銀行行長為女兒上學(xué)被騙3.5億元

“我姨父是高校副校長，并且和教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識，路子廣得很，可以安排孩子上個好大學(xué)……”受趙某河這句并不高明的謊言蠱惑，心憂女兒學(xué)業(yè)的某銀行行長李某先后二十多次上當(dāng)受騙，成了一名可憐的受害者，并一步步從一名領(lǐng)導(dǎo)干部蛻變成了騙取貸款、違法發(fā)放貸款的“蛀蟲”。

超千萬元的天價運作

2020年7月19日，山東省濱州市某銀行行長李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被公安機(jī)關(guān)逮捕歸案。在證據(jù)面前，李某如實供認(rèn)了自己的犯罪事實。然而，高達(dá)數(shù)億元的涉案款卻不翼而飛。這筆巨額錢款究竟去了何處？

帶著疑問，辦案人員對李某的經(jīng)濟(jì)收支情況進(jìn)行了詳細(xì)篩查，發(fā)現(xiàn)李某近5年來有大筆款項分別轉(zhuǎn)入北京、內(nèi)蒙古等地賬戶，趙某河詐騙的犯罪事實隨之浮出水面。2020年7月24日，濱州市公安機(jī)關(guān)將趙某河抓獲歸案。

2014年底的一天，來自內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市的趙某河，在受邀到高中同學(xué)家中做客時，認(rèn)識了時任濱州市某銀行行長的李某，閑聊中得知2015年3月李某的女兒準(zhǔn)備參加高考藝術(shù)類考試，但成績不夠理想。趙某河對李某說“這事不難辦”，聲稱自己的姨父霍某擔(dān)任內(nèi)蒙古某高校副校長，并且與教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識，可以幫著問問，讓孩子上個好大學(xué)。

2015年3月10日，在李某一家的期盼中，趙某河開始了“安排”行動。“上大學(xué)首先需要選號，這是必須的上學(xué)流程。”趙某河聲稱，已經(jīng)委托自己的姨父霍某幫忙牽線搭橋，但必須要先付一筆活動經(jīng)費。對此，李某不加懷疑，先后向趙某河轉(zhuǎn)賬100余萬元。兩個月后，趙某河再次找到李某，謊稱需要辦理北京某學(xué)院的藝考合格證，并安排李某之女進(jìn)入該學(xué)校就讀，但活動經(jīng)費明顯不夠。又迅速向趙某河追加活動經(jīng)費，前后將近300萬元。6月下旬，趙某河又以繳納保證金及提檔需要擔(dān)保金為由，向李某索要665萬元。

冒充反貪局長屢騙不爽

2015年7月，李某的女兒進(jìn)入北京某學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院學(xué)習(xí)。然而，這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒到騙局終結(jié)的時候。自2015年9月至2016年9月，在短短一年時間里，趙某河又先后編織了“向?qū)W校繳納擔(dān)保費”“更改高考分?jǐn)?shù)”“開啟數(shù)據(jù)庫費用”“購買教育基金”等多個借口，先后8次騙取李某1.5億余元。

2016年11月，趙某河給李某打來電話，說教育部的“郭部長”和自己的姨父因為違紀(jì)插手幫助購買教育基金，已經(jīng)引起了紀(jì)檢監(jiān)察部門的注意，要他千萬當(dāng)心，并稱“為保證前期購買的教育基金安全，必須再轉(zhuǎn)入一筆保證金”。于是，李某再次向趙某河指定的賬戶轉(zhuǎn)入4100萬元。在2016年11月至2018年3月這段時間內(nèi)，趙某河前后共向李某實施詐騙9次，多次冒充反貪局長，以教育基金被凍結(jié)、需要制作虛假流水賬目應(yīng)付檢查等借口，先后向李某索要錢財共2億余元。 2018年10月，逐漸發(fā)現(xiàn)情況不對的李某如夢方醒，得知自己被騙的真相后，他多次催促趙某河歸還錢款，卻被對方再三拖延。

“活動經(jīng)費”竟是銀行貸款

超過億元的活動經(jīng)費，對一般家庭而言可謂天文數(shù)字。辦案人員經(jīng)過查證，發(fā)現(xiàn)李某利用擔(dān)任銀行行長的職務(wù)之便，借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營職責(zé)，一次次將手伸向銀行貸款。為侵吞銀行貸款，李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟，授意孫某某、張某制作偽造的購銷合同等虛假貸款資料，然后違反規(guī)定發(fā)放貸款，形成了具有隱蔽性和欺騙性的資金轉(zhuǎn)移辦法。隨著時間的推移，李某等三人又想出了借新還舊、還后再貸、冒用他人名義等多種貸款花樣，導(dǎo)致銀行貸款屢屢流失而不被察覺。

今年4月29日，經(jīng)山東省博興縣檢察院提起公訴，李某被法院以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年。（文中涉案人均為化名）

（摘自《檢察日報》7.13）