意大利財警打擊假幣保護歐元

編譯/孫博

意大利新冠肺炎疫情防控取得了進展，但并沒有阻止犯罪集團偽造歐元的腳步。雖然2020年在世界范圍內和意大利境內流通的偽造貨幣數量創歷史新低，但是新造假幣的數量卻達到了2006年以來的最高峰。2020年，意大利銀行共識別出了65229張假幣，其中大部分是由意大利經濟和財政警察（以下簡稱“財警”）查獲的，其中20歐元面額的假幣數量最多（占總數的39%），其次是50歐元面額（占總數的37%）以及100歐元面額（占總數的18%）。

打擊偽造貨幣是財警重要職能之一，財警的調查工作對于加強對歐元的保護有著戰略作用。2016年第177號法令對進一步落實相關職能進行了規定，確立打擊偽造貨幣職能的合法化，從而加強了財警的該職能。隨后，內政部長于2017年8月15日發布了關于財警專業部門重組和派駐地方機構合理化等相應指令。意大利刑事警察進行了大量的調查工作，以查清假幣供應鏈，找到假幣和假幣的生產和分銷中心，清除犯罪組織的累積利潤，并打擊在稅收和洗錢方面的非法行為。

財警內部設有專門負責打擊假幣和其他違法支付手段的反假幣小組，該小組為打擊犯罪行為采取了嚴格的警戒措施，并與歐盟委員會經濟和金融事務總司下屬的歐元保護和現金處（l’Euro protection and euro cash）（財警的一名官員作為專家參加該組織）、歐洲警察署（Europol）和其他歐洲調查機構開展了積極的交流。

敏銳的調查能力使得財警的反假幣小組對在意大利乃至歐洲境內打擊假幣都有重要的指導作用。財警與國際上的許多機構都保持著合作關系，分享在其他國家領土上繳獲的與假幣有關的偽造技術，并應用于在意大利本土的假幣調查工作。

工作中的意大利財警

財警查驗歐元真偽

財警繳獲的面值50歐元假幣

財警工作網與國內外相關機構的協同合作不僅用于保護歐元，而且還用于保護其他支付手段、打擊克隆信用卡和借記卡等違法行為，打擊日益增長的非法使用虛擬貨幣現象。近年來，意大利警方搗毀了不少制作假歐元紙幣的窩點，主要集中在坎帕尼亞大區。犯罪分子專門偽造最新版“歐羅巴”系列的紙幣（面額包括5、20、50、100和200歐元）。歐洲央行稱，他們的造假技術已經達到了極高的水平，普通的驗鈔設備無法識別出這些假幣。警方發現這些即將投入市場的假幣仿真度極高，可以輕易騙過普通公民。此外，警方還繳獲了犯罪分子使用的絲網印刷機、接觸式復印件和用于復制全息圖的電鑄等精密的專業設備，以及鋁板和印刷膠片等制假原材料。同時，涉案的犯罪嫌疑人也在偽造窩點被當場抓獲。

歐盟理事會通過的第1338/2001號條例，規定了保護歐元不被偽造的必要措施。在意大利政府印刷局 (Istituto Poligrafico e Zecca dello Stato) 設立了硬幣國家分析中心 (Coin National Analysis Center)，在意大利銀行設立了紙幣國家分析中心 (National Analysis Center)，與其他歐元系統銀行和歐洲中央銀行合作打擊紙幣偽造行為。為了保護歐元，意大利成立了隸屬于經濟和財政部財政司的反支付手段欺詐辦公室（UCAMP），該辦公室由財警行使打擊犯罪的職能。反支付手段欺詐辦公室是收集和交換數據的國家主管部門，通過分析假幣類型，可以識別出偽造紙幣和偽造硬幣，并對假幣進行系統分析，以評估其對經濟系統的影響。意大利內政部設有國家反假幣中央辦公室。作為國際警察合作處的一部分，該辦公室負責收集所有反假幣相關信息，以進一步加強對違法造假現象的預防和打擊。

為了更好地了解財警反假幣工作的運作模式，我們采訪了準尉安東尼奧·門納（Antonio Menna）和三級準尉安吉洛·斯卡切拉（Angelo Scarcella）。

準尉安東尼奧·門納

三級準尉安吉洛·斯卡切拉

門納先生，請問一般來說偽造貨幣的調查工作是如何開展的呢？

在例行檢查過程中如果查獲了假幣，那么司法警察會立刻開展對偽造貨幣的調查。首先要把那些將假幣投入市場進行流通的犯罪分子繩之以法，其次要查明并拆除用于非法生產假幣的秘密印刷廠，從而維護正規造幣廠的利益。通常情況下，犯罪分子在通信、印刷及交付假幣方面都非常謹慎，所以調查過程也是極其復雜和細致的。

斯卡切拉先生，請問對偽造貨幣的犯罪分子有什么懲治措施？

在意大利的法律體系中，《刑法典》第453至458號條款明確規定了保護歐元、打擊假幣的法令。保護公民的合法權益就是保護公民對法律的信任，非法交易手段不僅會破壞合法經濟權益，也會動搖公民對法律的信任。上述條款提到的抽象危險犯罪，不僅侵犯了國家和授權發行貨幣的公共機構的利益，也侵犯了因使用和消費假幣而受到損害的個人的利益。更具體地說，任何偽造、非法使用或向意大利境內引進假幣的犯罪分子，都將被處以3至12年不等的監禁和516至3098歐元不等的罰款（《刑法典》第453條）。

門納先生，如果我們懷疑手中有一張假幣，應該怎么辦？

法律上規定，懷疑自己持有假幣的公民應承擔不繼續使用或轉讓給他人的法律義務，否則將觸犯《刑法典》第457條的規定。個人應及時上繳銀行、郵局或意大利中央銀行（Banca d’Italia）的分支機構，將可疑的假幣交給柜臺工作人員，工作人員提供一份收據給提供可疑貨幣的公民，收據上要寫明該公民的所有個人資料和可疑貨幣的序列號。在任何情況下工作人員都不應自行查驗貨幣的真偽。銀行要將可疑貨幣轉交給位于羅馬的意大利中央銀行下屬的紙幣國家分析中心（CNA），該中心將最終確定貨幣的真偽。經檢測，如果貨幣是真的，該公民將得到等價值的補償；而如果是假幣，那么CNA將直接銷毀該假幣。

斯卡切拉先生，可以給我們介紹一下鑒別貨幣真偽的方法嗎？

財警展示繳獲的面值20歐元假幣

雖然犯罪分子無法完美地復刻國家印刷紙幣的每一個元素，但從最近查獲的假幣可以看出，如今制假技術已經達到了很高的水平，對于普通人來說有很強的迷惑性。鑒別紙幣真偽最簡單的方法是“眼觀法、手摸法、傾斜法”。具體來說，就是可以用手在紙幣正面的左右邊緣、主圖和數字的部位摸出凸凹不平的感覺。此外，通過逆光觀察水印，我們可以看見與紙幣圖案一致的歐羅巴（希臘神話中的人物）肖像和體現紙幣面值的數字水印。最后，我們將紙幣傾斜一定角度，就可以看到銀色的全息影像，同時還可以看到歐羅巴的肖像、紙幣金額、主圖像和歐元符號。另外，用于制作左下角翠綠數字的光變油墨，可以產生垂直移動的光線效果，這是一項讓犯罪分子難以仿制的技術。

2歐元紀念幣

抗擊新冠肺炎在硬幣上留下了不可磨滅的痕跡。在這一年中，意大利央行共鑄造了300萬枚2歐元硬幣，以感謝那些一直與疫情作斗爭的醫生和護士們，他們冒著生命危險拯救他人的生命。在紀念硬幣上，刻有一名男子和一名女子身穿白大褂戴著口罩的圖案，左邊為紅十字標志，右邊鑲嵌著一顆愛心，最上方用意大利語寫著“謝謝”(GRAZIE)。自意大利暴發新冠肺炎疫情以來，已有在抗疫一線工作的360名醫生和近90名護士不幸染疫殉職，確診感染的醫護人員占感染總人數的10%。一張張網絡上流傳的照片成為人性光輝的寫照，也是醫護人員為抗疫犧牲奉獻的象征。比如克雷莫納醫院的護士埃萊娜·帕利亞里尼（Elena Pagliarini），她在工作了一夜之后，疲憊不堪地戴著口罩和手套在電腦鍵盤上睡著了。雖然她不幸染疾，但是她康復后又立刻回到了工作崗位。再比如護士阿萊西亞·博納里（Alessia Bonari），這是一位在米蘭工作的格羅塞托人，她將防護眼鏡和口罩留在臉上的痕跡和瘀傷拍成照片發布在照片墻（Instagram）上，呼吁大家重視疫情,盡量不要出門。

1999年，在使用歐元的歐盟國家中實行了統一貨幣政策，三年后歐元成為歐元區的合法貨幣。歐盟27個成員國中的19個加入了歐盟經濟和貨幣聯盟(Economic and Monetary Union of the European Union)，超過3.38億公民使用歐元。該聯盟于1999年隨著奧地利、比利時、芬蘭、法國、德國、愛爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、葡萄牙和西班牙的加入而成立。隨后，希臘于2001年加入，斯洛文尼亞于2007年加入，塞浦路斯和馬耳他于2008年加入，斯洛伐克于2009年加入，愛沙尼亞于2011年加入，拉脫維亞于2014年加入，立陶宛于2015年加入。歐盟國家中丹麥沒有加入歐元區。2003年瑞典就是否加入歐元區舉行全民公投，最終多數人反對，因此瑞典也不使用歐元。

多年來，歐洲中央銀行采取了許多技術措施，以保護歐元，防止硬幣和紙幣的偽造。特別是在2013年5月至2019年5月期間，被稱為“歐羅巴”的新系列紙幣（5歐元、10歐元、20歐元、50歐元、100歐元和200歐元）在整個歐元區開始流通。■