黑洞

這個位居廣州商業圈的大型投資公司竟是未經注冊的“假公司”，所號稱的代理關系并不存在，所依仗的境外公司也子虛烏有，其吸納資金卻至少3000多萬!

更令人恐懼的是，單廣州便有此類公司數十家……

“利用‘杠桿式’交易，以一博百，低買高拋，成為財富大亨并不是夢……”在股票神話之下，有人正鼓吹著更大的外匯保證金交易神話。

所謂外匯保證金交易，是一種杠桿交易。投資人以其存于操作平臺的錢作為保證金質押，該操作平臺依其金額大小。設定一個信用額度，讓投資人可以在外匯市場中掙取利率及匯兌的差價。以1:200的杠桿為例，如果投放2000美元保證金，只要波動0.5％，就可能凈賺2000美元。而廣州一家名為寶灝的投資顧問有限公司，其規模似乎更為這種神話平添一分“真實感”。

接知情人爆料，2007年11月初，本刊特約記者只身前往寶灝公司臥底20多天。以下為記者的精彩自述。

片子

2007年11月8日上午11時，廣州，體育東路，南方證券大廈。這里是廣州著名的天河中心商務區，花旗銀行、渣打銀行、中信證券紛紛在附近落戶。

據爆料者稱，寶灝公司在大廈10樓、20樓和22樓，都有辦公室。但我仔細查看一樓的指示牌，上面根本找不到“寶灝”公司字樣；相應的樓層，其標識也都被一一摳掉。難道寶灝公司“隱身”了?

當我最終來到10樓的一間辦公室，一名中年男子接待了我。我自稱應聘業務員，他懶懶接過我遞過去的簡歷，隨手一翻：“嗯，你先回去吧，我們會聯系你的。”眼看就要被拒之門外，我心生一計：“老師，能不能給我張名片啊，我老爸也是做生意的，廣州也有一些親戚做生意，手里都有些閑錢，要不，我回去跟他們介紹介紹?”面試人的態度立馬180度大轉變，滿臉堆笑地對我說：“走吧，咱們屋里聊。”

一番例行公事的訊問后，看得出來，我被錄用已是十之八九的事了。“千萬不要問別人用什么操作平臺，也不要問別人的交易手續費是多少。”中年男子特別給我聲明了行內忌諱，后來才知道，這里所說的操作平臺正是問題的關鍵。

臨走時，面試人給我一張名片，隨即又說給錯了，又找出另一張。第一張是公司改名前的名片，第二張辦公室電話、郵箱都變了，公司網站地址也變了。

果然，如知情人舉報，短短一年內，寶灝公司早就三易其名。

胚子

沒幾天，我就被寶灝通知報到上班了。先是培訓。

16名新學員里有兩個剛高中畢業，有做護膚品銷售的。有做保健品銷售的，有移動客服，還有士多店的伙計……有意思的是，還有4個人是做股票和私募基金(非法)的，說股票行情不好了，就過來做外匯。

“頭兒”何經理給我們上了生動一課：首先要找到目標客戶，最好是做股票、基金的。并且正在虧錢。除了電話聯系，還可到證券交易所、銀行等地方蹲點，可與這些地方的工作人員合作，讓他們幫忙拉客戶，到時傭金分成。

何還演示了一下對話術：“你有玩股票嗎?現在行情不太好吧?其實呢，股票都是莊家操縱，小戶只有虧的份。基金還能賺一點。你有買基金嗎?我們這邊有技術分析力量很強的，你可以重點關注一下××基金。過幾天，如果××基金真漲了，再打電話過去——喂，怎么樣，上次向你推薦的基金買了嗎?沒買啊，可惜了，早就跟你說過會漲的嘛!不過沒關系，還有機會賺的。其實，我們公司主要是做外匯的，這方面的分析比基金更專業，有空我們聊聊……”

至于“怎么讓客戶相信投錢是安全的”，何經理重點介紹：“錢直接打到英國交易商的平臺上。交易商花上千萬英鎊的注冊資金才能拿到牌照營業，并且受香港證監所的監管。放心!”

課間休息時，何經理突然冷不丁地抄起我的筆記本檢查，嚇了我一大跳!幸好這本子沒記采訪內容。

釣魚

幾天后。我向何經理請假，說晚上有個飯局，舅舅要介紹一些朋友給我，看看有沒有機會發展一兩個客戶。

何馬上把我拉到培訓室商量。“先不要急著談業務，先摸清這些人的底細——工作情況、背景、興趣愛好、投資經歷。要把自己給sell(賣)出去，留電話，先不要遞名片，不要說是做外匯的，先聊些股票，跟他們說有什么問題可以幫忙找專業的人咨詢。慢慢來，摸清他的脾氣后對癥下藥。”何還提醒我注意細節：晚上不要穿得這么正式，但也不要戴運動腕表，顯得孩子氣。

當晚，何經理好幾次迫不及待地打電話問我進展。第二天回到公司，我匯報有個胡叔叔很感興趣。何很滿意。但當我說“今天就打電話約他到公司來聊聊”時，何卻說不用急。因為“這樣會顯得你們昨天的結識很刻意”。“你要給客戶灌輸一個意識，不是我們求他投資，而是他想投資來找我們。”

下午，按計劃在何經理在場的情況下，扮作“愿意一次性投入10萬的富商胡叔叔”的記者李爽主動撥打了我的手機。掛掉后，我假裝回手機自問自答：“胡叔叔好……你明天要過來坐坐啊?好啊……10點，10點我在公司，不過我得約一下我們的經理……這樣吧，我問下我們經理，等下給答復吧……”

掛掉手機，我跟何說：“胡叔叔明天上午正好在附近辦事，想上來坐坐。”

“你跟他說我明天應該在吧。否則一約就約到了，太沒面子。”何笑笑說。

由于打假電話，我有點小緊張。何還以為我是第一次約到客戶太激動了呢。

開鑼

在我的引薦下，李爽很快與何經理見了面，何對這個“富商客戶”很感興趣，向我下達了死命令：“我這次手把手教你，一定要把這個單給拿下!”

這是我在寶灝第一次全程參與業務流程。何經理先是介紹炒外匯的操作程序：簽訂合約——客戶入金(打錢)——憑入金回執和身份證復印件開戶——合約寄至香港交易商處蓋章，半月后返還客戶。

他言之鑿鑿：我們寶灝公司是中介，絕不直接收錢。

“程序為何這般復雜?”他解釋：“英國實德投資有限公司是真正的交易商，它的代理商是香港灝天公司，寶灝公司又是香港灝天公司的代理商。”

這時，“胡叔叔”提出要看三者之間的合約，何經理以涉及商業秘密為由。拒絕提供。也就是說，寶灝并不能證明它跟灝天等上游公司的代理關系。

何經理先后拿出兩份合同：一份為《實德投資有限公司客戶協定》、一份為《灝天環球投資有限公司客戶賬戶協議》。還附有一串賬號單。存港元、美金的是一個據說為香港灝天公司匯豐銀行賬號的號碼。存人民幣的銀行則有農行、工行、招行、中行，賬號不同，但戶名皆為“劉玉”。

“怎么會同時有幾個不同賬號呢?”“胡叔叔”起了疑。何經理趕緊解釋說：“錢匯到香港灝天公司的賬號，匯款是公對公，比較慢，要兩三天，并且賬戶只接受港幣和美金。國內賬戶雖是個人名義開的，但還是寶灝公司的，可以接受人民幣。由于公司信譽好，可以先打電話到交易商那里開賬戶，隨后把錢兌換成美金撥過去，只需幾個小時就行。并且，打錢到國內個人賬戶，可以按優惠匯率為客戶兌換美金。”

聽上去，何經理鼓勵客戶將人民幣匯到內地賬號，但這筆錢真會轉到香港公司的賬號?他并沒能提供有說服力的保證，、

他表示，炒外匯時，客戶可以自己操作。寶灝作為中介，更會從內部挑選技術分析師，幫助客戶操盤。

然而，涉及操盤的《寶灝公司授權委任通知書》，則是由客戶與AE(經紀人)簽下，且上面聲明：“本人(客戶)對被授權人所為的一切外匯貴金屬交易后果和風險責任全部承擔。”對這份委任合同，寶灝公司不蓋任何公章，理由是“我們只是中介，不與客戶直接發生關系。”任憑“胡叔叔”怎么要求，何經理絲毫不讓步。

“萬一操盤失責，后果由誰承擔?”何的答復是：“AE已與客戶簽下一份授權協議書，后果與公司無關。”

如此一來，AE和操盤手跑掉了是不是也與公司無關?值得玩味的是，我應聘時，寶灝就約定“公司可以隨時辭退員工，不支付除應得工資以外的賠償金”。對于這點何經理曾輕描淡寫地說：“在中國，只要有身份證，沒有公安抓不到的人。”

見“胡叔叔”一直質疑，何經理忍不住焦躁起來：“你的擔心真是多余!寶灝這么大的公司，怎么可能為了你這10萬塊錢行騙?我們要是騙子，早就被媒體曝光了。”

眼看氣氛有些僵，為免被狐貍般的何看出破綻，我趕緊示意“胡叔叔”轉移話題。

“你們就是專業啊，肯定賺的錢不少吧?”“胡叔叔”笑嘻嘻地遞過一根“中華”，作拉近距離狀。

“我們賺取傭金。”何經理也稍微有些放松。

露餡

那天，“胡叔叔”借故沒簽合同，但何經理催我一直不斷地打跟蹤電話，他自己的電話也一個接一個，他并不甘心這條“大魚”就這么溜走。

2007年11月28日，廣州市工商局出具證明：“經電腦檢索，截至今天，在本局企業登記數據庫中未查到‘廣州寶灝投資顧問有限公司’、‘廣州寶灝金融信息有限公司’的記錄。”11月29日，廣東省工商局也出具了同樣性質的證明。

這意味著，何經理口中“這么大”的寶灝公司，竟屬子虛烏有!

在暗訪接觸中，寶灝公司一位經理曾提到，他們代理過“時信國際”的業務。然而，這個“時信國際”竟然位于香港證監會網站上的“無牌欺詐公司”之列。港監會稱：“該公司在香港開立了一個銀行戶口，戶口持有人名為香港時信黃金投資有限公司。該公司訛稱它持有證監會牌照。”

至于寶灝口中的實德投資有限公司，則完全是個捏造出來的公司。

香港灝天公司確實是真平臺，真名為香港灝天環球投資有限公司。但是，細看英文就會發現，正牌公司的名字是“Glory Sky Global Markets Limitde”.而寶灝公司提供的名稱卻是“glorysky Investments Limited”。

臥底期間，我還與香港灝天環球投資有限公司駐上海代辦處首席代表林偉國取得了聯系。林表示，灝天僅在上海和海南設有代辦處，在廣州并沒有授予任何公司代理權限。

玩大

臥底期間，我和同事阿意走得較近。我曾私下問過阿意的業務情況，他說：“我已經有兩個客戶爆倉(虧光)了。但公司卻有個AE月入高達2.7萬元!”公司有20多個經理，規定是連續兩個月業績超過10萬美元才能提拔為經理。僅按這些估算，寶灝公司至少套進3000多萬!

元先生是中山大學金融專業碩士，研究過多起外匯行騙實例。他認為有兩種可能，“第一種，客戶資金真的匯到交易商賬戶。第二種，錢根本沒有進入交易商賬戶，而是直接進了中介老板的腰包。”

“如果是第一種手法，就要頻繁交易，把客戶資金在最短時間內虧光。這需要AE和操盤手配合默契。操盤手負責操作，AE負責‘找理由’安撫客戶情緒。”

“第二種手法騙子用得最多，更可怕也更簡單直接。香港交易商的賬號其實是老板設立的。在香港隨便注冊一個殼子公司，弄個賬號很容易。而操作平臺也是公司開發的。”

對于這種方法，一位不愿具名的銀行業人士說：“據我所知，廣州幾乎所有的外匯投資公司都是進行內部對沖，然后賺取中間價差。”所謂“對沖”，就是根本不把客戶的單子下到國際市場，而是在自己的系統內交易，“客戶可以通過軟件看到行情升跌，進行買賣，但都是虛擬的，”如果有的客戶做空，有的做多，就將二者撮合，白賺傭金。還有的外匯公司大做“對賭盤”，即采取與客戶相反的投資選擇，甚至謊稱交易系統故障，在行情有利于自己時瞬間抽干客戶的保證金、

事實上，賺取傭金還不是地下外匯投資公司的主要利潤來源，他們更高的一招是“代客理財”。一位唐姓業務員告訴我，寶灝代客理財不承諾保底收益，一般與客戶按照三七比例分享代客理財收益，但發生虧損公司不承擔損失。

這些騙術的高明之處還在于：操盤協議是客戶與AE個人簽下的，出了事AE跑掉，客戶也拿公司沒有辦法。事實上，即使與公司簽約，投資者遭受損失后往往也無從理論，因為這些公司很多本就是“皮包”公司，

事實上，除了幾家試點的商業銀行，目前國內從事此類投資的公司都處于非法的地下狀態，與此同時，“按照目前我國的外匯管理政策，國內居民在境外進行的所有外匯杠桿交易，都不被國內法律保護，投資者只能自己對自己的行為負責。”

編輯 范佳麗