瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃及對北京的啟示

一、瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃

（一）瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃的出臺(tái)背景

20世紀(jì)60年代，瑞士成為主要的國際金融中心，在倫敦和紐約之后居于世界第三位，20世紀(jì)80年代曾經(jīng)一度占據(jù)世界第二位。瑞士國際金融中心的競爭優(yōu)勢在于：經(jīng)濟(jì)、金融和貨幣的長期穩(wěn)定性；低通貨膨脹率、低利率；金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績和服務(wù)質(zhì)量、銀行和保險(xiǎn)業(yè)的悠久歷史和豐富經(jīng)驗(yàn)；多語言、高素質(zhì)的員工隊(duì)伍；適當(dāng)?shù)慕鹑谑袌龇桑怀掷m(xù)而有效的金融市場監(jiān)管。瑞士金融中心在國際金融市場中具有特殊的功能與作用。

金融業(yè)是瑞士經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，約占GDP 的15%和稅收收入的16%，占就業(yè)的5%，可提供20萬個(gè)熟練工作崗位。金融業(yè)對于瑞士國民經(jīng)濟(jì)具有特殊重要的意義和作用，金融中心的地位也是瑞士國際競爭力的集中體現(xiàn)。

20世紀(jì)90年代，經(jīng)濟(jì)全球化快速發(fā)展，國際競爭加劇，瑞士金融中心的地位降至世界第四位，進(jìn)入21世紀(jì)進(jìn)一步下降至世界第六位。金融業(yè)的最新發(fā)展趨勢，包括不同金融服務(wù)的趨同性，日益增加的勞動(dòng)和資本的流動(dòng)性，使金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并存，迫使瑞士金融中心調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略，以適應(yīng)飛速變化的客觀環(huán)境。

為增強(qiáng)瑞士金融業(yè)國際競爭力，維護(hù)和鞏固瑞士金融中心的地位，瑞士銀行家協(xié)會(huì)、瑞士保險(xiǎn)協(xié)會(huì)和瑞士基金協(xié)會(huì)，聯(lián)合由瑞士幾家公司（SWX、SIS和Telekurs）組成的瑞士金融市場服務(wù)集團(tuán)，在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，共同制訂了瑞士金融中心的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，并于2007年9月13日正式對外公布。

（二）瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃的目標(biāo)任務(wù)

這部最新的瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃，是瑞士歷史上第一個(gè)由金融業(yè)各利益集團(tuán)聯(lián)合研究制訂的戰(zhàn)略規(guī)劃。它是一個(gè)統(tǒng)一協(xié)調(diào)的規(guī)劃，內(nèi)容涉及金融行業(yè)各個(gè)領(lǐng)域，涵蓋了瑞士金融產(chǎn)業(yè)的所有部門。

金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃著眼于瑞士經(jīng)濟(jì)整體，從金融業(yè)現(xiàn)有的實(shí)力地位出發(fā)，堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，應(yīng)對未來挑戰(zhàn)，抓住發(fā)展機(jī)遇，確立了面向2015年的發(fā)展目標(biāo)和工作任務(wù)。

1、建成全球頂級金融中心。瑞士金融部門面向2015年的核心發(fā)展目標(biāo)是：將瑞士建成與紐約、倫敦齊名的世界頂級三大國際金融中心之一。

2、增加金融業(yè)對GDP、就業(yè)和稅收的貢獻(xiàn)。未來金融業(yè)將創(chuàng)造4-8萬個(gè)新增就業(yè)崗位，凈增稅收110-170億瑞士法郎，對GDP的貢獻(xiàn)達(dá)到700億瑞士法郎。

3、保持金融部門的高增長率。從金融部門增長率指標(biāo)來看，瑞士近10多年來一直低于倫敦和紐約：瑞士1995-2006年為5%-5.5%；倫敦1993-2005年為9%；紐約1995-2005年為7%。為實(shí)現(xiàn)頂尖金融中心的發(fā)展目標(biāo)，金融部門的年增長率將達(dá)到7-9%，追趕倫敦或紐約的發(fā)展速度。

4、重點(diǎn)發(fā)展高端優(yōu)勢業(yè)務(wù)領(lǐng)域。金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃詳細(xì)分析了瑞士金融業(yè)的優(yōu)勢業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提出金融業(yè)的重點(diǎn)發(fā)展目標(biāo)和任務(wù)。由于瑞士的國內(nèi)市場相對狹小，國際業(yè)務(wù)被列為業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)。金融三大行業(yè)確定了發(fā)展重點(diǎn)：銀行業(yè)重點(diǎn)發(fā)展私人銀行業(yè)、商品貿(mào)易融資和多選投資；保險(xiǎn)業(yè)重點(diǎn)發(fā)展人壽保險(xiǎn)、全球年老金中心和再保險(xiǎn)；基金業(yè)重點(diǎn)發(fā)展特殊基金、風(fēng)險(xiǎn)投資，建立對沖基金的信托或托管中心。

（三）瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃的實(shí)施要點(diǎn)

瑞士金融部門清楚地認(rèn)識(shí)到，優(yōu)化金融企業(yè)的運(yùn)營條件，創(chuàng)造盡可能完美的產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境，是實(shí)現(xiàn)2015年戰(zhàn)略目標(biāo)的關(guān)鍵性前提；而優(yōu)化產(chǎn)業(yè)運(yùn)營條件，又是一個(gè)綜合性的系統(tǒng)工程，必須采取多方面的措施和手段。為此，瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃提出以下實(shí)施要點(diǎn)：

1、確立研究和教育的頂尖目標(biāo)。確立研究與教育的頂尖目標(biāo)，包括建立研究和教育基地。例如，在圣加侖大學(xué)設(shè)立瑞士金融研究所和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)研究所。

2、建立有效的、市場導(dǎo)向的法律和監(jiān)管模式。加強(qiáng)自律和原則性的規(guī)范管理，發(fā)展跨不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，保證監(jiān)管的透明度和公正性。

3、實(shí)行金融產(chǎn)業(yè)和政府及政治家之間的聯(lián)合。鼓勵(lì)金融產(chǎn)業(yè)與政府部門之間的緊密合作，以增強(qiáng)金融中心在規(guī)范性、市場監(jiān)管和稅收方面的持續(xù)發(fā)展。

4、保證稅收體制的國際競爭力和吸引力。采取有效措施，以保證稅收體制的國際競爭力和吸引力，特別是在利潤增長前景好的業(yè)務(wù)領(lǐng)域中保持稅收優(yōu)勢，例如選擇投資。同時(shí)，通過逐年降低稅率，逐漸取消印花稅。

5、構(gòu)造世界領(lǐng)先的金融基礎(chǔ)設(shè)施。大力支持金融部門的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，使金融部門的基礎(chǔ)設(shè)施在質(zhì)量、成本效率和創(chuàng)新方面都居于世界領(lǐng)先地位。

6、開展金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃的長期合作。為監(jiān)督和保證金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃的順利實(shí)施，瑞士金融部門采取聯(lián)合行動(dòng)，制訂具體措施，展開長期合作。首先，討論金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃，金融業(yè)、政府部門和都要參與金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃的討論；第二，組建“金融中心論壇”，研究和探討金融中心發(fā)展的各種問題；第三，實(shí)行金融中心年度檢查，每年要對金融中心的發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行回顧和展望。

瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃向世界表明，瑞士金融部門已經(jīng)確立了2015年發(fā)展目標(biāo)，決心實(shí)施一個(gè)雄心勃勃的工程，他們自動(dòng)聯(lián)合起來，并同政府部門緊密配合，從現(xiàn)有的實(shí)力地位出發(fā)，采取各種可能的措施和手段，全力優(yōu)化金融業(yè)運(yùn)營條件和發(fā)展環(huán)境，集中提高金融業(yè)的財(cái)富創(chuàng)造力和對國民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)力，并將國際競爭力定位在全球范圍的財(cái)富創(chuàng)造力上。

二、對北京建設(shè)金融中心城市的啟示

不久前，北京市委市政府正式發(fā)布了《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》，首次提出“將北京建設(shè)成為具有國際影響力的金融中心城市”，并提出持續(xù)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境、深化金融功能區(qū)規(guī)劃建設(shè)等十個(gè)方面的工作重點(diǎn)。

北京金融業(yè)展現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長勢頭和廣闊的發(fā)展前景，同時(shí)存在著某些問題和薄弱環(huán)節(jié)，如組織和產(chǎn)品業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)還不夠完善、市場基礎(chǔ)作用尚未充分發(fā)揮、金融企業(yè)競爭力急需提高，基礎(chǔ)制度和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)急需加強(qiáng)，金融發(fā)展環(huán)境也有待進(jìn)一步改善。

瑞士金融中心的最新戰(zhàn)略規(guī)劃，可以為北京建設(shè)具有國際影響力的金融中心城市提供借鑒與參考：

（一）進(jìn)一步明確北京城市的金融功能定位，把建設(shè)區(qū)域性國際金融中心作為長遠(yuǎn)的發(fā)展目標(biāo)。多年來，北京城市的金融功能定位一直不夠明確，存在爭議和分歧，使得北京金融中心城市的建設(shè)相對滯后，錯(cuò)過了重要的發(fā)展機(jī)遇，最明顯的是資本市場體系，成為北京金融市場最薄弱的環(huán)節(jié)。

自中國改革開放以來，經(jīng)過30年的持續(xù)發(fā)展，金融業(yè)已經(jīng)成為首都經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，并且在全國居于十分重要的地位，北京已經(jīng)奠定了發(fā)展金融中心城市的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和資金實(shí)力。

北京是中國的金融決策中心和金融總部基地。中央銀行和銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)；工、農(nóng)、中、建四大銀行和三大保險(xiǎn)公司、兩大投資銀行和國內(nèi)大型期貨公司，還有眾多外資銀行和金融機(jī)構(gòu)均設(shè)在北京，金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到677家。北京也是中國最大的資金清算中心。在中國人民銀行資金清算系統(tǒng)中，人民幣清算占全國的38%，外匯清算占全國的50%。

2007年，北京金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值1126.3億元，占全市GDP的比重為達(dá)到12.5%，高于中國其他城市。截止2007年底，北京金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額3.77萬億元，占全國的9.4%；本外幣各項(xiàng)貸款余額1.99萬億元，占全國的7.2%。北京地區(qū)A股上市公司的總市值為20.4萬億元，占全國A股總市值的比重為53.4%。

北京市委、市政府適時(shí)提出“將北京建設(shè)成為具有國際影響力的金融中心城市”的戰(zhàn)略目標(biāo)，符合北京市經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)發(fā)展的客觀實(shí)際，是從金融高度提升北京城市競爭力的迫切要求，順應(yīng)了全球化背景下金融中心城市的未來發(fā)展趨勢。

（二）持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展環(huán)境，全面提升北京作為金融中心城市的國際競爭力和吸引力。北京市委市政府《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》將持續(xù)優(yōu)化金融環(huán)境列為首要任務(wù)，并從八個(gè)方面提出了優(yōu)化金融環(huán)境的具體工作要求。對于國際化大都市北京來說，優(yōu)化金融開放環(huán)境尤為重要。當(dāng)前，全球幾大國際金融中心之間都在相互學(xué)習(xí)和觀摩，紛紛研究、制訂本金融中心的戰(zhàn)略規(guī)劃。北京要進(jìn)一步加強(qiáng)與紐約、倫敦和蘇黎世等國際金融中心城市的交流與合作，觀察和了解各大金融中心城市的發(fā)展動(dòng)態(tài)，特別是其戰(zhàn)略部署及改革方向，以及規(guī)劃和政策措施等，及時(shí)研究和調(diào)整北京金融中心城市的戰(zhàn)略規(guī)劃及競爭對策。

（三）重點(diǎn)發(fā)展優(yōu)勢和高端業(yè)務(wù)領(lǐng)域，樹立北京作為全球重要財(cái)富管理中心的形象和地位。隨著金融全球化和金融技術(shù)創(chuàng)新的發(fā)展，金融業(yè)務(wù)之間出現(xiàn)交叉和融合，行業(yè)界限逐漸模糊和淡化，但是各種業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容并沒有改變，都是財(cái)富管理的某種形式或方式。舉保險(xiǎn)業(yè)為例： 2007年，北京地區(qū)累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入498.1億元，保險(xiǎn)深度達(dá)到5.5%，保險(xiǎn)密度為3099.3元，遠(yuǎn)高于全國平均水平。北京保險(xiǎn)業(yè)具有明顯優(yōu)勢，可以建設(shè)成為較為發(fā)達(dá)的全國保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)市場中心的發(fā)展目標(biāo)。除保險(xiǎn)業(yè)外，北京應(yīng)有綜合性的財(cái)富管理中心發(fā)展目標(biāo)，同時(shí)對各大行業(yè)都設(shè)定具體的業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域及其發(fā)展目標(biāo)。

（四）落實(shí)空間布局規(guī)劃，繼續(xù)推動(dòng)金融業(yè)集群式發(fā)展。產(chǎn)業(yè)集群式發(fā)展，是現(xiàn)代金融業(yè)的典型特征。瑞士金融中心的空間布局是以蘇黎世城為核心，以大蘇黎世經(jīng)濟(jì)區(qū)為依托，形成若干金融產(chǎn)業(yè)小集群。北京市《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》已經(jīng)確定了金融業(yè)“一主一副三新四后臺(tái)”的空間布局，明確了各金融功能區(qū)的服務(wù)對象，還可以進(jìn)一步按照金融業(yè)務(wù)及產(chǎn)品種類加以細(xì)化。

（五）發(fā)揮北京科技人才集聚優(yōu)勢，建成高水平的金融研究和教育基地和金融人才智庫。紐約金融中心2007年的一項(xiàng)調(diào)查顯示，排在金融中心競爭力首位的是高技能的金融從業(yè)人員。瑞士金融中心戰(zhàn)略規(guī)劃將金融研究和教育作為第一重要的運(yùn)營條件。北京在金融研究和人才培養(yǎng)方面具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢，一方面要依托高等院校培育和建設(shè)世界頂尖的金融研究基地，另一方面，要依靠職業(yè)院校大力培養(yǎng)高水平業(yè)務(wù)技能的金融從業(yè)人員。

（六）不斷改善金融業(yè)運(yùn)營條件。北京建設(shè)金融中心城市，要高度重視金融業(yè)運(yùn)營條件，詳細(xì)分析各主要金融行業(yè)運(yùn)營條件的現(xiàn)狀及問題，并逐一制訂相應(yīng)的改善措施。特別要進(jìn)一步優(yōu)化稅收條件、法律環(huán)境，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，以增強(qiáng)金融中心城市的優(yōu)勢和競爭力。

（七）逐步實(shí)行統(tǒng)一的金融監(jiān)督與管理，重視發(fā)揮金融行業(yè)協(xié)會(huì)的作用。瑞士正在逐步實(shí)行統(tǒng)一的金融監(jiān)管，并充分發(fā)揮行業(yè)的自律管理，瑞士各大金融行業(yè)協(xié)會(huì)在2007年金融部門戰(zhàn)略規(guī)劃的制訂中發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。北京要繼續(xù)提高金融監(jiān)管水平，在銀行、保險(xiǎn)和證券業(yè)之間建立行之有效的聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，定期相互交流金融監(jiān)管信息，研究新問題及對策，盡量減少監(jiān)管盲區(qū)，加強(qiáng)監(jiān)管政策和業(yè)務(wù)工作之間的協(xié)調(diào)與合作。

（八）加強(qiáng)政府對金融中心建設(shè)的指導(dǎo)、管理和協(xié)調(diào)作用，通過戰(zhàn)略規(guī)劃和其他政策手段促進(jìn)金融中心的快速發(fā)展。密切金融業(yè)與政府部門之間的聯(lián)系，加強(qiáng)政府對于金融業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的指導(dǎo)，高度重視和發(fā)揮政府部門的職能作用，已經(jīng)成為包括倫敦、蘇黎世在內(nèi)的幾大國際金融中心的共同認(rèn)識(shí)和實(shí)踐。北京在建設(shè)金融中心城市的過程中，更加離不開政府部門的統(tǒng)籌戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。政府部門要將金融中心作為綜合性的建設(shè)項(xiàng)目，進(jìn)行整體規(guī)劃和設(shè)計(jì)，經(jīng)過充分的專家論證和社會(huì)各界的討論，正式納入首都城市建設(shè)總體規(guī)劃。

（作者：北京市社會(huì)科學(xué)院外國問題研究所副所長、副研究員）