭博

哀其不幸怒其不爭(zhēng)的，還有中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司義烏營(yíng)銷服務(wù)部總經(jīng)理金暉。

2010年，這個(gè)設(shè)在國(guó)際商貿(mào)城一期市場(chǎng)東輔樓4樓兩個(gè)房間里的服務(wù)部，承保金額為3億元左右，賠付了300萬(wàn)元，賠付率達(dá)100％。

“經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地是政府免費(fèi)提供的，不然，我們都堅(jiān)持不下去。”金暉告訴記者，盡管2年來(lái)賠付了100％，政府還提供一定比例的保費(fèi)補(bǔ)貼，但義烏的小商戶依然不買賬。

“2010年，承保金額同比增長(zhǎng)了40％，但整個(gè)2010年，愿意走幾步，來(lái)咨詢一下的人，只有1000人次?！?/p>

金暉說(shuō)，投保的成本平均在投保金額的1％左右，但大部分義烏經(jīng)營(yíng)戶的利潤(rùn)也就在2％到3％左右。“除非生意很大，被騙的風(fēng)險(xiǎn)到了無(wú)法承受的程度，不然大部分商戶，還是抱著賭徒心態(tài)，就為了這1％的利潤(rùn)博一把?！?/p>

“小農(nóng)思想再加上無(wú)序的競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致義烏的‘前店后廠’完全沒有抱團(tuán)意識(shí)，接到訂單的小心翼翼、遮遮掩掩，搶訂單的完全不講規(guī)矩，不講人情?！苯饡熣f(shuō)，多年的無(wú)序經(jīng)營(yíng)，導(dǎo)致義烏的小商品市場(chǎng)至今沒有形成現(xiàn)代化的經(jīng)營(yíng)理念，科學(xué)管理、法律維權(quán)的觀念也難普及。

惡化的市場(chǎng)環(huán)境，也給希望建立自有品牌，采用現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)方式的嘗試帶來(lái)了巨大的困難。大學(xué)畢業(yè)后子承父業(yè)的王皓告訴記者，產(chǎn)業(yè)水平低下和市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)已形成了惡性循環(huán)，這是義烏賒銷模式難以改變的根源。

無(wú)人聰跨國(guó)追債

跨國(guó)追債，對(duì)義烏經(jīng)營(yíng)戶來(lái)說(shuō)，更早已是個(gè)日漸遙遠(yuǎn)的歷史。

過(guò)去幾年，胡風(fēng)林還接受過(guò)幾次跨國(guó)追債的委托，但基本都沒有成功過(guò)，“現(xiàn)在基本沒人再想去追債了。”胡風(fēng)林說(shuō)，這其中原因復(fù)雜。

“案件普遍都是受騙商戶人數(shù)多，單人的金額少，人一多，意見就難統(tǒng)一，有些人就怕到國(guó)外追債，錢沒追回來(lái)，又扔進(jìn)去一筆；有的經(jīng)營(yíng)戶自己和外商聯(lián)系上了，外商一旦承諾給錢，經(jīng)營(yíng)戶反而不敢逼急了，結(jié)果一拖再拖，時(shí)間一旦超過(guò)2年，再采取別的措施也沒用了?！?/p>

另外，目前的“洋騙子”主要來(lái)自于第三世界國(guó)家?！边@些國(guó)家本身的法制也不健全，即使找過(guò)去，也很難得到該國(guó)很好的配合，中國(guó)的領(lǐng)事館，也不方便直接干預(yù)經(jīng)濟(jì)糾紛?！?/p>

義烏經(jīng)營(yíng)戶自身也有很大的責(zé)任。

早幾年，國(guó)外還有專門的商賬追討公司，專門替義烏的經(jīng)營(yíng)戶提供追債服務(wù)。“他們?cè)诟鱾€(gè)國(guó)家都有合作機(jī)構(gòu)，成功之后再按總金額的20％到50％收費(fèi)?！眴?wèn)題是，“幾乎所有來(lái)咨詢的小商戶，都沒有正規(guī)合同。有的訂貨單上，都沒有對(duì)方的簽名。即便通過(guò)法律維權(quán)，證據(jù)上也不規(guī)范齊全?！?/p>