幫助信息網絡犯罪活動罪中“明知”的司法適用

宋睿　于嘉儀　李濤

一、基本案情

2021年5月27日至6月5日，邢某某受人之托辦理了大額信用卡，在開卡時邢某某簽署了《關于實施買賣、轉借、轉租手機卡、銀行卡、身份證件、對公賬戶等行為涉嫌違法犯罪告知書》，并曾查詢過“跑分”等相關內容。邢某某為他人提供了本人中信銀行卡、農業銀行卡、成都銀行卡、民生銀行卡、光大銀行卡、建設銀行卡、工商銀行卡共計7張銀行卡以及微信零錢通賬戶用于接收資金，進行資金轉移，流水高達90萬元。公訴機關指控被告人構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

二、分歧意見

本案的處理過程中，針對邢某某的主觀“明知”的認定，存在以下三種爭議觀點：

第一種意見認為，邢某某雖然知道不能將銀行卡隨意出借給他人，但是其缺乏對他人實施犯罪的確切認識，即邢某某缺乏刑事違法性認識，而只存在行政違法性認識，故不能以幫助信息網絡犯罪活動罪對其定罪處罰。該種觀點認為，認定行為人構成幫助信息網絡犯罪活動罪主觀明知，需要其確切認識到被幫助對象實施的行為是違法犯罪行為，并需要對被幫助對象之行為可能涉及的罪名、犯罪經過有一定程度的認知。

第二種意見認為，邢某某明知資金可能是犯罪所得，仍提供銀行賬戶接收資金并協助轉移，應當依照刑法第312條，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰。該種觀點認為，如果行為人明知他人實施的是犯罪行為，屬于對被幫助對象的性質有明確認識，其主觀認識程度已經超越了幫助信息網絡犯罪活動罪的主觀構成要件范圍，最終應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰。……