瑞士不再是洗錢的天堂

在這種極機密且無限制的條件下，瑞士的銀行等于是阿里巴巴神話故事中強盜的山中寶庫，只能用密碼代號才能“芝麻開門”。因此，上個世紀，瑞士的銀行金庫中，塞滿了全世界獨裁者竊取的國家資源以及搜刮自人民的財富。

所有來路不明的錢，只有存在瑞士的銀行才可靠，就算哪天發生政變獨裁者被迫流亡，只要命還在，還能靠瑞士銀行里的黑錢，繼續過著揮霍奢華的生活。

陳水扁家族的洗錢案，如果沒有瑞士方面主動提供資料，恐怕還被埋在黑暗的深淵。瑞士向來是國際不明資金的洗錢天堂，但為什么這次會成為揭開陳水扁洗錢案的主力?其實，今天的瑞士，已不再是洗錢的天堂了。

根據瑞士1934年制定的銀行保密法，任何儲戶都可選擇自己認為最妥當的方式，在瑞士的銀行開戶存款。存戶可以代號、化名開戶，甚至虛擬公司機構名稱，開戶存款不需本人出面，提取巨額款項或轉賬時，只要依照銀行與客戶的約定即可，大戶真正的身份可以永不公開，而銀行無論受多大壓力都不能解密。

在這種極機密且無限制的條件下，瑞士的銀行等于是阿里巴巴神話故事中強盜的山中寶庫，只能用密碼代號才能“芝麻開門”。因此，上個世紀，瑞士的銀行金庫中，塞滿了全世界獨裁者竊取的國家資源以及搜刮自人民的財富。所有來路不明的錢，只有存在瑞士的銀行才可靠，就算哪天發生政變獨裁者被迫流亡，只要命還在，還能靠瑞士銀行里的黑錢，繼續過著揮霍奢華的生活。

瑞士金融機構的保密性為軍火商、毒品集團提供了分贓抽頭的最佳管道，大筆金額往來進出幾乎不著痕跡。過去，做“大買賣”的傭金都在瑞士銀行的賬戶里。冷戰期間，間諜情報的酬金也只能從瑞士的銀行提領。

享有“洗錢天堂”的聲譽，國際大富豪為了逃漏稅，也都在瑞士開戶。這個阿爾卑斯山中的小國竟有著全球35％的財富，總價值約4萬億瑞士法郎(約36000億美元)，不斷涌人的金錢與觀光旅游業，帶給瑞士相當高的國民所得。

“9·11”之后，國際反恐作戰的一大任務就是攔截恐怖活動資金，美國中情局與歐盟的反恐連線，不斷向瑞士當局施壓，迫使瑞士聯邦政府于2003年接受“反洗錢金融管制規定”，除了必要時提供客戶資料外，對于不明資金來源、資金異常運轉等，銀行必須主動提報司法機關。

事實上，金融資訊化后，電腦能隨時顯示存戶異常資金運轉，總行稽核單位會要求承辦的銀行提出說明，若質疑該賬戶有犯罪洗錢之嫌時，銀行都會即時通報。雖然銀行仍負有為客戶保密的責任，但沒有人知道，每天有多少情報單位的電腦高手，時刻都在嘗試破解瑞士、新加坡、盧森堡等金融機構的保密系統。

至于早在去年年底就發現陳水扁兒子陳致中夫婦賬戶有巨額存款異動的艾格蒙聯盟更是大有來頭。早在1995年，西方大國如美英法等國際貨幣基金及七大工業國成員已于比利時首都布魯塞爾的艾格蒙宮聚合，并籌設一個可以交換國際洗黑錢及防范資助恐怖分子金錢的組織，取名艾格蒙聯盟。全球有106個國家和地區參加此組織，臺灣地區于1998年加入成為會員。