國企投資管理數字化平臺建設的探索與實踐

□ 通訊員 周亞 陳全捷

投資業務是國有資產布局的重要手段，也是國企重要經濟行為，投資質效一定程度影響國有資產的保值增值水平。

近年來，國有企業投資能力不斷增強，投資規模不斷擴大，然而投資、運營、管控是一項復雜的系統工程，具有投資金額大、運行周期長、關鍵環節多、投資風險高等一系列特點，缺乏先進的管理手段和工具，可能導致投資項目收益不及預期。魯信集團作為省委管理的國有重要骨干金融企業、山東省重要的投融資主體和資產管理平臺，投資業務項目種類多、數量大，集團始終堅持以數字化推動投資管理規范化、精細化，建設了覆蓋全級次企業、全業務流程、全生命周期的集團統一投資管理平臺，有力推動了投資管理的“數字化”轉型，成為了推動集團高質量發展的重要支持力量。

全集團一體化管理。集團級投資業務往往下設多個投資主體，投資業務類型多、投資項目數量大、投資領域范圍廣，傳統管理方式難以實現統一管控，也無法準確掌握投資項目整體情況。投資管理平臺建設覆蓋集團總部、各直管企業及其直屬企業、項目公司四級投資主體。平臺建設中全面梳理業務投資規范及制度要求，將規范固化到投資業務管理流程中，做到將管理制度化、制度流程化、流程表單化、表單數字化，最終能夠實現全集團所有投資項目數字化、一體化管理。

全過程全生命周期管理。投資業務是一個長期、動態、不斷調整的過程，需要持續關注企業的經營情況，根據業績好壞動態調整投資行為。傳統的手工臺賬式管理方式極易造成信息記錄不全、重要資料遺失等問題，給日常管理帶來很大風險。投資業務管理平臺涵蓋投資計劃、立項、審核、投后管理、退出等功能模塊，保證信息流由源頭到終點的完整傳遞，消除了信息壁壘，實現了投資項目全過程、全生命周期的“可知、可視、可控、可評價”，有效提高了投資項目的全過程管控、精細化管理水平，管理風險得到有效控制。以項目管理為例，從項目儲備立項到投后退出全流程中，提供項目投資決策審核、資料統一管理、計劃提醒、盡調過程錄音轉文字、項目上會投票、投資協議審核、資金劃撥、投資權益管理、投后管理、風險監測、退出分配等功能支持。

全業務穿透式監督管理。集團型企業投資類型多、投資層級多、交叉投資多，整體風險、底層資產等把控難度很大。平臺建設過程中充分依托大數據技術，可以直接穿透到最底層資產，對投資項目各階段產生的數據進行充分挖掘分析，為各層級投資主體提供一站式查詢檢索、統計分析、信息研判等決策支持，實現了以數字化引領決策科學化。以統計某區域投資項目為例，傳統方式需層層下發通知，由項目負責人手工匯總，數據統計時間長、準確性較差。投資業務管理平臺通過穿透式管理，可直接匯總生成投資區域參投項目列表清單，清晰展現投資主體、投資形式、項目類型等完整信息，為企業管理及業務決策提供準確參考。

以數字化建設提升風險管控水平，是落實省國資委關于投資管理的要求、賦能企業投資管理的必然選擇。魯信集團將按照“統一規劃、分步實施”的原則，進一步完善投資管理平臺建設，全方位增強投研風控能力，以數智化賦能投資業務高質量發展，為國有企業在投資業務領域的數字化轉型、風險管控提供“魯信經驗”，為服務全省經濟發展貢獻“魯信力量”。