浙江：構(gòu)建“全警+全民”反詐格局 遏制電詐犯罪

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是嚴重影響人民群眾安全感和幸福感的一大突出問題，浙江省公安機關(guān)充分發(fā)揮打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主力軍作用，堅決貫徹公安部和省委、省政府的決策部署，堅持“打防治并舉，以防為主、以打為要、以治為基”，積極構(gòu)建全警反詐和全社會反詐新格局。2021年，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件立案數(shù)同比下降31.26%，破案數(shù)同比上升31.06%，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢得到初步遏制。

頂層設(shè)計 堅決打贏反詐人民戰(zhàn)爭

自2021年4月25日召開全省打防治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作會議以來，浙江各級公安機關(guān)全面部署、強力推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作。省公安廳制定出臺十條剛性措施，加強打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作，構(gòu)建全警參與、職責清晰、整體聯(lián)動、運轉(zhuǎn)高效的全警反詐體系。全省各級公安機關(guān)將反詐工作列入“一把手”工程強勢推進。制定各警種反詐任務(wù)清單，嚴格督促相關(guān)警種主動履職，落實打擊、管控、預警、反制、宣防、治理的工作要求。

浙江省委政法委、省聯(lián)席辦下發(fā)《浙江省“全民反詐”十條意見》，初步構(gòu)建了黨委領(lǐng)導、政府牽頭、行業(yè)監(jiān)管、公安主導、部門協(xié)同、全民參與的全社會反詐體系。融入運用新時代“楓橋經(jīng)驗”，充分發(fā)揮基層治理的體制優(yōu)勢，建立“警格+網(wǎng)格”的預警勸阻機制，讓反詐措施及時、高效落地。

以打開路 堅決遏制犯罪勢頭

2021年，浙江公安共組織3次“錢潮”系列打擊行動，同時開展“斷卡”“斷流”“長城”“百日會戰(zhàn)”等系列專項行動。積極發(fā)起全國性集群戰(zhàn)役，實現(xiàn)全要素、全環(huán)節(jié)、全鏈條精確打擊。2021年，浙江公安集群戰(zhàn)役累計打掉團伙235個，抓獲3743人，破案4533起。全年共抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪嫌疑人5.08萬名，同比上升149.26%，累計止付、挽損25.8億元。同時，浙江公安加大對重大案件的攻堅，百萬以上案件破案率達90.87%。

系統(tǒng)防范 堅決維護群眾利益

2021年以來，浙江以數(shù)字化改革為契機，打造反電詐涉網(wǎng)新型犯罪預防應(yīng)用，從技防和心防兩方面筑牢反詐銅墻鐵壁。

依托浙江數(shù)字技術(shù)的優(yōu)勢，浙江公安將大數(shù)據(jù)思維深度應(yīng)用于預警反制工作，建立省、市、縣三級預警信息匯聚、分發(fā)、研判和反饋工作閉環(huán)。2021年，預警勸阻群眾共計850余萬人，成功勸阻止付25.8億元；處置涉詐網(wǎng)站73.7萬個、涉詐網(wǎng)址訪問284.33億人次；對1145名潛在被騙群眾采取資金保護，止損6235萬元。除反電詐應(yīng)用以外，各地因地制宜打造特色小切口、小場景應(yīng)用，臺州推出開卡碼、衢州研發(fā)涉網(wǎng)犯罪源頭綜合整治平臺、湖州推出反詐一哥等，服務(wù)基層反詐一線。

同時，浙江公安聯(lián)合銀行、電信運營商等部門全力擠壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生空間。2021年，共處置涉詐手機卡346.74萬張、涉詐短信5.24億條、涉詐電話1.11億次。

此外，浙江各級公安機關(guān)持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳進機關(guān)、進農(nóng)村、進社區(qū)、進學校、進家庭、進企業(yè)活動。各地公安機關(guān)還創(chuàng)新推出反詐奶茶、反詐快遞、反詐主題公交、反詐書房等宣傳項目。同時，積極開發(fā)新路徑，利用微信、微博、抖音等新媒體，廣泛開展線上宣傳，實現(xiàn)線上線下全覆蓋宣傳。

2021年浙江電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案6.5萬起

在2月14日召開的浙江依法嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會上，浙江省公安廳刑偵總隊政委介紹，2021年該省共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件6.5萬起、損失38.97億元，抓獲犯罪嫌疑人5.08萬人。全年百萬元以上案件破案率超90%，勸阻群眾850.58萬人、勸阻止付25.8億元。

浙江是互聯(lián)網(wǎng)大省，觸網(wǎng)群體多，隨著詐騙手段不斷更新升級變種，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪始終處在高位運行。

“從詐騙類型看，投資詐騙、刷單刷信譽、購物消費、貸款詐騙、冒充電商客服詐騙是主要詐騙類型，占案件總量的四分之三，其中投資類詐騙案損量特別巨大。”政委表示，受害群體中40周歲以下占大多數(shù)，其中18-27周歲為高危受騙年齡。

為依法從嚴打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及上下游關(guān)聯(lián)犯罪，浙江檢察機關(guān)充分運用審查逮捕和審查起訴職能，2019年至2021年，共批準逮捕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件3911件8978人，起訴6568件19463人。

如自2020年10月開展“斷卡”行動以來，浙江檢察機關(guān)突出對職業(yè)“販卡”和行業(yè)“內(nèi)鬼”的懲治力度，共批準逮捕3172人，起訴11048人。

“檢察建議是檢察機關(guān)在社會治理領(lǐng)域依法履行法律監(jiān)督職責的重要方式。”浙江省人民檢察院二級高級檢察官介紹，浙江省檢察院針對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和“兩卡”犯罪發(fā)現(xiàn)的新問題和難點問題，分別向中國人民銀行杭州中心支行、浙江省通信管理局、浙江省市場監(jiān)督管理局、浙江省教育廳制發(fā)四份社會治理類檢察建議，提出十余項完善建議，四家單位及時完善舉措推進整治。

據(jù)審判數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2019年1月至2021年12月，浙江法院共受理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一審案件6568件，審結(jié)6437件，共判決被告人19322人。其中判處十年以上有期徒刑及無期徒刑的被告人947人。

“從審判實踐看，近年來浙江各地審結(jié)的電詐及關(guān)聯(lián)犯罪案件數(shù)量總體處于上升趨勢。”浙江省高級人民法院審判委員會專職委員分析說，2020年浙江法院受理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一審案件同比上升29.66%，2021年同比上升16.88%，增速趨緩。

該專員表示，同時結(jié)合公安偵查立案的數(shù)據(jù)，2021年已出現(xiàn)上升拐點，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)、案損額實現(xiàn)“雙下降”，法院審理刑事案件數(shù)量也將會進一步升中企穩(wěn)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例

案例一：金華“12·30”特大殺豬盤案件

2021年，浙江省公安廳、金華市公安局聯(lián)合偵辦一起特大投資理財類“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，抓獲境外回流詐騙犯罪嫌疑人共452名，查獲涉案金額1.57億元。

犯罪分子通過交友或以某某證券公司名義，以互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，尋找受害人并獲取信任，然后引誘受害人前往自己搭建的虛假平臺進行投資、賭博，最終騙取錢財。

提醒：1.網(wǎng)絡(luò)交友無法確認對方真實身份，需要提高警惕，切勿輕易相信對方說辭，對身份不明的網(wǎng)友不能隨意透露自己的個人信息；2.投資需謹慎，要通過合法正規(guī)的渠道進行投資；3.保持平常心，高額回報是陷阱；4.你看中的是盈利，詐騙犯罪嫌疑人看中的是你的本金。

案例二：杭州“2·28”冒充公檢法電信詐騙案

2021年2月，杭州發(fā)生一起冒充公檢法電信詐騙案件，被騙1000余萬元。公安機關(guān)經(jīng)過縝密偵查，共打掉洗錢跑分、販賣“兩卡”等犯罪團伙5個，抓獲犯罪嫌疑人32名。

犯罪分子冒充公檢法人員撥打受害人號碼，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求自證清白進行匯款，從而實施詐騙。首先，嫌疑人通過非法渠道獲取受害人的個人信息，進行有針對性地篩選，確定作案目標。

提醒：1.“公檢法”等機關(guān)不存在所謂“安全賬戶”或“清查賬戶”，不會通過電話、網(wǎng)絡(luò)通知涉案人核查資金、提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬；2.個人信息要保護好，特別是銀行卡號、密碼、短信驗證碼等信息，一定不能透露給陌生人，也不要在不明網(wǎng)絡(luò)留下個人信息；3.如果接到陌生電話無法判斷是否為詐騙時，請立即撥打96110。

案例三：林某龍等人網(wǎng)絡(luò)直播詐騙案

2019年6月至2020年1月，林某龍成立廈門某傳播文化有限公司，下設(shè)總監(jiān)、藝人經(jīng)理、藝人助理、主播、人事等崗位。除兩名女性主播外，其他人員多為男性。藝人助理負責冒充女主播身份在婚戀網(wǎng)站上添加被害人微信好友，與被害人聊天，并讓被害人下載注冊“美歲直播”APP看主播直播、刷禮物，藝人助理騙取被害人首次充值后，由藝人經(jīng)理接續(xù)與被害人聊天，如被害人提出見面，則通過安排女主播與被害人語音、視頻、見面等方式繼續(xù)騙取被害人信任，再通過虛構(gòu)刷禮物、沖榜單、完成PK任務(wù)后會和被害人奔現(xiàn)等理由，誘使被害人充值打賞。經(jīng)查明，林某龍等人半年時間共騙取2000余名被害人324.9萬元。

提醒：以健康心態(tài)參與網(wǎng)絡(luò)直播互動，切不可抱著“獵奇”“獵艷”等不良心態(tài)，以免落入違法犯罪分子精心編織的“陷阱”，在發(fā)現(xiàn)被騙后及時報警。同時，網(wǎng)絡(luò)平臺要切實擔起主體責任，加大對直播行為的常態(tài)化排查和技術(shù)管控，提升直播平臺文化品位，引導用戶理性打賞，強化各平臺之間的信息共享，對列入“黑名單”的主播實施嚴格聯(lián)動管理，凈化網(wǎng)絡(luò)直播空間生態(tài)。

案例四：薛某等人涉“兩卡”詐騙、掩飾隱瞞犯罪所得案

2018年起，毛某平等人（另案處理）利用虛假貸款APP軟件實施詐騙。某服裝學院學生薛某應(yīng)毛某平要求提供自己微信收款二維碼幫助詐騙團伙收款、轉(zhuǎn)賬。薛某在其微信被限制收款、接到相關(guān)單位微信涉嫌詐騙的短信警示后，仍糾集其女友張某、高中同學劉某碩、大學同學郝某國提供微信、支付寶收款二維碼或銀行卡幫助收款、轉(zhuǎn)賬。劉某碩、張某、郝某國明知薛某可能從事違法犯罪活動，礙于朋友、同學情面幫助轉(zhuǎn)移資金。其中薛某幫助轉(zhuǎn)賬34000余元，從中非法獲利10000余元。劉某碩、張某、郝某國分別幫助轉(zhuǎn)賬為16000余元、12000元、6100元。

提醒：非法出售、出租電話卡、銀行卡（支付賬戶）（簡稱“兩卡”）問題較突出，特別是犯罪分子大量收購銀行卡、非銀行支付賬戶等用于接收、轉(zhuǎn)移贓款，導致詐騙資金迅速流轉(zhuǎn)、拆解、混同，極大增加打擊犯罪和追贓挽損難度。部分在校學生被裹挾參與到“兩卡”犯罪中。2020年10月，最高法院、最高檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行等部門聯(lián)合開展打擊非法出租、出售銀行卡、手機卡“斷卡”行動。

案例五：孫某華等人“虛假兼職刷單”詐騙案

2015年下半年至2018年11月，孫某華伙同王某等人組建詐騙集團，以某資產(chǎn)管理公司作掩護，組建多個團隊，部分團隊下設(shè)外宣（推廣）、培訓等部門，利用網(wǎng)絡(luò)招募同案犯楊某、陳某等作為推廣、培訓、急聘人員，并約定分贓比例。該詐騙集團以孫某華為首要分子，以招聘網(wǎng)絡(luò)兼職之名，由推廣人員在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布日賺高額報酬等虛假兼職廣告，先以提供小額傭金任務(wù)的方式，吸引被害人注冊微信息、微助手等軟件，后由培訓人員誘騙被害人繳納升級VIP會員費和升級鉆石VIP會員費，對未繳費的會員由所謂的急聘人員采取回訪形式，降低收費標準繼續(xù)誘騙其繳費，另安排后勤人員等配合實施詐騙犯罪。該詐騙集團共騙取人民幣3億余元。

提醒：“不限時間，動動手指、日進千金”對求職者誘惑極大，有些不法分子打著“公益”幌子博人眼球，具有很強欺騙性，被害人中不乏有受過高等教育的大學生。網(wǎng)絡(luò)平臺確實能提供一些兼職工作，但招聘信息魚龍混雜，良莠不齊，求職者要審慎判斷、多方考量，不僅要選擇正規(guī)可靠的平臺，還要堅決拒絕預付保證金、先行墊付資金的兼職工作，謹防上當受騙。

案例六：聶某磊等人“虛假中獎”詐騙案

2016年6月至2018年9月，聶某磊、張某等人租用了辦公場所，先后成立兩家公司，通過網(wǎng)絡(luò)招聘和熟人介紹等方式陸續(xù)招募趙某佳、郭某麗等數(shù)十人為銷售客服或兌獎客服，組成犯罪集團共同實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。其間，各被告人或管理隊員、督促業(yè)績，或總結(jié)、完善話術(shù)，傳授話術(shù)等分工合作，并按照一定比例提成。各被告人通過虛構(gòu)珠寶公司員工身份在微信朋友圈、微信群發(fā)布“低價購手鐲、貨到付款”廣告誘騙被害人購買廉價手鐲，發(fā)貨時附送一張幾乎全部能夠中獎的刮刮卡，并以抽中優(yōu)質(zhì)手機、名牌手表等獎品的方式欺騙被害人打電話咨詢，后兌獎客服、銷售客服以話術(shù)騙取被害人陸續(xù)支付保價費、電子隔離箱租用費、派送費等，共騙取多名被害人錢款合計人民幣1000余萬元。

提醒：中獎類詐騙屬較傳統(tǒng)的詐騙手法，借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)更新迭代，中獎類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法花樣翻新較快、迷惑性更強。不少電詐分子借助QQ聊天工具、微博客戶端、網(wǎng)站頁面等冒充官方平臺客服發(fā)布、傳播虛假中獎消息，再通過話術(shù)逐步誘騙被害人上當，大家要盡量無視所謂“恭喜中獎”類消息，天下沒有免費的午餐，或要與經(jīng)正規(guī)渠道查詢所得的官方客服核實，謹防上當受騙，并對相關(guān)違法線索及時舉報。