球星卡投資的千萬元騙局

近年來，球星卡作為印有球星肖像的紀念卡片，逐漸成為一種熱門投資對象，尤其在體育迷和收藏者中受到追捧，市場價格為幾十元至數百萬元不等。火爆的市場背后也滋生出侵財、詐騙犯罪。有人虛構可以低價購買球星卡并高價出售的渠道、代理球星卡業務等理由，通過簽署交易協議，騙取他人錢款1800余萬元。經上海市寶山區人民檢察院提起公訴，法院對一起合同詐騙案作出判決。

投資球星卡遭遇騙局

2024年5月，公安機關接到周某的報案，周某稱其遭遇了球星卡投資騙局。幾年前，經營體育收藏品的周某在做生意過程中結識了沈某。沈某經常在朋友圈炫耀自己有很多貨源、認識很多有錢人、投資眼光好、賺了很多錢，在圈內也小有名氣，為此，周某非常信任沈某。2022年，周某和沈某一同合作經營球星卡業務，主要模式有兩種：一是沈某有便宜貨源，周某從沈某處購買貨物；二是沈某提供收藏品貨源和買家渠道，由周某單獨或和沈某一同出資，周某獲取一定的利潤。直到2024年2月，此項合作表面上都沒有出過問題，雖然其間有過回款拖沓的情況，但最終沈某也會付清利潤或貨物。但從2024年3月開始，周某與沈某簽訂了3筆合作合同，支付了460余萬元的貨款，沈某只提供了價值86萬元的球星卡，其他的沒有完成承諾，其間沈某還陸續給周某價值20萬元的球星卡，說是以此抵扣合同違約金。

之后，在周某處進行交涉時，沈某承認他虛構了進貨渠道和投資渠道，錢都用于自己還債和相關開銷了。周某便報了警，民警到場后，沈某對于騙取周某錢款的犯罪事實供認不諱，同時，在訊問過程中，警方又發現了其他多名被害人。

連朋友都是詐騙對象

李某是在2020年玩球星卡時在網上認識的沈某，不久兩人線下見面，擁有相同愛好的兩人熟絡起來，并開始合伙做生意，由李某負責出資，沈某從個人或代理商處買入球星卡，再將球星卡售賣給有需求的個人或經銷商，收益二人分成。

2023年1月到2024年1月，他們都是正常合作，之后李某發覺沈某的經營出現問題，便提出想退出合作。按照約定，沈某需要退還995萬元，沈某和李某約定分期償還，但沈某僅還了一個月的錢。

李某回想起兩人做生意的過程，覺得沈某可能早就對他實施了詐騙。2023年6月，沈某稱得知朋友要出售一批價值350萬元的球星卡，他已找到想要收購這批卡的客戶，做成這一單可以獲利60萬元，沈某就想和李某一同籌款做成這筆生意。當時李某在沈某處還有150萬元的尾款，沈某就說自己出50萬元，李某就再籌集了150萬元給沈某。但之后沈某一直說買卡的客戶不能一次性付清貨款，他多次催促，客戶仍然拖欠貨款。過了一個月，沈某又提起其朋友唐某有能力將這筆錢收回，已委托唐某幫忙收款。幾天后，沈某又稱唐某收到錢，但不愿意給沈某。這事就這么拖著，李某想到和沈某還在合作期間，各種交易都正常，便沒有急著將這筆錢要回。2024年1月，李某多番催促下，沈某稱唐某的工作單位可以通過招待費的方式出賬，將錢還給沈某和李某，但是要一次出賬滿500萬元，除去買卡的錢，還有160余萬元的缺額，需要先行墊付。李某湊出73萬元給沈某，其余的錢沈某稱他來負責。2024年1月下旬，沈某表示正在沈陽要錢，找唐某辦理招待費出賬的事情，還發送了飛機行程、每日工作情況等給李某，但直到案發，沈某也沒能將所謂的錢款拿回，沒有退還李某支付的生意本金和墊付的錢。李某多次詢問原因，沈某就說是唐某出了問題，但根本不讓李某直接和唐某聯系。

當李某發現沈某不對勁后，便聯系了沈某的前女友，想要核實沈某在沈陽處理唐某回款的事情，卻得知沈某自稱在沈陽的時間段內他正在前女友公司上班。唐某表示沒有拖欠沈某錢款且自2023年5月后便沒有和沈某見過面。同時，李某還發現，通過沈某前女友電話聯系到的唐某，與之前和他、沈某三方通話的“唐某”聲音不同，李某懷疑三方通話時的“唐某”可能是沈某找人假冒的。而沈某所謂要出售卡的朋友，對沈某的說法也予以否認。李某這才醒悟，原來沈某編造了理由騙了他223萬元。

沈某的前女友也是被害人，她向警方表示，沈某以投資球星卡為由，騙取其錢款75萬余元，還以“借卡做抵押”為由騙走了她32張球星卡。沈某在她公司上班時，還以公司名義謀取私利，影響公司聲譽，造成公司的財產損失，沈某因而被開除。

“卡神”成了“卡騙”

在民警面前，沈某如實交代了他走上犯罪道路的過程。2022年體育用品收藏尤其是球星卡的市場火爆，他靠著投資球星卡和“國外進貨國內銷售”等交易行為賺了1000萬元，在圈內小有名氣，一些像周某和李某這樣有財力的合作伙伴慕名而來，沈某也的確帶著不少人賺過錢。但是到了2023年，球星卡市場“泡沫爆裂”，國內外進貨價居高不下，加之進貨難度很大，沈某只得貼錢經營，但對外還是繼續保持原有的行業“大神”人設。

2024年3月，沈某資金方面已有400萬元至500萬元的“窟窿”，但是盲目自信的沈某始終相信后續市場會轉好。失去運作資金的沈某開始將目光投向周某等朋友。

沈某虛構自己仍有便宜的進貨渠道，謊稱找好了買家和賣家，可以投資收藏品賺差價，兩個月內，先后從周某處騙取貨款，編造各種理由拖延履行合同（如家里有事、資源分配等借口）。收到的貨款，沈某就用于填補之前生意上的虧空，或是轉給其他被害人。為了穩住周某，他給了周某一部分球星卡，但這些球星卡其實是被害人王某的。

據沈某交代，他以做卡片評價服務或對外展示等理由從王某等人處“借”得球星卡，而后將這些卡抵押給周某等人，以便于后續從周某等人處繼續騙錢。對此，王某等人并不知情。

對其他被害人，他也是采取同樣的手法。沈某表示，表面上他與被害人合作球星卡生意，收取錢款后會支付給被害人一定的“利潤”，但其實他一直用被害人支付的貨款去填補之前虧損的漏洞，用被害人的錢一直循環往復，終于，資金鏈斷裂……

當被害人催促他還錢時，他編造各種理由推脫，或是用從王某等人處“借”來的球星卡作抵押進行拖延。

值得一提的是，有一次，一名被害人表示需要大額資金，要求沈某歸還現金時，沈某竟然網購了練功鈔，分成了17捆（冒充170萬元）裝在旅行箱中，只有每捆第一張和最后一張是100元的真鈔，中間的全都是練功鈔。他用膠帶一捆捆封好，謊稱“全為真鈔”，糊弄被害人。

準確認定金額指控犯罪

案件移送上海市寶山區人民檢察院審查逮捕，檢察官在全面審查案卷、訊問犯罪嫌疑人后，作出批準逮捕決定。

鑒于案件涉及多名被害人，嫌疑人提出在銀行交易記錄中還存在正常生意往來，為準確認定犯罪事實和金額，有效地指控犯罪，檢察機關提出了繼續偵查的方向。

經過公安機關進一步的偵查，在審查逮捕階段，檢察官通過沈某名下賬戶資金流向，結合沈某供述與證人證言等言詞證據，查實了沈某經濟狀況；對照沈某與被害人的供述，梳理雙方之間的相關交易明細，從而進一步核實了沈某的犯罪金額。

經查，沈某利用自己圈內的人設，虛構可以提供低價買入與高價賣出球星卡的渠道、代理球星卡業務等理由，獲得周某等人信任，后通過采取簽署交易協議及要求直接轉賬等方式，騙取周某、李某、王某等6人共計1800余萬元人民幣。

寶山區人民檢察院經審查認為，沈某在合同簽訂、履行過程中騙取他人錢款，數額特別巨大，犯罪事實清楚，證據確實、充分，以合同詐騙罪對沈某提起公訴。2025年1月22日，上海市寶山區人民法院以合同詐騙罪判處沈某有期徒刑12年3個月，并處罰金30萬元。相關判決已生效。

編輯：張宏羽" " zhanghongyuchn@hotmail.com