湖南省公布多起養(yǎng)老詐騙案件詳細(xì)揭露詐騙套路

5 月25 日，湖南高院召開新聞發(fā)布會，會上通報了全省法院打擊養(yǎng)老詐騙犯罪專項行動開展情況及全省第一批集中宣判的情況，并發(fā)布4起典型案例。

李某某、全某等32 人集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2005 年至2019 年11 月，被告人李某某、全某等人以“夕陽紅”公寓、孝德集團為名，通過召開推介會，在菜場、超市等公共場所散發(fā)傳單等方式，以老年人群體為主要目標(biāo)，以到“夕陽紅”公寓來養(yǎng)老、投資等為幌子，并誘之以高利或高額回報，吸引公眾簽訂“入住合同”，收取“入住保證金”，從而變相非法集資。所獲資金投入到養(yǎng)老等公益性事項及其他生產(chǎn)經(jīng)營上的人力、物力、資金比例極小。李某某、全某在明知對外商業(yè)投資已失敗，名下公司均經(jīng)營惡化或無法經(jīng)營，且資不抵債，無法償還集資參與人本金情況下，不但不及時止損，盡力退還集資參與人本金，還捏造股票已在境外上市的虛假信息，擴大非法集資范圍、規(guī)模，以達到借新還舊，延緩案發(fā)，妄圖逃避司法打擊的目的。經(jīng)鑒定，李某某、全某集資詐騙金額為87583.13 萬元，非法吸收公眾存款金額為192776.12 萬元。

衡陽市中級人民法院對李某某、全某、袁某某等3 人判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)；對周某等29 人判處十四年至二年一個月的有期徒刑，并處罰金。

本案是以公寓養(yǎng)老、投資為名進行非法集資，數(shù)額特別巨大，嚴(yán)重擾亂金融秩序，嚴(yán)重侵害了老年人的合法權(quán)益，在當(dāng)?shù)卦斐闪藧毫拥纳鐣绊憽１景笇θ鞣概刑師o期徒刑，體現(xiàn)了人民法院依法從嚴(yán)懲處該類犯罪的決心，對于造成嚴(yán)重經(jīng)濟損失以及其他嚴(yán)重后果或者惡劣社會影響的案件，堅決依法從嚴(yán)懲處，該重判的堅決予以重判，并加大對罰金、沒收財產(chǎn)的處罰力度，從經(jīng)濟上嚴(yán)厲制裁犯罪分子。同時對于具有積極退贓退賠、認(rèn)罪認(rèn)罰、取得被害人諒解等情節(jié)的，依法體現(xiàn)政策、適度從寬處理。

黃某某非法吸收公眾存款案

福康公司實際負(fù)責(zé)人為王某某（已死亡），在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，通過聘用業(yè)務(wù)員發(fā)傳單，組織集資參與人聚餐、參觀等方式，對外宣傳公司正在修建養(yǎng)老公寓，投資人投資一萬元達半年以上，可以得到400 元至800 元不等的紅包，養(yǎng)老公寓建成后投資人可以優(yōu)惠入住、以月息2%左右的利率等為誘餌向社會公眾非法集資。2019年4 月，被告人黃某某擔(dān)任福康公司財務(wù)經(jīng)理，協(xié)助王某某管理公司，負(fù)責(zé)向集資參與人宣傳、介紹、解釋福康公司的投資政策、發(fā)展規(guī)劃、發(fā)展前景，收取集資款交給王某某，發(fā)放利息，維護公司秩序等。經(jīng)鑒定，黃某某任職期間，福康公司共計吸收143 名投資人資金384.1 萬元，黃某某獲利1.6 萬元，非法獲利已退繳。

益陽市赫山區(qū)人民法院對黃某某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑二年，并處罰金五萬元。

本案的犯罪手法是通過組織聚餐、免費參觀等方式，獲取老年人的好感和信任，再以優(yōu)惠、派送紅包、返利為誘惑，誘騙老年人簽訂投資合同。法官溫馨提示老年人群體，面對以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”等方式開展?fàn)I銷的，務(wù)必保持警惕，加強甄別，不要被不法分子的小恩小惠所誘惑，丟了西瓜撿芝麻，得不償失。

熊某某、何某某非法吸收公眾存款案

2012 年12 月14 日，王某某、賈某某（均另案起訴）等為吸收公眾存款，注冊成立了長沙順祥公司。2016 年9 月21 日該公司在郴州設(shè)立了順祥郴州分公司、郴州順祥康某園公司，被告人熊某某擔(dān)任順祥郴州分公司總監(jiān)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊對外進行宣傳等；被告人何某某擔(dān)任順祥郴州分公司副總監(jiān)，負(fù)責(zé)后勤采購、講解告知投資模式、公司業(yè)績、策劃活動、管理業(yè)務(wù)員等工作。順祥郴州分公司在熊某某和何某某的帶領(lǐng)和直接參與下，在無金融資質(zhì)的情況下，通過派發(fā)傳單、組織參觀、電話推銷、熟人介紹等方式向社會不特定群眾（主要為老年人）宣傳在郴州市北湖區(qū)某鎮(zhèn)投資建養(yǎng)老公寓，通過與客戶簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議和養(yǎng)老服務(wù)申請表，發(fā)放會員卡、現(xiàn)金折扣、福利補貼、加單補貼、提供養(yǎng)老服務(wù)和按投資金額給付利息回報等為誘餌，向集資參與人融資。2019 年9月順祥郴州分公司因資金出現(xiàn)問題，無法按期還本付息和提供養(yǎng)老服務(wù)而停止?fàn)I業(yè)。經(jīng)鑒定，順祥郴州分公司可確認(rèn)的投資人數(shù)為1007 人，可確認(rèn)的投資金額為6429.847 萬元，熊某某非法獲利100 余萬元，何某某從中非法獲利20 余萬元。

郴州市北湖區(qū)人民法院對被告人熊某某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑六年六個月，并處罰金二十萬元；對被告人何某某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑四年，并處罰金十萬元。

不少涉嫌非法集資的養(yǎng)老機構(gòu)只取得營業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)登記證書，未辦理養(yǎng)老機構(gòu)設(shè)立許可證，按照規(guī)定，此類養(yǎng)老機構(gòu)不得以任何名義收取費用、收住老人，本案的涉案公司即是這樣的機構(gòu)。

法院提醒廣大群眾，特別是老年人及家屬，選擇養(yǎng)老公寓時，一定要向相關(guān)部門核實了解經(jīng)營機構(gòu)的資質(zhì)情況，未在市、縣民政局登記的養(yǎng)老機構(gòu)，不要入住、更不要投資，切勿輕信他人許諾的高額投資返利，更不能被前期的返利、優(yōu)惠所蒙蔽，避免養(yǎng)老變“坑老”。

郭某非法吸收公眾存款案

2014 年5 月29 日，陳某某（已判刑）在洪江市注冊成立湘某源公司，該公司在未取得吸收公眾存款業(yè)務(wù)行政許可的情況下，以預(yù)訂湘某源老年公寓、打折入住及許諾利息回報開展?fàn)I銷活動，針對社會不特定的廣大老年人，公開進行夸大、虛假宣傳，借用簽訂老年公寓會員預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同以及會員卡權(quán)益表等形式，向社會非法集資。2017 年6 月，剛中專畢業(yè)的郭某（16 歲）通過其姐劉某（時任湘某源公司會計）介紹，進入湘某源公司工作，擔(dān)任營銷二部營銷員，2017 年至2019 年期間通過郭某辦理的集資金額為171.5萬元，集資參與人實際損失金額為18.18 萬元，郭某個人獲利4.66 萬元。

洪江市人民法院對郭某以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬元。

本案被告人郭某通過親人介紹進入涉案公司，犯罪時系未成年人，社會閱歷不足，辨別是非能力弱，法律意識淡薄，實施了犯罪行為。法院根據(jù)其犯罪情節(jié)和悔罪態(tài)度，從教育挽救的角度出發(fā)，對其從寬處罰。