呼應(yīng)夢(mèng)想一夜暴富的基金迷海外騙子推出虛擬網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

家住江蘇海安的馬先生是一個(gè)十足的“基金迷”。今年1月29日，他在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一個(gè)網(wǎng)址為“www.eiiff.uk”的英國(guó)皇家網(wǎng)站正在熱銷基金。該網(wǎng)站設(shè)立于今年1月20日，網(wǎng)頁(yè)上詳細(xì)記載了有關(guān)基金的情況，稱基金購(gòu)買指標(biāo)為8000元，低于指標(biāo)的，每日返利2%；達(dá)到8000元后，返利2.5%；超過(guò)8000元，返利3%。因見這家海外基金公司的利潤(rùn)可觀，馬先生立即按網(wǎng)站要求進(jìn)行了開戶，并通過(guò)工商銀行向網(wǎng)站提供的賬戶匯去了3.2萬(wàn)元。

此后，馬先生每天通過(guò)英國(guó)皇家網(wǎng)站都能看到自己投資的高額返利在不斷上漲。但從4月以后，這家網(wǎng)站卻一直無(wú)法打開，馬先生開始懷疑被騙，于是向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，稱其被一境外非法基金網(wǎng)站騙走3.2萬(wàn)元。此外，經(jīng)他推薦的10多位朋友也參與購(gòu)買，共被騙20多萬(wàn)元。警方通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，此類案件屬新型金融詐騙犯罪。所謂的英國(guó)皇家網(wǎng)站設(shè)在馬來(lái)西亞，是一個(gè)非法境外網(wǎng)站，網(wǎng)站提供的匯款賬戶地址在河北省石家莊市。與此類似的還有美國(guó)“Good－morning”（早上好）基金網(wǎng)站，到目前已經(jīng)運(yùn)營(yíng)半年多時(shí)間。投資者在網(wǎng)上每天都能看到基金上漲，但要將紅利兌現(xiàn)，系統(tǒng)便顯示“網(wǎng)絡(luò)忙，請(qǐng)下次再兌現(xiàn)”，實(shí)際上，這些紅利全部是網(wǎng)絡(luò)虛擬的，根本無(wú)法兌現(xiàn)。據(jù)調(diào)查，僅江蘇海安就有數(shù)十名群眾向“Good－morning”網(wǎng)站申購(gòu)基金，有一個(gè)不愿透露姓名的人一次就被騙去14萬(wàn)元，至今未得到一分紅利。

隨著國(guó)內(nèi)基金投資的財(cái)富效應(yīng)持續(xù)升溫，近期，一些境外不法分子和不法機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金，利用部分群眾炒基金的狂熱心理，大肆招攬社會(huì)公眾進(jìn)行境外投資活動(dòng)，正成為非法集資的新動(dòng)向。據(jù)報(bào)道，目前國(guó)內(nèi)各地發(fā)現(xiàn)的非法基金有“美國(guó)石油”、“瑞士基金”、“電子基金”等，類似的基金在北京、深圳等大城市都設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，集資范圍涉及全國(guó)多個(gè)省、區(qū)、市。這些非法基金由于承諾有高額回報(bào)率，對(duì)普通投資者具有較大誘惑性。如此前在廣東、上海等地出現(xiàn)的所謂瑞士共同基金，打出的宣傳口號(hào)是“投資1000美元，15個(gè)月后翻3番”，而且承諾“保本且每個(gè)月固定分紅”。

其實(shí)，類似的海外基金是由一批新科技詐騙團(tuán)伙網(wǎng)上操縱，以“互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)、境外基金為幌子、高額回報(bào)為誘餌、詐騙錢財(cái)為目的”的虛擬網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。他們慣用的手法是，以私募基金名義募集資金，投資者將資金委托公司經(jīng)營(yíng)并收取紅利。即境外不法分子和不法機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金，采取臨時(shí)租用互聯(lián)網(wǎng)上國(guó)外服務(wù)器注冊(cè)外國(guó)網(wǎng)址的手段，推出了“網(wǎng)上投資，按日返款”的新花樣，致使一部分夢(mèng)想“高額回報(bào)、快速致富”的人掏出家中多年積蓄，當(dāng)投資者沉湎于坐等高額收入之時(shí)，代理人突然神秘蒸發(fā)，網(wǎng)站隨即關(guān)閉，直到此時(shí)，投資者方才大夢(mèng)初醒，悔之已晚。

去年以來(lái)，中國(guó)股市呈現(xiàn)出前所未有的健康態(tài)勢(shì)，大盤在藍(lán)籌股和大宗商品板塊的引領(lǐng)下強(qiáng)勢(shì)上漲，各路資金入場(chǎng)不絕。國(guó)內(nèi)基金投資業(yè)也呈現(xiàn)出高速發(fā)展的勢(shì)頭，基金的規(guī)模和品種也得到進(jìn)一步擴(kuò)容，基金投資離普通公民的生活似乎是越來(lái)越近。尤其是國(guó)內(nèi)高回報(bào)基金的出現(xiàn)，對(duì)整個(gè)基金行業(yè)、對(duì)理財(cái)領(lǐng)域、對(duì)資本市場(chǎng)甚至對(duì)一般投資者的影響和感染已大大超出人們的想像，正成為財(cái)富效應(yīng)的風(fēng)向標(biāo)。因此，境內(nèi)外詐騙分子便利用人們意欲炒基金一夜暴富的心理，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)這一現(xiàn)代先進(jìn)技術(shù)平臺(tái)詐騙錢財(cái)。

除了采取私募基金的手法外，有的還采取傳銷方法，通過(guò)發(fā)展下線獲利。該方式的特點(diǎn)是一次性投資，多次分配，用后續(xù)的投資解決前期的分配，而且先介入者若發(fā)展自己的下線，還會(huì)有一筆不菲的介紹費(fèi)。由于收益高，往往能誘惑更多的人來(lái)投資，所以早期的投資者一般都能賺到一些錢，但等到投資人減少，投資規(guī)模縮小，整個(gè)資金鏈就會(huì)斷裂，后續(xù)投資者就會(huì)血本無(wú)歸。此外，一些境內(nèi)外非法機(jī)構(gòu)還通過(guò)向投資者推銷境外準(zhǔn)備上市的公司股票，利用投資者期待公司上市后出售股票從中獲利的心理，誘騙投資者上當(dāng)受騙。

非法海外基金詐騙犯罪具有跨國(guó)性、虛擬性、涉眾性等特點(diǎn)，詐騙數(shù)額巨大，犯罪嫌疑人抓住很多人急于致富的心理，將非法網(wǎng)站設(shè)置在境外，一旦詐騙得逞，短期內(nèi)便迅速將網(wǎng)站關(guān)閉。此類案件一般都是群眾確認(rèn)受騙方才舉報(bào)，給警方破案帶來(lái)很大難度。面對(duì)投資者對(duì)于炒基金的狂熱追捧，業(yè)內(nèi)人士提醒，在進(jìn)行境外投資時(shí)要加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高對(duì)境外投資基金等各類騙局的警惕性，通過(guò)合法的境外投資渠道進(jìn)行理財(cái)，有效保障自身財(cái)產(chǎn)安全。建議警方迅速建立預(yù)警機(jī)制，網(wǎng)監(jiān)部門應(yīng)加大監(jiān)控力度，一旦此類詐騙活動(dòng)現(xiàn)身于網(wǎng)上，要立即發(fā)出警示，會(huì)同偵查部門順藤摸瓜、跟蹤追擊，避免更多投資者上當(dāng)受騙。同時(shí)，應(yīng)廣泛開展防范宣傳，提醒廣大基金迷要多向監(jiān)管部門了解咨詢，到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)基金，千萬(wàn)不能直接向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)匯款，以防落入陷阱。

（責(zé)編：烏蘭）