簽了字，她成為失信被執(zhí)行人

浙江省杭州市臨平區(qū)檢察院民事檢察部主任孔鵬至今還記得一年前見到一位當事人的情形。她叫沈夢園。

2023年9月孔鵬第一次見到沈夢園時，她手里拿著兩份民事判決書、一份刑事判決書、一份協(xié)助執(zhí)行通知書趕來檢察院，未語先凝噎。沈夢園剛過40歲，就已經(jīng)滿頭白發(fā)，她訴說自己有一個多年的心病，希望檢察機關(guān)還她一個公道。

原來，5年前的一件事改變了沈夢園的人生。她說：“我人生最大的遺憾是錯過了生育年齡，再也無法孕育自己的小孩。事件剛發(fā)生時，我和男友正在備孕。事情發(fā)生之后，我不敢連累家人，更不敢結(jié)婚生子。5年來，我每天都過得很不踏實。”

成為借款合同保證人

失信問題就是沈夢園多年來的心病。2017年，沈夢園在杭州新星投資管理公司（以下簡稱新星公司）擔任財務(wù)主管。

作為在公司工作十幾年的老員工，沈夢園也受到老板余京晶夫婦的信任。

當時，新星公司因經(jīng)營不善，出現(xiàn)了資金鏈緊張的情況，余京晶夫婦已經(jīng)無法獲取銀行貸款。由于急需資金維持公司的正常經(jīng)營，余京晶夫婦只得通過民間借貸的方式找錢救急。

2017年，互聯(lián)網(wǎng)金融很火熱，商人張來寶通過一個金融平臺吸收公眾資金，他給投資人承諾了巨額收益。

偶然的機會，在圈內(nèi)人士介紹下，余京晶夫婦和張來寶、張來寶的朋友谷小青相識。谷小青提出，愿意將兩筆借款共6500萬元借給余京晶夫婦渡過難關(guān)。

實際上，這是張來寶的主意，這6500萬元借款也來自張來寶。

出于一些原因，張來寶先將兩筆債權(quán)交由谷小青代持，并通過其名下的一家金融公司將6500萬元匯至谷小青賬戶，再通過谷小青的賬戶出借給新星公司，由新星公司與谷小青簽訂借款合同。

借款分兩筆，約定18%年利率，按月支付利息，借期一年，新星公司以名下兩處房產(chǎn)作為抵押。

為了確保一部分利息能得到及時支付，借貸雙方往往約定一定額度的保證金，后期可以直接沖抵本金及利息。依照約定，余京晶夫婦支付給谷小青一定的保證金。

2017年3月，沈夢園作為借款合同經(jīng)辦人，除了老板余京晶夫婦成為合同保證人，在谷小青的要求下，為了對接便利，沈夢園也被要求在合同保證人一欄簽字。起初，沈夢園十分猶豫，但考慮到新星公司及余京晶夫婦一直待她不錯，也便不再推辭。

為了讓沈夢園放心，在其簽字之前，余京晶還給沈夢園出具了一份承諾書，告訴沈夢園，萬一到時候借款還不上，也不必由她承擔。

根據(jù)承諾書的約定，余京晶夫婦一旦有償還能力，承擔了保證責任后，他們無權(quán)向沈夢園追償。實際上，承諾書的權(quán)利只限于債務(wù)人內(nèi)部，無法對債權(quán)人進行約束。

沈夢園最終在這份公司借款合同保證人一欄上簽了字。她沒想到，這個簽字就像一張多米諾骨牌，觸發(fā)了沈夢園后來人生的諸多變動。

被列為失信被執(zhí)行人

事情發(fā)展超出了沈夢園的想象。

2023年6月，沈夢園在協(xié)助破產(chǎn)管理人處理新星公司破產(chǎn)清算過程中，收到了杭州市余杭區(qū)法院的一紙執(zhí)行裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書，其中載明該公司名下兩處抵押給谷小青的房產(chǎn)已被列為刑事涉案財產(chǎn)，要求新星公司破產(chǎn)管理人在上述兩處房產(chǎn)處置后協(xié)助將處置款劃扣至法院指定賬戶。

根據(jù)法院發(fā)布的協(xié)助處置性通知書，沈夢園發(fā)現(xiàn)，張來寶涉嫌非法吸收公眾存款罪已被刑事判決，而谷小青則代持了張來寶的債權(quán)。

就這樣，余京晶夫婦與谷小青民事債權(quán)糾紛案中的兩處抵押房產(chǎn)，在張來寶的刑事案件判決以后，進入刑事執(zhí)行程序。民事案件的抵押財產(chǎn)，又被列為刑事涉案財產(chǎn)。

“既然張來寶的借款是贓款，而且我公司的兩處抵押房產(chǎn)經(jīng)查實為刑事涉案財產(chǎn)，那我被列為失信被執(zhí)行人的原審民事判決就有錯誤。”沈夢園這樣想。

原審法院告訴沈夢園，若想對原審民事訴訟提起再審，需要找到檢察機關(guān)提出監(jiān)督申請，沈夢園便于2023年9月求助到臨平區(qū)檢察院。

2023年9月27日，根據(jù)沈夢園提供的監(jiān)督線索材料，辦案檢察官審查了沈夢園作為保證人，被谷小青起訴的兩筆借款。原來2017年8月，僅在與余京晶夫婦簽訂借款合同4個月后，還未到一年借款期屆滿時，出借方谷小青行使不安抗辯權(quán)，以新星公司沒有按時支付保證金和利息為由，一紙訴狀將新星公司以及借款合同的保證人余京晶夫婦、沈夢園訴至杭州市余杭區(qū)法院并勝訴，對上述全部債務(wù)承擔連帶清償責任的余京晶夫婦、沈夢園因未履行生效判決確定的給付義務(wù)，均被列為失信被執(zhí)行人。

這筆借款拆為兩張合同，這便是這兩張民事訴訟判決書的由來。

此外，沈夢園手上還有一份張來寶犯非法吸收公眾存款罪的刑事判決書，以及法院的協(xié)助執(zhí)行通知書。張來寶通過某互聯(lián)網(wǎng)融資平臺非法吸收公眾存款，資金高達180億元。2020年案發(fā)時，張來寶未兌付的資金大約還有5.7億元。

2023年2月，張來寶因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑七年。

為了掙錢分給投資人，張來寶更是大量通過民間借貸的方式掙取巨額利息。為了規(guī)避一些風險，張來寶把這筆債務(wù)放到一個比較干凈的自然人沈夢園身上，后續(xù)出了問題，也很難關(guān)聯(lián)到這筆資金上。

余京晶在明知實際出借人是張來寶的情況下，為了盡快獲取資金，就以公司名義與代持人谷小青簽訂了借款合同，借款6500萬元，并且先期支付了保證金和利息共約800萬元給張來寶，且還未到債權(quán)屆滿期，就被張來寶操縱下的谷小青告上法庭。

新星公司老板余京晶此時已經(jīng)生病，無力還款，公司經(jīng)營不好，主要債務(wù)由新星公司承擔之后，新星公司進入破產(chǎn)清算程序，三人都無法還款，法院判決之后，沈夢園成為失信被執(zhí)行人之一。

由于余京晶已經(jīng)先期支付保證金和利息共800萬元給張來寶的事實，在新星公司與谷小青的民事訴訟中未被法院采信，根據(jù)張來寶的刑事判決結(jié)果，案涉6500萬元借款來源實質(zhì)屬于贓款，張來寶控制的公司對這6500萬元不享有合法的民事權(quán)利。

深受影響的5年

“我只是一個打工的，莫名背上這么沉重的債務(wù)，還成了失信被執(zhí)行人，整個家庭都受到了很大影響。”5年來，除了身體健康受影響，沈夢園的情緒問題也很嚴重。她總擔心自己連累男友，一直不愿結(jié)婚生育，“我怕小孩也被我影響，我成為他的污點”。

“女兒啊，這么多錢，我們怎么還得上？”沈夢園父母也都是八旬老人了，他們聽說女兒成了千萬元債務(wù)的連帶保證人，錢還不上，就永遠是失信被執(zhí)行人員。老人們心理壓力大，也為女兒的未來擔憂。沈夢園也因此不愿接受父母贈與的房產(chǎn)。

沈夢園哽咽地描述5年來的心酸，這一幕深深觸動了辦案檢察官孔鵬，他決心盡最大力量解決沈夢園的困境。

“我院發(fā)現(xiàn)此案涉嫌虛假訴訟行為的線索后，根據(jù)民事訴訟監(jiān)督規(guī)則，在向上級檢察院請示之后，我院依職權(quán)受理此案。”孔鵬向《方圓》記者解釋道。

經(jīng)調(diào)查，張來寶通過谷小青代持出借案涉借款給新星公司，新星公司將名下兩處房產(chǎn)抵押給谷小青并辦理抵押登記。在收到案涉兩筆6500萬元借款后，新星公司已向張來寶所控制的公司指定賬戶支付保證金300萬元，并陸續(xù)支付利息及服務(wù)費共計約500余萬元，合計800余萬元。

“谷小青作為債權(quán)代持人，明知自己非真實債權(quán)人，隱瞞了真實債權(quán)人的情況，以及新星公司已經(jīng)償還了800多萬元保證金和利息的事實，涉嫌虛假訴訟行為。事實上，谷小青作為代持人，在文書上簽了字，幫張來寶起訴余京晶夫婦清償債務(wù)，在民事訴訟中谷小青和張來寶都未出庭。”辦案檢察說道。其實，作為張來寶涉案資金的白手套，谷小青并不知曉后者涉案，同時她也否認了800萬元保證金及利息已經(jīng)支付的事實，仍幫后者提起訴訟。

為什么谷小青未在這兩筆借款中獲益，卻還是幫助張來寶實施了借款及后續(xù)起訴余京晶夫婦的行為？據(jù)谷小青說，張來寶是其老公的朋友，為了做生意需要向外借錢，當時說要借用她的賬戶，谷小青覺得既然是朋友就同意幫忙了，其他事務(wù)則一概不知。

辦案檢察官分析，“隱瞞真相”是虛假訴訟行為的典型特征之一，由于這兩筆共6500萬元的款項是真實，所以并不算“無中生有”。

檢察官解釋道，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合公布的《關(guān)于辦理虛假訴訟刑事案件適用法律若干問題的解釋》，虛假訴訟罪的認定比較嚴格。經(jīng)過進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，谷小青沒有從這兩筆借款中獲益，雖然達不到刑事上的虛假訴訟罪的嚴重程度，但在訴訟過程中實施了隱瞞真相的虛假訴訟行為。

至于張來寶，他已經(jīng)承擔了非法吸收公眾財產(chǎn)的刑事責任，作為借款糾紛的案外人，沒有作為民事主體出現(xiàn)，所以在民事案件中也無法對張來寶進行懲戒。

由于行政區(qū)劃調(diào)整，自2021年開始，余杭區(qū)分割為余杭區(qū)和臨平區(qū)，此案最終由杭州市臨平區(qū)檢察院辦理。

2024年10月，在沈夢園向臨平區(qū)檢察院提出監(jiān)督申請之后，臨平區(qū)檢察院依職權(quán)啟動監(jiān)督程序。

檢察官認為，谷小青明知自己并非案涉借款的實際出借人，但仍配合案外人張來寶借其名義出借案涉款項，后又簽署相關(guān)材料配合提起民事訴訟。而實際主導本案訴訟過程的案外人張來寶，再以谷小青的名義，否認新星公司已經(jīng)支付款項與案涉借款之間的關(guān)系，導致原審法院未認定新星公司已支付的保證金及利息，并由此作出錯誤判決，故該起民事訴訟案件存在虛假訴訟的情形。

據(jù)此，臨平區(qū)檢察院認為原審判決確有錯誤，于2023年10月20日提請杭州市檢察院向杭州市中級法院提出抗訴。2024年6月，此案由臨平區(qū)法院重新審理，依法改判駁回了谷小青的起訴，虛假訴訟的兩起民事案件撤銷之后，沈夢園終于不用再承擔連帶保證責任了，也不再是失信被執(zhí)行人了。

這起法律監(jiān)督案件，涉及刑民交叉等復雜問題。在孔鵬看來，一般的虛假訴訟監(jiān)督案件中存在多個難點，主要包括發(fā)現(xiàn)難、移送立案難、監(jiān)督追責難。首先，發(fā)現(xiàn)難，虛假訴訟往往涉及雙方當事人的惡意串通，行為隱蔽，很難被發(fā)現(xiàn)。這類案件的線索多數(shù)來源于受害方的控告和舉報，而受害方往往在執(zhí)行階段才發(fā)現(xiàn)自己的權(quán)益受到侵害。其次，移送立案難，在虛假訴訟案件中，公檢法之間的溝通協(xié)調(diào)機制尚不完善，導致立案和移送過程中存在困境。公安機關(guān)和法院之間缺乏有效的協(xié)作機制，影響了案件的及時處理。最后，監(jiān)督追責難，虛假訴訟案件往往具有很高的隱蔽性和復雜性，使得監(jiān)督和追責難度加大。這類案件很多是“高智商”犯罪，很難被有效監(jiān)督。

重獲清白人生

回望從2018年到2023年的5年時間里，沈夢園被法院列為失信被執(zhí)行人之后，沈夢園名下的銀行卡被凍結(jié)，她平凡普通的生活自此被打亂。

在2018年之前，沈夢園和男友確定了戀愛關(guān)系，感情甚篤。當時，她正準備孕育小孩，讓平凡幸福的感情開花結(jié)果。2008年3月之后，沈夢園被列為失信被執(zhí)行人之后，靠父母和朋友的接濟生活，無法乘坐高鐵、飛機。案件處理完之后，見到沈夢園的孔鵬形容，“好像一團烏云從她臉上移走”。

“如果沒有檢察機關(guān)的幫助，民事案件無法撤銷，我的失信被執(zhí)行人的身份是撤不掉的。我真的感激你們！”沈夢園到臨平區(qū)檢察院表示感謝，并第一次覺得“司法為民”不是一句空話、一句口號。

多年來，打擊各類虛假訴訟行為一直都是檢察機關(guān)民事訴訟監(jiān)督的工作重點。為了更好地防范和化解虛假訴訟法律風險，一方面，臨平區(qū)檢察院強化內(nèi)部的線索移送工作，著力從刑事案件中發(fā)現(xiàn)有效監(jiān)督線索，立足檢察監(jiān)督職能，對涉及虛假訴訟的案件進行深入調(diào)查，為維護司法公正和當事人合法權(quán)益作出積極貢獻。另一方面，臨平區(qū)檢察院加強與其他司法機關(guān)的協(xié)同合作，共同打擊虛假訴訟行為。

近年來，臨平區(qū)檢察院與臨平區(qū)法院、臨平區(qū)公安分局等單位建立了常態(tài)化的工作交流會商機制，圍繞虛假訴訟等問題進行商討，形成打擊合力。

此外，臨平區(qū)檢察院還注重從源頭上預(yù)防和治理虛假訴訟，通過加強法治宣傳和教育，提高公眾對虛假訴訟危害性的認識，引導當事人依法、誠信訴訟，營造誠信訴訟的良好氛圍。

目前，沈夢園已經(jīng)放心踏實地參與到家庭事務(wù)和個人生活中，“過去幾年都被耽擱了，現(xiàn)在我要領(lǐng)結(jié)婚證了，父母年紀大了，他們也為我操心了，我也要照顧好他們”。（文中涉案人員、公司均為化名）