放貸權“變現”

殷曉章

曾任天津農村商業銀行股份有限公司（下簡稱“天津農商銀行”）靜海中心支行營業部負責人的李偉彬，因違法發放貸款3690萬元，收取好處費75萬元，2023年2月24日被天津市靜海區人民法院判處有期徒刑8年半。

放貸牟利被舉報

2022年2月25日，天津市靜海區監察委員會收到天津市監察委員會移交的反映天津農商銀行靜海中心支行營業部原負責人李偉彬的問題線索。同年3月2日，靜海區監察委員會成立專案組進行初步核實，4月26日立案調查。2022年4月29日，李偉彬因涉嫌職務犯罪被靜海區監察委員會采取留置措施。

李偉彬，1966年6月生于天津市靜海區，大學學歷，2012年2月擔任天津農商銀行靜海中心支行營業部副經理，負責營業部的全面工作，組織開展存貸款營銷、對客戶的調查審查和權限范圍內的審批事項等。2014年8月，58歲的李偉彬調離該崗位。

天津農商銀行成立于2010年6月，是一家省級股份合作制地方金融機構，是天津市最大的一家地方性總部商業銀行。李偉彬的落馬始于劉甲的舉報，他舉報李偉彬幫助劉某在天津農商銀行貸款，劉某送給李好處費。

劉甲和李偉彬的情人張某是朋友，張某幫助李偉彬管錢，劉甲借給李偉彬的90萬元就是打進了張某的農行賬戶，李偉彬用于放貸賺取高息。2015年左右，因李偉彬不還款，劉甲找到李偉彬的臨時辦公地點要錢，為了抓住李的把柄，劉甲刻意套話。毫無戒備的李偉彬說，他幫助呂某貸款并借錢給劉某，劉某給自己好處費。劉甲向劉某核實，劉某承認自己給李偉彬送錢的事。2014年左右，劉甲還看到張某寫在筆記本上的幫李偉彬管理資金的賬目。張某說她用自己的銀行賬戶幫李管理資金，流水至少兩三千萬元，大部分是他向商人借來的錢，然后放貸賺取利息差。

李偉彬被查后承認，2013年6月，他讓朋友劉甲幫其貸了一筆款，安排弟媳王某用她的房產作抵押，并告訴情人張某貸款會轉到她的賬戶。劉甲申請該筆貸款中的購銷合同是假的，未實際發生，簽訂合同的另一方杜某是其兒子李甲的朋友。經李偉彬審批、風險部等部門審核后發放了90萬元，這筆錢由杜某賬戶轉到張某的賬戶，張某按李的安排用于民間借貸。

違法放貸3600萬元并索要好處

2003年左右，呂某因經營天津助友重工機器設備制造有限公司（以下簡稱“助友公司”）與天津農商銀行有業務往來認識了李偉彬，從2012年至2014年，呂某與時任天津農商銀行靜海中心支行營業部負責人的李偉彬交往較多。

2013年9月，劉某找到李偉彬尋求資金支持，但他公司資質不夠，在天津農商銀行有存量貸款，新增貸款不易審批，李偉彬提出找資質比較好的企業貸款，然后借給劉某使用，劉某欣然同意。

2013年10月左右，李偉彬來到助友公司三樓辦公室見到呂某，他了解到呂的公司貸款資質不錯后，提出讓助友公司在天津農商銀行貸款，借給他人使用，賺取高利息。呂某思量再三，提出實際用錢方要提供抵押物，李偉彬同意。

在李偉彬的授意下，2013年12月，助友公司和天津市盛得機械制造有限公司（以下簡稱“盛得公司”）簽訂虛假的購銷焊接件合同，助友公司購買盛得公司3150噸、共計6300萬元的焊接件。合同簽訂后，助友公司以資金不足為由，向天津農商銀行靜海中心支行申請貸款4000萬元，以呂某另一家公司——位于靜海開發區的天津中鵬科技發展有限公司（以下簡稱“中鵬公司”）的廠房作抵押。

李偉彬作為天津農商銀行靜海中心支行營業部的負責人，有審批貸款的權力，對貸款真實性負責，其他部門都是對貸款申請材料進行形式審核。2013年12月，李偉彬違法審批通過該筆貸款，天津農商銀行靜海中心支行將3600萬元貸款打入盛得公司銀行賬戶。在李偉彬的指使下，該貸款又轉入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。

2014年3月底，李偉彬指使呂某和劉某簽訂借貸合同，其中的3000萬元以2%的利息借貸給劉某使用，月息60萬元，劉某把他的一家公司抵押給呂某。剩余600萬元貸款由中鵬公司使用。

后李偉彬向劉某索要每月15萬元的好處費，并要求劉某將好處費打入情人張某的銀行賬戶。李偉彬還對張某交代了這筆好處費的來龍去脈，劉某每月會給自己15萬元好處費，讓張某定時督促劉某打款。

劉某按照李偉彬的要求，每月給張某的個人賬戶轉賬15萬元。自2014年4月至8月，李偉彬共收取劉某好處費75萬元。有時劉某轉賬不及時，張某就打電話催要：“李偉彬跟你要的那15萬元，該打錢了。”后因劉某企業資金困難沒有繼續給他好處費。

2014年8月，劉某以企業資金壓力大為由不再給助友公司利息，經呂某多次催問，劉某說他每月給助友公司60萬元利息的同時，還給李偉彬15萬元的好處費。呂某擔心劉某不還錢，就打印了一份劉某送給李偉彬75萬元好處費的情況說明，讓劉某簽字確認。

兩罪并罰獲刑8年半

2022年7月28日，李偉彬因涉嫌犯違法發放貸款罪、受賄罪，被天津市靜海區人民檢察院刑事拘留，同年8月5日被逮捕。2022年9月5日，靜海區人民檢察院指控被告人李偉彬犯違法發放貸款罪、受賄罪，向法院提起公訴。2022年9月7日，靜海區人民法院審查后受理，組成合議庭公開開庭審理了此案。此案經天津市第二中級人民法院批準延長審理期限三個月。

靜海區人民檢察院指控：2013年6月，被告人李偉彬在擔任天津農商銀行靜海中心支行營業部副經理、主持營業部全面工作期間，為了償還個人借款，指使其朋友劉某虛構購銷合同，向天津農商銀行靜海中心支行申請貸款。李偉彬違反國家規定，違法審批通過該筆貸款。該貸款發放后，轉入李偉彬情人張某的銀行賬戶，用于償還李的民間借款。

檢方還指控：2013年12月，李偉彬授意助友公司和盛得公司簽訂了虛假的購銷焊接件合同。李偉彬違法審批通過該筆貸款，天津農商銀行靜海中心支行向盛得公司發放貸款3600萬元。在李偉彬的指使下，該貸款又轉入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。之后，其中的3000萬元借貸給劉某使用，剩余600萬元貸款由中鵬公司使用。2014年4月至8月，李偉彬共收取劉某好處費75萬元，用于民間借貸牟利。

公訴機關認為，應以違法發放貸款罪、受賄罪追究被告人李偉彬的刑事責任。被告人李偉彬一人犯數罪，應數罪并罰。李偉彬否認起訴書指控事實，辯稱其不構成違法發放貸款罪、受賄罪。被告人的辯護人提出了被告人不構成犯罪的辯護意見。

靜海區人民法院審理認為：被告人李偉彬在擔任天津農商銀行靜海中心支行營業部負責人期間，違反國家金融管理法規及崗位職責，違法發放貸款3690萬元，數額特別巨大，其行為構成違法發放貸款罪；被告人作為國家工作人員，利用職務便利，向他人索賄75萬元，數額巨大，其行為構成受賄罪。李偉彬及其辯護人關于被告人不構成犯罪的辯護意見，無事實和法律依據，不予采信。公訴機關指控罪名成立。被告人一人犯數罪，應依法數罪并罰。

2023年2月24日，靜海區人民法院對此案作出一審判決：被告人李偉彬犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑6年6個月，并處罰金人民幣10萬元；犯受賄罪，判處有期徒刑4年，并處罰金人民幣25萬元。決定執行有期徒刑8年6個月，并處罰金人民幣35萬元；被告人李偉彬受賄違法所得75萬元，予以追繳。

在法定期限內，李偉彬沒有提起上訴，一審判決生效。

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編輯：薛華? icexue0321@163.com