物權(quán)法視野中的所有權(quán)保留制度

[摘要] 《合同法》第134條規(guī)定了約定所有權(quán)保留制度，而《物權(quán)法》第23條規(guī)定，除了法律明確規(guī)定以外，標(biāo)的物所有權(quán)自交付時(shí)起轉(zhuǎn)移。所有權(quán)保留這種所有權(quán)變動(dòng)時(shí)間的約定能否與《物權(quán)法》第23條的規(guī)定保持協(xié)調(diào)？對(duì)此問(wèn)題，本文分析所有權(quán)保留制度的含義、性質(zhì)、公示與效力，并進(jìn)而分析《合同法》與《物權(quán)法》在適用上的矛盾及解決途徑。本文從物權(quán)法的角度審視所有權(quán)保留制度，并提出未來(lái)物權(quán)法應(yīng)當(dāng)規(guī)定所有權(quán)保留制度的立法建議。

[關(guān)鍵詞] 所有權(quán)保留 所有權(quán)轉(zhuǎn)移 非典型擔(dān)保

我國(guó)對(duì)所有權(quán)保留制度沒(méi)有詳細(xì)的規(guī)定，只在1999年《合同法》第134條規(guī)定：“當(dāng)事人可以在買(mǎi)賣(mài)合同中約定買(mǎi)受人未履行支付價(jià)款或者其他義務(wù)的，標(biāo)的物的所有權(quán)屬于出賣(mài)人。”在2007年《物權(quán)法》中既沒(méi)有將所有權(quán)保留作為動(dòng)產(chǎn)交付轉(zhuǎn)移所有權(quán)的例外進(jìn)行規(guī)定，也沒(méi)有將其作為債權(quán)擔(dān)保規(guī)定在擔(dān)保物權(quán)中，由此可見(jiàn)，立法者對(duì)所有權(quán)保留的認(rèn)定仍然停留在債權(quán)領(lǐng)域，沒(méi)有將其放在物權(quán)領(lǐng)域中思考，有待于未來(lái)在物權(quán)法的修訂中逐步完善。本文擬從物權(quán)法的角度解讀所有權(quán)保留制度，以期對(duì)未來(lái)物權(quán)法的完善產(chǎn)生一定的作用。

一、所有權(quán)保留的含義及性質(zhì)

所有權(quán)保留制度是是指在商品交易中，根據(jù)法律規(guī)定或當(dāng)事人的約定，出賣(mài)人移轉(zhuǎn)財(cái)產(chǎn)的占 有于買(mǎi)受人，而仍保留對(duì)該財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)以作擔(dān)保，待買(mǎi)受人交付價(jià)金或完成特定條件 時(shí)，該財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)始發(fā)生移轉(zhuǎn)的一種法律制度。在所有權(quán)保留下，標(biāo)的物的所有與占有相分離，出賣(mài)人以保留所有權(quán)作為其價(jià)金債權(quán)的擔(dān)保方式，通過(guò)取回占有及再行出賣(mài)和破產(chǎn)取回權(quán)等手段來(lái)保障價(jià)款的清償；買(mǎi)受人則可于首付一定價(jià)款之后便占有利用標(biāo)的物，盡早地從中獲得利潤(rùn)或享受，而無(wú)須勞煩他人或另行提供擔(dān)保物作為償債擔(dān)保，同時(shí)，還能通過(guò)時(shí)間差增加償債能力。所有權(quán)保留制度不僅能起到保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)的擔(dān)保目的，同時(shí)能最大限度、最快速度實(shí)現(xiàn)物盡其用從而促進(jìn)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從其內(nèi)容來(lái)看，所有權(quán)保留制度之核心是所有權(quán)的附條件轉(zhuǎn)移，并同時(shí)以延緩所有權(quán)轉(zhuǎn)移這一方式而對(duì)債務(wù)清償 產(chǎn)生實(shí)際的擔(dān)保效用。故從性質(zhì)上看，所有權(quán)保留實(shí)質(zhì)為一種權(quán)利移轉(zhuǎn)型的非典型擔(dān)保。因此，有學(xué)者稱(chēng)之為附條件買(mǎi)賣(mài)或者所有權(quán)保留擔(dān)保。在現(xiàn)實(shí)生活中主要體現(xiàn)為分期付款買(mǎi)賣(mài)、賒銷(xiāo)與試用買(mǎi)賣(mài)。出賣(mài)人可在受讓人不依約定償還價(jià)款、不依約定完成特定條件或?qū)?biāo)的物出賣(mài)、出質(zhì)或?yàn)槠渌幏謺r(shí)行使取回權(quán)以維護(hù)自己的擔(dān)保利益，督促受讓人積極履行債務(wù)，能夠很好的平衡雙方當(dāng)事人的利益。

二、所有權(quán)保留的設(shè)立與公示

所有權(quán)保留是一種特殊的擔(dān)保物權(quán)，與抵押、質(zhì)押、留置相比較，手續(xù)更為簡(jiǎn)便，效率更高。由于標(biāo)的物在所有權(quán)轉(zhuǎn)移之前，已經(jīng)由出賣(mài)人交付給受讓人直接占有，第三人極有可能與受讓人進(jìn)行交易，第三人能否取得標(biāo)的物的所有權(quán)，如何平衡出賣(mài)人與善意第三人的利益？這就涉及對(duì)所有權(quán)保留的設(shè)立與公示問(wèn)題。

所有權(quán)保留的設(shè)立原則上沒(méi)有形式上的要求，各國(guó)規(guī)定不一，有的較為寬松，雙方意思表示一致即可，口頭形式也可以，但非經(jīng)登記不得對(duì)抗善意第三人；各國(guó)一般規(guī)定采用書(shū)面形式，以方便取證。我國(guó)司法實(shí)踐亦認(rèn)為采用書(shū)面方式更有利于減少糾紛。

一般所有權(quán)變動(dòng)的公示方法，如果是不動(dòng)產(chǎn)采取登記，動(dòng)產(chǎn)則采取交付。公示的效力，歷來(lái)有意思表示主義、公示要件主義、公示對(duì)抗主義。意思表示主義是指當(dāng)事人之間的約定即可產(chǎn)生公示效力；公示要件主義是指當(dāng)事人僅有約定不能產(chǎn)生公示效力，必須采用法定的公示方法，所有權(quán)變動(dòng)的法律效果才能產(chǎn)生；公示對(duì)抗主義是指當(dāng)事人意思表示一致即可產(chǎn)生所有權(quán)變動(dòng)的法律效果，但若沒(méi)有采取法定的公示方法，則不能對(duì)抗善意第三人。如何取舍，取決于立法者的價(jià)值判斷以及實(shí)踐中的可操作性。按照我國(guó)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，不動(dòng)產(chǎn)與一般的動(dòng)產(chǎn)采取公示要件主義，船舶、航空器、機(jī)動(dòng)車(chē)等特殊動(dòng)產(chǎn)采取公示對(duì)抗主義。公示能產(chǎn)生相應(yīng)的公信力，善意第三人可以基于善意取得制度取得標(biāo)的物的所有權(quán)或期待權(quán)。

不動(dòng)產(chǎn)和特殊的動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)保留采取登記的方式就能產(chǎn)生較好的公示效力，問(wèn)題是動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)保留的情形下，其最大缺陷正是所有權(quán)人缺乏占有的公示性，第三人很難知曉所有權(quán)的真實(shí)情況，如果買(mǎi)受人違反約定與善意第三人進(jìn)行交易，如何保護(hù)出賣(mài)人與善意第三人的利益？因此，對(duì)于這種特殊的所有權(quán)變動(dòng)方式，建議采取登記對(duì)抗主義，即雙方當(dāng)事人的約定能夠產(chǎn)生所有權(quán)保留的法律效果，但非經(jīng)登記不能對(duì)抗善意第三人。

三、所有權(quán)保留中在物權(quán)法中的效力

所有權(quán)保留是一種通過(guò)延緩所有權(quán)移轉(zhuǎn)的方式來(lái)?yè)?dān)保出賣(mài)人貨款債權(quán)獲償?shù)膿?dān)保方式。

關(guān)于所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)間的規(guī)定，我們先搜索我國(guó)相關(guān)立法規(guī)定：

1.《民法通則》第72條第2款：按照合同或者其他合法方式取得財(cái)產(chǎn)的，財(cái)產(chǎn)所有權(quán)從財(cái)產(chǎn)交付時(shí)起轉(zhuǎn)移，法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。

2.《合同法》第133條：標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付時(shí)起轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。

3.《物權(quán)法》第23條：動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓?zhuān)越桓稌r(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。

為了很好的分析所有權(quán)保留在所有權(quán)轉(zhuǎn)移法律適用上的矛盾，下文僅以動(dòng)產(chǎn)為例來(lái)進(jìn)行剖析。

動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)的變動(dòng)時(shí)間，依據(jù)《民法通則》和《合同法》規(guī)定，以交付為原則，以法律特別規(guī)定和當(dāng)事人約定為例外；而根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，以交付為原則，以法律特別規(guī)定為例外。交付是指受讓人直接占有的情形，不包括占有改定、指示交付等間接占有的情形。對(duì)于占有改定和指示交付，我國(guó)《物權(quán)法》第26、27條以例外規(guī)定了其所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。但是，對(duì)于所有權(quán)保留而言，物權(quán)法并沒(méi)有明確規(guī)定其所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間；只是在合同法第133條、第134條規(guī)定可以通過(guò)約定來(lái)規(guī)定所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。可見(jiàn)，此次《物權(quán)法》與 《合同法》產(chǎn)生了適用上的矛盾。如果按照物權(quán)法規(guī)定，在法律沒(méi)有有明確規(guī)定的情形下，動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)的轉(zhuǎn)移必須以交付（即轉(zhuǎn)移占有）為所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間；而在所有權(quán)保留情形下，標(biāo)的物已經(jīng)轉(zhuǎn)移占有，但所有權(quán)卻沒(méi)有轉(zhuǎn)移。這一規(guī)定是通過(guò)當(dāng)事人約定產(chǎn)生的，但當(dāng)事人的約定并不能成為物權(quán)法動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)間的例外。如果按照合同法規(guī)定，則當(dāng)事人可以通過(guò)約定的方式來(lái)約定所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，不受法律規(guī)定的限制。對(duì)此，我們?cè)谒痉▽?shí)踐中該如何適用法律。我們都知道，合同法遵循合同自由原則，大多數(shù)都是任意性規(guī)范，允許當(dāng)事人通過(guò)約定排除規(guī)范的適用；物權(quán)法遵循法定原則，物權(quán)的種類(lèi)、內(nèi)容、所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間都遵循法律的規(guī)定。我們來(lái)考察一下所有權(quán)轉(zhuǎn)移究竟是物權(quán)問(wèn)題還是債權(quán)問(wèn)題，所有權(quán)轉(zhuǎn)移從法律效果來(lái)看顯然是物權(quán)行為，合同僅是產(chǎn)生所有權(quán)轉(zhuǎn)移的原因行為。既然是物權(quán)行為，就應(yīng)該以《物權(quán)法》的規(guī)定為準(zhǔn)。現(xiàn)行《物權(quán)法》規(guī)定只能在法律有明確規(guī)定的情形下才能不以動(dòng)產(chǎn)交付的時(shí)間作為所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，不能以約定來(lái)排除物權(quán)法的強(qiáng)行性規(guī)定。對(duì)此問(wèn)題，我個(gè)人認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在物權(quán)法第第一編第二節(jié)“動(dòng)產(chǎn)交付”中增加所有權(quán)保留的規(guī)定，以法律的形式作為物權(quán)法第23條規(guī)定的的例外情形。建議如此規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，雙方約定買(mǎi)受人未履行支付價(jià)款或者其他義務(wù)的，標(biāo)的物的所有權(quán)屬于出賣(mài)人時(shí)，動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)自買(mǎi)受人履行支付價(jià)款或其他義務(wù)時(shí)轉(zhuǎn)移。”

四、總結(jié)

通過(guò)對(duì)所有權(quán)保留的含義、性質(zhì)、公示和效力的分析，并對(duì)其所有權(quán)變動(dòng)時(shí)間的法律適用問(wèn)題進(jìn)行探討，從而得出所有權(quán)保留制度在物權(quán)法領(lǐng)域的重要價(jià)值：一是其是所有權(quán)變動(dòng)的一種特殊方式；二是其是一種特殊的債權(quán)擔(dān)保方式。

所有權(quán)保留已經(jīng)在賒購(gòu)、分期買(mǎi)賣(mài)、試用買(mǎi)賣(mài)等情況下廣泛采用，是出賣(mài)方最為有效的擔(dān)保方法，《物權(quán)法》應(yīng)當(dāng)將其規(guī)定在擔(dān)保物權(quán)中規(guī)定其設(shè)立、公示、對(duì)內(nèi)與對(duì)外效力，并明確規(guī)定其擔(dān)保效力，從而超越其停留在債權(quán)領(lǐng)域的立法現(xiàn)狀。而且，作為一種特殊的所有權(quán)變動(dòng)方式，在所有權(quán)變動(dòng)中，需要對(duì)其進(jìn)行明確的規(guī)定，從而保持與現(xiàn)行《物權(quán)法》的協(xié)調(diào)一致。所有權(quán)保留制度涉及的許多問(wèn)題，本文還未詳細(xì)探討，留待更多的學(xué)者繼續(xù)思索和研究。

參考文獻(xiàn)：

[1]余能斌侯向磊:保留所有權(quán)買(mǎi)賣(mài)比較研究.法學(xué)研究，2000年第5期，第74頁(yè))

[2]楊立新:物權(quán)法.高等教育出版社，2007年版，第323～327頁(yè)