綠色金融齊發(fā)力“雙碳”目標(biāo)顯成效

陳彥彤 陳柯宇 婁鈺波

2020年9月22日，習(xí)近平總書記在第75屆聯(lián)合國大會(huì)一般性辯論上宣布，中國二氧化碳排放力爭于2030年前達(dá)到峰值，努力爭取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。

三年來，我國積極穩(wěn)妥推進(jìn)“雙碳”工作，大力推動(dòng)能源革命，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，倡導(dǎo)綠色生活方式，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。與此同時(shí)，我國金融業(yè)著力服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型，為可持續(xù)發(fā)展不斷注入“綠色能量”。

“綠色”是我國金融發(fā)展的底色

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和血液。“雙碳”目標(biāo)的提出進(jìn)一步促進(jìn)了綠色金融的發(fā)展。隨著碳達(dá)峰碳中和“1+N”政策體系的建立，人民銀行明確了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融基本內(nèi)涵，即充分發(fā)揮金融資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理與市場定價(jià)的“三大功能”，以完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管與信息披露要求、逐步完善激勵(lì)約束機(jī)制、豐富綠色金融產(chǎn)品與市場體系、積極拓展綠色金融國際合作空間的“五大支柱”。隨著綠色金融“三大功能”“五大支柱”的日益完善，有效地支持了經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型和發(fā)展。目前，我國已經(jīng)形成了綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。

2016年8月，人民銀行牽頭印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，明確了綠色金融的發(fā)展方向和目標(biāo)任務(wù)以來，我國成為全球首個(gè)制定綠色金融發(fā)展頂層設(shè)計(jì)的國家。同年9月，我國作為G20輪值主席國，首次將綠色金融納入G20峰會(huì)議題，開啟和推動(dòng)了綠色金融國際主流化進(jìn)程。

在我國采用“自上而下”發(fā)展綠色金融的進(jìn)程中，這種由政府發(fā)揮引導(dǎo)作用，通過政策指引金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)向綠色低碳發(fā)展方向過渡的方式，讓“自上而下”的金融政策頂層設(shè)計(jì)與“自下而上”的市場探索相結(jié)合，并通過設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，以區(qū)域綠色發(fā)展成效探索可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)，為全國層面進(jìn)一步發(fā)展綠色金融探索提供了有效路徑，進(jìn)一步推動(dòng)了中國綠色金融的高質(zhì)量發(fā)展，為國際層面提供了綠色金融“中國名片”。

綠色金融提質(zhì)增效

“雙碳”目標(biāo)的提出，有力推動(dòng)了綠色金融開始向應(yīng)對氣候變化這一全球重大議題傾斜。2021年，國務(wù)院發(fā)布了《2030年前碳達(dá)峰行動(dòng)方案》，該方案明確提出了一系列措施，包括完善綠色金融評價(jià)機(jī)制，建立健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。同時(shí)，該方案還鼓勵(lì)大力發(fā)展綠色貸款、綠色股權(quán)、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等金融工具，并設(shè)立碳減排支持工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為綠色低碳項(xiàng)目提供長期限、低成本資金。

為進(jìn)一步支持碳減排，2021年11月，中國人民銀行先后推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。2023年1月人民銀行發(fā)布通知，2023年繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，并將碳減排支持工具擴(kuò)圍，進(jìn)一步帶動(dòng)綠色信貸規(guī)模增長，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)。

綠色金融日趨多元發(fā)展

多年堅(jiān)持綠色發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)與相關(guān)政策的陸續(xù)落地生效，為我國綠色金融的發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。自2018年起，人民銀行全面開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸業(yè)績評價(jià)。2021年升級為綠色金融評價(jià)，并將綠色債券業(yè)務(wù)納入評價(jià)范圍，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有序增加綠色資產(chǎn)配置。2021年，按照市場化、法治化、國際化原則，人民銀行創(chuàng)設(shè)推出兩個(gè)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具——碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，利率均為1.75%，鼓勵(lì)社會(huì)資金更多投向綠色低碳領(lǐng)域。在多重政策疊加下，金融支持碳減排成效開始顯現(xiàn)，據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，碳減排支持工具余額為4530億元，比上年末增加1433億元；支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)放碳減排貸款超過7500億元，帶動(dòng)年度碳減排量超過1.5億噸二氧化碳當(dāng)量。

同時(shí)，在“雙碳”目標(biāo)的驅(qū)動(dòng)下，我國綠色金融市場規(guī)模快速增長，已基本形成了綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品構(gòu)成的多層次產(chǎn)品體系。其中，綠色信貸據(jù)相關(guān)資料顯示，截至二季度末，本外幣綠色貸款余額27.05萬億元，同比增長38.4%，高于各項(xiàng)貸款增速27.8個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加5.45萬億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為9.6萬億元和8.44萬億元，合計(jì)占綠色貸款的66.7%，有效支持了綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

云南深耕綠色發(fā)展沃土

“雙碳”目標(biāo)是我國中長期轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略，也是未來云南經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主攻方向。云南綠色能源資源豐富，產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)良好，是綠色能源發(fā)展的沃土，具有綠色低碳發(fā)展的條件和空間。

“十四五”時(shí)期，是碳達(dá)峰的關(guān)鍵期、窗口期。豐富的生態(tài)資源孕育了三迤大地，也為云南省發(fā)展綠色金融提供了廣闊前景。云南緊扣碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)任務(wù)，以經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型為引領(lǐng)，促進(jìn)發(fā)展方式的降耗升級，積極營造節(jié)能降碳濃厚氛圍，加快促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。在豐富的生態(tài)資源背景下，云南金融聚焦碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)，做好金融支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展工作，是新時(shí)期新階段黨中央、國務(wù)院賦予云南金融系統(tǒng)的光榮使命和重要任務(wù)。云南金融機(jī)構(gòu)在一系列相關(guān)的政策指引下，各展所長，持續(xù)為云南省發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、守護(hù)生態(tài)環(huán)境等貢獻(xiàn)金融力量。

相關(guān)資料顯示，截至二季度末，云南省綠色貸款余額5777.76億元，同比增長28.08%，比年初增加701.31億元，同比多增194.87億元。其中，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級貸款增長12.01%，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款增長32.92%，生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)貸款增長32.99%，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款增長53.67%。同時(shí)，截至二季度末，全省制造業(yè)中長期貸款同比增長32.32%，高于全部企業(yè)中長期貸款增速18.05個(gè)百分點(diǎn)，可以看出，在云南省金融機(jī)構(gòu)加大中長期貸款的支持力度下，云南省制造業(yè)中長期貸款快速增長，金融機(jī)構(gòu)通過金融支持企業(yè)轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)升級、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展推動(dòng)了全省制造業(yè)向高端化、智能化、綠色化方向轉(zhuǎn)型，夯實(shí)了云南省綠色發(fā)展之基。

“雙碳”目標(biāo)推動(dòng)云南碳金融業(yè)務(wù)發(fā)展

今年6月，云南省生態(tài)環(huán)境科學(xué)研究院與興業(yè)銀行昆明分行合作的“碳減排掛鉤”貸款，于2022年9月成功落地，成為云南首個(gè)碳金融應(yīng)用案例。該案例通過碳減排潛力評估，測算出華電集團(tuán)下屬的某光伏項(xiàng)目建成后可實(shí)現(xiàn)年減排二氧化碳約31.46萬噸，大唐集團(tuán)下屬的某風(fēng)電項(xiàng)目每年可實(shí)現(xiàn)減排二氧化碳8.9萬噸，并對這兩個(gè)項(xiàng)目分別發(fā)放3000萬元和1500萬元“碳減排掛鉤”貸款用于清潔能源項(xiàng)目建設(shè)及運(yùn)營。通過碳減排貸款的發(fā)放，可使企業(yè)在建設(shè)新能源電站的同時(shí)，更加注重項(xiàng)目運(yùn)營成效和碳減排效應(yīng)，并通過碳減排量的提升而降低融資成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙重提升。

云南省生態(tài)環(huán)境科學(xué)研究院相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要在產(chǎn)業(yè)、金融、財(cái)政、環(huán)境、能源、消費(fèi)等方面采取系列有效的政策。碳金融的發(fā)展能為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)提供長效激勵(lì)機(jī)制，有效發(fā)揮碳金融的賦能作用，更好地引導(dǎo)金融資源向綠色發(fā)展領(lǐng)域傾斜。碳市場交易機(jī)制的出現(xiàn)使碳排放配額和碳減排信用具備了價(jià)值儲(chǔ)存、流通和交易的功能，從而催生了新型資產(chǎn)——碳資產(chǎn)。優(yōu)化碳資產(chǎn)的管理、盤活碳資產(chǎn)、實(shí)現(xiàn)保值增值、降低履約成本、提高經(jīng)營效率等碳金融業(yè)務(wù)也由此產(chǎn)生。碳金融產(chǎn)品正是建立在碳排放權(quán)交易的基礎(chǔ)上，服務(wù)于減少溫室氣體排放或者增加碳匯能力的商業(yè)活動(dòng)。

金融發(fā)力守護(hù)“綠水”

滇中地區(qū)北靠貢山山脈、南接云嶺山脈，平均海拔2000多米，是云南省旅游和經(jīng)濟(jì)開發(fā)的核心區(qū)域。然而這片美麗的土地卻是全國最嚴(yán)重干旱的地區(qū)之一。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2017年，滇中地區(qū)人均占有水資源量僅為700立方米左右，大大低于人均水資源量1700立方米的警戒線，特別是滇池流域僅為166立方米，處于極度缺水狀況。僅在1950至2014年間，滇中發(fā)生嚴(yán)重干旱災(zāi)害的年份就有20余年，且干旱發(fā)生的持續(xù)時(shí)間越來越長、造成損失越來越重。水資源極度匱乏已成為制約滇中地區(qū)可持續(xù)發(fā)展的最大瓶頸，滇中人民對水資源的需求愈加迫切和強(qiáng)烈。

為減緩當(dāng)?shù)睾登椋嶂幸こ虘?yīng)運(yùn)而生。滇中引水工程作為國務(wù)院確定的172項(xiàng)節(jié)水供水重大水利工程中的標(biāo)志性工程，是目前我國在建最大的引水工程。如此龐大的工程體量離不開金融的支持。自2018年該工程開工建設(shè)以來，中國銀行云南省分行憑借豐富的大型引調(diào)水工程經(jīng)驗(yàn)，成為第一家為滇中引水主體工程實(shí)現(xiàn)授信獲批的金融機(jī)構(gòu)、第一家為滇中引水配套工程實(shí)現(xiàn)投放的金融機(jī)構(gòu)、第一家為滇中引水二期工程實(shí)現(xiàn)授信獲批的金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)，該行主動(dòng)為中國中鐵股份有限公司核定66億元并購貸款，用于并購滇中引水工程股權(quán)，成功實(shí)現(xiàn)26億元貸款投放。該筆并購貸款中的8億元，實(shí)際投向滇中引水工程涉及滇池、杞麓湖、異龍湖流域湖泊治理，全部為綠色金融貸款。今年以來，該行已支持150余戶涉綠企業(yè)發(fā)展，重點(diǎn)投向城鄉(xiāng)公共交通、城鄉(xiāng)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施、環(huán)境友好型鐵路項(xiàng)目、太陽能利用設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營、風(fēng)力發(fā)電設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營。截至一季度末，該行全口徑綠色信貸授信余額突破332億元，較年初增加超過5億元，綠色貸款占比超過13.19%。

本土銀企力護(hù)“一方水土”

“云南人民自己的銀行”——富滇銀行是云南省唯一一家省級地方性股份制商業(yè)銀行。該行不僅是“本土銀企”，也是云南省綠金委首屆主任委員單位，持續(xù)探索完善綠色金融服務(wù)一直是該行的重點(diǎn)發(fā)展方向。近年來，在《富滇銀行2021-2023三年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》 《富滇銀行十四五戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》 《富滇銀行綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》 《富滇銀行綠色金融五年行動(dòng)計(jì)劃》 《富滇銀行支持電力行業(yè)低碳發(fā)展指導(dǎo)意見》 《富滇銀行關(guān)于支持光伏制造發(fā)展指導(dǎo)意見》等一系列規(guī)劃措施下深耕綠色金融業(yè)務(wù)。

自2018年8月該行在銀行間市場公開發(fā)行了人民幣35億元的“富滇銀行股份有限公司2018年第一期綠色金融債券”之后，該行持續(xù)對可再生能源及清潔能源、農(nóng)村及城市水資源、綠色交通、節(jié)能環(huán)保服務(wù)、資源節(jié)約與循環(huán)利用、生態(tài)保護(hù)和適應(yīng)氣候變化、垃圾處理及污染防治等領(lǐng)域加大信貸投放。截至二季度末，富滇銀行綠色信貸余額218.54億元。同時(shí)，該行向香格里拉市中吉能源有限責(zé)任公司發(fā)放的1000萬元碳排放權(quán)質(zhì)押貸款，亦是首開了云南省碳排放權(quán)質(zhì)押貸款先河，在為云南省綠色金融及碳金融創(chuàng)新融資方面取得新突破。

如今，綠色低碳發(fā)展已是高質(zhì)量發(fā)展的必然方向，習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)的“綠水青山就是金山銀山”理念，指明了實(shí)現(xiàn)發(fā)展和保護(hù)協(xié)同共生的新路徑。然而，推進(jìn)綠色發(fā)展不可能一蹴而就，金融要推動(dòng)綠色低碳發(fā)展，不僅要支持綠色產(chǎn)業(yè)，還要推動(dòng)高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型升級。綠色發(fā)展的轉(zhuǎn)型之路還很長，但值得肯定的是，金融“活水”正澆灌著全產(chǎn)業(yè)鏈“綠芽”，未來的綠色發(fā)展之路必將充滿“生機(jī)”。