對基層央行發(fā)行基金調拔管理工作的再思考

摘要：針對當前基層人民銀行發(fā)行基金調拔計劃實施難、基金調拔安全隱患明顯等問題，結合對跨行政區(qū)域基金劃拔試點工作的借鑒，本文制定了五條具體的合理化建議。

關鍵詞：基層央行；基金調拔；管理；再思考

“現金管理”和“發(fā)行基金調撥”是基層人民銀行的基本職能和重要工作。在當前人民幣升值、物價上漲，通貨膨脹壓力加大的經濟背景下，探討“加強現金管理，科學調撥發(fā)行基金”方面存在的問題及其對策，對社會的經濟穩(wěn)定和科學發(fā)展具有重要的現實意義。

一、發(fā)行基金調撥工作面臨的新挑戰(zhàn)

隨著世界經濟特別是中國經濟的迅速發(fā)展，出現了許多大大小小的“經濟區(qū)”，各經濟區(qū)域的商品流通、勞務供求具有不同的特征，與之相適應的貨幣流通特別是現金流通必然具有各自的特點。中國經濟日益明顯區(qū)域性的特征，客觀上要求打破行政區(qū)劃調節(jié)貨幣流通。

區(qū)域經濟的發(fā)展、信息科技的進步、金融市場的完善，國家年減少84％。其中下半年凈投放貨幣比上年同期增長68％。調撥發(fā)行基金，發(fā)行貨幣、調節(jié)現金流通的制度不利于解決發(fā)行基金調撥工作中出現的新問題。

（一）發(fā)行基金調撥計劃較難制定

由于主客觀方面種種因素的影響，實際工作中，發(fā)行基金調控計劃與實際常常會出現偏差，有時甚至出現完全相反的情況，給基層貨幣發(fā)行工作造成很大被動。

由于經濟金融動態(tài)錯綜復雜，分析預測貨幣投放回籠情況難度不斷加大，發(fā)行部門很難開展現金流通情況調查，對區(qū)域現金運行狀況信息難于準確掌握，加上區(qū)域經濟發(fā)展的不穩(wěn)定性，給現金供應量帶來了不確定性。導致轄區(qū)現金的投放量預測、控制不準確，現金供應量不合理。使得完全按計劃在限定的行政區(qū)域范圍內調撥發(fā)行基金變得不現實。

（二）發(fā)行基金調撥時間過度集中

每年春節(jié)、元旦、五一、十一等節(jié)假日旅游度假，春耕和農副產品集中收購，國家集中落實惠民政策及區(qū)域自然災害、突發(fā)事件的現金供應，都具有明顯的季節(jié)性和集中性的特征，因而在一些大中城市和農副產品采購大區(qū)，對現金的需求也具有季節(jié)性、集中性的特點。節(jié)假日和農副產品采購旺季，現金供給的壓力很大，發(fā)行部門有時一天要往返兩次緊急調運；尤其在一些按行政區(qū)劃調運路途較遠的地區(qū)，發(fā)行人員疲于奔波，應接不暇。給人民銀行發(fā)行部門帶來了極大的不方便。

（三）發(fā)行基金調撥安全隱患明顯

由于路途遠、檢查環(huán)節(jié)多，運鈔車車載通訊設備落后，遇經濟政策、惠民政策的實施及突發(fā)事件會使現金流通的渠道、速度發(fā)生復雜多樣的變化。這也要求央行采取更靈活的手段調節(jié)現金流通。

我國央行現行的按行政區(qū)劃市場貨幣流通量要與商品、勞務流通量相適應，是貨幣流通規(guī)律的要求。而經濟金融狀況的發(fā)展變化使每一時期都有不同的特點，對貨幣投放回籠產生不同的影響。據調查，1978年至1999年22年間，成都轄區(qū)是貨幣投放地區(qū)，表現為歷年的貨幣凈投放，年平均凈投放貨幣38億元。2000年起，該轄區(qū)又轉變?yōu)樨泿呕鼗\，至2003年年均凈回籠貨幣46億元。但隨著經濟的高速發(fā)展(GDP增長l1.8％)，2003年轄區(qū)貨幣投放量也大量增加，基金的新思考貨幣凈回籠量逐步減少，全年有些行政區(qū)劃隸屬行之間路途較遠、交通條件較差。按行政區(qū)劃調運發(fā)行基金、銷毀損傷票幣，不但增加運輸途中的凈回籠貨幣比上年同期減少73％，2000年雖有對講機，還常常處于休眠狀態(tài)，不能隨時與有關部門取得聯系，應急反應能力很差。

部分市縣發(fā)行支庫撤銷后，轄內現金投放成本上升、風險加大、不安全因素增多、管理不便。定安縣發(fā)行支庫撤銷后，轄區(qū)內的農村信用社、建設銀行在農業(yè)銀行開戶，郵政儲蓄在工商銀行開戶。農行定安縣支行、工行定安縣支行直接到上級行調運現金，僅2003年一年，兩家支行到上級行調運現金2.4億多元，費用20萬元，加上其他費用，增加成本近40萬元。而且運鈔次數增多，給安全押運帶來了較大的風險。同時也給現金管理工作增加了難度。農村信用社因券別搭配不合理，給營業(yè)帶來了極大影響，僅去年就要幾次到兄弟縣聯社兌換輔幣200萬元。

另外，人民幣券別搭配不合理。據調查，現在流通市場上主幣多、輔幣少，主幣和輔幣搭配不合理，縣及縣以下農村貨幣流通市場上的紙幣特別是拾元以下的票幣“超期服役”現象嚴重，流通狀況亟待改善。造成這一問題的主要原因是，我國長期以來發(fā)行基金調撥是以行政隸屬關系為基礎的行政命令方式進行，而不是根據經濟區(qū)域的市場流通需求來決定的。

解決上述問題的一個切實可行的辦法是改革現行的按行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金調節(jié)現金流通的做法，實行跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金，滿足市場流通需要，真正做到：“適當集中，合理擺布，靈活調撥”。

二、跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金試點借鑒

為了解決按行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金存在的一些問題，體現“適當集中，合理擺布，靈活調撥”的原則，央行下發(fā)了《關于做好跨行政區(qū)劃就近調撥發(fā)行基金工作的通知》，總行確定了跨行政區(qū)劃就近調撥發(fā)行基金改革工作試點行。“試點”取得了一些經驗，同時也面臨一些新的問題，亟待出臺配套政策措施，以推動此項改革工作的深入開展。

廣安中心支行作為總、分行四川轄區(qū)唯一試點行，按照《關于做好跨行政區(qū)劃就近調撥發(fā)行基金工作的通知》精神，實施了跨行政區(qū)劃到重慶調撥發(fā)行基金改革試點工作。

在成都分行和重慶營管部的統(tǒng)一指揮、配合下，廣安中心支行于2006年5月下旬圓滿完成了初次跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金（清分券）任務。主要成效表現在：

——安全系數增加。由于調運路程、時間縮短，基本實現了高效、快捷調運的目標，減少了調運途中風險，提高了發(fā)行基金調撥的安全性。

——調運時間縮短。廣安到重慶調運發(fā)行基金往返時間5小時左右；到成都調運正常需用兩天時間，住宿一晚，往返用時30小時左右，是到重慶調運所用時間的6倍。

——調運里程減少。廣安至成都往返一次里程約600公里，廣安至重慶往返一次里程約280公里，廣安中心支行跨行政區(qū)劃到重慶調運發(fā)行基金一次，可減少一半多里程。

——費用下降明顯。由于實施跨行政區(qū)劃就近調撥發(fā)行基金，大大減少了調運里程，因而明顯降低調運相關費用。

但是，跨行政區(qū)劃就近調撥發(fā)行基金試點工作也存在下列問題：

——改革方案不完善。總行試行的《跨行政區(qū)劃就近調撥發(fā)行基金實施方案》，只確定總行重點庫、分庫作為調出庫，試點中心支行作為委托調入庫，只是單向就近調撥，沒有把就近的中心支行作為委托調出庫，實行雙向就近調撥。這導致跨區(qū)調撥往返中存在單程實載的情況，影響了效率的進一步提高和費用水平的進一步降低。

——交接、點核工作量加大，延長調運時間。

——調撥手續(xù)繁瑣，費用降低不明顯。按照跨區(qū)試點工作通知要求，調入庫在執(zhí)行跨行政區(qū)劃就近調撥前后，要安排專人專車到成都分行取送委托書、調撥專用介紹信等資料憑證。

——調撥計劃不合理。廣安為凈投放地區(qū)，需求多為原封券，日常所需清分券在省內主要就近到南充調撥。由于跨區(qū)調撥的券別不盡合理，與到南充調撥相比（廣安距南充僅89公里），既費時費力，又未通過跨區(qū)調入優(yōu)化發(fā)行基金庫存結構。

——賬務處理不夠及時，一定程度上弱化了中心支庫發(fā)行基金的有效管理和現金供應保障能力。

三、跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金幾點建議

建議總在總結試點經驗的基礎上，以逐步實現按經濟區(qū)域為基礎調撥發(fā)行基金，調節(jié)貨幣流通，促進區(qū)域經濟發(fā)展為目標。完善改革內容，配套制度辦法，全面推行跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金辦法。

第一，進一步完善《跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金實施方案》，以“按經濟區(qū)域、就近調撥”為導向，實行跨行政區(qū)劃雙向調撥，達到安全、高效目標。同時，把跨區(qū)調撥銷毀納入試點改革內容，以經濟區(qū)劃原則確定業(yè)務輻射范圍.以滿足跨行政區(qū)劃調銷的需要。

第二，各級發(fā)行庫在按行政區(qū)劃制定發(fā)行基金調撥計劃要充分考慮跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金的因素。分庫特別是重點庫要以經濟區(qū)域為基礎制定和平衡發(fā)行基金調撥計劃。

第三，以“安全、高效、集約”的原則科學組織、領導實施跨區(qū)調拔工作。從實際出發(fā)，因“行”制宜，針對不同調撥需求，科學調度，靈活調撥，及時滿足調撥需要。更好實現提高發(fā)行基金調撥效率、節(jié)約發(fā)行基金調運費用的目標。

第四，完善跨行政區(qū)劃調拔發(fā)行基金的有關制度辦法。建議總行制定《中國人民銀行跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金管理實施細則》，清晰流程，明確責任，提高工作效率。

第五，充分利用貨幣金銀管理信息系統(tǒng)傳遞快捷、保密、安全的優(yōu)勢，切實簡化跨行政區(qū)劃調撥有關手續(xù)。在貨幣金銀管理信息系統(tǒng)調撥子系統(tǒng)中增加“發(fā)行基金寄庫帳務處理軟件模塊”，開通簽發(fā)和傳輸電子調撥命令、調撥憑證的新系統(tǒng)，為全面推行跨行政區(qū)劃調撥發(fā)行基金改革工作創(chuàng)造條件。

參考文獻：

[1]基層央行基金調拔跨區(qū)管理若干建議.南方金融，2003年12期.

[2]中國人民銀行關于發(fā)行基金調拔工作暫行辦法.

[3]關于跨區(qū)發(fā)行基金調拔試點辦法.時代金融，2006年7期.

（作者單位：中國人民銀行江西省高安市支行）