“優(yōu)質(zhì)客戶”騙貸5818萬(wàn)元　拷問(wèn)銀行審查機(jī)制

張國(guó)強(qiáng)

09年9月2日，一場(chǎng)由一對(duì)母子導(dǎo)演的5818萬(wàn)元巨額車貸詐騙案在遼寧省沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院塵埃落定。

在驚嘆金額巨大之余，我們也不得不反思——是怎樣的漏洞讓銀行5000萬(wàn)元巨款頃刻間灰飛煙滅?

步步為營(yíng)

136份假證件套現(xiàn)5818萬(wàn)元

2003年10月，建筑面積達(dá)上千平方米的新華廈公司在沈陽(yáng)市大東區(qū)珠林橋附近正式開張營(yíng)業(yè)。公司裝修得富麗堂皇，寬敞明亮的櫥窗里擺滿了各式車輛。

然而令人奇怪的是，新華廈公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照上注明的法定代表人巴振奎自公司開業(yè)起，就從未露出過(guò)“廬山真面目”。

而公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)者為李庸和當(dāng)時(shí)已年過(guò)七旬的孫素芝。孫素芝雖然在公司沒(méi)有任何職務(wù)，但是公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)等一切大事均由她說(shuō)了算。李庸是孫素芝的大兒子，負(fù)責(zé)聯(lián)系銀行等涉外事宜。

據(jù)知情人士介紹，巴振奎的真實(shí)身份其實(shí)只是李庸過(guò)去所開的東遼物資公司的一名員工，李庸借用他的身份證注冊(cè)了新華廈公司。實(shí)際上，巴振奎只是掛名而已。

既然是自己的公司，李庸為什么要找個(gè)下屬來(lái)當(dāng)法定代表人呢?原來(lái)，這只是孫素芝，李庸母子倆醞釀的“騙貸計(jì)劃”的第一步……

他們的第二步走得也是穩(wěn)扎穩(wěn)打，旗開得勝——新華廈公司之所以裝潢得如此豪華，目的只有一個(gè)；吸引銀行的目光。

果然，兩個(gè)月后，沈陽(yáng)一家銀行負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的工作人員主動(dòng)登門拜訪，聯(lián)系車貸業(yè)務(wù)。很快，雙方簽訂了合作協(xié)議。一場(chǎng)“騙貸大戲”由此正式上演。

合作之初，孫素芝，李庸辦理車貸手續(xù)十分規(guī)矩，完全按照規(guī)定操作，在辦理的3000多萬(wàn)元車貸中沒(méi)有發(fā)生任何差錯(cuò)。