基于非對稱信息理論的人力資源外包風險管理

摘要：文章闡述了人力資源外包中信息不對稱的含義與表現，分析了由信息不對稱引起的人力資源外包中的逆向選擇風險和道德風險，并針對這些風險提出了全面收集信息、嚴格約束、有力監督和有效激勵等風險管理策略。

關鍵詞：非對稱信息；人力資源；外包；風險管理

一、 引言

隨著新經濟時代的到來，越來越多的組織開始利用外部優秀的專業化資源來提高組織效率，充分發揮其核心競爭力，增強組織對外部環境的應變力。人力資源外包，是指組織將一些非核心、次要或輔助性的功能或業務外包給組織外部的專業服務機構，利用它們的專長和優勢提高組織的整體效率和競爭力。信息經濟學中非對稱信息理論告訴我們：所有市場上的交易都存在著不同程度上的信息不對稱現象，傳統經濟學理論中建立在信息完全的假設基礎上的交易在現實市場中幾乎是不存在的。信息不對稱就必然伴隨著一定的風險，也就是說，如果處理不好人力資源外包中因信息不對稱而產生的風險，組織很難得到外包預期的效果。

二、 人力資源外包中的信息不對稱分析

非對稱信息理論是指在經濟活動中，由于代理人（承包商）擁有委托人（外包組織）所不擁有的信息，由此造成的不對稱信息下交易關系和契約安排的經濟理論。在信息經濟學中，習慣把商品分為搜尋商品和經驗商品。人力資源外包活動中承包商所提供的人力資源服務就是一種經驗商品，這種產品需要使用一段時間后才能辨別和了解其特性。也就是說，組織只有在與承包商進行外包項目開發合作和交往的過程中才能了解承包商真實的能力、信用和履約行為。因此，外包中組織與承包商之間存在著信息不對稱現象。

根據非對稱信息理論我們可以對不對稱信息進行以下分類：從不對稱信息的內容看，分為隱藏信息（知識）的信息不對稱和隱藏行為的信息不對稱；從不對稱信息產生的時間來看，分為發生在簽約前的事前信息不對稱和簽約后的事后信息不對稱。在人力資源外包中，事前信息不對稱主要是隱藏信息的信息不對稱， 具體表現為在簽約之前，承包商對自身的專長能力、誠信程度、經營業績、社會聲譽、發展狀況等有充分的了解，而外包組織很難全面清楚。事后信息不對稱表現在隱藏信息的不對稱和隱藏行為的不對稱，事后隱藏信息的不對稱具體表現在簽約之后承包商隱瞞信息，如承包商有更新的研究成果可以且根據協議應該用于組織的外包項目中，承包商知道這些成果而組織不知道，承包商為節約成本或減少麻煩而未將最新成果應用于外包項目中；事后隱藏行為的不對稱具體表現在簽約之后承包商隱藏行為，如在外包項目實施過程中，承包商放松思想工作草草了事或不努力工作拖延工期等。

三、 信息不對稱引起的人力資源外包風險

在信息經濟學中，由非對稱信息帶來的風險可分為兩類：逆向選擇風險和道德風險。人力資源外包中的不對稱信息將不可避免的為外包組織帶這兩種風險。逆向選擇風險是指在簽訂契約之前，由于信息不對稱，承包商可能會故意隱藏信息，以求在交易中獲取最大收益而給外包組織帶來的風險；道德風險是指在達成契約之后，由于外包組織無法觀察到承包商的某些行為或沒有觀察到承包商已經感知到的環境的變化，承包商可以在有契約保障的條件下隱藏某些信息而采取不利于外包組織的一些行動，從而給外包組織帶來的風險。

1． 逆向選擇風險。人力資源外包中的逆向選擇主要表現為外包組織選擇了存在信譽欠佳、專業能力和管理能力不強、資金不足等全部或部分缺陷的承包商。而承包商的這些缺陷都會給組織帶來相應的風險。

（1）承包商信譽欠佳導致的風險。人力資源外包項目涉及到外包組織關于人力資源管理的商業秘密，如薪酬水平、重要人力資源信息等內容，承包商的良好商業信譽可以保證其為外包組織保守商業秘密。如果承包商的信譽欠佳則可能出現承包商為了獲得商業利益而出賣外包組織的現象，這將會嚴重影響外包組織的競爭力。

（2）承包商專業能力不強導致的風險。承包商強大的專業能力是保證人力資源外包項目按時保質完成的關鍵。承包商的專業能力不強則可能會出現外包項目無法進行、半途而廢的狀況，從而浪費外包組織的時間、金錢和精力。

（3）承包商管理能力不強導致的風險。在項目外包的過程中承包商要對項目的流程、資金、人員、進度、質量等進行科學而有效的管理。如果承包商管理能力不強，則可能影響外包項目的進度、增加外包項目的成本，或者導致項目失敗，對外包組織的人力資源管理體系建設帶來不良的影響。

（4）承包商經濟實力不強導致的風險。在人力資源外包中， 外包組織一般在項目開始只支付部分經費給承包商， 這就要求承包商在項目實施的過程中墊付大部分資金，如果承包商沒有足夠的經濟實力作為后盾，就無法聘用專業能力較強的工作人員，從而使項目質量下降或無法保證項目的正常運作。

2． 道德風險。在人力資源外包后，承包商可能利用外包組織對其成本和經營信息的不了解而出現抬高承包費用、不使用其最優秀的員工或最新知識、忽視外包組織的具體狀況等違反道德的隱藏信息的現象和放松管理、不盡心盡力、刻意破產等違反道德的隱藏行為的行為，這些行為將會給外包組織帶來極大的風險。

（1）隱藏信息導致的風險。①誤導成本信息導致的風險。外包組織選定承包商后，在雙方商定價格的時候承包商為了增加利潤可能會利用信息的不對稱來隱藏或故意誤導成本信息從而抬高承包價格，這會導致外包組織承受自己本不該承受的成本。②不使用優秀員工和最新知識帶來的風險。承包商人力資源管理的專業化程度要高于外包組織，所以承包商即使不使用其最優秀的員工或最新的知識就可以給外包組織提供較為滿意的方案。為了減少成本增加利潤，承包商有可能不使用其最優秀的員工或最新的知識，這將使外包項目的效果大打折扣，使外包組織蒙受損失。③忽視外包組織的具體狀況導致的風險。由于員工素質、企業文化等不同因素的影響，每個組織都有其不同的狀況，全面了解這些不同的狀況對承包商來說是比較復雜的且對外包項目的實施是非常重要的，但是承包商為了降低成本減少工作量，可能會故意忽略掉這種文化、人員素質等因素而套用其他外包組織的模型和結果，這會降低外包項目的適應性從而可能導致項目失敗。

（2）隱藏行為導致的風險。①放松管理導致的風險。承包商在項目實施的過程中故意放松對承包項目的管理以拖長工作時間，要求外包組織支付更多的勞動報酬，這樣不但延誤外包項目的時間，還增加了外包項目的成本。②不盡心盡意工作帶來的風險。人力資源外包項目大部分是創造性勞動，很難準確地估計所需要的勞動時間，承包商可能會利用這一特征不努力工作，或在外包過程中插入其他項目，延長開發時間，這會導致外包項目成本增加。③刻意破產導致的風險。有的承包商在簽訂了外包合同并得到了組織項目的大部分資金后，可能故意宣告公司破產而使外包合同中斷，讓企業蒙受巨大的經濟損失。

四、 信息不對稱產生的人力資源外包的風險管理策略

為了解決由于非對稱信息對人力資源外包產生的風險，外包組織可以采用以下策略進行風險管理。

1． 逆向選擇風險的管理策略。

（1）簽約前全面收集信息。信息不對稱實質上就是信息不完整，要降低或者消除逆向選擇風險，外包組織必須利用各方面的力量來獲取全面的信息。外包組織要了解承包商的信息一般包括承包商實力、客戶群體、專業背景、財務狀況、專業水平、行業知名度、企業文化的兼容性、服務質量、管理成本的衡量等方面進行綜合等。

外包組織可以從以下兩個方面搜集承包商的信息：一方面是由承包商主動出示相關證明證實自己符合組織尋求承包商的要求。承包商出示其營業執照以顯示其單位的合法性、出示相關工作經驗的檔案資料以顯示他的專業實力、出示財務狀況證明等以顯示其公司的實力和規模等等， 只要能夠證明其優勢的證明都可以出示給外包組織。這種證明的出示可以在一定程度上減少逆向選擇的不利影響；另一方面，外包組織應主動搜集承包商的信息，如實地考察承包商，對承包商的客戶發放調查問卷，詢問同行有過外包經驗的其他組織、專門的人力資源外包咨詢公司或資深的人力資源外包專家，參考某些專業的人力資源外包專著等。

（2）聯合其他企業建立承包商網上資料庫。根據邁克·斯賓塞的信號傳遞理論，如果把引起逆向選擇的非對稱信息由私人信息轉變成共同知識，交易就可以得到改善。因此，外包組織可以把承包商信息通過信息傳遞轉變為共同信息，將有助于消除外包過程中的逆向選擇。為此，外包組織聯合行業甚至政府對提供服務的承包商建立全面的資料庫，及時將相關信息上網，或者自己將外包項目的承包商、大致進度等信息公布于企業網頁上。這樣就可以將承包商的私人信息轉變為共同信息。從而企業在選擇承包商時既可以節省成本又可以有效地防止承包商的逆向選擇。

2． 道德風險的管理策略。

（1）簽約后全面收集信息。簽約后，外包組織要及時收集承包商的信息，比如在合作的過程中承包商本身的經營狀況，承包商是不是為外包組織使用其最優秀的員工，其設計的方案是否適合外包組織的文化、人員素質，是否盡心盡力的為外包組織工作等等。

外包組織可以從以下兩方面來收集以上信息：一方面要關注承包商的人員流動情況、項目運行狀況；另一方面，外包組織內部的人力資源部門要安排好項目的負責人員來配合和監督承包商的工作。

（2）嚴格的約束。一般來說，對承包商的約束有政策約束、法律約束、合同約束和倫理約束等。合同約束是最基本的約束 ， 其中已包含了政策約束、法律約束和倫理約束的成分。通過外包合同來約束承包商的行為是減少信息技術外包風險的重要措施之一。在外包合同中主要應明確以下幾個方面的內容：①明確服務范圍與服務質量。②明確外包項目的價格、付款方式和付款時間。③明確外包項目的工期、進度安排。④明確知識產權的歸屬和管理。⑤明確賠償責任與終止合同的權利。

（3）有力的監督。在合同執行期間，對承包商的有力監督可以進一步降低來自于承包商的風險。對承包商的監督主要包括進度監督、質量監督、成本監督、效率監督和人員監督幾個方面。①進度監督。外包組織要實時監控項目每個階段、每個細節的進程狀態，督促其盡快完成任務。②質量監督。為了激發承包商的服務意識、提高服務質量，外包組織可以自行組織或者委托專業機構隨時保持對外包業務的監測和評估。③成本監督。外包組織要根據合同中定價及付款內容及時將前期預算費用和實際費用做比較，對出現的成本超支等現象要及時分析原因。④效率監督。外包組織要及時對承包商的服務態度、專業能力和工作效率給與關注，監督其能否保質保量按時完成工作。⑤人員監督。為了確保項目的質量，外包組織要及時監督承包商是否使用了其最優秀的專業人才。

（4）有效的激勵。激勵性機制是代理人進行自我約束的良好保障。外包組織對承包上的激勵措施主要有以幾種：①優質優價。根據承包商的承包項目，按照正常運轉的時間、效率，制定合格、中等、滿意和優質等不同標準，達到不同標準給予不同價格，從而激勵承包商持續改進服務。②級別管理。制訂相應的評級制度和標準，根據承包商的素質、信譽、合作時間、合作過程中滿意程度、項目完成的質量、成本等因素，將承包商劃分為不同等級，對不同級別的承包商給予不同的報酬和獎勵。③遞進式合作。采用遞進式合作方式，外包組織把人力資源外包項目分為若干個不同的子項目，并按照子項目的難度、重要性或者技術含量等指標排序，承包商只有及時、成功完成上一子項目才有資格繼續完成下一子項目，從而達到對承包商的有效激勵。

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作者簡介：畢新華，吉林大學管理學院教授、博士生導師；段偉花，吉林大學管理學院博士生、長春稅務學院工商管理系講師。

收稿日期：2008-06-25。