黃廣銳的洗錢生涯

神秘老鄉

四年前，黃廣銳三十歲，正值而立。

1972年出生在廣東惠來縣的他．在廣東國際金融學校讀了三年中專，畢業后順利進入深圳當地一家銀行工作。

這份工作按部就班，待遇不薄，只要不想發大財，安分守己，黃廣銳應該心滿意足。可是直奔深圳而來的他，有著太多比天還高的夢想。上班下班日復一日的生活，對他來說未免太枯燥了。更何況，誘惑在這個繁華都市四處埋伏，趁人稍不注意就會猛撲上來咬你一口。黃廣銳不幸中招。

1998年．黃廣銳辭了職．開始闖蕩江湖。說是江湖．仍舊脫不了銀行這個圈子。黃廣銳的主要業務就是幫人取錢。在生意場上打滾的人都知道，能夠隨時獲得足夠的現金太重要了。可是按照銀行規定，存銀行開戶如果是一般戶，只能轉賬不能取現，只有基本戶才可以用現金支票取現——上了5萬還得提前一天跟銀行預約。所以那些一籌莫展的生意人，就成了黃廣銳的目標客戶。而他所憑借的，就是自己在銀行工作多年網羅的人脈資源。

可是幫人取100萬元收1000元的手續費，平均一個月能幫人取多少個100萬?再加上難免要請自己的銀行朋友吃喝玩樂作為答謝．這樣一來，黃廣銳比以前更覺得錢不夠用。

就在這時候，黃錫填恰到好處地出現。

2002年．在一家豪華酒店里．兩人老鄉見老鄉，兩眼淚汪汗，少不了要推杯換盞，豪飲一番。

酒過三巡．黃廣銳就免不了抱怨自己的處境．再一看老鄉西裝革履揮金如土，一副大老板的作派，他更忍不住一陣艷羨：“大哥您這是在哪兒發財啊?”黃錫填聽了連連擺手：“發財不敢說，做點小生意而已。”黃廣銳再要追問，黃錫填就哈哈笑著把話題岔開，堅決不肯透露細節。等到再喝兩杯下肚，黃錫填發話了：“小兄弟，要不要跟著老哥我發財啊?”“怎么發財?”喝得正酣的黃廣銳頓時精神一振。“哈哈．加盟我的團隊，到我的公司做‘財務官’!保證你每個月都有同定可觀的收入．而且，不限制你搞其他業務。怎么樣?”黃錫填沖黃廣銳眨眨眼，點了一支煙，悠閑地等著回答。

在黃廣銳看來，黃錫填開出的要求僅僅是：將匯到其賬戶上的人民幣換成港幣轉入指定的香港賬戶——簡直不費吹灰之力!而換成港幣值的千分之一就是自己的傭金。試想，黃錫填財大氣粗，得有多少款項要自己兌換啊?還不限制自己跑點私活兒!豐厚的條件再加上同鄉之誼，黃廣銳幾乎想也沒想就答應了黃錫填的要求。

他差點兒以為自己時來運轉，遇上了財神爺。

真相

殊不知。黃廣銳才真正是黃錫填的財神爺。

黃錫填，廣東惠來縣人，人稱“汕頭王”。1999年，當東南沿海的走私狂潮波及到兩廣地區時，黃錫填就已不亦樂乎地搏擊其中。在近五年的時間里．他身邊聚集起14個“志同道合”的兄弟姐妹。這個“團隊”一直出沒在中越邊境。

五年來，黃錫填早已習慣在夜色里乘坐“團隊”的私家飛行器從越南四屯飛過北部灣海域。這個具有五臺發動機的大飛艇上，裝滿了他們從越南精心挑選的“萬寶路”、“南洋雙喜”、555等各種品牌的香煙．甚至還有柴油。

南望越南、擁有中國西南最便捷出海通道的廣西．是他們的目的地。每當飛艇降落在廣西合浦縣山口鎮中堂村的一個蝦塘里，黃錫填懸著的心就可以放下一半。

這個蝦塘不僅是黃錫填的“根據地”，更是“團隊”走私品的“集散地”。源源不斷的走私品被裝上貨車運到廣州、深圳、湛江等地，賣給更多的人。為了安全，蝦塘辦公樓的樓頂還安裝上了專門用于監控海關、海警等執法部門出警情況的雷達。

最開始走私規模有限，黃錫填還可以用現金跟越南賣家直接交易。可隨著走私量的增加，需要支付的現金數額越滾越大，不僅在攜帶和交割上很不方便，而且很不安全。從2002年開始，黃錫填就跟賣家協商，決定先交貨后付款，通過銀行轉賬的方式進行國際結算。

一次次提心吊膽的飛行，和執法人員“貓捉老鼠”般的游戲，給“團隊”帶來的是巨大的“經濟效益”。可是錢再多，攥不到自己手里也是白搭——畢竟這些錢是黑色的。如果賣出去的走私煙被查獲．當地執法人員逮住銀行匯款順藤摸瓜，豈不是要把“團隊”一網打盡?怎樣才能將這些“黑”錢安全地收入囊中并且支付給越南賣家?黃錫填始終放不下另一半心。

精明的他深知．憑“團隊”成員的能力精力，這項任務絕對不能一直由他們自己來承擔。因此，“團隊”迫切需要一雙生花妙手來專職進行走私款的銀行結算劃撥。

這可是個技術活兒，不是誰都能干。經過一番暗中甄選，銀行背景加上同鄉身份讓黃廣銳最終入了黃錫填的法眼。

黃廣銳也不是白癡。如果說最開始，他還懵懂不解自己的老鄉怎樣大發橫財，當后來一筆筆巨款接二連三地從各地匯入自己幫黃錫填開設的銀行賬戶，他就已逐漸明白老鄉做的是什么生意。他這個美其名曰的“財務官”，事實上負責的就是洗錢!

“浸泡．搓洗．再甩干”

從學術上說，經典的洗錢程序是“處置、分層和融合”。用行話來講就是“浸泡．搓洗，再甩干”。在同外，這一行打滾的都是律師、會計師、審計師、金融顧問等專業玩家。所以嚴格地說．黃廣銳還是只“菜鳥”。

可這只“菜鳥”足夠幸運。“浸泡”——把黑錢存入金融系統流入正常流通渠道這一階段，最容易被監管部門發現。試想，一大筆資金突然匯入轉出，如何不讓人生疑?偏偏黃廣銳采取了最普通的辦法應對。

2003年5月27日開始，他在廣東省農業銀行深圳分行翠竹支行和交通銀行深圳分行文錦支行，開設“黃慧娟”、“鄭木雄”、“黃漢炎”、“戴巧珠”、“張錦場”、“鐘麗蓉”、“鄭學熙”等30多個賬戶。賬戶一多，資金就容易分散，沒那么引人注目。但是這些賬戶都是用虛假身份證開設，譬如戶名“黃慧娟”，開戶身份證上的照片是黃廣銳的妻子黃海璇，姓名和身份證號碼卻純屬捏造……諸如此類。

然后，黃廣銳將賬號告訴黃錫填。

守候在廣西蝦塘的“團隊”的兄弟姐妹們．早已將走私煙一車一車地拉走，分別運到廣州、深圳、湛江等地，交給指定的賣煙檔口、茶葉鋪等鋪面銷售。結算后的煙款，通通匯入黃廣銳設立的虛假戶頭。

初步“浸泡”完成，立馬開始“搓洗”——讓黑錢離來源越遠越好。

走私煙款都是數十萬計地轉入虛假賬戶。為了形成一個復雜的財務交易網，讓審計查賬都無可奈何，必須盡量多地變換賬戶。所以往往在煙款匯入的當天或是第二天．黃廣銳就立刻全額轉出。2003年7月1日，“黃慧娟”賬戶匯人煙款三十三萬元，當天黃廣銳就轉出了這三十三萬元，第二天又有八十萬元到賬，黃廣銳又是當天轉出。不到半年時間，“黃慧娟”賬上匯入轉出了近四千萬元!平均每次五十萬元!

上千萬黑錢就這樣在各個銀行賬戶之間穿梭往來，務必要讓人摸不著頭腦。

可這樣大規模的頻繁的資金出入，而且是當天出入．連黃廣銳都不禁佩服自己的“藝高人膽大”。他至今記得有一次在銀行轉賬，營業員多問了幾句，自己賠著笑臉解釋的那種惴惴不安。夜深人靜時，他也忍不住問自己：“萬一出事兒怎么辦?”

上賊船易。下賊船難。被黃錫填相中的黃廣銳最開始就像是“團隊”的棋子，到如今為“團隊”擔任“財務官”不到兩年，黃廣銳的傭金就已近三百萬。利益已經把他們鍛造成盟友。互為財神，各取所需。

經過反復“搓洗”，黃廣銳終于可以放心地將走私煙款提現了。然后，他只需要把現金交給“阿南”，由“阿南”將人民幣現金換成港幣后，通過地下錢莊轉到黃錫填提供的香港“信興國際貿易公司”、“永興國際貿易公司”賬戶和越南賣家的賬戶。資金合法回收匯總“甩干”，這次交易就算大功告成。而他也可以放心地享用自己的傭金。

這個突然冒出來的“阿南”，又是何許人也?

黃廣銳和“阿南”

在黃廣銳廣闊的洗錢版圖中，“阿南”無疑占據了一席之地。

2000年底．黃廣銳通過朋友介紹認識了“阿南”。似乎沒人知道“阿南”的真實姓名．兩人的最初交往．也僅限于黃廣銳通過“阿南”幫人境外付匯，少則幾萬，多則四五十萬——在這種所謂的小額境外付匯過程中．“阿南”從不輕易露面。黃廣銳卻一次又一次見識到“阿南”操縱地下錢莊的神通。

其一．勾搭國內某合資廠。“阿南”跟這個合資廠商定一定的匯率后，就向廠方提供人民幣現金，然后合資廠就在香港將相應的港幣劃到指定的香港賬戶。

其二，在國內直接將人民幣兌換成港幣現鈔．通過“蛇頭”等帶到香港。

其三．大陸人賭香港馬、六合彩贏了港幣交給“阿南”，“阿南”在境內付人民幣給這些人。

其四．在境外收取走私犯罪銷貨后收到的港幣，在境內按一定的匯率折算成人民幣支付給相關人員……

所以當黃廣銳手握上千萬人民幣現金的時候．他第一個想起的就是“阿南”。

“阿南”果然沒令他失望。

提現之后．黃廣銳先詢問“阿南”當天的人民幣和港幣匯率——當然，這個匯率一般高于官方匯率。然后再視情況向黃錫填匯報一個合適的匯率。這當中除了傭金，黃廣銳還能賺取不少的匯率差價。最后，“阿南”操縱地下錢莊將走私煙款轉到香港“信興國際貿易公司”和“永興國際貿易公司”。與此同時，越南賣家張澤醇也將在香港分到屬于自己的那塊蛋糕。

如此一來，越南賣家張澤醇，走私販子黃錫填．黃廣銳和“阿南”，形成一條完整的上下游走私鏈條。從頭到尾，黃廣銳只是跑跑腿，耍耍嘴皮子．然后坐等天上掉餡餅。他忍不住沾沾自喜：再上哪兒去找這么劃算的生意?

下場

天欲使其亡，必先令其狂。

五年來，黃錫填的“團隊”走私過境了4．7萬件香煙．黃廣銳洗白了1．7億人民幣。當他們暢享其財富狂歡的時候，斷斷料不到盛宴會這么早收場。

去年8月23日，廣西高級人民法院以走私普通貨物罪分別判處黃錫填等其他15名被告人死緩和不同期限的有期徒刑．黃廣銳以洗錢罪被判處五年有期徒刑，沒收違法所得100萬人民幣和罰金600萬人民幣。

但是正如一些司法專家所言，黃廣銳的洗錢“生意”是首先發現了走私，順帶發現洗錢。很顯然，之前建立的反洗錢合作機制并沒有發揮作用。

同時．金融機構的臨柜人員對客戶盡職調查義務依然停留在資料形式審核層面，對各種可疑交易情況缺乏敏感性，特別是像廣州、深圳這樣一些經濟發達地區，將大量現金的流入轉出視為平常。更不用說黃廣銳開設的30多個假名賬戶的轉賬業務，基本上是自己辦理．交易場所和交易人員如此固定。面對同一人長期代理他人多個賬戶頻繁大額提現的異常行為．金融機構臨柜人員卻孰視無睹，為黃廣銳成功洗錢提供了便利。只有在走私的貨物被查出后．執法部門跟蹤資金劃轉情況．其資金鏈才可能暴露出來。

而關鍵人物“阿南”，因為尚未歸案．他操縱地下錢莊將資金從境內匯往境外的具體操作仍是一團迷霧，甚至連黃廣銳也不能說清楚。

不管怎樣，中國每年被“洗”到境外的黑錢高達2000億元人民幣。而黃廣銳所從事的這門“黑色生意”。正在成為僅次于外匯和石油的世界第三大商業活動。

該走的人已經離場，舞曲卻遠沒有結束，不知道下一個進場的人又會是誰。

編輯 彭子珂

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