科技高管資產配置：進有收獲 退有保障

互聯(lián)網行業(yè)作為高新技術產業(yè)之一，創(chuàng)造了許多財富神話。作為由于互聯(lián)網行業(yè)含量高，吸引了越來越多的高級管理人才，今天的資產配置服務方案的主角王小姐就是一名新興高科技互聯(lián)網公司高管。

王小姐現年35歲，2021年稅費后收入為150萬元，生活開支共計50萬元。王小姐2021年底的投資組合規(guī)模800萬元，其中700萬元為現金管理類產品，100萬元為債券型公募基金產品。今年初，她從現金管理類產品中取出200萬元用于投資某股權私募基金，5年后到期，期間無現金回報。每年王小姐會將其收入支出盈余全部存入現金管理類產品中。王小姐平時因為工作較忙，且管理財富經驗不足，當前大量資產投資以簡單現金管理為主；她后續(xù)理財目標是實現資產的保值增值，持續(xù)提升自己的資產性收入，更快實現積累財富。

資產配置診斷

1.她需要高達67%的流動性么？

從王小姐資產結構來看，她目前流動性資產占比達67%。她每年凈收入超過100萬元，存在大量現金沉淀，僅僅只是因為沒有時間管理，才選擇了最簡單的現金管理產品。

2.她的投資經驗足以駕馭股權私募基金么？

股權投資基金這類金融產品更適合一級市場從業(yè)人員和專業(yè)投資者進行投資。如果只是因為希望財富增長速度更快，才選擇了傳說中一旦上市就能創(chuàng)造財富神話的股權私募基金，背后隱藏的風險巨大。

客群畫像

從資產端看，該類客群資產量達到私人銀行級，但囿于工作強度較大，沒有時間理財，主要投資簡單現金管理產品，投資經驗不足。……