加強金融合規(guī)文化之我見

朱巍巍

在經(jīng)濟全球化和銀行業(yè)競爭不斷加劇的背景下，合規(guī)文化已經(jīng)被全球銀行業(yè)所認可。合規(guī)是指使銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)文化要求銀行所有員工從合規(guī)做起，人人合規(guī)，人人有責，倡導合規(guī)創(chuàng)造價值這一價值觀。

一、重視合規(guī)教育

要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務與合規(guī)經(jīng)營的關系理順，把合規(guī)文化建設貫徹于農(nóng)行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個農(nóng)行的管理與決策之中。并經(jīng)常對員工進行案例教育，提高員工對違章、違規(guī)操作危害性的認識，從而自學維護和執(zhí)行規(guī)章制度。

二、明確合規(guī)責任

制度應當適合自身的特點，我們應該明確自己的崗位職責，根據(jù)崗位要求盡職盡責。管理部門以檢查為抓手，通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結合，努力發(fā)現(xiàn)基層員工合規(guī)操作方面存在的突出問題。通過風險防范管理舉措，才能對其存在的風險問題進行改正。

三、建立激勵機制

目前在內控制度的執(zhí)行過程中獎罰不明現(xiàn)象較為嚴重，這是導致規(guī)章制度執(zhí)行不力的一個重要原因。不僅要對合規(guī)操作的員工和做法進行獎勵，也要懲罰違規(guī)行為，通過有獎有罰的激勵機制，指引員工合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營。

（作者單位：農(nóng)行浙江溫嶺市支行營業(yè)中心 浙江溫嶺 317500）

（責編：若佳）