港口金融新生態(tài)助力高水平對外開放

黨的二十屆三中全會強調，必須堅持對外開放基本國策，并對完善高水平對外開放體制機制作出重要部署。港口作為對外開放的門戶，在服務構建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局中發(fā)揮著重要作用。港口金融是港口經(jīng)濟的“血脈”，在對外開放中發(fā)揮著促進資源要素高效流動的關鍵作用。港航貿(mào)一體化發(fā)展的新形勢，需要打造港口金融新生態(tài)模式，進一步強化金融支持功能、提升資金融通便捷性。

港口經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，呈現(xiàn)三大發(fā)展 趨勢 港產(chǎn)城深度融合，呈多元化、集群化發(fā)展。一方 面，現(xiàn)代港口作為海運和陸運的交匯點，連接著全球貿(mào) 易網(wǎng)絡，同時也是工業(yè)活動的核心基地，發(fā)揮著對產(chǎn)業(yè) 鏈、供應鏈的整合作用，推進著“船、港、城、產(chǎn)、 供、銷”一體化運營，推動了港產(chǎn)城融合發(fā)展，逐步形 成“大港口經(jīng)濟”。目前，我國已有10個沿海省份、7個長江沿線省份組建了省級層面的港口集團，推進資源利用集約化、運營一體化。另一方面，各地紛紛借助港口“硬核”優(yōu)勢，圍繞港口的梯次產(chǎn)業(yè)格局，推動港口生態(tài)產(chǎn)業(yè)融合，推動港口與港口共生產(chǎn)業(yè)（海運物流業(yè)、集疏運業(yè)、倉儲業(yè)、海上貿(mào)易等）、港口依存產(chǎn)業(yè)（臨港重工、加工等制造業(yè)）、港口關聯(lián)產(chǎn)業(yè)（港口相關金融、保險、商貿(mào)、娛樂等服務業(yè)）等聯(lián)動協(xié)同發(fā)展， 打造“前港、中區(qū)、后城”生態(tài)圈式發(fā)展模式。當前， 福建、山東、浙江等地持續(xù)推進港產(chǎn)城融合投資項目落地，業(yè)態(tài)豐富、產(chǎn)業(yè)適配、要素集聚的港產(chǎn)城格局正加速形成。

智慧港口建設深入推進，呈數(shù)字化、智能化發(fā)展。一方面，一流的智慧港口建設提速。全國港口基礎設施數(shù)字化、生產(chǎn)運營管理和對外服務智慧化水平全面提升。新一代信息技術與港口業(yè)務的融合應用加速， 引入5G、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等先進技術，構建大數(shù)據(jù)中心，打造智慧設備管理平臺，建設自動化碼頭，實現(xiàn)港口作業(yè)的流程化、無人化、智能化，勞動生產(chǎn)率達到傳統(tǒng)作業(yè)的3倍。當前，我國智慧港口已經(jīng)成為引領全球智慧港口建設的典范，自動化集裝箱碼頭建設數(shù)量和規(guī)模均居世界首位。另一方面，港口樞紐能級躍升。以現(xiàn)代數(shù)字信息技術，融合數(shù)據(jù)、算力和算法，重構港口業(yè)務流程，推動“碼頭+物流+金融+貿(mào)易+航運”協(xié)同、“港口+政府+海關+鐵路+企業(yè)”聯(lián)動，加快提升現(xiàn)代港口綜合服務能力，由“單一傳統(tǒng)港口”邁向“智慧港口生態(tài)圈”。我國港口連通性和綜合效率已位居全球第一梯隊。

綠色港口建設進程加速，呈綠色化、低碳化發(fā)展。綠色發(fā)展成為港口行業(yè)共識，各地在政策體系完善、技術標準制定、技術創(chuàng)新應用、“龍頭”港口企業(yè)示范引領等方面持續(xù)發(fā)力，推動港口全生命周期的綠色低碳化，以低碳理念貫穿港口規(guī)劃、設計、施工、運營和管理的全過程。當前，我國港口在綠色低碳方面總體上與世界發(fā)達國家港口處在同一水平，在某些方面處于領跑地位，綠色港口已經(jīng)成為行業(yè)發(fā)展的一道亮麗風景線。截至2023年末，全國有53個碼頭獲評“綠色港口”。例如，福建已有7家碼頭公司獲評四星級“中國綠色港口”，其中廈門集裝箱碼頭集團榮膺“亞太綠色港口”稱號，走在行業(yè)前列。

港口金融為港口經(jīng)濟提供平臺，滋養(yǎng)高質量發(fā)展

多元融資平臺。港口金融通過多元化的融資渠道，匹配港口經(jīng)濟轉型中多樣化、特色化和差異化的資金需求，為港口生態(tài)圈“造血”。在間接融資領域，創(chuàng)新型貨權融資業(yè)務有效解決了傳統(tǒng)大宗商品貿(mào)易的貨權不清、監(jiān)管困難、重復質押問題，實現(xiàn)了未來貨權質押開證與港口貨物快速變現(xiàn)周轉。在直接融資領域，港航企業(yè)利用多層次資本市場做大做強，港口航運行業(yè)上市公司已經(jīng)達到34家，年發(fā)債規(guī)模已超1200億元。在融資租賃領域，租銀協(xié)同、租租聯(lián)動形成租貸聯(lián)動產(chǎn)品組合，支持港航企業(yè)大規(guī)模設備更新。2023年末，80余家租賃公司與400余家客戶開展了船舶租賃業(yè)務，中國已成為全球第一大船舶融資供給國。

創(chuàng)新服務平臺。港口金融聚焦港口經(jīng)濟生態(tài)，為港口經(jīng)濟輻射范圍的主要產(chǎn)業(yè)匹配相應的交易結算、配套服務及資產(chǎn)保值等個性化金融服務。在增信服務端，通過“保險風控或增信+科技”模式，連接銀行、保險、企業(yè)多方主體，為港航中小企業(yè)提供融資增信支持。在支付結算端，拓展智能匯款、匯率避險等外匯新品種，探索基于海上或陸上運輸、多式聯(lián)運的國際貿(mào)易融資結算新模式。2023年，我國主要商業(yè)銀行國際結算規(guī)模創(chuàng)歷史新高，達到11.6萬億美元，較上一年增長4.4%。在顧問服務端，金融機構、咨詢公司、律師事務所、會計師事務所、行業(yè)協(xié)會代表共同組建專家顧問團，服務港口行業(yè)“鏈主”型企業(yè)，提供政務協(xié)調、招商引資、技術升級咨詢、財務結構優(yōu)化、風險管理策略定制等全流程、“一站式”“管家+專家”服務。

風險保障平臺。相對于經(jīng)濟波動，對外貿(mào)易的波動幅度往往更大。20世紀80年代以來，全球經(jīng)濟增速波動率為1.36，全球商品和服務貿(mào)易經(jīng)濟增速波動率為3.86，貿(mào)易波動明顯更大。在全球經(jīng)濟上行期，經(jīng)濟平均增速為3.81%，商品和服務貿(mào)易增速為6.66%。在經(jīng)濟下行期，經(jīng)濟平均增速為1.43%，商品和服務貿(mào)易增速則為-0.34%。作為風險平滑和轉移的重要工具，港口航運保險和期貨、期權等金融衍生工具在維護對外貿(mào)易產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定、海上貿(mào)易安全中發(fā)揮著重要作用。在航運保險方面，航運風險管理、航運風險分散、航運損失補償?shù)群竭\保險服務體系不斷完善，創(chuàng)新產(chǎn)品及服務不斷涌現(xiàn)。“一單制”的多式聯(lián)運集裝箱貨物運輸保險、電子提單項下的區(qū)塊鏈貨運險等特色險種，為全球貿(mào)易和港口物流行業(yè)提供了更加全面、高效的風險保障。在港航金融衍生品方面，航運領域相關企業(yè)利用遠期避險、套期保值等手段，綜合應用遠期、期貨、期權等衍生金融工具可有效規(guī)避價格風險和匯率風險，提高風險管理能力。

構建與港口經(jīng)濟發(fā)展趨勢相適配的金融生態(tài)

聚力打造高質量港口金融生態(tài)圈。聚焦資源共享，整合銀行、保險、支付、物流、海關等多方渠道， 構建集成化的港口金融服務平臺，通過平臺提供融資、結算、保險等“一站式”金融服務，實現(xiàn)從“單一融資功能”向“綜合服務矩陣”躍升，支撐各類港口生態(tài)的“百花齊放”，打造“金融碼頭”。聚焦生態(tài)融合， 結合港口業(yè)務場景，建立集貿(mào)易、物流、金融為一體的生態(tài)聯(lián)盟，以核心企業(yè)為支撐，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游與銀行、融資租賃、商業(yè)保理、擔保公司等機構的融合互通、跨界合作，打造互惠互利的“朋友圈”，暢通“金融航線”，實現(xiàn)資源效用的最大化。聚焦港城協(xié)同， 以港口為載體，加快推進多元化、多層次、多功能的區(qū)域性金融中心建設，為臨港產(chǎn)業(yè)集群提供全方位金融服務，帶動產(chǎn)業(yè)內(nèi)大中小企業(yè)、上下游企業(yè)共同發(fā)展，實現(xiàn)港口經(jīng)濟與港口金融深度融合，構建“金融港灣”。

聚力創(chuàng)新多元化港口金融產(chǎn)品集。以供應鏈金融助力港口產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。充分發(fā)揮港口作為物流鏈、供應鏈、價值鏈中的關鍵節(jié)點作用，聚焦核心企業(yè)及其上下游的結算和融資需求，依托港口的物流、業(yè)務流、資金流、信息流，創(chuàng)新以港口為核心的供應鏈金融產(chǎn)品和服務，支持港口產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。以數(shù)字金融助力港口經(jīng)濟智慧升級。充分發(fā)揮金融業(yè)數(shù)字技術優(yōu)勢，重構港口金融體系的服務方式、運營模式，不斷創(chuàng)新電子倉單質押融資等產(chǎn)品，引導港口產(chǎn)業(yè)向高端化、智能化方向發(fā)展，提升港口經(jīng)濟整體競爭力。以綠色金融助力港口經(jīng)濟低碳轉型。推廣綠色債券、綠色貸款等金融產(chǎn)品，激勵企業(yè)加大在節(jié)能減排、環(huán)境保護等方面的投入力度， 為港口項目提供低成本的融資支持，推動港口基礎設施綠色升級。

聚力打造智能化港口金融風控工具箱。一方面， 通過人工智能、大數(shù)據(jù)分析，對港口物流、貿(mào)易數(shù)據(jù)進行深度挖掘，在跨境貿(mào)易融資、供應鏈金融等領域實現(xiàn)貨物信息和權屬關系的可追、可溯、可查，提升交易的真實性和安全性，實現(xiàn)金融風險精準防控。另一方面， 引入自動化和智能化工具，對港口金融業(yè)務流程進行再造，減少人為操作失誤和內(nèi)部欺詐風險。建立智能風險預警系統(tǒng)，通過信息平臺、預警指標等對突發(fā)事件進行前瞻性預警和處置，提升港口金融的整體效率。

（作者系恒豐銀行戰(zhàn)略發(fā)展部、數(shù)據(jù)資源部總經(jīng)理）

責任編輯：楊生恒