東莞：綠色貸款余額超2000億元

何閃閃?陳福全

2023年11月24日，東莞市舉行貨幣政策工具“首享戶”專項拓展行動暨金融惠企政策進百園萬企“雨露行動”啟動儀式，并發布“莞園融”大禮包，發揮金融政策和產業政策的融合效應。啟動儀式上，碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款以及“綠鏈通”再貼現等“無廢城市”建設相關金融工具作為重要政策進行普及宣講。其中，碳減排支持工具可為銀行投放相關貸款提供利率低至1.75%的資金支持。

近年來，東莞市積極完善綠色金融發展機制，健全綠色金融功能體系，不斷增強經濟社會發展全面綠色轉型和推進“雙碳”工作的金融支撐。綠色貸款持續高速增長，截至2023年末，全市綠色貸款余額2048億元，同比增長77.2%；綠色貸款占各項貸款比重11.1%，同比提高了4.3個百分點。

加強綠色金融統籌，

發揮政策激勵引導

2021年，東莞市運用再貸款再貼現工具激勵，推動轄區銀行發放了全省首筆零碳工業園區建設貸款。

2022年，作為省內首批試點，東莞市率先開展碳減排票據再貼現業務，成功辦理全省首筆業務。

2023年，東莞市創新開辦“智鏈通”和“綠鏈通”再貼現業務，促進綠色金融與科創金融、供應鏈金融融合發展；推動1家法人銀行成功納入碳減排支持工具使用范圍，是廣東省首批納入工具使用范圍的3家地方法人銀行之一，順利落地省內地方法人銀行首筆碳減排支持工具項目貸款。

東莞金融系統一系列創新工作的背后，離不開綠色金融發展規劃統籌。東莞市持續健全政策體系，相繼印發《關于大力發展綠色金融 加快推動東莞實現碳達峰碳中和目標的實施意見》《關于做好2022年綠色金融重點工作的通知》《關于做好金融支持綠色建筑發展有關事項的通知》等綠色金融發展規劃性文件，為推進綠色金融工作提供了有力的制度保障和方向指引。其中，支持綠色建筑發展文件是廣東省內市層面出臺的首份文件，為綠色金融支持專項領域發展機制作出探索。

另外，東莞市加強工作統籌協調，建立全市推進綠色金融工作部門協調機制，統籌推進金融支持經濟降碳減排工作，協同研究制定促進綠色金融發展的激勵約束政策措施。

在政策激勵引導上，東莞市積極發揮貨幣政策工具引導功能。人民銀行東莞市分行在廣東地級市中率先建立了綠色票據再貼現業務機制，截至2023年末，累計辦理綠色票據再貼現業務92億元，惠及綠色發展企業1689家。

結合新能源汽車、儲能、電動自行車等綠色制造產業鏈，東莞市精準創設“綠鏈通”再貼現，著力對智能、綠色制造產業鏈上下游企業貼現的票據給予低成本央行政策資金支持。業務開辦以來累計辦理5.37億元。

此外，東莞市還推動市戰略基金體系中的產業母基金設立3億元新能源子基金，強化新能源產業的投資引導。目前，東莞市正積極研究推動將綠色貸款納入地方信貸風險補償、融資貼息等政策支持范圍，以逐步健全完善轄區綠色金融激勵政策體系。

增強綠色發展動能，

落實碳減排政策

據悉，隨著碳達峰、碳中和工作的推進，碳金融成為綠色金融最耀眼的領域。截至目前，興業銀行東莞分行已批復光伏項目貸款客戶近20家，獲批金額約10億元，已投放光伏項目貸款超過3億元，實現國企、上市企業、民營企業龍頭、小微企業各層級客戶全覆蓋，企業屋頂分布式光伏、集中式光伏、光儲一體化項目等產品體系全覆蓋。

為增強金融機構綠色發展動能，東莞市積極推動金融機構加快健全發展機制，指導設立綠色金融專營部門，組建發展團隊，制定綠色金融戰略規劃，建立綠色信貸專項管理辦法，將綠色金融工作納入部門和人員績效考核，將碳排放信息、環境排放信息納入授信審批流程。

金融機構環境信息披露方面，東莞市強化機構自身運營及投融資活動的碳排放約束，提升環境和社會風險管理能力。轄區2家法人銀行參與全省首批金融機構環境信息披露試點工作，高質量完成2021、2022年度披露報告，各村鎮銀行也首次開展了環境信息披露工作，初步實現轄區法人銀行環境信息披露全面覆蓋。

對法人銀行開展綠色金融評價方面，東莞市從定量、定性做好評價工作，評價結果運用到人民銀行對金融機構的宏觀審慎評估、央行評級等政策工具，引導金融機構提升綠色金融績效。

另外，東莞市將購置環境污染責任險增長率納入鎮街年度考核加分項，鼓勵各鎮街督促企業購買環境污染責任險。截至2022年末，全市共有243家企業購買環境污染責任險。

值得一提的是，東莞市高效落實央行碳減排專項政策，通過聯合印發工作文件、制定工具對象名單、開展專項融資對接活動等方式，推動碳減排領域專項政策工具在轄區高效使用，為地區綠色低碳高質量發展爭取更多央行低成本資金。以招商銀行東莞分行為例，該分行累計發放3.7億碳減排支持工具貸款，并對貸款利率提供80-120bps貸款補貼，帶動約9.6萬噸碳減排量。

豐富綠色金融體系，

助力“無廢城市”建設

東莞銀行發放了全省首筆零碳工業園區建設貸款，工商銀行東莞分行成功投放了廣東工行系統內首筆碳配額抵押貸款，交通銀行東莞分行成功創建了東莞地區首家“碳中和”和“預先碳中和”雙證“零碳”網點……

近年來，東莞市各銀行機構相繼創新推出基于碳排放權、排污權、新能源收益權抵押等一系列創新性融資產品，如綠融通、光伏貸、排污收費權質押貸等，有效豐富了東莞市綠色金融產品體系。

2023年3月，東莞市多部門聯合印發《關于做好金融支持綠色建筑發展有關事項的通知》，旨在通過提升綠色建筑的金融服務水平，賦能綠色建筑發展，加快推動城鄉建設領域低碳轉型。

該通知印發后，東莞市各銀行機構積極響應落實，通過設計專項產品、開辟綠色通道、優惠利率定價等舉措給予傾斜性支持。如華興銀行東莞分行為綠色建筑項目貸款開辟優先受理審批綠色通道，并通過FTP補貼提供定價支持，年內投放綠色建筑貸款12.7億元。

在“低碳·無廢·自然”東莞第四屆自然嘉年華活動現場，作為活動的支持單位，東莞銀行積極參與并在無廢城市展區設置展位，大力宣傳低碳生活，支持東莞“無廢城市”建設。

東莞市，2023年 GDP達到1.14萬億元，是“雙萬”城市，號稱“世界工廠”，做好全市“無廢城市”建設金融支撐在全國將具有重要的示范意義。接下來，東莞市“無廢城市”建設工作專班將會同中國人民銀行東莞市分行、東莞市金融工作局等單位，積極推動東莞“無廢城市”建設工作，鼓勵銀行機構結合東莞經濟產業特點和市場主體需求，創新豐富綠色金融產品體系，持續加大綠色發展領域信貸投放。鼓勵保險機構探索開展環境污染強制責任保險、綠色建筑質量保險、綠色產業產品質量責任保險以及其他綠色保險業務，并鼓勵推動東莞市重金屬、危險化學品、危險廢棄物處置等高風險領域企業購買環境污染責任險。

同時，東莞市將繼續強化項目精準對接，制作“無廢城市”建設重點項目清單，編制東莞市“無廢城市”建設金融支持手冊，協商舉辦“無廢城市”建設銀企對接活動等，持續推進金融支持“無廢城市”建設工作有效開展，保障東莞市2025年“無廢城市”建設主要指標達到國內先進水平。