一起詐騙案背后的“主犯”疑云

周群峰

圖/視覺中國

近四年過去了，劉爭鳴對兒子劉镠被鹽城警方帶走的場景記憶猶新。

2019年12月30日下午2時許，多名警察進入劉爭鳴家中，將劉镠及其同事李德龍銬上手銬帶走。

劉镠、李德龍等六人涉嫌犯詐騙罪在當日落網。他們被指控利用開發的3款網貸App，以“低利息”“無抵押”等廣告為誘導，收取被害人高額“砍頭息”。在運營時間內，收取“砍頭息”超過1億元，最終認定涉案金額為1400余萬元。

“砍頭息”即預先在本金中扣除利息?！睹穹ǖ洹返诹倨呤畻l規定，借款的利息不得預先在本金中扣除。利息預先在本金中扣除的，應當按照實際借款數額返還借款并計算利息。

最終，李德龍、劉镠一審獲刑11年，其余四人被判處5年3個月至7年不等的有期徒刑。六人均不服判決，提起上訴。

一審法院認定，李德龍、劉镠“在共同犯罪中起主導作用，系主犯”。但二人認為，他們的行為是在上市公司旗天科技集團股份有限公司（下稱“旗天科技”，股票代碼：300061）時任董事長劉濤的授意下進行的。如果他們的罪名成立，劉濤應為主犯。

11月6日～11月9日，鹽城市中級人民法院對該案進行二審開庭審理，尚未判決。

鹽城市公安局鹽都分局曾發文稱，2019年12月31日凌晨3時，53名“套路貸”嫌疑人被鹽都警方連夜從上海、泰州等地押解回鹽。

文章還透露，這次抓捕行動是2019年12月30日在市局統一指揮下進行的，鹽城市公安局鹽都分局聯合市局刑警支隊、網安支隊，會同上海警方，累計出動100余名警力。

相關司法材料披露，警方一共查封了88臺電腦主機和17個服務器硬盤。上述53人中，因涉嫌犯詐騙罪，李德龍、劉镠、時美勤、周圣總、張昭、夏璐被追究刑事責任。這六人均為“80后”，除了李德龍、劉镠，其余四人均在上海被鹽城警方跨省抓獲。而李德龍是上海霄騁信息科技有限公司（簡稱“霄騁公司”）的首席運營官，劉镠是首席執行官。

《起訴書》顯示，本案由鹽城市公安局鹽都分局偵查終結，以被告人李德龍、劉镠等6人涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日向檢察院移送審查起訴。檢方受理后，因事實不清、證據不足，于2020年7月22日退回警方補充偵查。2020年8月20日，警方再次移送檢察院審查起訴。

公訴機關指控，被告人李德龍、劉镠于2016年以來，先后聘請周圣總、張昭擔任技術總監，聘請時美勤擔任運營總監，聘請夏璐擔任java架構師，開發出“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”等多個網絡借貸App進行網絡推廣運營，以“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告為誘導，利用借款人急需借款，對金融業務不專業、法律知識不熟悉、網絡平臺不了解，在互聯網上非法通過第三方支付平臺向不特定的公眾進行網絡放貸。

公訴機關進一步指出，被告人以“認證費”“手續費”“服務費”“征信費”等理由，誘使被害人基于“收費合理合法”的錯誤認識，簽訂與實際借貸金額不符的“借貸協議”，收取了被害人借款金額10％至30％不等的高額“砍頭息”，李德龍等人利用網絡技術手段，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數額特別巨大，均構成“詐騙罪”。

2023年3月，鹽城市鹽都區人民法院作出一審判決。法院認為，李德龍等人構成詐騙罪。

一審法院審理查明，“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”三款App分別在2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日運營，在2019年3月19日同時停止運營。在此期間，35萬余人次借款成功，收取的“砍頭息”約1.06億元，最終認定的涉案金額為1426萬余元。

一審法院認定，“易花寶”“六六錢包”均為了規避風險，以服務費名義收取“砍頭息”，年化利率達到358％，另有高額逾期罰息?！靶“族X柜”運營方式為加分借，同樣是純線上模式的小額現金貸款平臺，貸款額度為1000元，貸款期限為7天?！翱愁^息”的年化利率為1080％，罰息為3.90％/天。

被告人時美勤的供述稱，公司以“認證費、服務費、征信報告費”等名義收取客戶“砍頭息”。借款界面上雖然有實際到賬金額，但是具體扣費的項目是在界面下方隱藏的，需要客戶點擊界面上的展開按鈕才能看到。“公司曾開會討論過，怎樣在不違反法律的情況下，盡量讓客戶不知道我們要收取客戶的費用是砍頭息?！?·15’曝光之后公司就全面停止了現金貸業務，同時公司要求把相關的數據刪除銷毀?！?/p>

央視2019年“3·15”晚會曾報道，家住長春的董女士網上短期消費貸遭遇不法機構強行非法扣除30％的“砍頭息”，借7000元僅得4900元，后因到期無力償還這筆借款，又反復網貸新款還舊帳，加上逾期費用，短短3個月，背上了50多萬元的債務。

被告人周圣總供述稱，2016 年4月，李德龍、劉镠邀請其加入公司開發一個 App，從事網絡放貸。如果貸款客戶不能按期支付本金和利息的話，技術部就將先前下載的通訊錄等信息推送給催收部的同事，催收人員會不斷打電話騷擾貸款人，并威脅會打電話給家人朋友催要。針對極少數看協議的客戶，使用很細小的字體、共2000字的篇幅，讓客戶打開之后不想繼續看，里面也只提到收取“手續費”，但沒有明確告知客戶具體怎么收，目的就是想讓用戶在不知情的情況申請貸款。

被害人胡明、程相亮等50余人的陳述證實，受“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告的欺騙，在涉案 App上借款，無故被扣高額“服務費”“砍頭息”的事實。被害人程相亮同時證實在催收時，其照片被PS成靈像，被害人張倩同時證實在催收時被辱罵，被害人高飛、成詳紅等同時證實自己的家人朋友受到騷擾。

鹽城市鹽都區公安局發出李德龍逮捕通知書。

2016年4月8日，李德龍與劉镠成立霄騁公司。公司的法人、董事長為劉镠，李德龍擔任董事。

霄騁公司成立后，開發出一款名為“秒白條”的金融類App，主要業務分為小額借貸、現金借款、信用借款。李德龍的姐姐李德俊回憶說，此前國家尚未對網絡借貸業務實施嚴管，“秒白條”抓住風口，業務迅速爆發。

“秒白條”的宣傳資料稱，其作為一款貸款借款手機應用，以快速、簡便、低門檻的特點，受到了廣泛好評。“秒白條”以18秒放款的高效率著稱，讓用戶在緊急情況下快速獲得資金，只需一張身份證即可申請貸款。貸款額度從1000到6000元不等。

霄騁公司成立第二年，引起了上市公司旗天科技時任董事長劉濤的注意。據公開資料，劉濤曾就職于中國建設銀行股份有限公司黑龍江省分行，中國銀聯旗下上海銀商資訊有限公司。

旗天科技官網顯示，2010年該司在深交所創業板上市，目前總部設在上海、鹽城、南京，并在廣州、合肥、常州等地設有經營機構。公司主營業務分別是數字生活營銷科技服務和航旅信息服務等，業務交易規模和影響力均在行業中居于龍頭地位。

李德俊說，當時上?；ヂ摼W金融行業蓬勃發展，李德龍認識很多投資人。在一個戴姓投資人的介紹下，李德龍結識了劉濤。

2017年9月14日，劉濤與李德龍、劉镠簽訂了一份《合作框架協議》，約定由劉濤安排第三方機構，以1.4896億余元的對價，收購李德龍、劉镠網貸公司39.2％的股權；劉濤推動第三方機構與李德龍、劉镠成立合資公司，主營互聯網小額短期現金貸業務，由李德龍、劉镠“全權負責”日常經營與管理，財務人員則由劉濤指定的第三方機構委派。

這家新成立的公司名為霍爾果斯旗發信息技術有限公司（下稱“旗發信息” ，是“秒白條”貸超導流平臺運營方），成立時間是2017年8月，公司位于新疆伊犁州，劉濤擔任董事。天眼查顯示，旗發信息是旗天科技成員。旗天科技的全資子公司旗計智能科技有限公司（下稱“旗計智能”），持有旗發信息83％股份。

鹽城市鹽都區人民檢察院作出的一份《答復函》稱，本案在案證據顯示，涉案APP收入，有部分流入旗天科技。

旗天科技發布2018年年報以及審計報告顯示，披露其子公司旗發信息2018年營收4.25億元，凈利潤高達2.51億元。輿論認為，旗發信息大賺，主要得益于“秒白條”。有媒體報道稱，在2018年，“秒白條”互聯網應用與超過200家付費及免費上游渠道進行合作，共計獲得近500萬新注冊用戶。

2019年初，據上海市楊浦區市場監督管理局行政處罰決定書披露，“秒白條”曾因違規收集近60萬名借款人的個人信息，供上海千驕資產管理有限公司違規使用，而被立案調查并處以10萬元罰款。

2020年5月，有媒體報道稱，“秒白條”因業務違規等問題，影響了旗發信息的業績。2019年，旗發信息營收1.25億元，同比下滑70％；凈利潤1798.61萬元，較2018年2.5億元的凈利潤暴跌92.8％。正因違規、大量投訴、利潤下滑等問題，“秒白條”已經下線。

旗天科技是否與李德龍等人“非法放貸”有關聯的問題也受到關注。已有書證證實該案中涉案收入有流向旗天科技。

2022年7月1日，鹽城市鹽都區人民檢察院向6名被告人的家屬作出的一份《答復函》稱，本案在案證據顯示，涉案App收入既有流入旗天科技公司，也有流入李德龍、劉镠及其他的私人賬戶，并非均流入旗天科技公司。

值得注意的是，在該案審理期間，旗天科技的控制權發生了變更。2021年9月，旗天科技控股股東由劉濤及其一致行動人上海圳遠企業管理合伙企業（有限合伙）變更為鹽城市鹽南興路產業投資基金（有限合伙），實際控制人不再是劉濤。

11月6日，該案二審庭審時，李德龍、劉镠再次聲稱，他們的網貸業務受到劉濤指揮。如果認定他們構成犯罪，也不應遺漏其他犯罪嫌疑人。即使涉案，主犯也不應是他們。

該案一審時，公訴人曾出示過一份旗天科技出具的《情況說明》，稱旗計智能雖然作為旗發信息的大股東，但“僅為財務投資人”“不參與業務管理和日常經營”，也“未與劉緶和李德龍簽訂任何合作協議”。

李德龍的父親李容壯等被告家屬稱，此份說明沒有任何人簽字，也未蓋公章。

多名被告人家屬稱，旗天科技時任董事長劉濤與李德龍、劉镠簽訂《合作框架協議》后，劉濤與劉镠有著非常密切的往來。他們的微信聊天記錄顯示，劉濤稱呼劉镠為“六六”“六總”，劉镠稱劉濤為“濤總”。劉濤多次對劉镠提出過“工作要求”。

2017年11月10日下午，劉濤與劉镠發微信要求其“在幾個地方注冊殼公司，所有利潤往前趕”；2019年1月3日，劉濤與劉镠發微信說，“經歷了這么多，我希望你六六和我不要有二心，服從我新年一系列調整工作。擁護我，做大事?！?/p>

2018年4月25日，劉濤問劉镠，“給我個最簡單邏輯，穩健情況下，多少錢循環，帶來多少利潤，以月為單位?！眲㈤H回復稱，“滿足基本成本之后，每月至少能帶來5％，現在的運營狀態已經完全滿足基本運營成本，1億每月最少帶來 500W（萬），正常在700W（萬）?！眲吹竭@條信息后，給劉镠回了個大拇指的微信表情。劉濤還曾鼓勵劉镠，“你不是一個人在戰斗！我們都在殫精竭慮給炮彈?！?/p>

劉爭鳴說，兒子被抓后，至今他已去過上海十多次。旗天科技前臺、保安等均以“如果是與本公司無關的事情，見不到劉濤”為由將其拒之門外。

劉爭鳴與李容壯聯名寫的《刑事控告狀》稱，劉濤才是網貸平臺提起者、資金提供者、利潤收取者、整個放貸行為的控制者，是李德龍案的真正主犯，應追究其涉嫌詐騙罪的刑事責任。

鹽城市鹽都區人民檢察院出具的上述《答復函》稱，“本院辦案期間，就其他人員是否涉嫌犯罪等問題已要求公安機關進一步偵查，不存在雙標辦案問題”。

李容壯稱，12月12日，他致電鹽城警方偵辦此案的一位熊姓警方人員，詢問劉濤相關問題的相關情況，對方回復稱“還在查”。

旗天科技官網曾發文稱，其引入國有控股股東后，正“大力打造鹽城總部”。旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區創新大廈，在該公司門口展板上寫有“中國互聯網優秀企業”“中國科技創新企業100強”等企業榮譽。

該公司一位負責人表示，雖然在旗天科技官網上稱此為鹽城總部，現在還只是一個辦事處。他還表示，劉濤現在已經不怎么參與旗天科技的經營業務了?！埃▌┲袁F在還是旗天科技副董事長，是因為他畢竟還是股東?！?/p>

這名負責人還表示，現在旗天科技的高管團隊基本上都是2019年之后才進來的，劉濤以前的相關業務也不是在企業體系下做的。

天眼查顯示，目前劉濤持有8.46％的旗天科技股份，持股數為5575.86萬股，是旗天科技的第二大股東。