姜瑞斌:合規要從高層做起

　　湖北銀監局決定在湖北省開展“合規文化與執行力建設年”活動，是在湖北銀行業發展關鍵時期做出的一個非常必要、非常及時、非常正確的重要舉措，對全省銀行業培育合規文化、加強合規管理和推動穩健經營將起到積極的促進作用。農行湖北分行將嚴格按照活動要求，認真組織發動、深入貫徹落實、努力實現合規文化和執行力建設的新進步、新突破。下面，結合農行實際，我就“合規從高層做起”談點個人體會。我認為，“合規從高層做起”，首先是認識問題，其二是“做”的問題，具體說來有四項重點工作。
　　第一，強化合規經營理念。作為銀行高管層，必須將合規融入辦行理念，作為基本的經營策略，始終處理好速度與質量、風險與收益的關系，始終做到發展速度與管理能力的同步提高、收益水平與風控能力的同步提升，這是商業銀行持續健康發展的根本保證。基于這一認識，我行提出了“穩健為上、價值為本、創新立業、公平立行”的辦行理念，將穩健經營、合規管理作為業務發展的主基調，貫徹落實到各項決策和業務的全流程。2011年以來，我們提出加強合規定文化建設，強調在任何情況下干部員工都必須自覺恪守合規要求，并將之列為全行三大中心工作之一，努力通過合規理念的固化、合規文化的深植，將合規理念與制度上升為員工普遍的合規行為，讓合規定力成為全行控險防案的“定海神針”。
　　第二，完善內控合規機制。加強合規管理，必須結合本行實際，建立一套行之有效的機制與辦法，打造制度管人、流程管事的硬環境。2010年以來，農行在合規組織建設、制度機制創新等方面做了較多工作，對全行經營管理品質的提升起到了很大作用。在合規組織建設上，農行湖北分行成立合規檢查大隊、整體移位接管團隊，各二級分行成立內控合規部，各支行和各業務部門配備合規經理，初步建立起了“橫到邊、縱到底”的合規管理體系。在合規機制建設上，制定了內控評價量化考核辦法，將考核結果納入單位和領導班子績效考評體系，賦予較大考核權重，每季動態考核，充分調動各級領導班子抓內控管理的積極性。在合規制度建設上，制定《2010年案件防控工作指引》，明確了九大業務條線的35個主要風險點及其防控措施，提升了案件防控工作的針對性、操作性；出臺《業務部門合規管理盡職意見》，將業務風險點分解落實到各部門，定期考核風險狀況及整改情況，切實增強了業務部門合規管理的責任感。由于機制有效、控制有力，2010年我們沒有出現經濟案件和重大違規行為，風險管理水平被總行評為A類行，進入全國農行系統前5位，內控評價也由二類行跨入一類行。
　　第三，改進合規工作方法。合規管理是一項長期的系統性工程，必須堅持虛實結合、點面結合的原則，統籌規劃，循序漸進。要深刻認識合規文化的重要作用，把有形的合規組織機制建設與無形的合規文化建設相結合起來，以文化理念引領合規建設方向，以機制建設鞏固文化建設成果，剛柔相濟，相得益彰。要有打持久戰的思想準備，堅持把合規管理的普遍工作與重點工作相結合起來，針對合規管理的難點問題與重點環境，制訂循序漸進的解決方案，推動合規管理水平的不斷提升。2010年，我們重點解決了合規組織體系建設課題，實現了內控合規管理體系對全部網點機構、全部業務和全員人員的三個“全面覆蓋”。2011年我們將重點解決營業網點的合規管理問題，切實改變這個風險集中點的合規狀況，目前已經出臺網點合規管理動態考核辦法，通過明確網點重要崗位合規職責、將合規管理情況與網點負責人的績效相掛鉤等方式，全力筑牢合規風險的“第一道防線”。
　　第四，抓好執行能力建設。制度是根本，執行是關鍵。提高制度執行力，是銀行高層合規管理必須全力抓好的重點工作。高管層既要親自抓部署、抓落實、抓督導，在制度執行和合規管理上當表率、做示范，也要在改進監督機制、創新檢查方式等方面下功夫，解決好基層監督流于形式、執行力層層遞減等問題，確保規章制度不折不扣地得到執行、管理要求不折不扣地落到實處。要始終保持對違規行為的高壓態勢，做到涇渭分明、獎懲有力，讓“員工知道什么事是不能干的、行長知道什么人是不能留的”成為一種合規常識和行為底線，深入人心，界限分明。2010年，農行湖北分行先后兩次全省視頻會議通報和處理嚴重違規行為，共處分共63人，其中留用察看4人，開除3人，解除勞動合同3人，真正讓“高壓線”帶上了“高壓電”，充分保證了規章制度的權威性、嚴肅性。我們2011年將繼續加大懲處力度，特別是對整改工作流于形式、“新官不理舊賬”、屢查屢犯的單位和責任人，堅決從嚴處理，決不姑息遷就，達到處理一個、震懾一片的效果。
　　總之，銀行家不是冒險家和投機家，合規管理是銀行家的基本功之一。我們應不斷健全經營理念，正確處理管理中的各種關系，努力做一名稱職的銀行管理者。
　　（作者系中國農業銀行湖北省分行行長）