電信網絡詐騙犯罪的治理對策研究

葉璐

摘?要：為加大電信網絡詐騙犯罪的打擊力度，保障市民的財產安全，通過研究現階段D市電信網絡詐騙犯罪的現狀和特點，分析原有治理措施中的不足，從健全法律法規、提高打擊水平、細化證據收集和認定規則、構建綜合治理模式4方面對電信網絡詐騙防治工作提出針對性建議，以實現保障市民財產安全、維護社會金融秩序、凈化電信網絡環境的目標。

關鍵詞：電信網絡詐騙；特征；犯罪成因

中圖分類號：D9?????文獻標識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2024.04.060

1?電信網絡詐騙犯罪的概念及特征

1.1?電信網絡詐騙犯罪的概念

在20世紀90年代電信網絡詐騙從中國臺灣地區傳入大陸，早期主要以六合彩、刮刮樂等形式實施詐騙。2005年隨著手機的普及，犯罪分子通過冒名申請的電話發送虛假信息、撥打虛假電話實施電信詐騙。隨著互聯網絡的進一步發展，犯罪分子演變為利用QQ、微信等網絡通信工具實施網絡詐騙。電信網絡詐騙犯罪作為信息技術時代的產物，其形式多變，受騙人損失金額巨大，對人民生活和社會秩序產生極大的負面影響。2016年，“兩高”四部門聯合發布的《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》中使用了電信網絡詐騙的概念。2018年，最高檢發布的《檢察機關辦理電信網絡詐騙案件指引》在概念中突出電信網絡詐騙犯罪的遠程性、非接觸性。2022年出臺的《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》對電信網絡詐騙的概念作出明確界定，將電信網絡詐騙認定為以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。至此，電信網絡詐騙犯罪的概念得到統一。

1.2?電信網絡詐騙犯罪的特征

1.2.1?詐騙模式呈現集團性

電信網絡詐騙犯罪的行為人糾集在一起，形成一個分工明確、高效合作的詐騙集團，集團內部實行公司化管理模式，將電信網絡詐騙落實到每個具體的高效銜接環節，當騙取的錢款到賬后，這些錢款幾分鐘內就會轉移到數百個銀行卡之中，并在線下迅速取出。可見，電信網絡詐騙犯罪已逐步發展為一條遍及全國、涉及諸多行業的龐大黑灰色產業鏈。這條黑灰色產業鏈涵蓋了通行工程、互聯網金融以及科學技術等領域，在市場經濟發展的推動下，從單一型、局域型的犯罪擴大到行業型、區域型的犯罪之中。

1.2.2?詐騙過程具有非接觸性

電信網絡詐騙隱藏在互聯網絡中進行，具有隱蔽性和非接觸性，這種隱蔽性不僅體現在行為人對受騙人實施詐騙的過程中，還體現在詐騙團伙的成員之間。行為人只需要以通信工具為媒介，借助偽造身份，就可以與受騙人建立聯系，隱藏在互聯網背后騙取和轉移受騙人的財產。受騙人受騙全程與行為人都沒有現實接觸，受騙人對行為人的身份無從知曉。詐騙團伙的成員之間分工明確，上中下游之間呈遞進式排列，各詐騙環節之間的行為人在犯罪過程中并無接觸，彼此之間使用虛假身份，當公安機關調查某一環節時，其他環節的行為人就能夠迅速隱藏。

1.2.3 詐騙對象具有精準性

犯罪分子為了提高電信網絡詐騙的成功率，開始收集公民個人信息，針對某個詐騙對象展開精準詐騙，推動電信網絡詐騙活動朝著精準化方向發展。犯罪分子根據獲取的公民姓名、電話號碼、身份證號碼、通信地址、家庭成員、銀行卡賬號、社交賬號、物流信息、出行信息等個人信息，能夠針對受騙人量身定做詐騙腳本，編造更具有迷惑性的騙局，犯罪分子能夠輕而易舉地獲取受騙人的信任，引導受騙人一步步走入騙局、交付財物。

2?電信網絡詐騙犯罪的主要類型

現代通信技術的發展為電信網絡詐騙犯罪的滋生提供了合適的溫床，通過整理D市2022年下半年的電信網絡詐騙犯罪警情情況，以D市最常見的三類電信詐騙為例，兼職刷單詐騙約4095起，冒充客服詐騙約3056起，辦理貸款詐騙約1662起，案件數量和涉案財產都在逐月上漲。

在對D市電信網絡詐騙犯罪警情情況等公開數據進行分析后，可以總結當前D市電信網絡詐騙犯罪的5大主要類型：辦理貸款詐騙，占D市電信網絡詐騙犯罪警情的20.34%；冒充客服詐騙，占D市電信網絡詐騙犯罪警情的15.14%；兼職刷單詐騙，占D市電信網絡詐騙犯罪警情的14.72%；投資理財類詐騙，占D市電信網絡詐騙犯罪警情的9.91%；網絡購物詐騙，占D市電信網絡詐騙犯罪警情的7.83%。

3?電信網絡詐騙犯罪的成因

3.1?法律法規不夠健全

健全的法律法規為打擊電信網絡詐騙犯罪提供了理論依據和制度保障，為確保電信網絡詐騙犯罪的防治工作有序開展，我國針對電信網絡詐騙犯罪先后出臺了一系列規范性文件。現有的規范性文件對電信網絡詐騙犯罪的立案標準、管轄權等作出具體規定，對多維度打擊電信網絡詐騙犯罪具有一定的意義，但我國現行《中華人民共和國刑法》中還未對電信網絡詐騙犯罪設置具體的罪名。

從立法上看，電信網絡詐騙犯罪在定罪時仍適用《中華人民共和國刑法》第266條詐騙罪的相關規定。電信網絡詐騙犯罪的社會危害性遠遠大于傳統的詐騙犯罪，其犯罪客體、證據形態以及共犯認定等方面都與傳統的詐騙犯罪存在明顯差異。從執法上看，傳統的詐騙犯罪在犯罪行為的認定上沒有考慮到社會進步、科技發展的情況，采用詐騙罪處理相關電詐案件可能會缺乏現實的指導意義。因此，在防治中無健全的法律依據、沒有同步執法標準，使電詐防治工作難以發揮最大功效。

3.2?犯罪具有隱蔽性，打擊力效能低

D市雖然開展了“全民反詐”的專項行動，但從該市電信網絡詐騙犯罪的警情情況、立案情況看，案件數量和財產損失數額仍呈上升趨勢，造成這一現象的根本原因就是對電詐犯罪的打擊力度較低、威懾力度不足。

一方面，電信網絡詐騙犯罪天然的非接觸性給案件的偵破帶來極大困難。電信網絡詐騙的實施需要依據先進的技術手段和高效的團隊配合，犯罪分子并不需要和受騙人產生現實接觸。詐騙分子在詐騙活動中通常使用非法途徑購買的、無法追蹤真實身份的電話卡、銀行卡，使用改號工具、移動互聯網卡來模糊公安機關的定位，而且詐騙財產的具體流向難以查詢。另一方面，電信網絡詐騙犯罪的再犯可能性大。電信網絡詐騙犯罪缺少長效的預防機制，該犯罪成本低、回報高，刑罰力度也相對較小，刑法的教育功能得不到有效發揮。

3.3?社會防控缺失

社會治安防控力度不足是電信網絡詐騙犯罪持續高發的一大重要原因，社會防控的缺失主要體現在以下三個方面：

第一，反詐宣傳不深入。大多數受騙者事先通過公安機關的宣傳對電信網絡詐騙的常見類型有所了解，但通常只知道某類型電信網絡詐騙犯罪的名稱，卻不知道詐騙分子會通過什么方式、哪些術語來實施詐騙，當前的反詐宣傳普遍存在重量不重質的問題，不能達到從源頭上預防電信網絡詐騙的效果。第二，行業監管不到位。東莞市的電信運營商和銀行等行業監管不到位，導致詐騙分子利用虛假身份注冊的電話卡和銀行卡實施詐騙現象仍然猖獗。電信運營商后臺對詐騙信息沒有做到提前過濾、及時攔截，銀行或第三方支付平臺對用戶的賬面流水也缺乏監測，沒有發揮延時到賬的功能。第三，治理聯動機制不健全。防治電信網絡詐騙犯罪涉及的部門較多，部門間采取各司其職的負責模式，缺乏結合自身職責為防范電詐工作出謀劃策的主動性，僅僅執行政策中已規定的責任。公安機關、電信網絡運營商、銀行、第三方支付平臺彼此之間尚未形成高效的合作機制，不利于打擊和治理電信網絡詐騙犯罪的過程中的信息互通、追蹤攔截、財產凍結等合作措施的有效對接。

4?電信網絡詐騙犯罪預防對策建議

4.1?健全防治電信網絡詐騙犯罪的法律法規

電信網絡詐騙犯罪侵害的法益具有復合性，一方面既具有傳統詐騙犯罪侵犯公民財產權的特點，另一方面又侵犯了公民個人信息權、金融秩序和電信網絡運營秩序等法益。電信網絡詐騙犯罪相比于傳統詐騙其社會危害性更大。立法部門必須結合現階段電信網絡詐騙犯罪的新特點，將電信網絡詐騙犯罪與傳統的詐騙犯罪區別開來。在《中華人民共和國刑法》中針對電信網絡詐騙犯罪設置單獨罪名，明確規定電信網絡詐騙罪的構成要件、量刑幅度、數罪競合、共同犯罪等情節的適用規則，通過司法解釋對相關規定進一步細化，以填補法律空白，實現罪責刑相適應。

地方政府也應根據本市電信網絡詐騙的實際情況，出臺有針對性的地方性法規。在對電信網絡詐騙犯罪的現狀和特點分析后，出臺具有地域性的地方性法規，制定受騙財產追回機制，以電信網絡詐騙案件為參考依據，對當前打擊和治理中存在的法律漏洞、技術進行填補，制定高效辦案程序，以提高電信網絡詐騙犯罪的破案率。

4.2?公權力機關提高打擊電信網絡詐騙犯罪的水平

在電信網絡詐騙犯罪的防治中，應始終堅持政府主導、公安牽頭、共治共管的治理模式。以政府為主導，統籌電信網絡詐騙犯罪防治的全局性工作，在充分研究本市電信網絡詐騙犯罪的類型特點后優化頂層設計，將經濟發展、科技研發工作同電信網絡詐騙防治工作一同部署、共同推進，調度各方力量共同打擊電信網絡詐騙犯罪。

公安機關應發揮主動性。首先，公安機關應提高專業打擊能力。調選具備豐富的辦案經驗、具有計算機網絡知識的警察，組建打擊電信網絡詐騙犯罪的專業隊伍，定期對專班人員進行技能培訓。其次，公安機關要精準掌握犯罪動態。整合內部數據，提高反詐預警、研判分析能力。最后，公安機關內部要建立聯合作戰機制。不僅需要強化內各部門警種之間的協作，還需要在上級部門的統一部署下與外地公安機關建立協作辦案機制，最大程度節約遠程偵查、異地辦案的時間和經濟成本。

為了降低電信網絡詐騙犯罪分子的再犯可能性，公權力機關還需要從監管和教育兩方面一同入手。一方面，提升對電信網絡詐騙犯罪中的主犯、累犯等重點人員的監管力度，及時察覺電詐分子的再犯意圖，并實施打擊。另一方面，加強對電信網絡詐騙犯罪中的從犯、初犯等犯罪分子的教育，監獄對關押的電信網絡詐騙犯罪分子應循循善誘，讓犯罪分子真誠悔過，降低犯罪分子再犯可能性。

4.3?建立預防電信網絡詐騙犯罪的綜合治理模式

公安機關在提高打擊電信網絡詐騙犯罪力度的同時，要重視反詐宣傳工作的落實。首先，要擴大宣傳范圍。通過分析電信網絡詐騙犯罪的特點和犯罪手段，制定反詐宣傳計劃、完善反詐宣傳內容。其次，要提高反詐宣傳的針對性。根據電信網絡詐騙的主要類型劃分受害群體，針對學生、老年人、單身人群設計反詐內容、定向投放反詐宣傳。最后，要創新宣傳形式。公安機關可以通過注冊官方賬號開通直播、發布反詐短視頻，同時在校園、商圈、居民區外放置反詐標語，形成線上線下宣傳齊頭并進的新型宣傳模式。

電信網絡運營商、金融機構等應當嚴格落實行業主體責任，防止電話、網絡、銀行卡成為詐騙分子的犯罪工具。電信網絡運營商首先要注重電話卡、網絡賬號的注冊管理，嚴格落實實名登記制度，嚴格限制賬號數量，對問題賬號及時上報公安機關，對涉及敏感詞匯的電話和短信自動攔截，設置后臺預警功能。銀行、第三方支付平臺等金融機構要延長大金額轉賬延遲到賬的時間，加強技術監測，關注大額、多次集中存取款的情況，對異常情況及時上報公安機關。

電信網絡詐騙犯罪的治理不僅需要政府機構發力，還需要引導企業、人民群眾積極參與到治理中，構建政府主導、社會參與的協同治理新格局。根據當前電信網絡詐騙犯罪的現狀，針對社會成員分別部署防治工作，加強社會各界的合作，推動數據資源整合，打破公安機關偵查階段的數據壁壘。加強警企合作、警銀合作，在公安機關、電信網絡運營商和金融機構之間搭建快速查詢、凍結平臺，加強預警和攔截的風險管控的精準度，提高打擊電信網絡詐騙犯罪效力。

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