國際貿易投資騙局花樣翻新

面對防不勝防的海外騙局，想要防止入坑，客戶背景調查必不可少，風控是防騙的重要手段。

疫情之后國際貿易投資都恢復了正常往來，潛伏已久的國際貿易投資騙子們也蠢蠢欲動，開始各類花樣翻新的詐騙行徑。

堪稱完美的連環詐騙劇本

一個做出海投資、跨境貿易的朋友，最近接到了全球化妝品巨頭雅詩蘭黛的子公司——英國惠特曼實驗室的大訂單。在國際社交媒體認識的商業“朋友” 使用英國惠特曼實驗室企業郵箱跟他聯絡、取得初步信任，在“朋友”的介紹下，他與同樣使用英國惠特曼實驗室企業郵箱的管理層建立了聯系，確認對方需要采購一類技術含量很高的化妝品原材料，并給了他意向性訂單和很好的價格；而在那個“朋友”的安排下，他與土耳其一家技術農場的管理層建立聯系，確認對方能提供足量的所需原材料，并且價格優惠，差價利潤可觀。土耳其公司的網站、電話、郵箱一應俱全、十分規范。看起來一筆好的外貿生意就要誕生了，他將和那個“朋友”一起分享豐厚的利潤。

然而在他支付首付款和物流費用后，土耳其供貨商和物流公司開始不斷拿出土耳其海關清關批準費、英國海關檢測費用等，不斷索要費用，直到他找到土耳其、英國相關朋友驗證文件真假，才發現上當并在所在國報警，此時他已經損失了幾萬美金。他沒有想到，明星企業電子郵箱也能偽造、看起來正規的土耳其農場也會參與詐騙、跨境物流公司貨運信息也能造假，土耳其海關文件、英國海關文件騙子也敢造假，整個流程看上去環環相扣、配合完美，為他造出一個美輪美奐的場景，就看他在哪一步覺醒過來、及時止損。

這樣的騙局，在他報警后發現被騙者比比皆是，只是被騙多少及在哪步覺醒。而這樣編造出來的詐騙劇本，利用外貿大量使用電子郵件溝通及存在時間差、信息差等特點，在網絡虛擬世界大行其道，用受騙者的話說，現在國際貿易投資詐騙的技術含量越來越高，新手很容易受騙。尤其是臭名昭著的土耳其騙局開始出新版本后，就是老手，也不勝其煩、有時候難免會中招。

騙局都有哪些新花樣

在老外貿人老周看來，一切遵循基本商業規則是防騙最基礎的理念。不少國外騙子公司與我國企業建立貿易關系后，頭幾筆生意信用都很好，貨款很痛快地就按時付了。直到我國出口企業對其放松警惕之后再行騙術，讓人措手不及，難以應對。還有的國外騙子擺出一副大買家的樣子，派專人到中國監督發貨，可一旦貨物到了進口國港口，騙子嘴臉就馬上暴露出來了。

有專業人士總結外貿騙子的一些套路。大多數國際詐騙商首先從互聯網或者展會上獲得外貿企業的聯系方式，然后通過傳真或郵件建立起貿易聯系，通過一段時間接觸后騙取信任從而與其簽訂出口合同，支付方式通常是風險很高的D/P方式（即付款交單）。等貨物運達進口國港口后，詐騙商就以種種理由拒絕按時支付貨款。有的借口資金周轉不開，迫使外貿企業先同意他們提貨，貨一提走，立即消失得無影無蹤。還有的騙子以產品質量有問題為由逼外貿企業降價，很多時候，外貿人迫于退運程序復雜，貨物壓港費用太高，不得不忍痛降價。更有甚者，既不付款也不把提貨憑證退回發貨企業，故意拖延時間，等到貨物壓港超過規定時間（一般3到4個月），被當地海關拍賣時再來參與競買，通過這種方式，他們就能以低價購得貨物。

在紛繁復雜的國際貿易投資騙局中，有人總結了“合同陷阱”“信用證陷阱”“單證陷阱”“運輸陷阱”“退稅陷阱”“結算陷阱”及“香港賬戶騙局”“土耳其騙局”“印度騙局”“阿爾及利亞騙局”“南非騙局”等模式。

面對防不勝防的海外騙局，想要防止入坑，客戶背景調查必不可少，風控是防騙的重要手段。在感覺不太正常的時候，一定要有警惕心理，提前做出應對措施、避免入局受騙。