“群狼圍籠”式融資騙局

吳建國(guó)

融資詐騙產(chǎn)業(yè)鏈已經(jīng)從“鏈?zhǔn)絽f(xié)作”升級(jí)到“拉網(wǎng)設(shè)局”

2009年3月25日,全國(guó)各地的一些企業(yè)主,應(yīng)邀到北京參加了“2009中國(guó)國(guó)際投融資大會(huì)”。這些參會(huì)人都希望能在會(huì)上融到他們急缺的資金。但是在這個(gè)名頭、聲勢(shì)、場(chǎng)面都很浩大的會(huì)議上,他們非但沒(méi)有融到資,反而倒貼了幾千到幾十萬(wàn)不等的現(xiàn)金。從央視事后的追蹤報(bào)道來(lái)看,這是一場(chǎng)經(jīng)過(guò)精心設(shè)計(jì)的融資騙局。而且,該模式更具隱蔽性和技術(shù)性,讓人更加難以識(shí)破。

傳統(tǒng)的融資詐騙模式通常為:第一步,詐騙方在發(fā)達(dá)一線(xiàn)城市的CBD區(qū)域設(shè)立辦公室,以混淆視聽(tīng)的境外機(jī)構(gòu)身份示人;第二步,主動(dòng)聯(lián)系有融資需求的企業(yè),或通過(guò)散布信息讓融資方自己找上門(mén);第三步,經(jīng)過(guò)初步接洽,佯裝確定投資意向,但需境外總部審批;第四步,宣稱(chēng)為了完成所謂的項(xiàng)目考察,要求融資方聘請(qǐng)?jiān)p騙方指定的機(jī)構(gòu),做律師盡職調(diào)查、項(xiàng)目評(píng)估及融資擔(dān)保等,相關(guān)費(fèi)用均由融資方繳納;第五步,待融資方繳納完這些費(fèi)用之后,借口說(shuō)總部未通過(guò)審批或者干脆“集體失蹤”。

這個(gè)過(guò)程是通過(guò)上下游的“鏈?zhǔn)絽f(xié)作”。這種愿者上鉤的詐騙行為,隨著時(shí)間的推移,已很容易被融資者識(shí)破。而如今,融資詐騙者以群狼協(xié)作,進(jìn)行有組織、有明確分工的聯(lián)合做局,“羊羔們”進(jìn)去后就恐很難脫身了。

精心策劃的投資“盛宴”

“‘2009中國(guó)國(guó)際投融資大會(huì)由中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作促進(jìn)會(huì)、中國(guó)國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)會(huì)和中國(guó)國(guó)際投資貿(mào)易協(xié)會(huì)三方主辦,中國(guó)國(guó)際投資貿(mào)易研究會(huì)、中國(guó)專(zhuān)利技術(shù)推廣中心、歐盟亞太經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、美國(guó)(亞洲)投資企業(yè)商會(huì)協(xié)辦。”

“我國(guó)政府已邀請(qǐng)數(shù)十個(gè)國(guó)家的投資經(jīng)貿(mào)代表團(tuán)參會(huì),各國(guó)投資商已向大會(huì)提交2000多個(gè)投資意向,代表的資金額度已超過(guò)500億美元,開(kāi)幕時(shí)國(guó)家商務(wù)部、發(fā)改委、科技部等部委領(lǐng)導(dǎo),以及國(guó)內(nèi)外著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、投資機(jī)構(gòu)將會(huì)出席……”

瞧這介紹文字的架勢(shì)!誰(shuí)能想到,這些帶有“中國(guó)”字樣的協(xié)會(huì)、中心、研究院,皆由私人注冊(cè)于香港,與內(nèi)地政府沒(méi)有任何聯(lián)系。其所宣稱(chēng)的“商務(wù)部、發(fā)改委、科技部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)”,在會(huì)上也全無(wú)蹤影。

專(zhuān)業(yè)打造,全面撒網(wǎng)

看似是為投融雙方打造雙向選擇的環(huán)境,實(shí)為穩(wěn)住人心,為“宰割”做鋪墊。地點(diǎn)安排在北京五星級(jí)酒店,并安排好了住宿,而且配備了專(zhuān)職翻譯。與會(huì)議相關(guān)的資料等等細(xì)節(jié)也都考慮得面面俱到。

“群狼圍籠”—分工協(xié)作,共同做局。實(shí)際上,看似政府背景的協(xié)會(huì)搭建舞臺(tái),幕后會(huì)展公司具體承辦;看似具有國(guó)際背景的投資商,代表著巨額的資金額度到來(lái);看似非盈利性的帶有研究性和政府職能部門(mén)色彩的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來(lái)參會(huì),稱(chēng)能提供國(guó)際咨詢(xún)服務(wù),可幫助打開(kāi)國(guó)際融資大門(mén);最后就是被瞄準(zhǔn)的獵物了,各行各業(yè)需要融資、需要實(shí)現(xiàn)專(zhuān)利產(chǎn)業(yè)化的被邀方。

實(shí)際上會(huì)展公司(組委會(huì))就是皮條客,他們宣稱(chēng)“我們與全球范圍內(nèi)著名投資機(jī)構(gòu)、金融組織、投資銀行及各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)投資基金保持長(zhǎng)期的合作關(guān)系,我們可根據(jù)您提供的項(xiàng)目為您聯(lián)系、落實(shí)相關(guān)的投資商”。其中,就有一女士在會(huì)中接到了組委會(huì)的通知,稱(chēng)有三家境外投資商對(duì)她的專(zhuān)利感興趣,希望與她當(dāng)面洽談。

該女士按時(shí)赴約,來(lái)到位于北京某高檔寫(xiě)字樓內(nèi)的“瑞典CBC控股集團(tuán)有限公司”北京代表處,一位項(xiàng)目經(jīng)理接待了她,首先告訴該女士,他們連夜研究和討論了該女士的專(zhuān)利項(xiàng)目,覺(jué)得市場(chǎng)前景很好,認(rèn)為可以投資。之后的洽談也很是順利,談及投資金額時(shí),同意投入8000萬(wàn)元,談及投資方式時(shí),更是表示可以一次性投入,這都讓人感覺(jué)確實(shí)很有實(shí)力。接下來(lái),對(duì)方打印出一份項(xiàng)目合資洽談紀(jì)要,簽字之前,雙方還要確定各自的股份比率。該女士提出希望自己能持有51%的股權(quán),可對(duì)方主動(dòng)提出,只要股權(quán)占到35%以上就可以,這讓該女士喜出望外,為顯公平她主動(dòng)提出,讓投資方占到38%的股權(quán)。簽字后,對(duì)方說(shuō),按照會(huì)談紀(jì)要內(nèi)容的要求,該女士需要在15天內(nèi)提交相應(yīng)的資料,資料還需呈交到公司總部,由總部來(lái)最終拍板。并遞給該女士一份清單,其中項(xiàng)目可行性研究報(bào)告,要求是中英文對(duì)照版的。

15天內(nèi)就要拿出這樣一份報(bào)告?這讓該女士有些發(fā)愁,此時(shí),對(duì)方提了一個(gè)建議。讓她問(wèn)一下組委會(huì),說(shuō)組委會(huì)能給她推薦一些有能力制作這類(lèi)報(bào)告的單位。

該女士撥通了預(yù)留的電話(huà),被推薦了一家叫“中國(guó)投資規(guī)劃研究院”的單位。中國(guó)投資規(guī)劃研究院,在會(huì)上,這家機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人出席并進(jìn)行了演講,在專(zhuān)利權(quán)人與投資商洽談的當(dāng)天,他們也在現(xiàn)場(chǎng)提供咨詢(xún)服務(wù)。所有的一切都已事先鋪墊好了,身處其境極易轉(zhuǎn)向,完全被牽著鼻子走。

就是如此這般,組委會(huì)、投資商和中介共同做局,提供所謂的“一站式”服務(wù)。殊不知,這會(huì)實(shí)際上只是一家會(huì)展公司在幕后實(shí)際操辦,投資商實(shí)際上只是空有其囊,所謂的國(guó)際背景和資金實(shí)力都是吹噓的,中介服務(wù)更是標(biāo)準(zhǔn)的門(mén)外漢,制作出來(lái)的所謂符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的各種報(bào)告實(shí)際上都是出于同一模板,只需更上融資人或?qū)＠说拿纯伞＿@一狼群進(jìn)行專(zhuān)業(yè)分工,組合圍籠,精心設(shè)計(jì)了這個(gè)融資陷阱,只要誘羊成功后就將肆意宰割。

分割“羊羔”—成本共擔(dān),利益共享。整個(gè)過(guò)程完全按投融資流程走,非常專(zhuān)業(yè),身處其境極難識(shí)別。酒店、場(chǎng)地及會(huì)議設(shè)備的租賃由會(huì)展公司具體操辦,參會(huì)的其他各投資商和中介再向其分租攤位場(chǎng)地和設(shè)備,參會(huì)融資人和專(zhuān)利人向其交會(huì)務(wù)費(fèi)進(jìn)場(chǎng)。投資商則提供虛假投資,要求考察融資人項(xiàng)目,騙取考察差旅費(fèi)等,最終融資人若走完融資流程所有的各個(gè)環(huán)節(jié)后,再榨取高額的融資保證金。中介服務(wù)則配合提供各種所謂符合投資商要求的報(bào)告、咨詢(xún)調(diào)查、增值評(píng)估、擔(dān)保等騙取服務(wù)費(fèi)。