首鋼億元詐騙案始末

一　鶴　王　萍

2004年3月29日，轟動京城的“首鋼億元詐騙案”以主犯全部被判處死刑、從犯被判處有期徒刑而告一段落。那些頭上頂著董事長、總經理或者企業和銀行領導干部的桂冠，有的甚至是多家公司的董事長的人，曾幾何時，他們個個光彩照人。沒想到，在他們編織的一個個騙局被戳破時，竟然又落了個灰頭土臉、丟魂失魄的可悲下場。

牛刀初試，百萬巨款唾手可得

時間回到2001年5月的一天，上海浦東發展銀行北京分行營業部在業務審核中，陸續發現一些賬目混亂不清，存在重大疑點，數額之大讓人觸目驚心。其中數額最大的一筆是首鋼總公司存在上海浦東發展銀行北京分行翠微路支行的1億元，其中7000萬元以委托貸款形式被人騙走。委托方為北京首鋼股份有限公司，貸款方為北京德陽房地產開發有限公司。有關人員立即向公安局報案，經過立案偵查，警方發現這些賬目均存在假印章、假票據問題，而若干企業的巨額存款已被非法劃走或支取。一樁樁讓人觸目驚心的票據、金融詐騙案呈現在辦案人員面前。

顯然，這樣的大案非一人所為，幕后一定有個團伙在操縱，并且組織嚴密。專案組意識到此案的難度，經過艱苦細致的調查取證，這個操縱了“首鋼億元詐騙案”的犯罪團伙很快浮出水面。涉案人員猶如一條線上的螞蚱被扯了出來，而且無一漏網。更讓辦案人員驚訝的是，這些參與詐騙的主犯，不僅擁有自己經營的公司，而且個個都有很風光的頭銜。涉案的其他人員有的是大型企業的財務主管，有的是銀行內部工作人員，都是手握財務大權的實權派人物。就是這樣一些人，他們難抵金錢的誘惑，沆瀣一氣，懷著共同的目的，在騙取國家財產的鏈條上各司其職，并按功勞大小肆無忌憚地瓜分贓款。

在這個串案中，不能不提的是祖峰，他是這一系列詐騙案件的始作俑者。

祖峰雖然只有38歲，但有著非同尋常的人生經歷，他幾乎時刻都在時代潮流的浪尖上搏擊，也曾是潮頭上常勝不敗的水手。他出生在北京一個普通的家庭，大學畢業后進入工商銀行石景山支行工作，在銀行工作的10年里，他精通銀行內部的各種業務。

隨著年齡和閱歷的增長，祖峰慢慢忘掉了剛進銀行工作時老行長對他“把票子當作廢紙”的告誡，甘當起金錢的奴隸。因為數額固定的工資無法滿足他日益增長的物質需求，每個月只能領到的那一點點有限的薪水，對于花錢如流水的祖峰來說，實在是杯水車薪。漸漸地，他對金錢的渴望逐漸達到饑不擇食的地步。然而，令他萬分痛苦的是，他又沒有膽量直接把銀行的錢裝到自己的腰包里，經手著幾十、幾百億元資金的祖峰，時刻經受著肥肉在嘴邊但不敢張口的煎熬。

1995年，他終于受不了這種煎熬，調到了某公司經營處當上了處長。慢慢地，通過各種渠道，他的手中開始有了些資金。這些資金大都是巧取豪奪得來的。在完成基本的原始積累后，他進入方興未艾的房地產行業，與別人合伙經營了某房地產有限公司，并出任副總經理。可此時的房地產業已過了黃金期，與眾多在房地產業摸爬滾打了多年的同行們競爭，新入行的祖峰感覺力不從心。更重要的是，他的公司資金匱乏，很難在房地產業爭得一席之地。于是，資金再度成為祖峰房地產業雄起的法寶。

長期在銀行工作又有經營經驗的祖峰明白，有了資金一切都好辦。他開始把精力從房地產業轉向資金的聚斂上。

1997年夏天的一個中午，祖峰在藍島大廈對面的麥當勞遇見了朋友張某，兩人雖然不是很熟，但祖峰聽說過他曾幫助別人弄過不小的一筆錢，覺得他神通廣大。他們打了招呼后，坐在一起便聊了起來，當然聊的主題都是圍繞金錢展開的。因為祖峰最近一直為籌錢的事頭疼，便試探著問張某能不能搞到錢，張某說，要想籌錢，這事情好辦，只要能拉來企業存款就萬事大吉了。

曾在銀行工作過10年的祖峰自然明白張某的意思，這是銀行的貸款業務中鮮為人知的“機關暗道”。由于銀行業務競爭日趨激烈，爭奪存款自然是他們競爭的焦點。為攬進企事業單位的大宗存款，由貸款中介人串起的存款單位、貸款單位和銀行“四位一體”的“貸款鏈”，已經成為時下貸款業務中見怪不怪的現象。

這種“貸款鏈條”是怎樣形成的呢？假如甲單位有大批余款，乙單位需要貸款并愿為此付出高額利息。甲雖然想得到乙的高額利息，但卻怕私下交易對方不守信用而血本無歸，于是，乙便通過貸款中介人找到銀行，中介人聲稱為銀行拉來一筆存款，銀行當然歡迎。錢存進去后，銀行按國家正常利息為甲開出存單，但甲的目的在于許諾的高額利息。乙為銀行攬進了大筆存款，又為此付出了高額利息，銀行也愿意為其貸款；甲把錢存進銀行既放心又能獲高息，自然喜歡；而銀行在這一存一貸中不僅獲得息差，還增加了本單位的經營業績；貸款方雖付出了高額利息，但卻得到了急需的資金；中介人也會得到高額好處費。這樣一來，這筆交易將帶來“四大歡喜”的四贏局面，當然其中還有別的貓膩。

祖峰想起這些豁然開朗，他緊緊握住張某的手，有些感激涕零。他想，以前也聽說過有的朋友做過此類事情，但是他不曾涉足，因為他認為風險太大。現在，走投無路的他，只有背水一戰，也只有到“生死場”走一遭。不入虎穴，焉得虎子。走過去，前面就是一片天。他要誓做成功的男人。

從此，祖峰一遇到朋友就問他們有沒有關系拉到存款，如不能就讓他們再托別人問。機會終于來了，有一個朋友聯系到北京某經濟貿易開發公司，該公司有600萬元的閑置資金。于是，他們鼓動如簧巧舌，勸該公司把款存到銀行然后轉貸給自己。該公司也有自己的小九九，他們說：“可以把錢存到銀行，但要從取出的錢中拿出100萬給公司一個朋友用，保證資金安全，并要一部分高息。”對此，處于箭在弦上之機的祖峰自然一口應允。

1997年7月31日，這家經濟貿易開發公司將600萬元存入中國銀行北京分行某分理處，該分理處有祖峰的朋友聯系好的內線。隨后，祖峰到中國銀行北京某分理處找到分理處主任，并讓他以祖峰所在房地產公司分部的名義開了一個賬戶。后來他又從某經濟貿易開發公司工作人員手中要了營業執照和開戶手續去辦理了開戶，同時又索要了該公司的預留印鑒和進賬單復印件，并持預留印鑒私刻了財務專用章和法人章。

其后，他們又偽造了某經濟貿易開發公司轉款590萬元給祖峰的房地產公司的信匯憑證。1997年8月4日，他們持偽造的銀行信匯憑證將590萬元劃到祖峰的房地產公司賬上，然后按事先約定給某經濟貿易開發公司的朋友劃了100萬，給某經濟貿易開發公司高息78萬，其他參與祖峰這一系列活動的人員共分得贓款85萬余元，其余款項全部被祖峰一人獨吞。

幾百萬元就如此輕而易舉地到手了，祖峰雖然嘗到了甜頭，但他心里卻有難言之隱，因為這筆錢經過層層扒皮，到祖峰手里也只剩下300多萬元。付出這么大的代價，如果用這筆錢去經營房地產，顯然是得不償失的。盡管他弄錢的初衷是做房地產投資，可那種實實在在的生意同樣充滿了風險，弄不好就得把老本賠進去。經過左思右想，祖峰覺得還是把房地產的生意先放一放。

狼狽為奸，精心制造彌天騙局

第一次輕易騙得了巨款，祖峰心中雖然忐忑不安，可是這錢來得太刺激、太誘人了。他仿佛踏上了魔鬼的列車，雖然也有過讓車停下來的念頭，可他最終沒能抵制住欲望的慣性，任憑魔力載著他駛向末路。

從此，祖峰的房地產公司項目成為一個騙錢的借口。幾年來，他披著合法籌款的外衣，卻偷偷干著齷齪的不可告人的勾當。1997年8月，祖峰又托朋友王某拉款，王某聯系到北京某公司，該公司答應存款1000萬，條件當然是支付高息，并給該公司財務處陳某以巨額好處費。祖峰等人故伎重演，當陳某把錢存到中國銀行宣武支行某分理處時，祖峰給了他180萬元高息后向其要來營業執照及開戶印鑒卡復印件，然后如法炮制偽造了假公章。可是，細心的銀行工作人員發現他們提供印章與預留印鑒不符，沒有給他們辦理轉賬，這次行騙沒有得逞。

一次受挫當然擋不住他們犯罪的步伐。1998年4月，祖峰伙同他人誘惑天津8家公司將7020萬元分別存入他們指定的中國農業銀行天津分行某支行。隨后，他們通過上述單位的關系弄到了蓋有存款單位銀行預留印鑒的保證存款一年內不支取的承諾書和開戶印鑒卡，他們使用電腦設備將存款單位的銀行預留印鑒仿制后打印在轉賬支票上，并偽造存款單位的轉賬支票。然后他們持偽造的轉賬支票到銀行，將上述存款單位的6849.8萬元劃到他們控制的公司賬戶，僅僅這一次，祖峰就獲得300萬元。

就這樣，祖峰和其他合伙人不斷地把罪惡的黑手伸向有余款的企業，套到錢后便四處揮霍，過著奢侈糜爛的生活。

如果說祖峰每次詐騙幾百萬元還是小打小鬧的話，那么馬新以及孫連生、孫亮父子等人的加盟，才算得上為虎作倀，并聯手制造了轟動京城的首鋼億元詐騙案。正是這一詐騙案，也最終使他們集體走上了不歸路。

37歲的馬新出生在北京一個普通的家庭，他沒好好念過幾天書，十幾歲就開始整日浪跡街頭，是一個典型的“小混混”。18歲那年，他犯強奸罪被判刑，可7年的牢獄生活并未使他悟出應該做一個守法公民的道理。從監獄里出來后，雖然他一直沒有正當職業，但在許多朋友眼里，他卻是個手眼遮天的人，因此，他織起了一張亂七八糟的社會關系網，許多歪門邪道的人他都認識。

祖峰四處托朋友拉款的事，他周圍的好多朋友都知道，想發這筆財的朋友都積極利用自己周圍直接或間接的人際關系尋找著可乘之機，不斷擴大他們的犯罪網絡。在這個網絡中，祖峰和孫亮是一起詐騙他人錢財的哥們，孫連生是孫亮的父親，孫亮和馬新又是朋友。馬新聽說這事來錢，心里十分癢癢，狡猾的他深知自己有過前科，于是在參與作案過程中化名陸征，他還特意為劃款注冊了一家名叫天盛業的商貿有限公司。當然，馬新當仁不讓地成了這個公司的法人。

俗話說，上陣父子兵。無本萬利的買賣促使孫亮把他的老子孫連生也拉了進來，使孫連生成為這個團伙中年齡最大的成員。孫連生50多歲，他犯罪時已是兩個公司的老總，擁有北京德陽房地產開發公司和北京京雷工貿公司。孫連生在詐騙中就是利用這兩個公司作掩護，進行劃款。

2000年10月的一天，他們讓北京某電子公司在北京商業銀行某支行存了400萬元，其中290萬元是活期存款。該商業銀行有他們行賄的工作人員，他們通過該工作人員拿到了北京某電子公司銀行預留印鑒。馬新立刻找人刻了兩枚假印章，并購買了轉賬支票5張，偽造了轉款288.5萬元給北京天盛業商貿有限公司的銀行轉賬支票，并將該款劃到天盛業商貿有限公司賬戶上。

這樣精心策劃的詐騙一次只得到幾百萬元，著實不能滿足騙子們的胃口。2001年4月的一天，孫連生和祖峰、馬新等人萌生了詐騙巨額貸款的念頭。發財心切的馬新通過朋友找到了神通廣大的北京地鐵運營有限責任公司職員姜鈺輝，許諾給幾百萬元好處費，讓其幫忙拉存款。馬新自稱是某公司的財務部副總經理，他對姜鈺輝說他們公司想從銀行貸款，需要先拉一億元的存款，希望能幫忙。姜鈺輝一聽幾百萬元的好處費，不禁怦然心動。于是他毫不猶豫地滿口答應下來。姜鈺輝向馬新提出的條件是要3%的好處費，馬新當然很爽快地答應他的要求。

姜鈺輝找到了在首鋼總公司擔任資金結算中心副主任的徐志剛，他對徐志剛說一個朋友想從銀行貸款，銀行缺資金，想拉點存款，對方答應給2.5%的好處，給徐志剛個人2%。大權在握的徐志剛面對如此大的誘惑，在思謀了片刻之后，立即喪失原則，與他們滾在一起。

這七拐八拐的關系彼此多是不相識的人，可卻被牟取存款高息的共同利益吸引到一起，就像一塊腐臭的肉，總能召來一群蒼蠅一樣。他們經過一番周折，終于把首鋼1億元的存款拉到了銀行，并存到孫連生聯系好內線的浦東發展銀行翠微路支行。

在這個支行里，有孫連生聯系好的內線黃曉琴，黃是翠微路支行信貸處客戶經理。孫連生用一輛帕薩特轎車買通了這個大膽的女人。2001年5月中旬，孫連生和黃曉琴來到首鋼總公司資金結算中心，輕而易舉地拿到了一億元的支票，隨后辦理了存款手續。貪圖個人利益的黃曉琴根本沒進行審查便把其中的7000萬元貸給了孫連生。得到這筆巨款后，孫連生伙同祖峰、馬新、孫亮將300萬元以不同形式交給姜鈺輝，其余贓款轉入其他賬戶。300萬元賄賂款中，徐志剛分得203萬元，姜鈺輝分得97萬元。

窮途末路，東窗事發人去財空

2001年7月，首鋼結算中心通過銀行對賬單，發現一億元存款中的7000萬元不見了，會計向徐志剛做了匯報。平時一手遮天的徐志剛慌了手腳，他一邊通過黃曉琴向孫連生追款，一邊與銀行展開周旋以推卸責任。

銀行查賬后認定是孫連生等人所為，于是他們向孫連生等人追款。無奈孫連生他們早把這筆款項分到了每個人手里，而且大部分贓款已經被他們揮霍一空。他們把手頭剩下的款子七湊八湊才湊了1000萬交給徐志剛。而一時間孫連生他們又找不到新的詐騙目標，這么大的窟窿并不是一時半會兒能堵得上的。2001年9月，銀行在追款無望的情況下向公安局報了案，孫連生、馬新、祖峰、黃曉琴陸續被抓獲歸案。

盡管挽回了1000余萬元的損失，但是仍有5186余萬元被孫連生等人揮霍。2003年，北京市高級人民法院分別以金融票據詐騙罪、公司人員受賄罪分別判處孫連生等被告人死刑和有期徒刑等不同刑罰。

此后，偵查機關在追查涉案贓款去向時發現，2001年5月28日，北京德陽房地產開發有限公司有200萬元輾轉匯入北京某商貿有限公司，而該公司的法人正是徐志剛的姐夫張某。姜鈺輝的妻子劉某某在接受調查時證明：她聽姜鈺輝說，通過徐志剛幫忙將首鋼的存款拉到浦東發展銀行，對方經姜鈺輝的手給了徐志剛200萬元，姜鈺輝用贓款為自己買了一輛別克牌轎車，存款被騙走后徐志剛怕出事，讓姜鈺輝替徐志剛扛這200萬元。

原來，在得知孫連生等人是在利用自己進行詐騙被逮捕后，徐志剛與姜鈺輝便建立了攻守同盟，決心與法律抗拒到底。然而，做賊總是心虛的，面對確鑿的證據，徐志剛與姜鈺輝再也不能自圓其說了。

大騙之后大揮霍，東窗事發后人去財空，作惡后只有一條死路而不能再有新的輪回，可總有些人愿意去當這一幕幕悲劇的演員。被告席上，徐志剛和孫連生、祖峰一伙再沒了往日揮金如土的風光，個個面色灰暗、神情沮喪，心中充滿著末日來臨的恐懼。

雖然編結此罪孽之網的貪婪之徒人數眾多、關系復雜、作案細節煩瑣，辦案人員還是不辭辛苦地將每宗詐騙案的來龍去脈弄了個水落石出，讓自以為聰明的案犯在一張張偽造的票據和假公章面前無言以對，只有低頭認罪。

2003年11月20日，北京市高級人民法院作出終審判決：祖峰、孫亮犯票據詐騙罪和金融憑證詐騙罪，死刑；馬新犯票據詐騙罪，死刑；孫連生犯票據詐騙罪、貸款詐騙罪和對公司人員行賄罪，死刑；其他涉案人員分別被判處有期徒刑。

2004年3月29日，北京市第一中級人民法院以受賄罪判處徐志剛死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。姜鈺輝犯受賄罪，判處死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。繼續向徐志剛、姜鈺輝追繳受賄犯罪所得，并予以沒收。

雖然作惡的人得到了應有的懲罰，可由于騙到手的錢已大都被他們揮霍，多數被騙資金已無法追回。僅“首鋼億元詐騙案”的資金就有5100多萬元成為死賬，即使是死罪的懲罰也遠遠無法彌補巨額財產損失給企業帶來的困頓。

在這些由公司老總和國企財務負責人淪為罪犯的被告人中，除了馬新有過前科，其他人均有自己的事業。如果他們不走上這條不歸路，都該有美好的前途。可是，這些令人稱羨的老總、銀行職員、公司財務主管都沒有經受住金錢的誘惑，紛紛成為罪惡的鏈條上的一只螞蚱。在一只螞蚱跌進油鍋里之后，其他的螞蚱也都相繼跌入其中。當一起給國家和企業造成巨大損失的詐騙案畫上句號的時候，留給人們的難道僅僅是一點深思嗎？