大數據背景下集團企業強化資金管理的策略研究

杜丹丹

（西寧城市投資管理有限公司，青海 西寧 810000）

在當前大數據時代，集團企業在資金管理方面面臨著更多的挑戰和機遇。資金管理作為企業經營管理的重要組成部分，對企業的發展和運營至關重要。然而，集團企業的資金管理往往較為復雜，包括資金調撥、預算管理、投資決策等方面，需要對各個環節進行有效的監控和控制，以確保資金使用的有效性和安全性。因此，如何在大數據背景下，提高集團企業的資金管理水平，是當前亟待解決的問題。

一、大數據背景下集團企業強化資金管理的意義及要點分析

（一）意義

大數據背景下，集團企業強化資金管理具有以下幾個方面的意義：第一，提高資金使用效率。大數據技術可以幫助企業更好地了解資金的流向和使用情況，提高資金的使用效率。通過建立資金管理系統和數據倉庫，企業可以實時掌握資金使用情況，了解各個業務線的資金需求和使用情況，從而采取相應的措施優化資金使用，提高效益。

第二，降低資金風險。大數據技術可以幫助企業更好地掌握資金流向，及時發現風險，采取相應的措施保障資金安全。通過建立風險監測模型和實時預警機制，企業可以及時發現潛在的資金風險，制定應對策略，降低風險。

第三，提高資金管理精細化水平。大數據技術可以幫助企業更好地進行精細化管理，對于資金使用的各個環節進行精準監控和控制。通過建立數據分析模型和決策支持系統，企業可以對資金流向進行跟蹤分析，對不同的資金流向進行分類管理，提高資金管理的精細化水平。

第四，改善投資決策。大數據技術可以幫助企業更好地了解市場和行業的發展趨勢，預測未來的市場變化和趨勢，從而為企業提供更加科學的投資決策建議。通過建立數據分析模型和決策支持系統，企業可以對不同的投資項目進行風險評估和收益分析，制定更加科學的投資決策。

（二）要點內容

大數據背景下，集團企業強化資金管理需要注意以下要點：第一，建立全面的資金管理系統。集團企業需要建立全面的資金管理系統，實現對資金流向的全面監控和控制。該系統應包括資金流向的跟蹤、預測、分析、監測等多個方面，同時應根據不同的業務需求和流程特點，實現系統的個性化定制。

第二，建立精細化的資金管理模型。集團企業需要建立精細化的資金管理模型，將資金流向分為不同的類別，如投資、運營、融資等，對每一類資金流向進行精細化的管理和控制。同時，應充分利用大數據技術和分析工具，實時掌握各類資金流向的情況，及時發現問題和異常。

第三，建立實時的資金監測和預警機制。集團企業需要建立實時的資金監測和預警機制，對資金流向進行實時監測和預警。該機制應能夠及時發現資金流向異常和風險，同時應根據實際情況，靈活調整預警機制的閾值和監測周期。

第四，建立科學的資金風險評估和控制體系。集團企業需要建立科學的資金風險評估和控制體系，對不同的資金流向進行風險評估和控制。該體系應包括風險評估模型、風險控制措施、風險監測機制等多個方面，同時應針對不同的資金流向制定不同的風險管理策略。

第五，充分利用大數據技術和分析工具。集團企業需要充分利用大數據技術和分析工具，實現對資金流向的深入分析和決策支持。該工具應包括數據挖掘、機器學習、人工智能等多種技術和工具，能夠幫助企業實現資金管理的智能化和精細化。

二、大數據背景下集團企業資金管理現狀

（一）資金管理思想觀念存在偏差

首先，由于集團企業經常需要大量的資金投入到不同的業務領域，因此經常會出現重視流動性而忽視風險的情況。這種偏差的表現在于，集團企業可能會將大量的資金投入到高風險的項目中，忽視了項目風險的控制和管理，從而導致資金損失；其次，集團企業通常會進行多元化的投資，投資領域涉及范圍廣泛。但是，在進行多元化投資時，如果缺乏整體規劃，往往會導致資源的分散和浪費，影響資金的回報率和效益；最后，集團企業往往會注重短期效益，而忽視長期發展戰略。這種偏差的表現在于，集團企業可能會采取短期化的資金管理策略，如短期投資、短期貸款等，忽略了長期資金的規劃和配置，導致難以實現長期戰略目標。

（二）資金管理靈活程度較低

集團企業資金管理靈活度低主要表現在以下幾個方面：第一，資金配置不夠靈活。集團公司往往在不同的業務板塊之間進行資金的配置，但是由于各個板塊之間的資金流動受到限制，資金的配置可能不夠靈活，難以及時響應業務需求和市場變化；第二，內部審批流程煩瑣。集團公司內部決策和審批流程較為煩瑣，需要通過多個層級的審批才能最終實現資金的調配和使用。這種情況下，集團公司往往難以及時調整資金配置，導致資金管理的靈活性不足；第三，資金流動性受到限制。由于集團公司中涉及多個業務板塊和子公司，各個板塊和子公司之間的資金流動性可能受到限制。這種情況下，即使需要進行資金調配，也難以快速實現，導致資金管理的靈活程度較低。

（三）資金集中管理信息化程度不高

首先，由于缺乏集中化的資金管理平臺，集團公司往往需要通過手工錄入和處理數據來進行資金管理，導致管理效率低下，容易出現錯誤和數據不一致的情況；其次，由于缺乏全面的數據支持，集團公司在資金管理決策中難以對市場和業務環境進行全面、深入的分析和判斷，導致決策不夠準確和精細；再次，由于缺乏資金管理的自動化支持，集團公司往往需要人工參與到資金管理的各個環節中，導致效率低下、容易出現錯誤和遺漏；最后，由于缺乏信息共享和協同平臺，集團公司不同業務板塊和子公司之間的資金管理信息難以互通共享，導致資金管理信息不完備、不準確和不及時。

（四）經營環節數據關聯性不足

第一，數據來源分散。集團公司各個子公司之間的數據來源不同，且數據的收集方式和處理方式也不盡相同，導致數據的質量和可靠性存在差異，同時也難以實現數據的集中管理；第二，數據處理不規范。集團公司各個子公司之間的數據處理方式不盡相同，存在一些無規范、無標準的處理方式，容易導致數據處理出現問題，從而影響經營分析和決策；第三，數據共享難度大。由于數據來源分散，數據處理不規范等原因，集團公司各個子公司之間的數據共享存在困難，使得集團公司難以整合和分析不同環節的數據，進而影響經營分析和決策；第四，數據關聯性不足。集團公司各個子公司之間的數據關聯性不足，難以形成全面、系統的數據分析，從而難以準確預測業務趨勢，或發現潛在的經營風險。

（五）資金風險易轉移至總部

受集團企業經營特征的影響，企業資金風險容易從子公司轉移至總部。究其原因，第一，集團公司總部通常具有更多的資金和人力資源，能夠承擔更多的資金風險，因此在資金管理過程中，總部往往會承擔更多的風險；第二，集團公司總部通常擁有更強的財務和管理經驗，同時也具有更大的決策權和控制權，因此在資金管理中容易將風險集中到總部；第三，集團公司內部各個子公司之間在資金使用和調度方面存在協調不力的情況，或者在財務報表披露方面存在問題，這些問題可能會導致資金風險向總部轉移；第四，集團公司總部在資金調度和監控方面通常擁有更大的控制權和決策權，如果總部的資金調度策略不當，就容易導致資金風險向總部轉移；第五，集團公司內部各個子公司之間在風險控制方面存在不當的情況，比如未及時發現和處理風險，導致風險向總部轉移。

三、大數據背景下集團企業資金管理強化策略

（一）加強引導逐步統一資金管理思想認識

為了加強引導逐步統一總部和子公司對資金管理的思想認識，集團公司可以從以下幾個方面入手：首先，建立規范的資金管理制度和流程，明確總部和子公司的責任和權限。制定統一的資金管理政策和指導意見，強調資金管理的重要性和必要性，以及各方面需要遵循的準則和標準；其次，加強培訓和交流，提高總部和子公司的資金管理能力和水平。可以組織專業的培訓和交流活動，分享行業內的最佳實踐和經驗，推廣新的理念和技術，促進總部和子公司之間的溝通和協作；最后，加強對子公司的管理和監督，建立有效的激勵和約束機制。制定明確的目標和績效考核體系，建立激勵機制，鼓勵子公司在資金管理方面的創新和進步；同時也建立約束機制，對違規行為進行懲戒和處罰，以強化子公司的自我約束和自我管理能力。

（二）加快集團資金鏈智能模塊建設

為加快資金鏈智能模塊建設，集團企業需要確定資金鏈關鍵要素，包括資金流動路徑、資金需求、資金來源、資金用途、資金風險等要素。資金鏈的每個環節都需要確定相關的指標和監控要點，以確保整個資金鏈的暢通和安全，結合集團企業特征，資金鏈智能模塊包括以下功能。

第一，資金流程可視化。通過建立資金流程圖，實現對資金流動路徑的可視化監控和管理，及時發現異常情況并采取相應的措施；第二，資金需求預測。通過大數據分析和人工智能技術，對資金需求進行預測，提高資金使用效率和資金利用率；第三，資金集中管理。建立集中的資金管理平臺，實現資金集中管理，包括資金籌集、分配、使用等過程，同時也需要集成各個業務系統的數據，以確保資金鏈的信息化管理和控制；第四，資金風險評估。通過風險評估工具和方法，對資金鏈中存在的潛在風險進行分析和評估，制定相應的風險管理措施，降低資金風險；第五，資金流動監控。對資金流動進行實時監控和分析，及時發現資金流動異常情況，采取措施保障資金鏈的安全和穩定；第六，資金流動預警。通過建立資金流動預警機制，及時發現資金鏈中存在的風險和問題，提高對資金鏈的管控能力；第七，資金鏈智能決策。通過大數據分析和人工智能技術，實現資金鏈的智能決策，提高資金管理的準確性和精度。

（三）建設業財一體化平臺

集團企業通過建立業財一體化平臺，可以提高資金管理水平，具體做法如下：第一，建立全面的業務數據集成平臺。將集團企業各個業務系統的數據集成到同一個平臺上，通過大數據分析技術，實現數據的共享和互通，為資金管理提供更全面的數據支持；第二，實現業務流程數字化。通過數字化技術，將業務流程全面數字化，實現信息化管理和自動化控制，提高工作效率和管理精度；第三，建立集中的財務管理平臺。通過建立集中的財務管理平臺，實現集中管理和控制資金流動，包括預算編制、資金調配、賬務管理等，從而提高資金使用效率和資金管理的精度；第四，引入智能化管理技術。通過引入智能化管理技術，包括人工智能、大數據分析等技術，實現資金管理的智能化決策，提高資金管理的準確性和精度；第五，實現全面監控和預警。通過建立全面監控和預警系統，對資金的流動進行實時監控和預警，及時發現問題并采取措施，保障資金的安全和穩定。通過建立業財一體化平臺，集團企業可以實現信息的共享和協同，提高資金管理的效率和準確性，從而更好地適應大數據時代的資金管理需求。

（四）創新資金管理模式

在大數據背景下，集團公司可以創新資金管理模式，從而更好地適應和應對資金管理的挑戰。具體措施如下：首先，集團公司可以利用大數據分析技術，對集團企業各個子公司的資金流動情況進行分析，預測資金需求和供應情況，從而做出更為準確的資金管理決策；其次，集團公司可以建立資金共享平臺，將集團企業各個子公司的閑置資金集中起來，實現資金的共享和利用，從而提高資金使用效率；再次，集團公司可以推行供應鏈金融，通過整合上下游企業的資金需求和供應，實現資金的流通和利用，提高整個供應鏈的效率和盈利能力；最后，集團公司可以利用區塊鏈技術，建立安全可靠的資金管理平臺，實現資金流動的可追溯和安全性，從而保障資金的安全和穩定。

（五）加強資金績效考核管理工作

集團企業可以借助大數據技術來開展資金績效考核管理，具體做法如下：第一，集團企業需要采集和清洗與資金相關的數據，如銀行賬戶、財務報表、業務流水等，以確保數據的準確性和完整性；第二，借助大數據技術，集團企業可以對資金相關數據進行分析和挖掘，探索與資金管理相關的規律和趨勢，發現存在的問題和瓶頸；第三，根據分析和挖掘的結果，集團企業可以建立完善的資金績效指標體系，包括財務指標、運營指標和風險指標等，以反映資金管理的績效；第四，借助大數據模型，集團企業可以進行資金績效預測和分析，根據預測結果調整資金管理策略和方案；第五，通過對資金相關數據的分析和挖掘，集團企業可以深入了解業務運作情況和市場趨勢，為決策提供科學依據和支持。通過借助大數據技術，集團企業可以更加全面、準確地了解資金管理的情況，提高資金績效考核的科學性和準確性，從而優化資金管理決策和提升企業效益。

四、結束語

在大數據背景下，集團企業需要不斷創新資金管理模式，加強對資金的監控、分析和決策支持，以提高資金使用效率和優化企業運營效益。要做好資金管理，集團企業需要注意加強對子公司的資金管理指導和統一；建立資金鏈智能模塊，優化資金管理流程；借助大數據技術，加強資金績效考核管理；建立業財一體化平臺，提高資金管理水平。綜上所述，大數據技術為集團企業資金管理提供了更多的可能性和選擇性，集團企業需要充分利用大數據技術，創新資金管理模式，實現資金的優化配置，為企業的持續發展提供有力支持。