“知名企業家之星”騙貸30億元

周口知名企業家黯然謝幕

2021年9月16日，張青嵩因涉嫌貸款詐騙被刑事拘留，同年10月23日被逮捕。

2005年，張青嵩在河南省太康縣創辦河南省雷爍照明電器有限公司（以下簡稱雷爍電器公司）。2012年4月，張青嵩在太康縣產業集聚區創立雷爍光電公司，下轄一個研發中心和廣東省中山市板芙鎮電光源、河南鄭東新區雷爍工業園和太康雷爍科技園三大生產基地。

在太康縣、周口市，張青嵩知名度很高，他也獲得了不少榮譽稱號。2014年，時任雷爍光電公司董事長的張青嵩獲評太康縣第五屆十行百星“創業明星”，時任太康農信社理事長王培學獲評“服務發展明星”；2015年4月，張青嵩當選周口市勞動模范；2016年7月28日，雷爍光電公司董事長、高級經濟師張青嵩作為2016年度太康縣優秀人才候選人進行公示；2017年3月，張青嵩榮膺太康縣第八屆十行百星“知名企業家之星”，時任太康農商行黨委書記、董事長王培學榮膺“服務經濟發展之星”。

作為“雷爍系”的掌門人，張青嵩旗下擁有雷爍電器公司、雷爍光電公司、雷爍（上海）進出口貿易有限公司、上海鉑格賽斯文化傳媒有限公司（以下簡稱鉑格賽斯公司）等多家公司。他的另一個身份是2017年1月出任的太康農商行董事。2017年1月由原太康農信社改制成的太康農商行，是周口市第一家成立的縣級農商銀行，雷爍光電公司為太康農商行企業股東，王培學則是太康農商行的首任法定代表人。

自2012年起，張青嵩利用雷爍光電公司及其關聯企業，從原太康農信社、太康農商行、西華農信社等金融機構累計獲取貸款93億余元。后期，張青嵩主要采取欺詐手段持續騙取貸款，相關貸款到期后，他無力還款，給太康農商行造成特別重大損失。

張青嵩被抓后，涉案的胡某、曹某柯、池某飛、陳某、牛某霞等人也紛紛歸案，均系雷爍光電公司員工。

金融機構負責人參與騙貸

2015年10月至2017年12月，張青嵩實施貸款詐騙22起。其中，他和王培學一起密謀騙貸14起，和西華農信社原理事長齊殿淇一起密謀騙貸2起。

2015年10月至2017年6月，張青嵩實際控制的雷爍光電公司、雷爍電器公司生產經營虧損或已不再生產經營，又收購沒有實際經營活動的河南某甲科技有限公司、鄭州市某甲實業有限公司、鄭州市某乙科技有限公司（以下簡稱某乙科技公司）等幾家公司。張青嵩在沒有實際償還能力的情況下，以補充公司流動資金、購買房地產和農信社股權等名義，讓時任太康農信社理事長、太康農商行董事長王培學，西華農信社原理事長齊殿淇通過違規同業通道業務等方式為其公司提供融資貸款或擔保，實施貸款詐騙16起。張青嵩指使胡某、王某石（另案處理）與相關銀行等單位人員對接相關事宜，并整理融資貸款所需資料，胡某和王某石二人指派曹某柯具體整理相關公司基礎證照、虛假財務報表等融資貸款所需資料。

其中，2015年11月、12月，王培學與張青嵩預謀后，利用山西澤州某銀行在另一銀行的1.9億元同業存款，通過擔保原太康農信社受讓特定信托受益權的形式，以某銀行、北方國際某公司為通道，向雷爍光電公司發放信托貸款。該款主要被用于支付張青嵩購買上海青浦區房地產費用，余款流向吳某杰、韓某、李某德、李某偉等個人和北方國際某公司、鉑格賽斯公司等企業。后經民事訴訟，太康農商行向澤州某行支付了信托受益權轉讓價款。經河南永諾會計師事務所鑒定，太康農商行損失本金1.9億元、利息1622.49萬元。

2016年7月，張青嵩與王培學故技重施，利用太康農商行在某銀行鄭州分行的2億元同業存款，通過擔保太康農商行遠期受讓特定資產管理計劃收益權的形式，以某銀行鄭州分行、某甲資產管理有限公司、某商銀行鄭州分行為通道，向張青嵩的一家公司發放融資貸款。該款全部被用于償還張青嵩實際控制的河南某美電子元件有限公司（以下簡稱某美電子公司）貸款。后來，某銀行鄭州分行按約定，將太康農商行的同業存款予以劃扣。經鑒定，太康農商行損失本金1.98億元、利息252萬元。

2017年3月，在王培學的幫助下，張青嵩利用太康農商行在焦作市中站區某某社的3億元同業存款，通過投資私募基金、委托基金管理人受讓特定資產收益權的形式，以中站區某某社、某乙資產管理有限公司、某銀行為通道，向雷爍光電公司發放融資貸款。該款全部被用于償還某美電子公司貸款。經鑒定，太康農商行損失本金3億元。

騙貸30億元行賄7800萬元

2017年6月至2017年12月，張青嵩在沒有償還能力的情況下，收購沒有實際經營活動的太康縣某甲商貿有限公司（以下簡稱某甲商貿公司）、太康縣某乙商貿有限公司（以下簡稱某乙商貿公司）等6家公司作為貸款主體。他指使陳某向太康農商行申請貸款，陳某指派池某飛、牛某霞與太康農商行工作人員李某等人對接，整理相關公司的虛假資產負債表、財務報表、審計報告、購銷合同等貸款所需資料，以應付銀行貸前調查。6筆貸款到期后張青嵩無力償還，太康農商行的損失至今未追回。

案發后，偵查機關查封、凍結了張青嵩控制的房地產、股權等資產。此案偵查終結后，被移送檢察機關審查起訴。隨后，周口市人民檢察院指控被告人張青嵩、胡某、陳某犯貸款詐騙罪，被告人曹某柯、池某飛、牛某霞犯騙取貸款罪一案，向周口市中級人民法院提起公訴。

周口市中級人民法院審理查明，被告人張青嵩貸款詐騙22起，涉及貸款金額30.545億元，他用于購買車輛用去1548.55萬元，購買金融機構股權及不良資產用去6.79億元，購買土地用去2.39億多元，購買房產用去2.7億多元，支付職工薪酬1.2億多元，支付銀行手續費、利息1.5億多元，支付水電能源費用1799.34萬元，支付稅費1.56億多元，支付與訴訟有關的法律服務費、訴訟費、司法扣劃等1386.31萬元，支付某丁公司等手續費、通道費4.26億多元，其余用于歸還個人借款、生活高消費支出等。案發后尚有貸款本金25.95億多元未追回。

本案中，太康農商行原董事長王培學、西華農信社原理事長齊殿淇分別利用本人職務上的便利，分別收受張青嵩賄賂6700余萬元、1100余萬元，通過違規通道業務、違法發放貸款、違規出具金融票證等方式，為張青嵩獲得融資貸款提供幫助。王培學、齊殿淇均已另案被判刑。

終審裁定主犯判無期

周口市中級人民法院審理認為，被告人張青嵩、胡某、陳某以非法占有為目的，詐騙金融機構貸款，數額特別巨大，其行為均構成貸款詐騙罪；被告人曹某柯、池某飛、牛某霞為申請貸款提供虛假的財務報表、購銷合同等證明文件，幫助騙取金融機構貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為均構成騙取貸款罪。在貸款詐騙共同犯罪中，張青嵩系主犯，胡某、陳某系從犯，陳某當庭自愿認罪認罰，依法對胡某從輕處罰，對陳某減輕處罰；曹某柯、池某飛、牛某霞在共同犯罪中系從犯，有自首情節，自愿認罪認罰，并簽署認罪認罰具結書，依法對三人從輕處罰。

2023年8月14日，周口市中級人民法院對此案作出一審判決：被告人張青嵩犯貸款詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；被告人胡某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑15年，并處罰金人民幣50萬元；被告人陳某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑8年，并處罰金人民幣20萬元；被告人曹某柯犯騙取貸款罪，判處有期徒刑5年6個月，并處罰金人民幣5萬元；被告人池某飛犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣2萬元；被告人牛某霞犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣2萬元；責令被告人張青嵩退賠太康農商行人民幣25.95億多元，胡某在其違法所得1347.2萬元的范圍內承擔退賠責任；扣押在案的被告人張青嵩所控制的公司、個人以及其所控制的其他財產處置、變現后，返還太康農商行，不足部分繼續追繳。

張青嵩、胡某、曹某柯、池某飛不服一審判決，提出上訴。二審期間，太康農商行出具的證明顯示，案發后張青嵩、胡某及另案處理人員石某分別退出現金21.98萬元、132萬元和957萬元。

河南省高級人民法院審理認為，本案查封、凍結張青嵩實際控制的房地產、股權等涉案資產經相關機構評估，其總價值遠低于河南永諾會計師事務所鑒定的太康農商行未償還貸款的本金損失金額，太康農商行通過抵押權實現、資產盤活等方式已難以完全收回其貸款，故能確定張青嵩等人的行為實際已給太康農商行造成特別重大損失，依法應以相關罪名追究其刑事責任。原判認定事實清楚，適用法律正確，量刑適當，審判程序合法。上訴人的上訴理由及其辯護人的辯護意見均不能成立，不予采納。

2024年3月14日，河南省高級人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判。