吹捧+包裝=“金融皇后”的詐騙伎倆

一個53歲、僅有初中文化程度的女退休工人于湖，被人譽為“金融童后”、“股神”，在7年時間里，以代人投資股票、期貨為名。騙取錢財1600余萬元。且看一

2003年春節后，白某通過朋友介紹認識了于湖。當時，在場的人稱于湖為于總，說于總做證券投資、個人理財非常成功，好幾百個股民都受益了。

次日，白某和妻子被邀請到于湖家作客。于給他們播放了自己在中央電視臺梅地亞中心舉辦的51歲生日慶典的光盤。慶典上，在場的股民們都在夸于湖是金融業的雷鋒，是活菩薩。

白某就問于湖如何操盤。于湖說：“我能一周賺一輛桑塔納，十余天賺一棟樓房，回報率很高，幫了不少下崗職工、老頭、老太太。”

心動之下，尤其是在得到保本且每月還有1％利息的承諾之后，白某陸續將妻子下崗買斷工齡的5萬元，及家里其他人的5萬元，交給了于湖打理。但是，除了中間收到的7500元的利息之外。其余9萬多元均打了水漂。與白某有著類似經歷的，還有180多人，其中，既有下崗工人。也有銀行職員，還有大學生、教授。

檢察機關提供的材料顯示，自1997年至2003年12月被抓獲。于湖以通過證券、期貨交易為他人理財為名，允諾集資無風險、給付高額回報等方法，共騙取集資款1600余萬元。但到目前為止，經追繳回來的不到270萬元。

◆自我吹捧+善于包裝

1996年，退休回家的于湖開始炒股，賺了一些錢。于湖便對別人講，自己炒股能掙錢。漸漸地。開始有親戚、朋友將錢交給她，委托她炒股。剛開始，于湖給別人支付的利息達到30％至50％。一傳十、十傳百，找于湖的人越來越多。

于湖常講，“在股市、期貨領域，十個人做，八個賠，一個平。一個掙，我就是那個極具天賦而不敗的掙錢的人，我現在的錢幾輩子也花不完。”

她吹噓說，“我上邊有信息，可以知道何種股票升值，一年可得12％的利息，要是投資100萬元。年利息可得15％。”

她還說，“你們把錢放到我這里，不用你們自己去炒股，你們炒不好就把錢賠進股市了，我公司有高手運作，像們在家等著拿利息。有很多從股市撤出來的人將錢存在我這里，我用兩年就給他們補回來了。”

除了能說會道、善于自我吹捧，于湖非常善于給自己包裝：

——凡初次與潛在的。客戶”接觸，于湖都會請別人觀賞前面提到的那段生日錄像。這段錄像。不僅地點精心選擇在中央電視臺的梅地亞中心，而且還是請北京電視臺的專業人士攝制的。

——只有初中文化的于湖，卻自稱在大學學的金融，成績很突出。此外，她向別人出示的身份是“北京市騰源投資管理有限公司財務經理”。說到這個財務經理的由來，也頗見于湖所下的功夫。經別人介紹。于湖認識了騰源投資的法人李某，于讓李給自己安排個職務，李礙于中間人的面子，給了于一個財務經理的任命，后來發現于湖對這方面根本不懂。

——最重要的一點，于湖給別人塑造出一種“自己說話算數，講誠信”的形象。

即便在法庭宣判結束接受記者采訪時，于湖還堅稱，因為“自己很誠信，別人才主動把錢交給我”。

2002年11月5日，王某給了于湖11萬元。12月5日，于湖便支付其第一筆利息1.1萬元，王某覺得于湖說話算數，更堅定了委托其理財的想法。據于湖自己講，哪怕是100元的利息。無論委托人住哪兒，自己都會按時送上門，連她的司機都覺得，為這點錢跑一趟實在不值。連油錢都不夠。

但是，在這所謂“誠信”的背后，其實是于湖“拆東墻補西墻”的“乾坤大挪移”手法。

據于自己交待，從2000年開始，她收了近2000萬元，主要是用于周轉利息，真正投資股票、期貨的只有115萬元。還有一部分資金作為付給介紹人的好處費。以及用于度假等開銷。

于湖的司機稱，在給她開車期間，發現于從來沒有去過證券，期貨交易場所。“他們這些人每天就是聊天，聊到中午就去吃飯。吃完飯就散了，我感覺很奇怪。人家把錢送到于湖那里，也沒見于湖干過什么。”

此外。受害人追求高利回報的貪欲，亦是助長于湖騙術不可或缺的催化劑。有的人甚至說過，只要有高利息，并不會在乎干湖拿錢是去炒股。還是去干別的什么。

◆集資詐騙 非法吸存

昨天，北京市二中院經審理認為。于湖以非法占有為目的。虛構集資用途，使用詐騙方法向社會公眾非法集資，其行為侵犯了國家的金融管理制度和公民的財產所有權，已構成集資詐騙罪，詐騙數額特別巨大并給集資群眾造成了特別重大的損失，依法應予懲處。

法庭判決于湖犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產。

宣判結束后，于湖向記者表示：“我已經決定上訴，我不認為我犯了集資詐騙，我的行為是非法吸收存款。”

于潮的辯護律師宣東，、康寧認為，于湖按照允諾的回報率向投資者付患，沒有欺騙投資者，雖然其向投資者作出集資無風險的保證。但不能據此認定于湖是欺騙投資者；2001年下半年后，于湖沒有將投資者的資金投入股市，是由于股市低迷，指控于湖使用詐騙方法非法集資證據不足。于湖主觀上不具有非法占有投資者資金的目的，萁行為僅構成非法吸收公眾存款罪。

專家告訴記者，根據《刑法》第176條規定，犯非法吸收公眾存款罪，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。而《刑法》第199條規定，非法集資。數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。

專家指出。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪，二者的主要區別在于行為人主觀方面的故意不同。非法吸存的目的是非法牟利，追求本息按期歸還存款人后的剩余利潤：而集資詐騙，則以非法占有為目的，為了無償占有存款人所存資金本金，更不會還給存款人利息。有的集資詐騙案件是以先償還本息為名。再非法騙取更多人、更大數額的存款。但仍應以集資詐騙罪處罰。

至于此案如何定性，專家認為，還要看二審的情形，以及于湖能否有足夠的證據證明自己沒有以非法占有為目的。