他，騙了美國人５００億

2008年12月11日，美國政權交易委員會和美國聯邦調查局指控70歲的美國納斯達克證交所前主席伯納德·麥道夫，通過自己的投資顧問公司進行一項規模高達500億美元的騙局，并向法官提起凍結麥道夫及其公司資產請求。

東窗事發前，麥道夫在眾多富人朋友眼里，是再可靠不過的金融資產委托經營者了。

“他從來不跟人炫耀，”麥道夫的一位老友如此評價，“這么多年來，他給投資者的回報年年能夠保持在12%至13%，而如此高的回報率居然沒有引起太多的注意。”

麥道夫的這位朋友稱，老麥的“誠實可信”在猶太人中口耳相傳。“他的公司就是‘猶太國債’，很多信不過股市投資的人都會把錢拿給他，同時還對他們的好友說：‘你就把錢放在那里吧，那里絕對安全’！”

麥道夫的“傳奇秘訣”

在華爾街，伯納德·麥道夫是一個傳奇：他曾擔任納斯達克證交所主席，目前仍是納斯達克OMX集團提名委員會的成員；他親手創建的投資公司繁榮發展了近半個世紀；他白手起家，事發前已然是證券經紀界最有影響力的代言人。

在過去近20年的時間里，麥道夫創造了另一個傳奇：無論市場處于牛市還是熊市，麥道夫都能確保其投資客戶每年獲得高達12%的投資回報率。

麥道夫制造傳奇的地方就位于紐約曼哈頓中城一棟紅色大廈的17層。這座橢圓形的建筑有個漂亮如其外表的名字——口紅大廈。麥道夫的公司占據了口紅大廈34層中的3層樓面：19層是公司的交易平臺；18層是公司的行政辦公用地；而17層是麥道夫公司最神秘的場所，通層員工數不過20人，其他員工亦鮮有進出。麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險箱里”。

麥道夫的“密室”如今變成了美國聯邦調查人員和審計員的地盤。檢察機構日前宣稱，麥道夫在“密室”的日常工作就是制造這涉及金額達500億美元的騙局。

1960年，未能從法學院順利畢業的麥道夫靠著在紐約長島做救生員攢下來的5000美金，創立了伯納德·麥道夫投資證券公司。2001年，麥道夫的證券交易公司被列為紐交所第三大經紀公司，同時進入納斯達克股票市場上提供上市咨詢的三大公司之列。

70歲的麥道夫10多年前就已經非常富有。據他此前接受《福布斯》雜志采訪時透露，他當年獲得成功的秘訣不過是較一般人更早看到了電腦技術在金融領域的廣泛應用。當年大家都在用電話進行證券交易的時候，他已經運用電腦操作，交易時間可短至4秒。

在上世紀90年代初出任納斯達克主席期間，他致力于推動建立交易透明化、公平化機制，為納斯達克同紐交所的競爭，包括日后吸引諸如蘋果、思科、谷歌等公司到納斯達克上市，都作出了巨大貢獻。

“沒有人會懷疑麥道夫，”一位私人投資者稱，“他在曼哈頓中城的公司管理著上百億的資產；他的名下有三處以上的房產，在巴哈馬還有一艘游艇；他是出了名的慈善家，經常慷慨地向醫院、劇院和學校捐資，是紐約市耶什瓦大學的董事。”

“這樣的一個‘完人’，十多年來一直不斷在挖一個大坑，”美國《華爾街日報》記者埃米爾·阿法拉提說，“他用新客戶的投資去實現承諾給老客戶的高額收益，而隨著這個坑越挖越大，且遭遇到目前的金融危機，所有的問題就暴露無遺了。”

兒子揭露了老子

曾經的交易透明化的推崇者，卻以最古老的詐騙手段制造了震動全球金融界的大丑聞，這無疑是對美國百年華爾街的最大諷刺。

2008年12月初，麥道夫向他兒子透露，目前客戶要求贖回70億美元的資產，但是他認為自己已經無力周轉。12月9日，麥道夫決定提前給公司的雇員分紅。而在以往，這一直是在2月份才進行的。

12月10日晚，麥道夫對他的兩個兒子坦白，麥道夫證券交易公司所開展的證券咨詢業務不過是一個巨大的騙局。“一切都是謊言，我什么都沒有。我已經完了。”

麥道夫的兒子們當晚便向律師告發了老爸，律師又通知了聯邦當局。一場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案由此暴露在世人眼前。

在麥道夫的騙局中，精明老道的《紐約每日新聞》的東家莫泰米·扎科曼、紐約大都會職業棒球隊老板維爾潘、通用汽車金融服務公司董事長默金、前美國職業橄欖球聯盟費城鷹隊老板布拉曼等商人都不幸中招。

麥氏能夠屢次得手，與他多年來在業界樹立的良好“口碑”有著直接的關系。“他是前納斯達克主席，是交易員們的‘楷模’，跟這樣的人物打交道，人們很自然會忽略了必要的背景審查。”在紐約管理著一個投資團隊的威廉指出。

長期以來，要想被介紹與麥道夫認識，成功進入麥道夫的“投資圈子”，都需要得到“說得上話”的麥氏朋友引薦。麥氏斂財也并非“來者不拒”。紐約地產開發商福克斯住宅集團的主席巴巴拉就吃過一次“閉門羹”。她懇求麥道夫接受她的投資，最終卻遭到拒絕。國際法律公司的房地產業務主管羅伯特說：“他一直在拒絕別人的投資請求，越是這樣，大家就越追著把錢投給他。”

麥氏騙局的“余震”

2008年12月12日，平常較安靜的口紅大廈大堂涌進了幾十人。憤怒的投資者企圖向麥道夫公司討個說法。“我們就想知道我們的錢去哪兒了，”一名投資者說，“我們被告知公司仍照常運行，但媒體報道說這家公司已經是個空殼子。”

根據美國全國證券交易商協會的記錄，截至2008年11月17日，麥道夫公司管理的資產有171億美元，但美國聯邦調查局提供的證據顯示，麥道夫在被捕前已經將他手頭僅剩的兩三億美元資金都分發了出去。“損失最大的就是直接受害的那些公司和個人，”威廉說，“現在看來，虧掉的錢要想討回來已經不太可能，即使可以追回一些損失，也需要相當長的時間。”

威廉認為，此案影響最大的并不是單純500億美元這個數字，而是對華爾街信譽的一次毀滅性打擊。“這樣的人都信不過，人們會問，還能相信誰？還有多少所謂的對沖基金在挖坑？美國證券交易委員會（SEC）查麥氏查了十幾年都沒查出問題，美國的金融監管制度還能發現什么漏洞？”

早在1992年，麥道夫因經手的部分資金涉及非法證券買賣一度面臨SEC審查，但最后的調查不了了之。部分投資者因質疑麥氏投資策略，曾分別于1999年和2005年向SEC提出檢舉。根據規定，SEC必須在新公司注冊一年內審查公司經營狀況，此后每5年檢查一次，但SEC的官員稱，委員會至今都沒有核查過麥氏公司的賬本。

“可以確定的是，麥氏地震之后，美國金融監管制度必將更加嚴格，”威廉說，“金融危機沖擊最大的一批小規模的對沖基金公司今后的處境會更加艱難。”

摘自《 中國新聞周刊》2008.12.22