固收大咖論道“輕投資”數(shù)萬(wàn)人圍觀解鎖投資新主張

近日，博時(shí)基金固收夏日海邊茶會(huì)線上直播成功舉辦。7分鐘理財(cái)創(chuàng)始人兼CEO羅元裳、博時(shí)基金首席市場(chǎng)策略分析師amp;威尼斯擺渡人陳奧兩位財(cái)經(jīng)大V，攜手三位博時(shí)固收專(zhuān)家陳凱楊、張李陵、魏楨，齊聚風(fēng)光如畫(huà)的深圳海邊，與投資者在輕松的氛圍中聊投資理財(cái)。

本次夏日海邊茶會(huì)上，嘉賓通過(guò)“從露營(yíng)到理財(cái)，國(guó)民‘輕’生活方式”、“固收投資怎么如此受歡迎？”、“固收的分類(lèi)眼花繚亂，普通投資者怎么挑？”、“投資不將就，五千多萬(wàn)投資者的選擇”等四個(gè)主題環(huán)節(jié)的討論，向投資者生動(dòng)地展現(xiàn)了博時(shí)基金倡導(dǎo)的“輕投資”理念，即在投資時(shí)選擇成本較小、負(fù)擔(dān)較輕、投資相對(duì)穩(wěn)妥的低含權(quán)產(chǎn)品。輕投資作為投資新主張，講究投資輕一點(diǎn)，積累多一點(diǎn)。本次內(nèi)容豐富的豪華思想“大餐”受到了投資者的追捧，博時(shí)基金視頻號(hào)直播超5.7萬(wàn)人觀看。

從“輕生活”到“輕投資”

博時(shí)基金固收夏日海邊茶會(huì)上，嘉賓首先從最近流行的“輕生活”開(kāi)始討論。陳凱楊認(rèn)為，“輕生活”是一個(gè)“做減法”的過(guò)程，因?yàn)槲覀儭罢嬲枰臇|西比你想要的少的多的多的多”。魏楨表示，“輕生活”是“慢生活”的一種狀態(tài)，即輕心、輕體、輕食、輕居。現(xiàn)代人無(wú)論是職場(chǎng)還是在投資中都比較焦慮，“輕生活”是讓我們整個(gè)生活節(jié)奏都慢下來(lái)。魏楨認(rèn)為，投資中能倡導(dǎo)“輕投資”能減少不必要的焦慮，最簡(jiǎn)單的做法就是回歸價(jià)值，離價(jià)值近一點(diǎn)，離市場(chǎng)遠(yuǎn)一點(diǎn)。

據(jù)介紹，“輕投資”中的投資輕一點(diǎn)指的是，權(quán)益部分的倉(cāng)位低一些、權(quán)益含量低一些，讓凈值波動(dòng)更小，心態(tài)更放松;積累多一點(diǎn)指的是，積累更多的投資知識(shí)和理念，以及積累更多的本金和經(jīng)驗(yàn)。

今年以來(lái)，A股持續(xù)震蕩，部分投資者比較焦慮。對(duì)此，陳凱楊認(rèn)為，所有的投資都是硬幣的兩面，相對(duì)的低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的相對(duì)的低收益和相對(duì)穩(wěn)健的回報(bào)，反之相對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的相對(duì)高點(diǎn)的收益。投資者要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇適應(yīng)自己的產(chǎn)品。

張李陵表示，投資者在進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資的時(shí)候，要控制本金的投入金額和速度，同時(shí)不要太過(guò)于追求短期的漲跌和波動(dòng)，當(dāng)慢慢適應(yīng)后能夠有一個(gè)好的心態(tài)迎接低谷，才能有較好的收獲。

羅元裳建議，投資者在做資產(chǎn)配置的時(shí)候，除了風(fēng)險(xiǎn)較高的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)外，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小的固收類(lèi)也是需要的。

面對(duì)市場(chǎng)上品種繁多的低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，投資者要如何選擇？博時(shí)三位固收專(zhuān)家向投資者詳細(xì)介紹了貨幣基金、純債基金、固收+的特點(diǎn)以及投資訣竅。

“輕投資”憑借靈活性高、風(fēng)險(xiǎn)較低、波動(dòng)較低的特點(diǎn)，不僅適用于整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低且投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)并不豐富的投資小白，同樣也適用于投資周期偏向于中長(zhǎng)期，不過(guò)分追求短期業(yè)績(jī)，注重資產(chǎn)配置，股債平衡的進(jìn)階投資者。

會(huì)上，嘉賓一致認(rèn)為，投資者在挑選適合自己固收產(chǎn)品的時(shí)候，要選擇業(yè)績(jī)穩(wěn)、規(guī)模大、客戶多、體驗(yàn)好的基金公司。

羅云裳表示，博時(shí)基金作為“固收大廠”有“五三一”的特點(diǎn)?！拔濉笔浅闪⒆钤绲那拔寮一鸸?“三”是博時(shí)基金債基規(guī)模占全市場(chǎng)規(guī)模的前三（數(shù)據(jù)來(lái)源：銀河證券，截至2022.6.30）;“一”是債基的存續(xù)數(shù)量，全市場(chǎng)排名第一（數(shù)據(jù)來(lái)源：wind，截至2022.6.30）。

“固收大廠”為“輕投資”保駕護(hù)航

據(jù)了解，博時(shí)基金固收類(lèi)產(chǎn)品業(yè)績(jī)保持長(zhǎng)期優(yōu)勢(shì)，與公司較早布局和長(zhǎng)期重視固收領(lǐng)域有密切關(guān)系。

作為一家老牌基金公司，博時(shí)基金深耕固收多年，公司培養(yǎng)了一批投研精英，組建了經(jīng)驗(yàn)豐富的固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)。比如本次參加固收夏日海邊茶會(huì)的三位固收專(zhuān)家就具備較長(zhǎng)從業(yè)年限和出眾實(shí)力。陳凱楊是市場(chǎng)上最早一批債券投資專(zhuān)才，目前管理10只債基;張李陵擁有近十年公募基金管理經(jīng)驗(yàn)，是固收投資領(lǐng)域的實(shí)力派選手，曾在2017年至2021年連續(xù)5年斬獲中國(guó)證券報(bào)社頒發(fā)的“金牛獎(jiǎng)”;魏楨擁有14年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，超9年公募基金管理經(jīng)驗(yàn)。除此之外，博時(shí)基金還擁有過(guò)鈞、鄧欣雨、黃海峰等多位實(shí)力派固收基金經(jīng)理，陣容龐大的團(tuán)隊(duì)成員，具有全面視野和豐富經(jīng)驗(yàn)，形成強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力，為基金的運(yùn)作保駕護(hù)航。

目前，博時(shí)基金已全面布局固收產(chǎn)品，在貨幣基金、中短債、信用債、主動(dòng)利率債、債券指數(shù)等不同領(lǐng)域均積累了豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和投資產(chǎn)品?！拜p·投資”矩陣包括閑錢(qián)投資-博時(shí)月月樂(lè)同業(yè)存單30天;閑錢(qián)投資pro-博時(shí)安盈債券;閑錢(qián)投資promax-博時(shí)富瑞純債債券;投資進(jìn)階-博時(shí)穩(wěn)定價(jià)值債券、博時(shí)穩(wěn)健回報(bào)債券;投資進(jìn)階pro-博時(shí)信用債券;投資進(jìn)階promax-博時(shí)浦惠一年持有期等多款產(chǎn)品，滿足不同投資者的需要。

在資產(chǎn)管理不爭(zhēng)朝夕之盈，而在長(zhǎng)遠(yuǎn)之興的投資思想指導(dǎo)下，博時(shí)基金固收產(chǎn)品緊握絕對(duì)收益，長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)佳，為投資者實(shí)現(xiàn)了細(xì)水長(zhǎng)流的財(cái)富積累。銀河證券統(tǒng)計(jì)顯示，截至2022年6月30日，博時(shí)基金近十年固定類(lèi)基金收益類(lèi)為133.52%，行業(yè)排名3/52。銀河證券顯示，博時(shí)基金債券投資方向資產(chǎn)凈值超3575億元，規(guī)模在行業(yè)排名2/134。自公司成立以來(lái)，博時(shí)固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)共榮獲金牛獎(jiǎng)13座，金基金獎(jiǎng)5座，明星基金獎(jiǎng)18座。

未來(lái)，博時(shí)基金將繼續(xù)以高質(zhì)量的投研團(tuán)隊(duì)、成熟穩(wěn)健的投資風(fēng)格、豐富的管理經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)異的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，將“輕投資”的理念傳遞給更多的投資者，讓基民享受輕松投資的樂(lè)趣。