交易金額驚人！揭開地下錢莊交易黑幕

魯暢 張馨予

近期，北京警方破獲一起地下錢莊案，並通過關(guān)聯(lián)線索挖出全國11個地下錢莊團夥，部分團夥交易金額超過10億元。

記者採訪發(fā)現(xiàn)，一些地下錢莊交易活躍、規(guī)模巨大，並採用虛擬幣“置換”等新手段，隱蔽性更強。業(yè)內(nèi)人士建議，完善監(jiān)管體系，形成地下錢莊打擊防範合力。

地下錢莊活躍 交易規(guī)模巨大

近期，北京市公安局經(jīng)偵總隊在工作中發(fā)現(xiàn)樸某某等人涉嫌非法經(jīng)營線索。經(jīng)查，樸某某團夥長期在京，表面上從事旅行社業(yè)務(wù)，暗地裡利用境內(nèi)外資金池提供非法買賣外匯業(yè)務(wù)。警方發(fā)現(xiàn)，以樸某某本人帳戶為中心的數(shù)十個關(guān)聯(lián)帳戶交易規(guī)模巨大，資金往來符合匯兌型地下錢莊特徵。

“有購匯需求的客戶將人民幣打入樸某某在國內(nèi)的帳戶，樸某某利用境外人員關(guān)係，在境外將外匯打入對方海外帳戶，從中賺取千分之一的傭金。”北京市公安局經(jīng)偵總隊辦案民警遲楊清介紹，樸某某團夥有不少長期“合作”的老客戶。

通過對樸某某上下游交易情況進行研判分析，拓展交易層級，北京警方在全面調(diào)取證據(jù)、厘清資金走向的基礎(chǔ)上，先後組織開展兩波收網(wǎng)打擊行動，刑事拘留犯罪嫌疑人20名。

隨後，經(jīng)提請公安部經(jīng)偵局，多個省份公安機關(guān)按照部署對涉案地下錢莊開展聯(lián)合行動，全國共計打掉地下錢莊團夥11個，刑事拘留犯罪嫌疑人35名。據(jù)介紹，這些地下錢莊交易活躍，部分團夥間有資金串聯(lián)關(guān)係，部分團夥交易金額超過10億元，涉及北京、江蘇、浙江等地。

在我國，外匯兌換要按照外匯管理相關(guān)規(guī)定辦理。北京市公安局經(jīng)偵總隊辦案民警李響告訴記者，地下錢莊犯罪活動一方面嚴重危害國家金融安全，對外匯管理秩序造成衝擊；另一方面滋長了侵犯公民個人資訊、電信詐騙、網(wǎng)路賭博等上游犯罪。

“案件審查階段，我們發(fā)現(xiàn)有地下錢莊為多起電信詐騙案件提供資金通道，有的還為境外在逃人員‘輸血。”李響說。

花樣翻新 手段隱蔽

記者梳理近年來部分案件發(fā)現(xiàn)，一些地下錢莊採取虛擬幣“置換”等新手段，隱蔽性更強。

一些地下錢莊以虛擬幣為“媒介”實現(xiàn)外匯“對敲”。北京警方此前辦理的一起案件中，嫌疑人林某某與同夥使用境內(nèi)人民幣資金，向境內(nèi)的炒幣人員和幣商收購虛擬貨幣，再通過境外的虛擬貨幣平臺，將虛擬貨幣出售給境外買家來獲取外匯。

據(jù)瞭解，該團夥共註冊了10多個虛擬幣錢包帳戶，一年內(nèi)處理的資金流水超過20億元。此外，該地下錢莊還為上游的非法買賣我國公民個人資訊犯罪活動提供洗錢。該案過程中，境外嫌疑人閆某某將非法出售我國公民個人資訊所得的虛擬幣與地下錢莊控制的虛擬幣“置換”，達到“洗白”目的。

一些地下錢莊招攬慫恿境內(nèi)人員參與作案。辦案民警介紹，部分在校學(xué)生及社會人員被境外地下錢莊招攬，開設(shè)銀行帳戶幫助轉(zhuǎn)帳。

例如，林某某案中，其境外“上線”以高額回報作為誘餌，誘惑林某某幫助其在境內(nèi)開設(shè)銀行帳戶和虛擬幣錢包位址，然後按照指令操作轉(zhuǎn)帳和虛擬幣買賣；同時，還慫恿林某某充當幫兇繼續(xù)招募同夥，最終相關(guān)涉案人員均被依法處理。

警方表示，為保證境內(nèi)外資金池的平衡，地下錢莊團夥往往“捆綁交織”，形成“大網(wǎng)”，大量資金迅速被轉(zhuǎn)移打散，呈現(xiàn)出隱蔽性強、交易鏈條繁瑣、資金交易量大的犯罪特徵。

堵住金融安全性漏洞

提升綜合治理水準

按照反洗錢法、外匯管理條例等法律法規(guī)，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯的行為，均屬於違法行為。

近年來，全國公安機關(guān)按照公安部專項行動部署，加強對地下錢莊打擊，成效明顯。不久前，國家外匯管理局表示，密切協(xié)同公安機關(guān)等部門嚴厲打擊地下錢莊等違法犯罪活動，有力懲戒非法買賣外匯行為，切實維護外匯市場良性秩序。

受訪辦案人員建議，下一步要持續(xù)完善監(jiān)管體系，強化部門協(xié)作，協(xié)同共治剷除“隱性毒瘤”，並進一步遏制上游違法犯罪活動。

北京市公安局經(jīng)偵總隊五大隊大隊長劉嘉表示，公安機關(guān)將持續(xù)深化與人民銀行、外匯管理、金融監(jiān)管等部門合作機制，形成地下錢莊打擊防範合力。

劉嘉建議，金融機構(gòu)要嚴把審核關(guān)，特別是針對對公新開戶等行為，加強可疑特徵審核，嚴格落實帳戶管理制度。

據(jù)介紹，一些地下錢莊雖以“方便快捷”招攬客戶，實際風(fēng)險並不可控。國家外匯管理局不久前通報了10起外匯違規(guī)案例，涉案人員依法被處以罰款，處罰資訊納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。同時，由於地下錢莊資金池相互交織，很多當事人錢款“消失”，難以溯源追償，損失巨大。

北京警方提示，廣大群眾要時刻保持高度警惕，強化反洗錢意識；如有正常外匯需求，應(yīng)通過正規(guī)管道兌換外匯。同時，不要出租、出售自己的銀行卡、手機卡，或?qū)⑵浣枧c他人使用，以免被犯罪分子利用，為違法活動提供便利條件。