《獵狐行動》：懲治犯罪 雖遠(yuǎn)必追

近日，由梁朝偉、段奕宏主演的《獵狐行動》在各大院線上映，金融犯罪、海外潛逃、人肉炸彈、巴黎飆車……扣人心弦的故事情節(jié)、法蘭西浪漫街景，再加上兩位影帝加持，為影片增色不少。這部電影將跨國洗錢、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、集資詐騙等金融犯罪領(lǐng)域中最為復(fù)雜的一面帶入我的視野。觀影后，我又補(bǔ)充了一些經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域法律知識，尤其是大數(shù)據(jù)時代、全球化金融背景下犯罪形態(tài)的演變，司法人員只有不斷提高專業(yè)素養(yǎng)，才不至于“道高一尺，魔高一丈”。

洗錢罪的前世今生

影片中，梁朝偉飾演的跨國逃犯戴逸宸，觸犯罪名之一就是洗錢罪，他在國內(nèi)設(shè)立P2P平臺，以高息理財為餌，騙老百姓進(jìn)行投資，詐騙資金越滾越多，最后，席卷174.8億元逃到法國巴黎，躋身上流社會，通過投資設(shè)立“慈善基金會”、購買豪宅、名畫、私人飛機(jī)等手段，一步步將贓款洗白。為將戴逸宸引渡回國，接受法律制裁，段奕宏飾演的中國警察，帶領(lǐng)“獵狐行動”小組，遠(yuǎn)赴巴黎，與戴逸宸展開殊死搏斗，最終將其繩之以法。

何為洗錢罪？“洗錢”一詞起源于20世紀(jì)20年代，當(dāng)時，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進(jìn)洗滌劑進(jìn)行清洗，這是最初洗錢的含義。20世紀(jì)30年代是美國芝加哥黑手黨橫行的年代，黑幫從事各種非法活動，走私販賣酒制品，開始地下賭場等業(yè)務(wù)的收入絕大部分是小額的，如果將一麻袋小額的鈔票和硬幣拿到銀行兌換肯定會被質(zhì)問。因此，黑手黨的財務(wù)總管購買了一臺投幣洗衣機(jī)，開了一家洗衣店，為顧客洗衣服，并收取現(xiàn)金，然后將這一部分現(xiàn)金收入連同其犯罪收入一起申報納稅，扣去其應(yīng)繳的稅款外，剩下的非法收入就成了合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。總而言之，“洗錢”就是通過各種方式將黑錢、贓款“洗白”的過程，目的就是將非法所得合法化，以躲避金融監(jiān)管部門審查和司法打擊。

洗錢罪不單獨(dú)而來，它必須伴隨上游犯罪。我國刑法191條規(guī)定，為掩飾隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的，或者將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或者跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

該法條明確規(guī)定了洗錢罪的七種上游犯罪類型，這些犯罪類型涵蓋了傳統(tǒng)犯罪到金融犯罪的廣泛領(lǐng)域，皆為嚴(yán)重違法犯罪行為，且產(chǎn)生大量非法收益，需要通過復(fù)雜的金融操作將其轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄙY金。影片中，戴逸宸洗錢的上游犯罪就是法條中第七種金融詐騙犯罪。

洗錢的手段可謂五花八門，但主要是通過金融手段掩蓋非法資金性質(zhì)，而金融領(lǐng)域復(fù)雜、專業(yè)，需要很高的技術(shù)和智商。影片中一些情節(jié)雖然沒有詳細(xì)展開，但戴逸宸通過各種投資工具洗錢，處處可見。比如用贓款在海外購買豪宅，在地下酒窖中收藏?zé)o數(shù)名畫，購買私人直升機(jī)降落在巴黎莊園，購買鉆石項鏈送給女友；偽裝身份，以“華裔慈善家”之名躋身巴黎富豪圈，結(jié)交上流社會權(quán)貴，并投資設(shè)立慈善基金會；將非法資金匯入全球多個地區(qū)賬戶中，逃避金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管……這些都是常見的洗錢方式。司法實(shí)踐中，還存在通過商業(yè)銀行等銀行類金融機(jī)構(gòu)、證券公司、保險公司等非銀行類金融機(jī)構(gòu)，商品交易、企業(yè)收購、投資等以及地下錢莊、賭博、購彩等非法途徑實(shí)施洗錢犯罪。

2024年8月，最高人民法院、最高人民檢察院出臺《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》。該司法解釋第5條中對刑法191條中“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為”進(jìn)行了補(bǔ)充，包括“通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資、拍賣、購買金融產(chǎn)品等方式，與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合方式，虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，買賣彩票、獎券、儲值卡、黃金等貴金屬方式，賭博，通過‘虛擬資產(chǎn)’交易、金融資產(chǎn)兌換以及其他方式，轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)化犯罪所得及其收益，均以洗錢罪定罪處罰”。

盡管我國反洗錢法律法規(guī)不斷完善，但實(shí)踐中仍面臨著一些挑戰(zhàn)。例如，洗錢手段的隱蔽性、跨區(qū)域性以及技術(shù)更新速度過快等問題，都對執(zhí)法機(jī)關(guān)提出了更高的要求。未來，如何通過技術(shù)來應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，將成為反洗錢工作的重要課題。

誰是最后的韭菜？

作為根據(jù)真實(shí)案件改編的中國首部海外追逃犯罪大片，電影《獵狐行動》與現(xiàn)實(shí)形成互文。戴逸宸的洗錢行為源于其上游金融詐騙犯罪。這是一場精心設(shè)計的騙局，戴逸宸通過P2P平臺，以高息理財為誘餌實(shí)施詐騙，吸干無數(shù)老百姓的血汗錢，當(dāng)資金鏈崩斷，他早已卷款潛逃海外。影片開頭有個細(xì)節(jié)，集資詐騙犯被警察抓捕后，無數(shù)受害群眾圍住警車，要求釋放罪犯。為何受騙群眾要替詐騙犯求情？因?yàn)樽锓副蛔ヒ馕吨麄兊酿B(yǎng)老金將徹底套牢，血本無歸。

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展和大量民間資本增加，很多居民手中持有大量閑置資金，不再滿足于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)存款理財，他們期待閑置資金獲得更高利率的回報。2007年8月，首個P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺在上海成立，這是一種新生的互聯(lián)網(wǎng)投資模式。這種平臺主要指個人利用中介機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)平臺，將自己的資金出借給資金短缺者的商業(yè)模式。借款方可以是無抵押貸款或是有抵押貸款，而中介一般是收取雙方或單方的手續(xù)費(fèi)或者是賺取一定息差為盈利目的。P2P借貸利率一般高于同等銀行利率4倍，因此吸引了不少老百姓投資。

根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定，P2P作為新興金融業(yè)態(tài)，必須明確其信息中介性質(zhì)，平臺本身不得提供擔(dān)保，不得歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾資金。但高回報帶來高風(fēng)險。司法實(shí)踐中，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺或其實(shí)際控制人違反國家金融管理法律規(guī)定，公開宣傳以高額利息為誘餌并承諾一定期限內(nèi)還本付息的形式向社會公眾吸收資金，相關(guān)理財業(yè)務(wù)并非“個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實(shí)現(xiàn)的直接借貸”，涉案平臺采取金額拆分、期限錯配等方式，變相接受、歸集出借人資金設(shè)立資金池。在這種模式下，P2P平臺僅僅是非法集資的偽裝形式，并沒有改變非法集資犯罪活動性質(zhì)。影片中，戴逸宸就是以這種方式，拆東墻補(bǔ)西墻，割著老百姓一茬茬的韭菜，最后攜詐騙資金逃往海外，過著“人上人”的日子。

近年來，國家在跨境追逃追贓領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，經(jīng)偵警察的跨境追逃腳步從未停歇。“獵狐行動”是全國公安機(jī)關(guān)緝捕在逃境外經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人專項行動的代號。數(shù)據(jù)顯示，2014年至2024年，“獵狐行動”共從120多個國家和地區(qū)抓獲在逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人9000余名，追贓挽損近490億元，為電影提供了震撼的現(xiàn)實(shí)注腳，也與片中“雖遠(yuǎn)必追”的內(nèi)核一脈同心。影片通過藝術(shù)化表達(dá)，讓公眾更加直觀地理解經(jīng)偵警察的使命，他們不僅是經(jīng)濟(jì)安全的守護(hù)者，更是法治尊嚴(yán)的捍衛(wèi)者。

引渡面臨新形勢

影片中，由于中法引渡條約在4天內(nèi)即將生效，“獵狐小組”必須在生效前的4天內(nèi)完成追逃任務(wù)，否則戴逸宸將徹底逍遙法外。這一海外追逃情節(jié)，將戲劇沖突提升至新的維度，執(zhí)法者不僅要破解復(fù)雜的金融迷局，還需應(yīng)對跨國司法協(xié)作中的政治壁壘、文化差異和法律、外交風(fēng)險，這種矛盾和沖突為人物增加了行動壓力，也為劇情發(fā)展注入了國際化的時代感。

作為執(zhí)法司法國際合作的重要內(nèi)容，引渡是國際上較為正式、法律制度較為完備的追逃手段，也是主權(quán)色彩相對濃厚、相對復(fù)雜的執(zhí)法司法合作形式。2000年12月28日，《中華人民共和國引渡法》頒布并施行，標(biāo)志著我國引渡法制趨于完備。隨著我國國際地位和影響力的提升，部分西方國家認(rèn)識到與我國開展引渡合作符合其利益的需要，轉(zhuǎn)而積極與我國談判引渡條約。其中，標(biāo)志性事件是2005年我國應(yīng)西班牙方面提議，成功與其談判締結(jié)引渡條約，打開了同西方國家締約的突破口。此后，我國又與法國、意大利、葡萄牙等歐盟國家締結(jié)引渡條約，進(jìn)一步拓展了引渡合作的空間。

影片開頭，法國警察拒絕中國警方將合法公民戴逸宸引渡回中國。戴逸宸在法國的一次庭審中，也因其法國公民身份，成功解凍其被凍結(jié)的非法資金。“具有本國公民身份”映入我眼簾，犯罪嫌疑人即使違法犯罪是否可以以此為理由拒絕被引渡？為此，我特地翻閱了中法引渡條約。該條約于2015年7月17日正式生效，其中第四條“國籍”中規(guī)定：“如果被請求引渡人具有被請求方國籍，應(yīng)當(dāng)拒絕引渡，該人的國籍依引渡請求所針對的犯罪發(fā)生時確定；被請求方如果僅因?yàn)閲蚓芙^引渡被請求引渡人，則應(yīng)當(dāng)根據(jù)其法律和請求方提供的事實(shí)，將案件提交其主管機(jī)關(guān)，以便在必要時進(jìn)行刑事訴訟。為此目的，請求方應(yīng)當(dāng)將一切與該犯罪有關(guān)的卷宗、文件和物證轉(zhuǎn)交給被請求方。被請求方應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果告知請求方。”根據(jù)這條法律規(guī)定，影片中，時間的緊迫性不言而喻，戴逸宸完全有可能逃避中方引渡，在法國接受刑事調(diào)查，由此產(chǎn)生的中法刑事司法的差異也為影片帶來了戲劇張力。

實(shí)踐中，我國引渡法也明確規(guī)定“被請求引渡人具有中華人民共和國國籍的”“應(yīng)當(dāng)拒絕引渡”。此外，在我國拒絕引渡本國公民后，為避免有罪不罰，應(yīng)由我國進(jìn)行追訴。在翻閱資料時，我發(fā)現(xiàn)越來越多的國家和國際條約都不再把本國公民不引渡問題作為“應(yīng)當(dāng)拒絕引渡”的情形，而是作為“可以拒絕引渡”的情形。從各國立法趨勢、我國締約實(shí)踐和未來法律條款間協(xié)調(diào)等角度，我國在修訂引渡法時，本國公民不引渡是“應(yīng)當(dāng)拒絕”還是“可以拒絕”也值得商榷。

《獵狐行動》不僅給我們研究金融犯罪和涉外法律法規(guī)提供了一次學(xué)習(xí)機(jī)會，更是一部生動的反洗錢警示教育片，值得一看。