建構新的勞資關系

銀行作為公共企業，在尋求變革方面，常常受制于股東行動主義、非銀行公司的董事會治理和股東不滿的壓力。它們同時還要受到法規制訂者的約束，因為立法者會時不時地頒布一些極具影響力的規章條例。對于銀行業來說，這些壓力似乎過于沉重。因此，我們提供了若干有效的建議，希望能夠為銀行董事會的構成、重組以及運作提供一種新視角。此外，董事會與經營管理層之間應該建立一種協作關系，以便在面對不成功的法規、不稱職的人員時，董事會能夠迅速做出反應。

1.董事會主席不應該來自經營管理層，其職責主要在于制定會議日程表，確保傳達給各董事和監管部門的信息及時、有效和適當，挑選和評估管理層和董事。

2.董事會副主席應該兼任首席執行官，負責管理銀行的日常運作，向董事們提供信息流和評估員工的能力，執行銀行的公共職能。

3.各位董事們應該術業有專攻，根據自身的專業領域負責相應的管理區域。如有可能，董事會應該成立由具有相關經驗的外部董事組成的委員會。該委員會應該每月聚會一次，審閱管理層呈送的業務信息報告。

4.在召開全體董事會會議前，所有董事應該掌握高度描述性的并經過小組委員會精煉、分析的信息。

5.每月的董事例會，外部董事應該首先碰個頭;此外，還應要求管理層與會陳述工作報告。全體董事會議程應據此修改。

6.外部董事無論以何種方式在董事會的任職，都不應該超過五年。

7.公司應該組織年度度假或度周末計劃，成員包括所有的董事、管理層，以及向董事和管理層提供咨詢的不同領域的顧問。這些聚會可以在董事會和管理層之間建立一種私人化關系，以便雙方有機會進行更為坦誠的交流。

8.應該成立一個由外部董事組成的“提名和評估”委員會。委員會每半年開一次會，此會議的目的旨在評估每一位董事的貢獻和能動性，以及高級管理層是否達到了戰略目標，以便在第一時間提出可能性的改進措施或發出預警信號。如果董事不盡職，他們就不會再當選董事。這種委員會應該成為改進或更換高級管理層的主要陣地或論壇。

9.董事會應于月會時以一定比例的時間來討論銀行運作的問題。這些范圍涉及:高級管理層的挑選、評估和薪酬;公司的戰略和策略性計劃;制定規范性措施;資金分配;人力資源計劃;資產的專用或歸屬;資產和負債管理;市場開拓和業務。

10.董事的薪俸應基本來自于股權和合理的工作報酬。執行薪酬制度應該基于以下激勵性因素:收益、市場定位、產出、領導力、員工的發展、員工意見、工作職責遵守情況、與投資者和客戶的關系、戰略目標實現與否（此項應每半年由CEO和其他董事確定）。

11.董事應該接受獨立顧問和律師的建議。這些專業人士的工作范疇包括:評估管理層報告;進行能揭示事件或問題真相的獨立調查;建議一些已為其他銀行采用或法規所需的選擇性措施。他們的報告應該直接呈送給各位董事。

12.獲得專業顧問認可的外部董事和高級管理層，應該共同參與公司公報的制定。

13.每年董事會的全體會議應該邀請前十位大股東到會。會上，他們被賦予機會評議和建議各位董事和高級管理層。他們的報告應該分發給所有股東。

以往，管理層和董事會之間的關系很疏離。管理層由于顧及到董事會可能干涉管理層的決定，因此不能有效地利用董事們的經驗或見解。現在，我們正處于股東權利意識高度警覺、規章處于支配地位，以及客戶不易滿足的時代，銀行家必須具備進攻性競爭力，同時還要保持傳統。

因此，讓所有明顯不統一的目標相互協調的最好辦法就是，讓管理層和董事們鍛造出一種合作伙伴的關系，要遠勝于僅以增加股東價值來維持公司安全而平穩的運作。只有通過建立一種相互尊重的伙伴關系，才能讓董事們真正代表銀行所有者的利益，富有成效地評估管理層，監控和指導某些過于自信的創舉。對于管理層來說，這種伙伴關系可以使其最大程度地利用董事們的經驗來提高他們的業績。管理層很快就會發現，正確利用這種新的、相互依賴的關系，是獲得其經營業績、各方贊揚和財務回報的最佳途徑。

Robert S. Apfelberg 兩次當選為美國Los Angeles Bankruptcy Forum 的董事，是銀行業公司治理的咨詢專家。