違法放貸的農信辦干部

利用職務之便違法發放貸款達上億元，個人收受賄賂超兩千萬元——河南省安陽市農信辦原負責人楊斌胡作非為，最終給自己惹來了14年的牢獄之災。

違法放貸過億元

農村信用合作社（下稱“農信社”）是分布全國的農村銀行類合作金融機構。地級市在省聯社的領導下設立農信辦，指導和管理縣鄉農信社開展業務。

1966年出生的楊斌參加工作后，先后在河南省幾個地級市的農信辦工作。2016年4月，楊斌被任命為南陽市農信辦副主任，兼任唐河農信社負責人。

楊斌自詡“老金融”，熱衷個人投資，但炒股票和期貨虧了不少錢。2016年6月，楊斌讓兒子楊某請朋友謝某出借身份信息材料，然后讓新野農信社理事長王某幫忙，以謝某的企業進行技術改造為由，套取新野農信社貸款480萬元。

2016年9月，楊斌以侄子楊某某的名義，用虛假證明材料向南召農信社申請貸款，申請表到理事長程某那里卡住了。楊斌在程某的辦公室“坐等”。面對分管信貸的上級領導，程某只得硬著頭皮簽字，“放行”了1000萬元貸款。兩個月后，楊斌又賴在程某辦公室不走，以兒子楊某的朋友房某的名義貸款1500萬元。

2018年12月31日，楊斌以安陽某汽車銷售公司的名義，用虛假材料從內黃農信社獲得1490萬元貸款。

以上4筆貸款共計4470萬元，全部被楊斌用于償還個人債務。

宋某是內黃縣3家企業的實際控制人。2016年12月他結識楊斌，求其幫忙貸款。一天晚上，楊斌主動打電話給宋某說：“有要事相商，速來我家。”二人相見后，楊斌提出了自己的計劃：宋某先在唐河農信社購買資產，再從農信社貸款。楊斌說：“這是個好機會——額度大，利率低?！彼文痴f：“貸個千把萬元，額度不算大吧?！睏畋笳f：“你太小看我的能量了，我能幫你貸幾個億！”

隨后，楊斌講明條件：宋某出1000余萬元協調費，加上其實際控制的3家公司40%的股權。宋某滿口答應。當月，經楊斌安排，宋某從唐河農信社貸款1.05億元，從方城農信社貸款3000萬元。楊斌雖然沒幫宋某貸到幾個億，但1.35億元也讓宋某見識了楊斌的“能量”。

2019年，已經調任安陽市農信辦工作組組長的楊斌，安排宋某購買安陽某科技公司等4家企業，再以這4家企業的名義向內黃農信社申請貸款。楊斌明知貸款申請不符合國家法律法規的規定，仍利用職務便利安排內黃農信社理事長李某某發放貸款5900萬元。這些貸款被楊斌和宋某用于投資和個人揮霍。截至案發，尚有本金4300余萬元未能歸還。

個人撈錢數千萬

楊斌任南陽市農信辦副主任不久，張某、周某承攬了當地的重點建設項目，由于工程前期墊資金額較大，二人找楊斌幫忙。楊斌提出“一起發財”的想法。張某、周某雖然不甘心，但無奈墊資是工程順利實施的前提，只能答應。很快，楊斌利用分管貸款業務的職務便利，安排南召和臥龍兩家農信社違規發放貸款1.05億元給張、周掛靠的公司，還幫助協調工程款撥付等事項。2018年2月，部分工程款撥付到位后，張某、周某按照楊斌的要求，將300萬元存入其指定的賬戶。

柳某是南陽某物資公司實控人，從事貴金屬交易，資金需求較大。2016年7月，他輾轉多人請托楊斌幫忙。楊斌明知該公司不符合條件，仍利用自己的職權向南陽市宛城區農信社打招呼，幫柳某違法貸款2000萬元。事成之后，柳某送了一輛價值21.9萬元的帕薩特轎車給楊斌。一年后，楊斌的兒子楊某將該車用于抵債。

幫忙解決2000萬元貸款，只拿到一輛車作為回報，這顯然沒能滿足楊斌的胃口。2017年1月，楊斌以親戚做生意需要資金為由，向柳某索要了100萬元。

楊斌任省聯社安陽市農信辦派駐工作組組長、安陽商都農商銀行董事長后，在安陽商都農商銀行工作的師某很快巴結上了楊斌，表示“想挪挪地方，最好能調到安陽市農信辦”。楊斌表示，編制解決不了，只能借調。師某表示愿意。師某到農信辦工作幾個月后，楊斌以借錢為名向師某索要了15萬元。

前文提到宋某申請的貸款，其中1.35億元到位后，他立即安排財務人員轉給楊斌協調費、好處費共計1752.76萬元。宋某承諾交出的3家公司40%的股權，因楊斌工作變動及企業虧損等因素，最終沒能兌現。

宋某給予的款項，楊斌除了歸還謝某在新野農信社的貸款外，部分借給其房地產項目合伙人，另用210萬元購買了鄭州市區的房產。2018年2月，宋某以楊斌指定的他人名義，以343.11萬元的價格在海南省澄邁縣購買了一棟別墅。

2018年7月10日，楊斌調任安陽市農信辦工作組組長。宋某提出從安陽農信系統貸款。楊斌趁機向宋某索要財物，宋某奉上一張存有30萬元的銀行卡。

2020年4月，楊斌利用擔任安陽商都農商銀行董事長的職務便利，將某支行副行長孫某調到總行。2021年5月，楊斌以借錢為名向孫某索要50萬元。

被判入獄十四載

2022年6月18日，楊斌被監察機關留置，遂交代了全部違法犯罪事實。案件移送河南省清豐縣人民檢察院。檢察機關指控，2016年6月至2019年8月，楊斌明知有關貸款不符合發放條件，仍利用其擔任南陽市農信辦副主任、安陽市農信辦工作組組長等職務上的便利，以他人名義先后向新野農信社、南召農信社和內黃農信社申請貸款，并安排相關負責人在貸款審批方面予以照顧，違法發放貸款共計1.037億元。2016年至2021年，楊斌利用擔任南陽市農信辦副主任等職務上的便利，為宋某、張某、柳某、孫某等人在貸款融資、工作調動等方面提供幫助，非法收受財物共計2612.78萬元。

2023年8月28日，河南省清豐縣人民法院作出一審判決：楊斌犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑5年6個月，并處罰金人民幣10萬元；犯受賄罪，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣260萬元；數罪并罰，決定執行有期徒刑14年，并處罰金人民幣270萬元；沒收其退繳的贓款967.27萬元，追繳其剩余違法所得1645.5萬元，及用收受的賄款購買的房產。

楊斌不服一審判決，上訴至河南省濮陽市中級人民法院。

二審期間，楊斌及其辯護人提出，發放案涉貸款的農信社是獨立的一級法人單位，具有獨立審批和發放貸款的權力。楊斌作為市農信辦負責人，對縣級農信社的經營沒有決策權，也不是發放貸款的經辦人和負責人，不構成違法發放貸款罪的犯罪主體；師某等人向其轉賬時，楊斌擔任安陽市商都農商銀行董事長，應以非國家工作人員受賄罪定罪。

針對楊斌的上訴理由及辯護人的辯護意見，二審法院進行了綜合評判分析。

關于楊斌不是違法發放貸款罪的犯罪主體，不應構成違法發放貸款罪的意見。二審法院指出，違法發放貸款行為發生時，楊斌擔任南陽市農信辦副主任及安陽市農信辦工作組組長，其對違法發放貸款的農信社負有管理職責。在案證據證實，楊斌因個人有資金需求，利用職務便利向3家農信社相關負責人打招呼，使不符合條件的貸款申請通過審核并發放，其行為已構成違法發放貸款罪。

關于對楊斌應以非國家工作人員受賄罪定罪處罰的辯護意見。經查，依據原國家銀監會、河南省政府有關文件規定和省聯社章程等，市農信辦是省聯社的派出機構，不具有獨立法人資格，在省聯社的領導下具體承擔省政府賦予省聯社的管理職責，其性質按照省聯社的性質予以認定；市農信辦主任、副主任等班子成員，是市農信辦在省聯社領導下具體承擔省政府賦予省聯社管理職責的人員，系在受國家機關委托代表國家機關行使職權的組織中從事公務的人員，屬于國家工作人員。原判認定的罪名正確。

2024年8月19日，河南省濮陽市中級人民法院公開的終審刑事裁定書載明：駁回楊斌的上訴，維持原判。

編輯：姚志剛 winter-yao@163.com