鵬程萬(wàn)里展宏圖貨幣市場(chǎng)創(chuàng)佳績(jī)

濟(jì)南市商業(yè)銀行自1996年成立以來(lái)一直把業(yè)務(wù)創(chuàng)新作為事業(yè)發(fā)展的動(dòng)力和源泉，緊跟市場(chǎng)步伐，積極拓展新興貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，取得了驕人的業(yè)績(jī)。1997年該行加入全國(guó)銀行間市場(chǎng)成為市場(chǎng)成員，同年獲得財(cái)政部憑證式國(guó)債承銷商資格，1999年獲得人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商、財(cái)政部記賬式國(guó)債、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行政策金融債發(fā)行承銷商資格，2001年獲得全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算代理行資格，2005年獲得中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策金融債發(fā)行承銷商資格，2006年加入國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行資產(chǎn)支持債券承銷團(tuán)，2007年加入財(cái)政部國(guó)庫(kù)現(xiàn)金商業(yè)銀行定期存款承銷團(tuán)，未來(lái)濟(jì)南市商業(yè)銀行的貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)也將更加齊全和豐富。

經(jīng)過(guò)多年市場(chǎng)的錘煉，濟(jì)南商行貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)如大鵬展翅乘風(fēng)破浪獲得了長(zhǎng)足發(fā)展。截至2007年5月，濟(jì)南商行在銀行間市場(chǎng)累計(jì)綜合交易量將近1萬(wàn)億元，其中累計(jì)承銷各類債券290筆，承銷金額512億元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)債券承銷手續(xù)費(fèi)收入1200萬(wàn)元，債券回購(gòu)融資累計(jì)9245筆，融資交易量8300億元．債券現(xiàn)券累計(jì)690筆，現(xiàn)券交易量650億元。濟(jì)南商行的貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)一年一個(gè)臺(tái)階、一年個(gè)跨越式的快速、穩(wěn)健發(fā)展，為該行各項(xiàng)業(yè)務(wù)打下了良好的市場(chǎng)平臺(tái)，拓展了業(yè)務(wù)運(yùn)作空間。

濟(jì)南商行在貨幣市場(chǎng)的優(yōu)異表現(xiàn)使?jié)仙绦凶?000年以來(lái)連續(xù)7年被全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心評(píng)為

☆“全國(guó)銀行間市場(chǎng)優(yōu)秀交易成員”

☆“全國(guó)銀行間本幣市場(chǎng)交易量100強(qiáng)”

☆“全國(guó)銀行間本幣市場(chǎng)交易活躍前100名”

☆“全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易量100強(qiáng)”

☆“全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易活躍前100名”

☆“全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易量100強(qiáng)”

一、靈活投資、積極運(yùn)作，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)日趨合理

根據(jù)市場(chǎng)資金變化和利率運(yùn)行情況，該行對(duì)債券投資組合實(shí)施謹(jǐn)慎原則，根據(jù)全行負(fù)債結(jié)構(gòu)科學(xué)合理地安排債券結(jié)構(gòu)與之相匹配，運(yùn)用利率缺口管理，及時(shí)通過(guò)現(xiàn)券買賣進(jìn)行規(guī)模調(diào)控和利率、期限、品種、結(jié)構(gòu)的調(diào)整，減少利率變動(dòng)可能造成的損失，保持盡量大的利差，實(shí)現(xiàn)了債券投資收益的最大化，增強(qiáng)了債券的流動(dòng)性，有效規(guī)避了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。多年來(lái)，濟(jì)南商行累計(jì)自營(yíng)承銷各類債券312億元，有利地支持了國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，充分發(fā)揮了區(qū)域金融機(jī)構(gòu)的貨幣政策傳導(dǎo)功能。截至2007年5月，債券投資余額50多億元，占總資產(chǎn)比重的16％，改變了該行成立初期資產(chǎn)以貸款為主、結(jié)構(gòu)單一、風(fēng)險(xiǎn)集中的狀況，逐漸形成了以貸款、票據(jù)、投資“三駕馬車”為主的多元化資產(chǎn)格局，結(jié)構(gòu)日益合理完善，適度的債券投資為該行進(jìn)行回購(gòu)融資提供了條件，保證了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

二、拓寬融資渠道，實(shí)現(xiàn)綜合效益

濟(jì)南商行是全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的第一批市場(chǎng)成員，同時(shí)擁有公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商資格，多年的市場(chǎng)操作使該行取得了豐富的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，能較為及時(shí)地獲取市場(chǎng)信息，交易伙伴眾多，融資渠道暢通。由于在與各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資交易外，還可參與人民銀行的公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，從而融資渠道得以拓寬，融資交易如魚(yú)得水。

三、積極開(kāi)展代理服務(wù)，拓展業(yè)務(wù)運(yùn)作空間

伴隨著債券市場(chǎng)的蒸蒸日上，濟(jì)南商行在貨幣市場(chǎng)進(jìn)行債券投資、交易自營(yíng)操作的同時(shí)，進(jìn)一步加大債券代理市場(chǎng)拓展力度，充分利用作為各類債券發(fā)行承銷商和債券結(jié)算代理行的資格條件，積極為廣大中小金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)法人和個(gè)人投資者提供債券投資、融資代理服務(wù)，不僅傳達(dá)了央行的貨幣政策，而且拓展了該行的業(yè)務(wù)發(fā)展空間和利潤(rùn)增長(zhǎng)源泉，樹(shù)立了良好的市場(chǎng)形象。多年來(lái)，該行累計(jì)向機(jī)構(gòu)投資者代理分銷政策金融債和記賬式國(guó)債200多億元，發(fā)展各類代理客戶50多家，接受機(jī)構(gòu)投資者的委托為其參與銀行間債券市場(chǎng)的債券發(fā)行、買賣和融資提供了全方位的代理服務(wù)。