李楊勇:始終堅守依法合規經營的定力

　　依法合規是保障一個社會有序運轉、保障一家企業健康成長的基本準則。商業銀行是高風險的行業，這樣的行業特點決定了始終堅守依法合規經營的定力對于商業銀行而言顯得格外重要。正是基于這樣的認識，交通銀行湖北省分行多年以來，始終將堅持依法合規作為自身經營管理的最高準則，并將“依法合規的深厚‘定力’”歸納總結為五大文化基因之一，使之深入人心、代代傳承。
　　在多年來的實踐中，我行深切體會到：推行合規管理是一項長期而艱苦的工作，需要各個部門和全體員工的認可和配合，而來自高管層的重視和高管層的率先垂范是最為重要的。在這方面，總行高管層樹立了很好的表率，分行管理層也積極效仿，在干部員工中帶頭堅持科學發展觀和科學合規觀，努力在全行上下營造出“合規優先、主動合規、全員合規”的良好氛圍。按照“合規從高層做起”的基本理念，分行管理層在議事決策中始終把依法合規放在首位，積極引導全行在各項工作中正確處理好合規與發展、合規與創新的關系。特別是近年來，通過推動五個方面的轉變，逐步樹立起科學的合規觀，較好地發揮了合規管理對業務發展的保障和促進作用。
　　一是推進合規文化建設，實現從僅僅將合規管理看作是具體的風險操作規程到確立“合規創造價值”理念的轉變。面對全球金融危機背景下市場競爭激烈、發展壓力較大、市場中不正當競爭誘惑重重的環境，我行引導基層經營管理人員不鉆空子，不以違規換取所謂的發展，而是在合規創造價值上尋求競爭優勢。通過在實踐中取得的成功案例，在全行上下進行宣揚，進一步堅定了依法合規開展經營活動的理念、依法合規為客戶構建服務平臺和提供解決方案的理念、依法維護我行合法權益的理念，并逐步將合規文化建設作為企業文化建設的重要組成部分，對我行新一輪可持續發展產生了積極的促進作用。
　　二是完善組織架構，實現從粗放式、分散式合規管理向全行專業化、集中化、精細化合規管理的轉變。近年來，我行不斷整合全行的合規工作資源，強化各條線合規管理的職能，并在各業務條線組建了合規管理團隊，不斷提升合規專業職能部門對風險預防的介入功能、止損功能、服務功能和管理功能；提升合規工作的質量，使合規工作在深度和廣度上逐步適應我行業務發展和戰略轉型的需要，使合規工作真正為推動我行業務發展提供全面、深入的服務，充分滿足業務拓展對合規服務的需求。
　　三是實現從合規工作由被動受理需求向主動參與各項經營管理活動的轉變。在實踐中，我行要求法律合規部門，不能僅僅將自身的工作職責定位于對基層單位和業務部門在經營管理中涉及的法律問題，簡單答復“合規”還是“不合規”，而是要就整個方案與相關單位和部門進行充分溝通協調，并在此基礎上，重點研究如何根據客戶需求和業務拓展要求去設計一個符合法律合規要求的可行方案。
　　四是實現從對交易方案輕易否定或者一味迎合的線性思維，向堅持依法合規審慎原則的轉變。在經營管理決策中，我行要求無論是合規部門還是基層經營單位，在面對任何一個交易方案、交易合同時，都能夠統一認識，堅持以合法審慎原則作為共同遵守的原則?；鶎咏洜I單位遵循這一原則去拓展業務，合規部門遵循這一原則去對交易方案和合同進行審查管理。通過推進專業合規人員和業務人員的良好合作，在多個重要業務合同和業務方案中較好地平衡了交易各方的風險收益關系，獲得了銀企雙贏的良好效果。
　　五是實現從對不合規事件進行個別糾正到建立科學的合規激勵約束機制的轉變。為了在全行上下對合規形成科學的激勵約束機制，我行在綜合經營目標考核體系中專門設置了“內部控制合規”的考核指標，對各經營單位和各主要業務部門進行合規性考核，激勵干部員工主動合規，在全行推行誠實和正直的價值觀念。
　　總之，近年來，通過在經營管理實踐中堅持不懈地推動上述五個方面的轉變，我行干部員工自覺服從金融監管、自覺遵章守紀的意識不斷增強，依法合規經營的定力不斷增強，合規管理取得了三個方面的顯著成效：一是較好營造了全行規范管理、合規經營的氛圍；二是顯著提高了領導干部合規先行、依法治行的能力；三是有效提高了干部員工應用合規手段解決實際問題和規范化操作水平。當前，在我行，無論是干部還是員工，無論是授信業務還是柜面服務，均嚴格按照監管部門及總行規范管理與合規經營的內控流程要求，在法律框架和內控制度下辦公辦事，全員風險防范能力顯著提高。同時，良好的合規文化也使得我行在多年來的發展中避免了背包袱、走彎路，各項業務始終保持持續健康發展的良好勢頭。
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