淺析項目風險管理

[摘 要] 風險是項目固有的屬性，沒有風險的項目也就沒有實施的價值。本文從項目風險內涵入手，引出了項目風險管理的概念。闡述了風險管理的過程，即風險識別、分析、處理和監控。并從企業或項目角度，提出加強項目風險管理的措施。

[關鍵詞] 風險管理 風險識別 風險管理計劃

一、引言

項目本身具有獨特性、復雜性和長期性等因素。在激烈的市場競爭中，項目常常會變化無常，充滿不確定性。而風險來源于不確定性，所以說風險是項目固有的屬性。簡單地說，風險是可能影響項目成功完成的任何潛在因素。風險的發生既可能對項目產生有利影響，也可能對項目產生不利影響。通常我們將風險歸為會對項目產生不利的影響，而對項目產生有利影響的歸為項目機會。

二、項目風險與風險管理

1.項目風險的概念與特征

有學者將項目風險定義為，項目的風險是不利事件發生的可能性與影響后果的聯合函數。項目風險的概念應該把握以下三個方面要素:(1)不確定性是風險存在的必要條件。只有對行為產生的未來后果無法事先準確預料時，風險才可能存在。(2)潛在損失是風險存在的充分條件。(3)經濟主體是風險成立的基礎。風險成立的基礎是存在承擔行為后果的經濟主體，即風險行為人必須是行為后果的實際承擔人。

正確認識風險的特征，對于識別和量化風險，加強風險管理、減少損失、圓滿實現項目目標具有重要意義。風險的特征表現在以下幾個方面:

(1)風險的潛在性。風險往往不顯露在表面。正是這種特點，人們才不容易注意到它的存在，才容易在事件發生時受到損失。風險是針對未來的。只有對尚未發生的事件討論風險才有意義。事件發生后，實際結果一旦產生，風險就不存在了。

(2)風險的客觀性。不確定性是客觀事物和人類活動發展變化過程所固有的，是不可避免的，并不取決于人們是否意識到。每個項目都具有風險。風險無處不在，無時不在。認識風險的這種特性，有利于風險管理的目標:把風險盡可能縮減到最小的程度，而不可能將其完全消除。

(3)風險的主觀性。不確定性是風險分析者的主觀判斷，不同的人對風險可能存在不同的看法。這也就意味著不確定性的定量化帶有主觀性。

(4)風險是實際結果與人們預期目標的負偏離。偏離有正有負，通常正偏離意味著意外收益或風險收益，負偏離意味著意外損失或災難。一般情況下，人們對意外損失要比意外收益關切的多。負偏離越大，風險越大。

(5)風險的變動性。風險存在與特定的環境中，客觀條件或環境是風險的來源和載體，一旦環境或客觀條件發生變化，風險的性質、大小、造成的后果等也隨之發生變化。在一定的空間和時間內，原有的風險可能被消除，同時也可能產生新的風險。

(6)風險的可預見性。只有能夠預測發生可能性(哪怕不那么準確)的不確定性才是我們關注的對象。如果不知道威脅來自何方，我們就很難利用有限的資源和時間去做好充分的防范準備。因此，在項目風險管理過程中，必須盡量減少未知的不確定性，盡量使他們變成已知的不確定性。

2.項目風險管理的內涵

項目風險管理是對風險進行規劃、識別、分析、應對(解決)和監控的過程。項目風險管理真正用意并不是要徹底消除風險(盡管這種結果是最理想的，但直到項目完成為止，要達到這種理想狀態是十分困難的)，而是要提高對風險的認識程度，當它們發生時我們不但不會感到驚訝，而且已經做好了準備。

三、項目風險管理過程

項目風險管理的一般過程為:風險識別、風險分析、風險處理和風險監控。如圖所示:

1.風險的識別

將項目風險因素進行識別、查找的過程。它是實質性風險管理的第一步或稱基礎。

(1)風險的主要來源。①市場風險，指由于市場價格的不確定性導致損失的可能性。②技術風險，指高新技術的應用和技術進步使建設項目目標發生損失的可能性。③財產風險，指與項目建設有關的企業和個人所擁有、租賃或使用財產，面臨可能被破壞。被損毀以及被盜竊的風險。④責任風險，指承擔法律責任后對受損一方進行補償而使自己蒙受損失的可能性。⑤信用風險，指由于有關行為主體不能做到重合同、守信用而導致目標損失的可能性。

(2)風險識別的方法。主要有:①利用已有的經驗。如類推比較法如在企業內建立實施過的項目風險數據庫對識別新項目的風險是十分有益的);德爾菲法;頭腦風暴法等。②利用管理工具。比如:魚刺圖。

2.風險的分析

主要是確定風險因素(事件)發生的可能性和對項目的影響后果，并確定風險等級。

(1)風險的定性分析。在風險出現的可能性或影響程度難以精確定義時，就采取定性分析的方法。有學者將風險定性分析的步驟歸為:①列出所有的風險因素。②將風險因素出現的可能性按照從小到大的順序分為“極小”、“較小”、“中等”、“較大”、“極大”五個等級。③將風險因素一旦出現對項目產生的影響程度按照從小到大的順序分為“極小”、“較小”、“中等”、“較大”、“極大”五個等級。④將各識別的風險因素的可能性、影響程度進行歸類，以確定風險的風險等級。

(2)風險的定量分析。風險的定量分析就是從數值上分析各項風險發生的概率和對項目的影響程度。

風險量化的方法主要有:德爾菲法;層次分析法;敏感性分析法;決策分析;蒙特卡洛模擬法等。

通過對風險因素的定性或定量分析，可以制定風險影響矩陣確定風險的等級，從而采取相應的措施對風險進行管理。

3.風險的處理

就是對項目的風險進行控制，包括:風險回避、風險轉移、風險降低和風險接受。

(1)風險回避:有意識的放棄項目或改變項目目標與行動方案，完全避免特定的損失風險。

(2)風險轉移:通過合同或協議，在風險事故一旦發生后將損失的一部分或全部轉移到項目以外的第三方。

(3)風險降低:當項目風險不能避免時，可以采取行動降低風險發生的可能性或風險后果的不利影響。

(4)風險接受:以自身力量承擔風險可能帶來的后果或損失。

4.風險的監控

對風險識別、分析、應對全過程的監視和控制。一是在風險事件發生時實施風險管理計劃中規定的應對措施;二是當項目情況發生變化時，及時反饋，重新進行風險識別、分析，確定、實施新的風險應對措施。

四、加強項目風險管理的措施

很多情況下，我們無法影響和改變宏觀的經濟、社會環境，只能從企業或項目本身著手來加強項目的風險管理，降低各種不確定性給項目帶來的損失。為此，可以采取以下措施:

1.制定項目風險管理計劃

項目計劃包括兩部分:知道實施計劃和控制計劃。其中，控制計劃又包括風險計劃、溝通計劃和變更管理計劃。凡事預則利，不欲則廢。風險管理同樣也是這樣，要想提高風險管理的水平，就要事先制定風險管理計劃。

項目風險管理計劃應該在項目計劃編制過程就確定，并將其成為項目計劃的一部分，以便在項目實施過程中執行。

風險管理計劃將描述在項目各個階段進行風險管理的所有因素，這些因素一方面涉及到風險識別及分析步驟;另一方面涉及到管理各種風險領域的負責人、項目實施期間跟蹤風險的方式、如何執行風險應急措施以及預留的項目風險“應急儲備資源”的數量等。

2.完善合同的風險管理工作

合同既是項目管理的法律文件，也是項目風險管理的主要依據。合同風險管理伴隨項目的始終，是項目管理的一條主線。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，詳細研究合同的每一項條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，其風險將給項目帶來巨大的損失。

3.充分利用“外腦”

人無完人，金無足赤。由于能力和經驗的不足，企業或項目組對項目風險的認識畢竟有限，不能把所有的不確定性都羅列出來。這就需要我們借助企業外的力量。如果我們懂得利用外界的人力資源，就能大幅度提高項目風險管理的水平。通過利用有關咨詢機構和關專家的經驗和知識，對項目的風險因素進行分析和評估，從而提高對項目風險的管理。

4.提高項目風險管理者的素質

人是一切的根本，工程項目風險管理的順利實現，首要的問題就是提高項目風險管理者的素質，建立一支具有專業知識和高素質的項目管理班子。即具有較高的綜合能力，也就是要懂技術、會管理、善經營。項目經理是項目的核心，他的素質在很大程度上決定著項目風險管理能力的高低，決定著項目的成敗。所以要想建立一支由高素質的項目經理領導的項目團隊，就要加強對項目經理及其團隊成員的培訓，提高他們的綜合管理能力，以應對項目的各種可能的風險，保證項目的順利完成。

五、結束語

風險是伴隨項目產生的，風險管理是項目管理過程中重要的環節之一。很大程度上，項目的成敗決定于風險管理的水平。所以，我們要增強項目風險的意識，提高項目風險管理的水平，降低由于風險帶來的損失，盡可能地提高項目的效益。

參考文獻:

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