9·16特大案

9·16特大案

地下錢莊是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批準，違法從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算等活動的組織或機構。調查顯示，當前國內地下錢莊的犯罪手法一般有三類：一是非法買賣外匯型，即不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價；二是支付結算型，不法分子通過設立“三無”公司，采取網銀轉賬等方式，為他人將對公賬戶的資金非法轉到對私賬戶以及套取現金等提供支付結算；三是“對敲型”，不法分子以境內賬戶收入“客戶”的人民幣，再從其境外賬戶向“客戶”指定賬戶匯出外匯；或者反向操作。

地下錢莊從不過問客戶的身份、資金來源及去向。這條不成文的行規，為各類違法犯罪活動打開了方便之門，也因此威脅到國內金融秩序和國家安全。

長期以來，外匯局對地下錢莊等違法犯罪活動一直保持著高壓打擊態勢，并取得了顯著的成效。外匯局對外公布的數據顯示，2016年，外匯局聯合有關部門成功破獲地下錢莊案件83起，涉案金額逾萬億元人民幣；共查處涉及地下錢莊的非法買賣外匯案件448起，查處90名境外個人，25家境內企業，333名境內個人，共處行政罰款0.98億元人民幣。

本期提到的“9·16特大地下錢莊案”，時間跨度長達數年，涉案人數之多、地域之廣、案情之復雜，都遠遠超過了辦案人員的想象，整個案件的查處過程堪比一場與違法犯罪分子斗智斗勇的戰斗。

在案件查辦過程中，外匯局浙江省分局和金華市中心支局逐個破解難題，在實踐中開展了一系列富有成效的探索，也為外匯管理部門打擊地下錢莊積累了可供借鑒的寶貴經驗。國家外匯管理局管理檢查司司長張生會在年初接受本刊采訪時表示，2017年將繼續嚴厲打擊地下錢莊犯罪活動，壓縮地下錢莊的交易空間，消除地下錢莊滋生的土壤，圍堵各類上游犯罪活動資金的外逃通道。——編者