吳金澤：資產(chǎn)合理配置是跑贏市場的關鍵

甄愛軍

天弘基金收益挑戰(zhàn)賽等你來戰(zhàn)

1 ?拒絕"紙上談兵"，以賽促學。

2 ?助力理財經(jīng)理傳達市場信心，踐行資產(chǎn)配置的理念。

3 ?打造理財經(jīng)理專屬社交平臺，良性競爭、經(jīng)驗分享、促進團隊共同進步。

根據(jù)市場情況做好產(chǎn)品的配置，進行核心資產(chǎn)和“衛(wèi)星”資產(chǎn)的合理搭配，充分利用低相關度的基 金品種進行組合，然后再根據(jù)市場情況及時實施組合的動態(tài)調(diào)整以鎖定收益。

如何才能跑贏市場？相信這幾乎是 所有投資者都想要找到的答案。興業(yè)銀 行西安分行錦業(yè)路支行理財經(jīng)理吳金澤 給出了自己的解決方案。她通過合理的 資產(chǎn)配置，在本賽季天弘基金理財師挑戰(zhàn) 賽中取得了不錯的名次。

吳金澤大學畢業(yè)即進入興業(yè)銀行西 安分行參加工作，有著14年的從業(yè)經(jīng)驗， 是興業(yè)銀行金牌財富管理師，具有私人銀 行復雜產(chǎn)品銷售及基金保險證書資格認 證。過硬的專業(yè)技能，加上合理的戰(zhàn)術， 讓她在這一輪比拼中得以脫穎而出。

做好資產(chǎn)合理配置

做好核心資產(chǎn)與衛(wèi)星資產(chǎn)的合理配 置，并及時鎖定收益，成為吳金澤在這一 輪挑戰(zhàn)賽中戰(zhàn)勝其他大部分選手的“殺 手銅”。

以穩(wěn)健收益的大類資產(chǎn)為核心，并根 據(jù)客戶的實際情況，在組合中適當添加一 些其他類型的資產(chǎn)，從而爭取提升整體組 合的收益，是吳金澤較為常用的投資策 略。這種策略的運用，既要求理財經(jīng)理較 高的專業(yè)素質和爐火純青的把控能力，又 要求興業(yè)銀行在售的產(chǎn)品種類足夠豐 富。在吳金澤看來，當前的中國經(jīng)濟正處 在弱復蘇的階段，充滿了機遇和挑戰(zhàn)，因 此在核心倉位中，她優(yōu)先選擇了風險較低 的固收和結構性存款資產(chǎn)，其中固收類資 產(chǎn)占比達到了50%左右，結構性存款的 占比為20%；另外，衛(wèi)星資產(chǎn)約占三成， 包括20%的國內(nèi)權益類基金，和10%的 海外中概股基金。這樣做一方面可以提 升組合的分散化程度，降低投資風險；另 一方面也希望以此來分享未來世界經(jīng)濟 修復和增長所帶來的紅利。

她在復盤時表示，自己主要通過基金 定投的方式進行操作。根據(jù)市場情況做好 產(chǎn)品的配置，進行核心資產(chǎn)和“衛(wèi)星”資產(chǎn) 的合理搭配，充分利用低相關度的基金品 種進行組合，再根據(jù)市場情況及時實施組 合的動態(tài)調(diào)整以鎖定收益。這種多元化配 置策略，讓吳金澤取得了不錯的比賽成績。

以賽代練提高業(yè)務能力

但凡參加過收益挑戰(zhàn)賽的銀行理財 師都從挑戰(zhàn)賽中收獲了很多，吳金澤也是 如此。

吳金澤告訴記者：“這項比賽對我的 工作幫助非常大，要求我始終關注市場， 以及自己的持倉情況，對自己的專業(yè)是一 個提升。在今后的工作中我也會繼續(xù)秉 持這個習慣，更加貼近市場，幫助客戶做 好資產(chǎn)配置。”

對客戶持續(xù)關注，同時與市場“同頻”， 才能真正勝任銀行理財師這份工作。目 前吳金澤管理金融資產(chǎn)超過3億元，服務 貴賓客戶超過500戶。她目前還是興業(yè) 銀行西安分行的財富綜合銷冠。

服務源自真誠，在10多年的從業(yè)經(jīng) 歷中，吳金澤一直踐行著這一理念，也收獲 了客戶的認可。她表示，要認真對待每一 位客戶的托付，不辜負每一份信任，保持 初心，努力守護好每一位客戶的財富。